1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有( )。2016 年 4 月真题（A）封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定（B）开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易（C）封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限（D）封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响2 依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、( )、基金监管机构和自律组织。2016
2、 年 4 月真题（A）基金市场服务机构（B）基金市场中介机构（C）基金销售机构（D）基金份额登记机构3 对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的( )。2016 年 4 月真题（A）受托管理业务（B）基金销售业务（C）基金管理业务（D）募集资金活动4 目前，我国公募基金销售机构不包括( )。2015 年 12 月真题（A）信托公司（B）证券公司（C）保险公司（D）农村商业银行5 证券投资基金的特点不包括( )。2015 年 12 月真题（A）风险共担（B）利益共享（C）集中投资（D）专业管理6 关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是( )。2015 年 9、12月真题（A）管理
3、基金资产（B）查阅全部基金投资资料（C）托管基金财产（D）转让其持有的基金份额7 证券投资基金的运作环节不包括( )。2015 年 12 月真题（A）证券投资基金的募集和投资管理（B）证券投资基金的评级研究（C）证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值（D）证券投资基金的会计核算和信息披露8 关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下说法错误的是( ) 。 2015 年 12 月真题（A）证券投资基金倡导理性的投资理念和文化（B）证券投资基金给投资者带来稳定的收益（C）证券投资基金管理人能发挥专业投资优势（D）证券投资基金推动市场价值判断体系的形成9 关于封
4、闭式基金的特点，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）基金无特定存续期限（B）基金份额持有人不得随时申请赎回（C）基金份额可以在依法设立的证券交易所交易（D）基金份额在基金合同期限内固定不变10 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定（B）基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证（C）基金管理人必须定期披露投资运作情况，银行则不需要（D）银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户11 关于证券投资基金“ 集合理财、专业管理 ”这一特点的具体体现，以下表述错误的是( )
5、。2015 年 12 月真题（A）对证券市场进行动态跟踪与深入分析（B）集中资金，有利于发挥资金的规模优势（C）集中资金投资几种股票，以获得超额收益（D）使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务12 关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）优化金融结构，促进经济增长（B）有利于证券市场的稳定和健康发展（C）稳定上市公司的股价（D）为中小投资者拓宽了投资渠道13 关于公司型基金，以下表述错误的是( )。2015 年 12 月真题（A）依据基金合同成立（B）在法律上具有独立法人地位的股份投资公司（C）公司设有董事会，代表投资者的利益行使职
6、权（D）基金投资者是基金公司的股东14 证券投资基金合同当事人不包括( )。2015 年 12 月真题（A）基金销售机构（B）基金管理人（C）基金投资人（D）基金托管人15 证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于( )。2015 年12 月真题（A）汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境（B）通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置（C）储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率（D）改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性16 ( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。2015 年 9 月真题（A）基金投资顾问机构和基金销售
7、机构（B）基金管理人和基金托管人（C）基金份额登记机构和基金销售机构（D）基金投资人和基金托管人17 2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原( )的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。2015 年 9 月真题（A）中国证监会基金机构监管部（B）中国证券业协会（C）中国证券业协会基金公司会员部（D）中国证监会各地证监局18 基金的后台管理运作不包括( )。2015 年 9 月真题（A）基金份额的销售（B）基金会计核算和信息披露（C）基金资产的估值（D）基金份额的注册登记19 ( )在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。2015 年 6月证券真题（A）投资于
8、流动性较高的证券（B）依照投资计划投资（C）依照基金合同的约定投资（D）过度重视基金资产的流动性20 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。2015 年 3 月证券真题（A）有利于维护非流通股股东利益（B）有利于推动市场价值判断体系的形成（C）有助于形成以个人投资者为主的投资（D）推动股指持续上升21 我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括( ) 。2014 年 11 月证券真题（A）基金份额的所有权（B）基金份额的处置权（C）基金份额的收益权（D）基金资产的管理权22 证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是
9、( )。2014 年 11 月证券真题（A）具有规模优势（B）强化监管（C）收益稳定（D）风险固定23 下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是( )。2014 年 9 月证券真题（A）通过发行基金份额向投资人募集资金（B）基金投资运作与财产保管相互分离（C）各当事人按投资业绩参与基金收益的分配（D）基金资产按照规定的投资方向进行投资24 关于证券投资基金的表述，不正确的有( )。2014 年 9 月证券真题（A）基金投资者是基金的所有者（B）基金管理人负责基金财产的保管（C）基金实行组合投资，以便分散风险（D）基金管理人负责基金的投资操作25 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区
10、别之一是( )。2014 年 9月证券真题（A）是否具有股权性（B）基金成立是否规定了最低规模（C）是否被监管部门严格监督（D）基金规模是否固定基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。【知识模块】 证券投资基金概述2 【正确答案】 A【试题解析】 依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市
11、场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。【知识模块】 证券投资基金概述3 【正确答案】 A【试题解析】 基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。【知识模块】 证券投资基金概述4 【正确答案】 A【试题解析】 目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证
12、券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。其中，银行、证券、保险等各类金融机构除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。【知识模块】 证券投资基金概述5 【正确答案】 C【试题解析】 证券投资基金的特点有：集合理财、专业管理； 组合投资、分散风险；利益共享、风险共担； 严格监管、信息透明； 独立托管、保障安全。【知识模块】 证券投资基金概述6 【正确答案】 D【试题解析】 按照证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益； 参与分配清算后的剩余基金财产； 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定
13、要求召开基金份额持有人大会； 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。【知识模块】 证券投资基金概述7 【正确答案】 B【试题解析】 基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。【知识模块】 证券投资基金概述8 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。B 项，基金公
14、司通常会有不同的基金产品，每一个基金产品都具有特定的投资目标，某些基金以货币市场产品为投资对象，以获得稳定的收益；某些基金以小公司股票为投资对象，以获得较高的预期收益率。【知识模块】 证券投资基金概述9 【正确答案】 A【试题解析】 封闭式基金一般有一个固定的存续期；开放式基金一般是无特定存续期限的。【知识模块】 证券投资基金概述10 【正确答案】 D【试题解析】 基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：性质不同，基金是一种受益凭证，银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证。收益与风险特性不同，基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很
15、小。信息披露程度不同，基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。【知识模块】 证券投资基金概述11 【正确答案】 C【试题解析】 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。【知识模块】 证券投资基金概述1
16、2 【正确答案】 C【试题解析】 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用有：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长； 有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。【知识模块】 证券投资基金概述13 【正确答案】 A【试题解析】 公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益；契约型基金依据基金合同成立。【知识模块】 证券投资基金概述14 【正确答案】 A【试题解析】 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。【知识模块】 证券投资
17、基金概述15 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。【知识模块】 证券投资基金概述16 【正确答案】 B【试题解析】 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。【知识模块】 证券投资基金概述17 【正确答案】 B【试题解析】 中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，正式
18、成立于 2012 年 6 月 7 日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。【知识模块】 证券投资基金概述18 【正确答案】 A【试题解析】 基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。【知识模块】 证券投资基金概述19 【正确答案】 D【试题解析】 由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，
19、这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。【知识模块】 证券投资基金概述20 【正确答案】 B【试题解析】 基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：有利于促进信息的有效利用和传播；有利于市场合理定价；有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。【知识模块】 证券投资基金概述21 【正确答案】 D【试题解析】 我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，
20、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。【知识模块】 证券投资基金概述22 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。【知识模块】 证券投资基金概述23 【正确答案】 C【
21、试题解析】 C 项，基金投资者：是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。【知识模块】 证券投资基金概述24 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。【知识模块】 证券投资基金概述25 【正确答案】 D【试题解析】 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。【知识模块】 证券投资基金概述
