1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题1 下列不属于内幕信息构成要素的是( )。（A）来源可靠的信息（B） “重要” 的信息（C） “非公开” 的信息（D）市场上可获得的信息2 判定构成“ 操纵市场” 的关键因素是 ( )。（A）有误导市场参与者的意图（B）歪曲证券价格（C）人为虚增交易量（D）误导和干扰市场3 下列符合诚实守信规范要求的是( )。（A）压低基金的收费水平（B）低于基金销售成本销售基金（C）公平、合法、有序地进行竞争（D）采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金4 下列行为违反了审慎开展执业活动要求的
2、是( )。（A）树立风险控制意识，强化投资风险管理（B）合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素（C）区分投资分析和建议演示中的事实和假设（D）交易结束马上销毁记录5 从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是( )。（A）不以财富多寡作为服务标准（B）对师长提供特别服务（C）尊重残疾客户（D）客户利益优先6 基金从业人员与其所在机构之间是( )关系。（A）协议代理（B）委托代理（C）法定代理（D）指定代理7 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到( )。（A）廉洁公正（B）诚实守信（C）爱岗敬业（D）服务群众8 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到( )。（A）不得接受利益相关方
3、的贿赂或对其进行商业贿赂（B）应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同（C）防止所在机构资产损坏、丢失（D）应当严格遵守所在机构的授权制度9 在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到( )。（A）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产（B）防止所在机构资产损坏、丢失（C）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂（D）抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰10 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括( )。（A）商业秘密（B）客户资料（C）国家机密（D）内幕信息11 商业秘密的特点不包括( )。（A）不为公众所知悉（B）能够带来经济利益（C）被采取保密措施（D）不具有
4、实用性12 关于基金的职业道德建设，说法正确的有( )。（A）只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了（B）职业道德建设不需要社会各界的监督（C）政府要建立必要的职业道德奖惩机制（D）职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合13 基金职业道德教育的内容包括( )。（A）培养基金职业道德观念（B）岗前职业道德教育（C）岗位职业道德教育（D）基金业协会的自律14 ( )是基金职业道德规范教育的基础和保障。（A）投资者信任（B）基金职业道德观念教育（C）基金监管法规（D）职业道德素养15 岗前职业道德教育主要是通过( )来督促完成的。（A）在职培训（B）职业资格考试（C）职业道德检查和奖惩机构（D）
5、基金从业人员职业道德档案16 与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在( )的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。（A）内幕信息（B）法律法规（C）职业道德（D）执业规范17 ( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。（A）投资者（B）监督机构（C）基金机构（D）行业自律组织18 任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于( )。（A）他律（B）自我修养（C）他律和自我修养（D）天生的品性19 基金职业道德修养的内在动力源于( )。（A）正确树立基金职业道德观念（B）深刻领会基金职业道德规范（C）积极参加基金职业道德实践（D）努力提高基金职业道德认知20 下列不属于提高基金职业道德修养方法的
6、是( )。（A）正确树立基金职业道德观念（B）深刻领会基金职业道德规范（C）树立正确的人生观、价值观（D）积极参加基金职业道德实践基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷 3 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 内幕信息的构成要素包括：来源可靠的信息； “重要”的信息；“非公开”的信息。【知识模块】 基金职业道德2 【正确答案】 A【试题解析】 操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：有误导市场参与者的意图；实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是
7、判定是否构成“操纵市场“的关键因素。【知识模块】 基金职业道德3 【正确答案】 C【试题解析】 诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。【知识模块】 基金职业道德4 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。【知识模块】 基金职业道德5 【正确答案】 B【试题解析】 客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含
8、义有两点：客户利益优先；公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。【知识模块】 基金职业道德6 【正确答案】 B【试题解析】 基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。【知识模块】 基金职业道德7 【正确答案】 A【试题解析】 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到廉洁公正、忠诚敬业。【知识模块】 基金职业道德8 【正确答案】 A【试题解析】 BcD 三项属于忠诚敬业的要求。【知识模块】 基金职业道德9 【正确答案】 B【试题解析】 AcD 三项
9、属于廉洁公正方面的要求。【知识模块】 基金职业道德10 【正确答案】 C【试题解析】 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密；客户资料； 内幕信息。【知识模块】 基金职业道德11 【正确答案】 D【试题解析】 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。【知识模块】 基金职业道德12 【正确答案】 D【试题解析】 A 项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B 项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C 项，基金业协会应当建立
10、必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。【知识模块】 基金职业道德13 【正确答案】 A【试题解析】 BcD 三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：培养基金职业道德观念； 灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：岗前职业道德教育； 岗位职业道德教育； 基金业协会的自律；树立基金职业道德典型； 社会各界持续监督。【知识模块】 基金职业道德14 【正确答案】 B【试题解析】 基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自
11、发自觉的职业行为。【知识模块】 基金职业道德15 【正确答案】 B【试题解析】 岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。【知识模块】 基金职业道德16 【正确答案】 C【试题解析】 政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。【知识模块】 基金职业道德17 【正确答案】 A【试题解析】 基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者
12、，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。【知识模块】 基金职业道德18 【正确答案】 C【试题解析】 任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。【知识模块】 基金职业道德19 【正确答案】 A【试题解析】 提高对所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。【知识模块】 基金职业道德20 【正确答案】 C【试题解析】 提高基金职业道德修养的方法除了 ABD 三项外，在实践中，还应当虚心向先进人物学习，向职业道德的榜样学习。【知识模块】 基金职业道德
