1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的信息披露）模拟试卷 4 及答案与解析一、单项选择题1 从事基金销售业务的商业银行，应向( )进行注册并取得相应资格。2016 年 4月真题（A）工商注册登记所在地的中国证监会派出机构（B）中国银监会（C）中国证监会（D）基金管理公司所在地的中国证监会派出机构2 基金市场营销的( ) 是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。2016 年 4 月真题（A）服务性（B）专业性（C）持续性（D）适用性3 基金销售机构的职责规范包括( )。2015 年 12 月真题（A）委托基金管理人开立基金销售结算专用账户（B）基金
2、募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料（C）书面协议委托其他机构代为办理基金业务（D）对基金客户进行身份识别4 基金销售目标客户市场细分“利润原则” 是指( )。2015 年 12 月真题（A）基金投资的风险管理能力（B）基金产品的可投资性（C）基金投资获取的利润（D）细分市场具有足够的业：务量5 基金市场营销的特殊性体现在( )。2015 年 12 月真题（A）全面性（B）适用性（C）稳定性（D）安全性6 根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括( )。2015 年 6 月证券真题（A）参与基金日常投资管理（B）申购、赎回或者转让基金份额（C）取得基金收益（D）出席或者委派代表出
3、席基金份额持有人大会7 ( )不属于基金销售结算资金。2015 年 6 月证券真题（A）基金赎回资金（B）基金申购资金（C）基金投资收益（D）基金现金分红8 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是( )。2014 年 9 月证券真题（A）基金销售公司（B）证券公司（C）保险公司（D）商业银行9 目前，我国基金代销机构不包括( )。2014 年 9 月证券真题（A）基金销售公司（B）证券公司（C）保险公司（D）财务公司10 以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是( )。2014 年 3 月证券真题（A）保险公司（B）基金管理公司直销中心（C）证券公司（D）商业银行11 根据证券投资基金
4、销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有( )。2013 年 9 月证券真题（A）代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金（B）对不同申购金额投资者适用不同费率（C）采取抽奖、回扣方式销售基金（D）在宣传推介资料中通过“欲购从速” 字眼强调集中营销的时间限制12 下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。2013 年 9 月证券真题（A）基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务（B）与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求（C）基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人（D）基金作为一种金融产品
5、，收益与风险是确定的13 销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。2009 年 10 月证券真题（A）中高风险（B）中等风险（C）低风险（D）高风险14 个人投资者与机构投资者的不同点不包括( )。（A）投资来源（B）投资目标（C）投资方向（D）投资本质15 下列关于基金机构投资者的说法错误的是( )。（A）一般具有较为雄厚的资金实力（B）由证券投资专家进行管理（C）是一个有独立法人地位的经济实体（D）主要投资于单个基金16 我国境内投资者不包括( )。（A）中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人（B）注册在境内的法人（C）虽居住在境外但未获得
6、境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民（D）境内公民17 ( )不可以开立基金账户。（A）16 岁个体小王（B） 17 岁在读大学生（C） 23 岁应届毕业生（D）65 岁退休干部小李18 目前我国基金投资者结构的特征不包括( )。（A）结构个人化（B）机构多元化（C）高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐（D）个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导19 基金销售市场细分的原则中，( )是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。（A）可测原则（B）易人原则（C）识别原则（D）
7、成长原则20 基金销售市场细分的原则中，( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。（A）可测原则（B）易入原则（C）识别原则（D）成长原则21 ( )是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。（A）明确目标客户市场（B）市场细分（C）客户寻找（D）客户介绍22 ( )针对直接关系型群体。（A）缘故法（B）介绍法（C）陌生拜访法（D）电话约访法23 寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对( )群体。（A）潜在客户型（B）陌生客户型（C）直接客户型（D）间接客户型24 营销人员在开发客户中运用最多的方
8、法是( )。（A）介绍法（B）陌生拜访法（C）缘故法（D）广告宣传法25 下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是( )。（A）缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发（B）缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体（C）介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发（D）采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的信息披露）模拟试卷 4 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构
9、、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。【知识模块】 基金客户和销售机构2 【正确答案】 C【试题解析】 基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。【知识模块】 基金客户和销售机构3 【正确答案】 D【试题解析】 基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A 项，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注
10、册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；B 项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；C 项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。【知识模块】 基金客户和销售机构4 【正确答案】 C【试题解析】 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则； 可测原则；成长原则； 识别原则；利润原则。其中，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定
11、的利润。【知识模块】 基金客户和销售机构5 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用 4Ps 理论时有其特殊性：规范性； 服务性； 专业性；持续性；适用性。【知识模块】 基金客户和销售机构6 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金法规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产； 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会； 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出
12、诉讼。【知识模块】 基金客户和销售机构7 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购 )、赎回、现金分红等资金。【知识模块】 基金客户和销售机构8 【正确答案】 D【试题解析】 目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客
13、户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。【知识模块】 基金客户和销售机构9 【正确答案】 D【试题解析】 代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。【知识模块】 基金客户和销售机构10 【正确答案】 A【试题解析】 我国基金销售渠道有：基金公司直销； 银行代销；证券公司代销；新兴的互联网金融渠道。【知识模块】 基金客户和销售机构11 【正确答案】 B【试题解析】 在具体实践中，基金管理人会针对不
14、同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A 项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；c 项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；D 项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。【知识模块】 基金客户和销售机构12 【正确答案】 D【试题解析】 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；服务性
15、，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。【知识模块】 基金客户和销售机构13 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求
16、资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。【知识模块】 基金客户和销售机构14 【正确答案】 D【试题解析】 机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。【知识模块】 基金客户和销售机构15 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。【知识模块】 基金客户和销售机构16 【正确答案】 A【试题解析】 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或
17、者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。【知识模块】 基金客户和销售机构17 【正确答案】 B【试题解析】 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870 周岁具有完全民事行为能力人，而 16 周岁以上不满 18 周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。【知识模块】 基金客户和销售机构18 【正确答案】 C【试题解析】 从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006 年是一个重要的时间分
18、界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006 年 6 月 30 日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资会所主导。【知识模块】 基金客户和销售机构19 【正确答案】 B【知识模块】 基金客户和销售机构20 【正确答案】 C【试题解析】 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。【知识模块】 基金客户和销售机构21 【正确答案】 C【知识模块】 基金客户和销售机构22 【正确答案】 A【试题解析】 缘故法针对
19、直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。【知识模块】 基金客户和销售机构23 【正确答案】 D【试题解析】 介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。【知识模块】 基金客户和销售机构24 【正确答案】 B【试题解析】 陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。【知识模块】 基金客户和销售机构25 【正确答案】 A【试题解析】 B 项，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；c 项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D 项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。【知识模块】 基金客户和销售机构
