1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 4 及答案与解析一、单项选择题1 经( )批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。（A）国务院（B）中国证监会（C）基金业协会（D）中央银行2 基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。（A）1（B） 2（C） 3（D）53 不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括( )。（A）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的（B）个人所负债务数额较大，到期已清偿的（C）个人所负债务
2、数额较大，到期未清偿的（D）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员4 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持( ) 。（A）基金管理公司利益优先的原则（B）基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则（C）基金托管银行利益优先的原则（D）基金份额持有人利益优先的原则5 基金管理人的法定代表人的选任，应当报( )进行审核。（A）中国证监会（B）所在地的中国证监会的派出机构（C）证券交易所（D）基金业协会6 基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括( )。（A）不公平地对待其管理的不同基金
3、财产（B）玩忽职守，不按照规定履行职责（C）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失（D）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资7 下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是( )。（A）基金从业人员不得买卖证券（B）公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资（C）公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告（D）当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先8 基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为?( )（A）虚假出资（B）经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动（C
4、）要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益（D）抽逃出资9 不得成为公开募集基金的基金管理公司实际控制人的情形包括( )。（A）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕已逾 3 年（B）净资产低于实收资本的 50（C）或有负债达到净资产的 20（D）能够清偿到期的大额债务10 基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起( )内解除对其采取的有关措施。（A）3 日（B） 7 日（C） 2 周（D）1 个月11 公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( )。（A）被依法取消基金管理资格（B）被基金份额持有人大会解任（C）依法解散或者被依法宣告破产（D）被无故撤销12 基
5、金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人。（A）1（B） 3（C） 5（D）613 基金托管人资格由中国证监会和( )核准。（A）中国银监会（B）中国人民银行（C）中国证监会的派出机构（D）财政部14 依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括( )。（A）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（B）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格（C）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项（D）按照规定召集基金份额持有人大会15 基金托管人( ) 时，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。（A）不再具备法定条件（B）连续 3
6、年没有开展基金托管业务（C）未能勤勉尽责（D）被基金份额持有人大会解任16 中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、( )实行注册管理。（A）基金投资顾问机构（B）基金评价机构（C）基金估值核算机构（D）基金信息技术系统服务机构17 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括( )。（A）根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品（B）客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务（C）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述（D）确保基金销售结算资金安全、及时划付18 我国对基金公开募集申请实行的是( )。（A）核准制（B）注册制（C）公司制（D）契约制19 下列不属于注册公开募集基
7、金需提交的文件的是( )。（A）申请报告（B）基金合同草案（C）上市公告书（D）招募说明书草案20 公开募集基金的基金合同不包括( )。（A）基金的运作方式（B）确定基金份额发售日朗、价格和费用的原则（C）基金资产净值的计算方法和公告方式（D）基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期21 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内进行审查。（A）3（B） 6（C） 9（D）1222 ( )不属于发售公开募集基金应符合的条件。（A）基金募集已申请注册（B）由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售（C）在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书等有关文件（D）对基
8、金募集所进行的宣传推介活动符合规定23 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起( )个月内进行基金募集。（A）1（B） 3（C） 6（D）12基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 4 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 按照证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。【知识模块】 证券投资基金的监管2 【正确答案】 C【试题解析】 依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所
9、任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。【知识模块】 证券投资基金的监管3 【正确答案】 B【试题解析】 依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾 5 年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的； 因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、
10、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。【知识模块】 证券投资基金的监管4 【正确答案】 D【试题解析】 高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。【知识模块】 证券投资基金的监管5 【正确答案】 A【试题解析】 基金管理人的法定代表人、经营
11、管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。【知识模块】 证券投资基金的监管6 【正确答案】 D【试题解析】 ABC 三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为；D 项是基金管理人的法定职责。【知识模块】 证券投资基金的监管7 【正确答案】 C【试题解析】 A 项，2013 年证券投资基金法 借鉴发达国家的监管思路和做法，一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管；B 项是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为之一；D 项，当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。【知识模块】 证券投资基金的监管
12、8 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：虚假出资或者抽逃出资； 未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；中国证监会规定禁止的其他行为。【知识模块】 证券投资基金的监管9 【正确答案】 B【试题解析】 根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复规定，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3 年；净资产低于实收资本的 50，或者或有负债达到净资产的
13、50；不能清偿到期债务。【知识模块】 证券投资基金的监管10 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金的监管11 【正确答案】 D【试题解析】 依据证券投资基金法规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格； 被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。【知识模块】 证券投资基金的监管12 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。【知识模块】 证券投资基金的监管13 【正确答案】 A【试题解析】 基金托
14、管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”) 核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。【知识模块】 证券投资基金的监管14 【正确答案】 C【试题解析】 C 项是基金管理人的职责。【知识模块】 证券投资基金的监管15 【正确答案】 B【试题解析】 AC 两项，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正，逾期未改正，中国证监会、中国银监会可区别情形，限制其业务活动或责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。D 项，
15、被基金份额持有人大会解任时，基金托管人职责终止。【知识模块】 证券投资基金的监管16 【正确答案】 C【试题解析】 中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。【知识模块】 证券投资基金的监管17 【正确答案】 C【试题解析】 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述； 不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。 A 项是基金销售机构的义务；B 项是基金评价机构及其从业人员的义务；D 项是
16、基金销售支付机构的义务。【知识模块】 证券投资基金的监管18 【正确答案】 B【试题解析】 我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。【知识模块】 证券投资基金的监管19 【正确答案】 C【试题解析】 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告； 基金合同草案； 基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。【知识模块】 证券投资基金的监管20 【正确答案】 D【试题解析】 D 项是基金招募说明书的内容。【知识模块】 证券投资基金的监管21 【正确答案】
17、B【试题解析】 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6 个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。【知识模块】 证券投资基金的监管22 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，依据证券投资基金法的规定，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。【知识模块】 证券投资基金的监管23 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集。超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。【知识模块】 证券投资基金的监管
