1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于( )的责任。（A）合规管理部门（B）董事会（C）监事会（D）督察长2 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，做法不当的是( )。（A）应当及时告知公司总经理和相关业务负责人（B）应当提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实（C）基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（D）直接参与实施整改措施3 下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正
2、确的是( )。（A）基金管理人可设总经理、副总经理多人（B）经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权（C）经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径（D）公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务4 在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着( ) 的原则。（A）客观合理（B）独立（C）客户利益第一（D）谨慎专业5 公司员工违反忠实义务的行为不包括( )。（A）欺骗或欺诈任何公
3、司现有或将来的客户（B）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实（C）对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为（D）代表客户履行职责的行为6 基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括( )。（A）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格（B）为客户提供风险评估及投资建议（C）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量（D）为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象7 基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括( ) 。（A）
4、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉（B）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训（C）代表有需要的客户履行职责（D）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识8 合规文化不要求建立( )。（A）清晰的责任制（B）清晰的问责制（C）升迁机制（D）激励约束机制9 业务管理部门中合规文化的基础是( )。（A）职业操守（B）职业道德（C）职业技能（D）职业目标10 不属于加强合规文化建设时应努力的内容为( )。（A）加强管理层对合规文化建设工作的足够重视（B）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动（C）有效落实绩效考核机制（D）积极推行
5、全员合规理念，加强合规文化思想教育11 合规政策内容不包括( )。（A）合规管理部门的功能和职责（B）合规管理部门的权限（C）合规负责人的合规管理职责（D）管理层薪酬12 ( )负责贯彻执行合规政策。（A）各业务部门（B）合规与风险控制部（C）公司经理层（D）公司管理层13 合规与风险控制部的职责不包括( )。（A）风险的日常管理（B）识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险（C）向高级管理层和董事会提出合规建议和报告（D）定期对本部门的合规风险进行评估14 ( )是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。（A）合规审核（B）合规检查（C）合规培训（D）合规投诉处理15
6、基金管理人的合规审核程序不包括( )。（A）制定合规审核机制（B）确定合规审查人员（C）合规审核调查（D）合规审核评价16 基金管理人进行合规检查的具体内容不包括( )。（A）公司是否独立运作（B）公平交易制度建设及执行情况（C）重大关联交易的执行情（D）基金公司的收人情况17 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括( )。（A）与基金行业有关的法律法规（B）公司内部的员工守则和各项业务的合规制度（C）案例警示教育（D）先进事迹激励教育18 ( )是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（A）市场风险（B）合
7、规风险（C）操作风险（D）信用风险19 下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是( )。（A）合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险（B）大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上（C）操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险（D）道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险20 投资合规性风险不包括( )。（A）基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库（B）基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益（C）业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关
8、法律法规和公司规章的行为（D）利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动21 投资合规性风险管理主要措施不包括( )。（A）建立有效的投资流程和投资授权制度（B）对宣传推介材料进行合规审核（C）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为（D）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定22 基金管理人的( ) 是基金市场竞争的核心。（A）产品设计（B）投资管理（C）销售环节（D）风险控制23 销售合规性风险管理主要措施不包括( )。（A）重点监控投资组合投
9、资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为（B）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构（C）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守（D）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生24 信息披露合规性风险管理主要措施包括( )。（A）建立信息披露风险责任制（B）对宣传推介材料进行合规审核（C）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为（D）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标
10、符合法律法规和基金合同的规定25 下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是( )。（A）建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源（B）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转（C）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控（D）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金管理人的合规管理）模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当
11、报告中国证监会及相关派出机构。【知识模块】 基金管理人的合规管理2 【正确答案】 D【试题解析】 除 ABc 三项外，督察长还应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。【知识模块】 基金管理人的合规管理3 【正确答案】 A【试题解析】 A 项，基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。【知识模块】 基金管理人的合规管理4 【正确答案】 C【试题解析】 为谋取客户合法利益的最大化，公司对客户负有忠实义务；在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所
12、有交易都是本着客户利益第一的原则。【知识模块】 基金管理人的合规管理5 【正确答案】 D【试题解析】 公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；参与任何操纵市场的行为； 向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。【知识模块】 基金管理人的合规管理6 【正确答案】 B【试题解析】 除 AcD 三项外，基金公司、部门及员工还不得参与与他人串通，以事先约定的时间、价格
13、和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量的活动。【知识模块】 基金管理人的合规管理7 【正确答案】 C【试题解析】 除 ABD 三项外，基金管理人的合规管理具体内容还包括：审核各业务部门对外签订的合同、业务部门修订的制度、公司对外披露的各类信息；根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性；参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。【知识模块】 基金管理人的合规管理8 【正确答案】 C【试题解析】 所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内
14、部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。【知识模块】 基金管理人的合规管理9 【正确答案】 A【试题解析】 基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。【知识模块】 基金管理人的合规管理10 【正确答案】 C【试题解析】 除 ABD 三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。【知识模块
15、】 基金管理人的合规管理11 【正确答案】 D【试题解析】 合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除 ABC 三项外，合规政策还包括：保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。【知识模块】 基金管理人的合规管理12 【正确答案】 C【试题解析】 公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。【知识模块】 基金管理人的合规管理13 【正确答案】 D【试题解析】 D 项为各业务部门的职责。【知识模块】 基金管
16、理人的合规管理14 【正确答案】 A【试题解析】 合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。【知识模块】 基金管理人的合规管理15 【正确答案】 B【试题解析】 合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制；合规审核调查； 合规审核评价。【知识模块】 基金管理人的合规管理16 【正确答案】 D【试题解析】 合规检查的主要目标是制度、程序
17、和流程的执行情况。除 ABC 三项外，合规检查还包括：公司员工及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。【知识模块】 基金管理人的合规管理17 【正确答案】 D【试题解析】 有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；
18、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。【知识模块】 基金管理人的合规管理18 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人的合规管理19 【正确答案】 C【试题解析】 合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。【知识模块】 基金管理人的合规管理20 【正确答案】 C【试题解析】 投资合规性风
19、险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C 项属于销售合规性风险。【知识模块】 基金管理人的合规管理21 【正确答案】 B【试题解析】 B 项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。【知识模块】 基金管理人的合规管理22 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。【知识模块】 基金管理人的合规管理23 【正确答案】 A【试题解析】 A 项属于投资合规性风险管理措施。除 BcD 三项外，销售合规性风
20、险管理措施还包括加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。【知识模块】 基金管理人的合规管理24 【正确答案】 A【试题解析】 B 项属于销售合规性风险管理的主要措施；cD 两项属于投资合规性风险管理的主要措施。【知识模块】 基金管理人的合规管理25 【正确答案】 A【试题解析】 根据基金管理公司风险管理指引(试行)规定，除 BcD 三项外，反洗钱合规性风险管理主要措施还包括：建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。【知识模块】 基金管理人的合规管理
