1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 5 及答案与解析一、单项选择题1 封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的( ) 以上。（A）70（B） 75（C） 80（D）902 基金募集失败，( ) 应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金份额持有人（D）中国证监会3 对公开募集基金销售活动的监管，不包括( )。（A）基金销售适用性监管（B）对基金宣传推介材料的监管（C）对基金募集对象的限制（D）对基金销售费用的监管4 ( )所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当
2、对基金投资人公开。（A）基金销售机构（B）基金份额持有人（C）基金托管人（D）基金销售支付机构5 基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报( )备案。（A）主要经营活动所在地中国证监会派出机构（B）注册地中国证监会派出机构（C）中国证监会（D）证券交易所6 下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是( )。（A）基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法（B）基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字（C）基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用（D）基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息7
3、 基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是( )。（A）统一印制服务协议（B）基金投资人享有自主选择增值服务的权利（C）增值服务费从申购(认购)资金中扣除（D）提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构8 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的( )，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。（A）销售服务费（B）增值服务费（C）客户维护费（D）转换费9 对公开募集基金信息披露的禁止行为，不包括( )。（A）虚假记载、误导性陈述（B）重大遗漏（C）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构（D）对证券投资业绩进行
4、客观评价10 ( )可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。（A）基金份额持有人大会（B）股东大会（C）董事会（D）基金托管人11 代表基金份额( ) 以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。（A）5（B） 10（C） 15（D）2012 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（A）7（B） 10（C） 15（D）3013 基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。（A）14（B） 13（C） 12（D）2314 更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有
5、人大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。（A）14（B） 13（C） 12（D）2315 担任非公开募集基金的基金管理人实行( )。（A）审批制（B）登记制（C）注册制（D）核准制16 私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括( )。（A）投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元（B）单位的净资产不低于 1000 万元（C）个人的金融资产不低于 200 万元（D）最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元17 ( )是“投资者适当性”原则的体现。（A）合格投资者制度（B）适度监管制度（C）行政审批制度（D）市场准人限制18 公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券
6、累计超过( )人。（A）50（B） 100（C） 150（D）20019 对非公开募集基金推介方式的限制不包括( )。（A）私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失（B）非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介（C）不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金（D）不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介20 私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的( )个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。（A）1（B） 3（C）
7、 4（D）621 ( )是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。（A）创业投资基金（B）天使基金（C）信托投资基金（D）股票基金基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷 5 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的 80以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10
8、日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。【知识模块】 证券投资基金的监管2 【正确答案】 A【试题解析】 基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。【知识模块】 证券投资基金的监管3 【正确答案】 C【试题解析】 对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：基金销售适用性监管；对基金宣传推介材料的监管； 对基金销售费用的监管。【知识模块】 证券投资基金的监管4 【正确答案】 A【试题解析】 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基
9、金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。【知识模块】 证券投资基金的监管5 【正确答案】 A【试题解析】 依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。【知识模块】 证券投资基金的监管6 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。【知识模块】 证券投资基
10、金的监管7 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购 (认购)资金中扣除。【知识模块】 证券投资基金的监管8 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金的监管9 【正确答案】 D【试题解析】 公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测； 违规承诺收益或者承担损失； 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。【知识模块】 证券投资基金的监管10 【正确答案】 A【试题解析】 基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；
11、 决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；决定更换基金管理人、基金托管人； 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。【知识模块】 证券投资基金的监管11 【正确答案】 B【试题解析】 代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。【知识模块】 证券投资基金的监管12 【正确答案】 D【试题解析】 依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少
12、提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。【知识模块】 证券投资基金的监管13 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金的监管14 【正确答案】 D【试题解析】 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 12 以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 23 以上通过。【知识模块】 证券投资基金的监管15 【正确答案】 B【试题解析】 我国对于非公开募集基
13、金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。【知识模块】 证券投资基金的监管16 【正确答案】 C【试题解析】 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于 1000 万元的单位； 金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人。【知识模块】 证券投资基金的监管17 【正确答案】 A【试题解析】 合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项
14、重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。【知识模块】 证券投资基金的监管18 【正确答案】 D【试题解析】 证券法规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过 200 人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过 200 人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。【知识模块】 证券投资基金的监管19 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，依据证券投资基金法和 私募投资基金监督管理暂行办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。【知识模块】 证券投资基金的监管20 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金的监管21 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金的监管
