1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的类型）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 按照投资对象不同，可将基金分为( )。2013 年 12 月证券真题（A）成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金（B）股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金（C）股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金（D）股票基金、债券基金、保本基金、ETF2 2004 年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是( )。20l3 年 9 月证券真题（A）上证 180ETF（B）上证 50ETF（C）深证 100ETF（D）上证红利 ETF3 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金
2、被称为( )。2013 年 9 月证券真题（A）均衡型基金（B）防御型基金（C）平衡型基金（D）收益型基金4 ETF 属于( ) 。2013 年 9 月证券真题（A）保本基金（B）主动型基金（C）基金中的基金（D）指数基金5 下列关于开放式股票基金的说法，错误的是( )。2013 年 3 月证券真题（A）开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中（B）与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高（C）股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格（D）股票型基金 80以上的资产为股票资产6 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是( )。2013 年 3 月证券真
3、题（A）有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督（B）基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础（C）有助于投资者对基金风险收益特征的把握（D）有助于确保投资者投资基金获利7 关于股票基金，下列说法不正确的有( )。2012 年 9 月证券真题（A）股票基金是各国广泛采用的基金类型（B）根据中国证监会的基金分类标准，50以上的基金资产投资于股票的为股票基金（C）根据中国证监会的基金分类标准，80以上的基金资产投资于股票的为股票基金（D）主要投资于股票8 下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处?( )2012 年 9 月证券真题（A）有利于监管部门实施更有效的分类监管（B）有助于确保投
4、资者的基金投资获利（C）有助于投资者对基金风险收益特征的把握（D）有助于投资者加深对各种基金的认识9 世界上第一只 ETF 是在( )推出的。2012 年 6 月证券真题（A）英国（B）美国（C）加拿大（D）澳大利亚10 以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?( )2012 年 3 月证券真题（A）可以在场内市场进行申购赎回（B）可以在场外市场进行申购赎回（C）不可以跨市场转托管（D）是我国对证券投资基金的一种本土化创新11 保本基金的( ) 是风险投资可承受的最高损失限额。2011 年 3 月证券真题（A）最低目标价值（B）安全垫（C）现时净值（D）价值底线12 根据法律形式可
5、以将基金分为( )。（A）契约型基金和公司型基金（B）封闭式基金和开放式基金（C）股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金（D）增长型基金、收入型基金和平衡型基金13 目前，我国公募证券投资基金的形式为( )。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金14 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是( )。（A）通过证券公司进行委托买卖（B）在证券交易所上市交易（C）交易费用为申购和赎回费用（D）基金份额总额不因交易而变化15 货币市场基金是指基金资产( )投资于货币市场工具。（A）60（B） 80（C） 90（D）10016 基金中的基金是指( )以上的基金资产投
6、资于其他基金份额的基金。（A）50（B） 60（C） 70（D）8017 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。（A）50（B） 60（C） 65（D）8018 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于债券的为债券基金。（A）50（B） 60（C） 80（D）9019 增长型基金是主要以( )为投资对象的证券。（A）大盘蓝筹股（B）公司债（C）政府债券（D）高成长性公司的股票20 既注重资本增值又注重当期收人的基金是( )。（A）指数基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金21 根据基金投资理念的不同，可以将基金分为( )
7、。（A）封闭式基金和开放式基金（B）契约型基金和公司型基金（C）离岸基金和在岸基金（D）主动型基金和被动型基金22 关于在岸基金的说法不正确的是( )。（A）在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督（B）资金需求者在本国募集资金（C）证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额（D）将募集的资金投资于本国证券市场23 离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于( )证券市场的证券投资基金。（A）本国(地区)（B）他国 (地区)（C）第三国（D）本国(地区) 或第三国24 指数型股票基金的主要投资对象为( )。（A）指数所包含的成分股票（
8、B）所有上市流通的股票（C）已发行但未上市的股票（D）指数成分股及一定比例的债券25 关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是( )。（A）基金发行对象为社会公众（B）基金发行对象为不特定投资人（C）基金发行对象为特定的投资人（D）基金发行对象为不确定的机构投资者基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的类型）模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 根据投资对象可以将基金分为：股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金； 货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；混合基金，是指同时以股票、债券等为
9、投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。【知识模块】 证券投资基金的类型2 【正确答案】 B【试题解析】 我国第一只 ETF 为成立于 2004 年年底的上证 50ETF。【知识模块】 证券投资基金的类型3 【正确答案】 C【试题解析】 专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。【知识模块】 证券投资基金的类型4 【正确答案】 D【试题解析】 上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基
10、金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。【知识模块】 证券投资基金的类型5 【正确答案】 A【试题解析】 A 项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行 1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。【知识模块】 证券投资基金的类型6 【正确答案】 D【试题解析】 对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。表现在：对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有
11、助于投资者作出正确的投资选择与比较；对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。【知识模块】 证券投资基金的类型7 【正确答案】 B【试题解析】 股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80以上投资于股票的为股票基金。【知识模块】 证券投资基金的类型8 【正确答案】 B【试题解析】 对基金投资者而言，科学合理的基金分
12、类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。【知识模块】 证券投资基金的类型9 【正确答案】 C【试题解析】 1990 年，加拿大多伦多证券交易所(1X3E)推出了世界上第一只ETF 指数参与份额(TIPS)。【知识模块】 证券投资基金的类型10 【正确答案】 C【试题解析】 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又
13、可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。【知识模块】 证券投资基金的类型11 【正确答案】 B【试题解析】 安全垫是指投资组合现时净值超过价值底线的数额，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。【知识模块】 证券投资基金的类型12 【正确答案】 A【试题解析】 构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类：根据法律形式，可以将基金分为契约型基金、公司型基金等； 根据运作方式，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；根据投资对象，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等
14、；根据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。【知识模块】 证券投资基金的类型13 【正确答案】 B【试题解析】 根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金是公司型基金。【知识模块】 证券投资基金的类型14 【正确答案】 C【试题解析】 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。C 项，封闭式基金不可赎回。【知识模块】 证券投资基金的类型15 【正确答案】 D【试题解析】 根据中国证监会对基金类别的分类
15、标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。【知识模块】 证券投资基金的类型16 【正确答案】 D【试题解析】 基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。80以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。【知识模块】 证券投资基金的类型17 【正确答案】 D【试题解析】 股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资 80以上投资于股票的为股票基金。【知识模块】 证券投资基金的类型18 【正确答案】 C【试题解析】 债券基金主要以债券为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80以上投资于债券的为债券
16、基金。【知识模块】 证券投资基金的类型19 【正确答案】 D【试题解析】 增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。【知识模块】 证券投资基金的类型20 【正确答案】 D【试题解析】 根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。【知识模块】 证券投资基金的类型21 【正确答案】 D【试题解析】 依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数
17、)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。【知识模块】 证券投资基金的类型22 【正确答案】 C【试题解析】 在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。【知识模块】 证券投资基金的类型23 【正确答案】 D【试题解析】 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。【知识模块】 证券投资基金的类型24 【正确答案】 A【试题解析】 指数(被动)型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象，试图复制指数的表现。【知识模块】 证券投资基金的类型25 【正确答案】 C【试题解析】 私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。【知识模块】 证券投资基金的类型
