1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题1 基金监管的基本原则不包括( )。（A）严格监管原则（B）保障投资人利益原则（C）审慎监管原则（D）公开、公平、公正监管原则2 关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是( )。（A）集中体现基金监管的本质属性和根本价值（B）具有基础性的特征（C）具有宏观性的特征（D）政府全面监管3 基金监管“ 三公” 原则中的公开原则要求 ( )。（A）公开监管机构全部业务活动内容（B）基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化（C）市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利（D）监管部门
2、对被监管对象给予公正待遇4 下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是( )。（A）证券投资基金管理公司管理办法（B） 公开募集证券投资基金运作管理办法（C） 公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范（D）证券投资基金销售管理办法5 中国证监会内部设有( )，具体承担基金监管职责。（A）证券基金机构监管部（B）私募基金监管部（C）创新业务监管部（D）发行监管部6 中国证监会的职责不包括( )。（A）办理基金备案（B）监督检查基金信息的披露情况（C）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施（D）依法办理非公开募集基金的登记、备案7 以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监
3、局主要负责的?( )（A）对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管（B）对高级管理人员的日常监管（C）对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管（D）对日常监管中发现的重大问题进行处置8 基金市场的违法犯罪行为的特点不包括( )。（A）智商高（B）电子化（C）涉案金额小（D）行为隐蔽9 依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是( )。（A）检查（B）调查取证（C）限制交易（D）刑事处罚10 检查是基金监管的重要措施，不包括( )。（A）日常检查（B）季度检查（C）现场检查（D）非现场检查11 ( )需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。（A）非现场检查
4、（B）日常检查（C）现场检查（D）年度检查12 ( )是查处基金违法案件的基础。（A）调查取证（B）日常检查（C）限制交易（D）行政处罚13 中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过( )。（A）10 个工作日（B） 15 个工作日（C） 15 个交易日（D）10 个交易日14 中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，不包括( )。（A）没收违法所得（B）罚款（C）责令停业（D）管制15 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于( )人。（A）2（B） 3（C） 5（D）1016 中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直
5、接相关的机构任职。（A）2（B） 3（C） 4（D）517 加入基金业协会的( )，为联席会员。（A）基金托管人（B）基金服务机构（C）证券期货交易所（D）登记结算机构18 下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是( )。（A）制定和实施行业自律规则（B）制定行业执业标准和业务规范（C）研究论证业内相关政策与方案（D）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新19 下列不属于证券交易所监管职责的是( )。（A）对基金份额上市交易进行监管（B）对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控（C）对基金在证券市场的投资行为进行监控（D）对基金托管人的托管行为进行管理20 根据有关规定，当证券交易所在
6、日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给( ) 。（A）中国证监会（B）中国证监会在基金公司注册地的派出机构（C）中国证监会在证券交易所所在地的派出机构（D）中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构21 下列关于证券交易所的说法，错误的是( )。（A）是实行自律管理的法人（B）享有交易所业务规则制定权（C）负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管（D）设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为22 对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?( )（A）基金管理人的市场准入监管（B）对基金服务机构的注册或者备案的监管（C）对基金管理人及其从业人员执业行为的监管（D）对基
7、金管理人内部治理的监管23 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是( )。（A）注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本（B）主要股东最近 3 年没有违法记录（C）对基金管理公司持有 5以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于 5000 万元人民币（D）设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于 10 人24 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。（A）7 个工作日（B） 1 个月（C） 3
8、 个月（D）6 个月25 基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（A）1（B） 10（C） 5（D）15基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 3 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 基金监管的基本原则包括以下几个方面：保障投资人利益原则；适度监管原则； 高效监管原则； 依法监管原则；审慎监管原则； 公开、公平、公正监管原则。【知识模块】 证券投资基金的监管2 【正确答案】 D【试题解析】 基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用
9、的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D 项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。【知识模块】 证券投资基金的监管3 【正确答案】 B【试题解析】 公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。【知识模块】 证券投资基金的监管4 【正确答案】 C【试题
10、解析】 c 项，公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范属于基金监管中的自律规则。【知识模块】 证券投资基金的监管5 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金的监管6 【正确答案】 D【试题解析】 中国证监会依法履行下列职责：制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案； 对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的披露情况； 指导和监督基金业协会的活动； 法律、行政法规规定的其他职责。D 项是基金业协会的职责。【知识模块】 证
11、券投资基金的监管7 【正确答案】 D【试题解析】 各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。D 项是证券基金机构监管部的主要职责。【知识模块】 证券投资基金的监管8 【正确答案】 C【试题解析】 基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。【知识模块】 证券投资基金的监管9 【正确答案】 D【试题解析】 中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取证；限制交易；
12、行政处罚。【知识模块】 证券投资基金的监管10 【正确答案】 B【试题解析】 检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。要实现对基金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应该强化事中监管。加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。【知识模块】 证券投资基金的监管11 【正确答案】 C【试题解析】 现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。【知识模块】 证券投资基金的监管12 【正确答案】 A【试题解析】
13、 查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。【知识模块】 证券投资基金的监管13 【正确答案】 C【试题解析】 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过 15 个交易日；案情复杂的，可以延长 15 个交易日。【知识模块】 证券投资基金的监管14 【正确答案】 D【试题解析】 中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。【知识模块】 证
14、券投资基金的监管15 【正确答案】 A【试题解析】 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于 2 人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。【知识模块】 证券投资基金的监管16 【正确答案】 B【试题解析】 中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职后 2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。【知识模块】 证券投资基金的监管17 【正确答案】 B【试题解析】 基金业协会的会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人
15、和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加人协会的，为特别会员。【知识模块】 证券投资基金的监管18 【正确答案】 C【试题解析】 基金业协会的职责除 ABD 三项还包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案； 协会章程规定的其他职责。c 项属于中国证监会基金监管部的职能。【知识模块】 证券投资基金的监管19 【正确答案】
16、D【试题解析】 证券交易所的监管职责包括：对基金份额上市交易的监管； 对基金投资行为的监管，证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控。【知识模块】 证券投资基金的监管20 【正确答案】 A【试题解析】 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。【知识模块】 证券投资基金的监管21 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，依据证券投资基金监管职责分工协作指引 的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责
17、交易所上市基金的信息披露监管工作。【知识模块】 证券投资基金的监管22 【正确答案】 B【试题解析】 对基金管理人的监管包括：基金管理人的市场准人监管； 对基金管理人从业人员资格的监管；对基金管理人及其从业人员执业行为的监管；对基金管理人内部治理的监管。【知识模块】 证券投资基金的监管23 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于 15 人，并应当取得基金从业资格。【知识模块】 证券投资基金的监管24 【正确答案】 D【试题解析】 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 6 个月内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。【知识模块】 证券投资基金的监管25 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金的监管
