1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 2 及答案与解析一、单项选择题1 下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是( )。（A）集中托管、保障安全（B）组合投资、分散风险（C）严格监管、信息透明（D）利益共享、风险共担2 金融资产一般分为( ) 两类。（A）货币类金融资产和债权类金融资产（B）债权类金融资产和股权类金融资产（C）衍生类金融资产和货币类金融资产（D）股权类金融资产和票据类金融资产3 下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是( )。（A）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（B）封闭式基金成为证券投资基金的主流产品（C）基金资产的资金来
2、源发生了重大变化（D）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出4 下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是( )。（A）有助于投资者加深对各种基金的认识（B）有助于投资者对基金风险收益特征的把握（C）有助于确保投资者的基金投资获利（D）有利于监管部门实施更有效的分类监管5 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有( )。（A）股票的收益小于基金（B）股票的收益是不确定的（C）证券投资基金的收益高于债券（D）基金投资的风险大于债券6 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。（A）私募证券投资基金（B）私募股权投资基金（C）公募基金和各类非公募资产管理计划（D）集合资产管
3、理计划7 基金是一种( ) 凭证。（A）所有权（B）债权（C）债务（D）受益8 基金管理人( ) 是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉。（A）投资合规性风险（B）信息披露合规性风险（C）反洗钱合规性风险（D）销售合规性风险9 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。（A）基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理（B）基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理（C）基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理（D）基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理誉，受到处罚和声誉损失的风险10 目前不可
4、申请从事基金代理销售的机构是( )。（A）商业银行（B）证券公司（C）保险公司（D）中介服务机构11 下列关于基金与股票的说法，正确的是( )。（A）基金和股票都属于所有权凭证（B）股票属于间接投资工具（C）基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业（D）通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益12 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）私募基金13 证券投资基金依据( )的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。（A）运作方式（B）法律形式（C）资金募集方式（D）交易场所14 只能采取非公开方式，面向特定投资
5、者募集发售的基金是( )。（A）主动型基金（B）被动型基金（C）公募基金（D）私募基金15 开放式基金的买卖价格以( )为基础。（A）市场供求关系（B）银行存款利率（C）基金份额净值（D）基金份额总额16 证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是( )。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）对冲基金17 封闭式基金的内容不包括( )。（A）基金份额在基金合同期限内固定不变（B）一般有一个固定的存续期（C）基金份额不固定（D）可以在依法设立的证券交易所交易18 同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为( )。（A）混合型基金（B）平衡型股票基金（C）
6、保本型基金（D）收入型基金19 ( )又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（A）指数基金（B）期权基金（C）对冲基金（D）系列基金20 公募基金的特征不包括( )。（A）基金募集对象不固定（B）投资金额要求高（C）适宜中小投资者参与（D）必须接受监管部门的严格监管21 既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是( )。（A）指数基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金22 从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括( )。（A）简化管理（B）降低成本（C）强大的扩张功能（D）效率高23
7、 ( )是我国对证券投资基金的一种本土化创新。（A）系列基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）保本基金（D）上市开放式基金24 通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是( )。（A）系列基金（B）分级基金（C）保本基金（D）上市开放式基金25 货币市场基金不得投资的金融工具是( )。（A）现金（B） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（C）期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购（D）可转换债券26 与普通的开放式基金不同，ETF 份额( )。（A）只能以现金认购（B）只能以证券认购（C）既
8、可以用现金认购，也可以用证券认购（D）既不能用现金认购，也不能用证券认购27 ( )是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。（A）买进卖出（B）价格优先（C）时间优先（D）低买高抛28 某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 15，假定申购当日基金份额净值为 1050 0 元，则其可得到的申购份额为( )。（A）9 28095 份（B） 9 35095 份（C） 9 38306 份（D）9 48095 份29 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（A）7（
9、B） i0（C） 15（D）3030 对于短期交易而言，持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额( )的赎回费用。（A）10（B） 15（C） 2（D）07531 下列不属于基金巨额赎回的是( )。（A）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8（B）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10（C）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11（D）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 1232 我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在( ) 日完成。（A）T+0（B） T+1（C） T+2（D）T+333 下列关于开放式基金申
10、购和赎回原则的说法，错误的是( )。（A）股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则（B）股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则（C）货币市场基金的申购和赎回按确定价原则（D）货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则34 某投资者通过场外(某银行)投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 15，申购当日基金份额净值为 1025 元，则其申购手续费为( )。（A）150（B） 14778（C） 14055（D）1457835 ETF 基金份额折算比例应以四舍五人的方法保留小数点后 ( )位。（A）2（B） 3（C） 5（D）836 投资者在申
11、购或赎回 ETF 时，申购或赎回参与券商可按照 ( )的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。（A）001（B） 01（C） 05（D）237 LOF 的申购、赎回采用( )原则。（A）份额申购、份额赎回（B）金额申购、金额赎回（C）金额申购、份额赎回（D）份额申购、金额赎回38 下列对基金信息披露的完整性原则的说法，正确的是( )。（A）要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露（B）要求用精确的语言披露信息（C）要求披露所有可能影响投资者决策的信息（D）要求披露的信息应当是以客观事实为基础39 基金年度报告中不必披露的财务指标是( )。（A）本期利润（B）期末可
12、供分配基金份额利润（C）资产负债率（D）本期基金份额净值增长率40 基金运作信息披露文件不包括( )。（A）基金年度、半年度、季度报告（B）基金份额上市交易公告书（C）基金资产净值和份额净值公告（D）基金合同和基金份额发售公告41 下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是( )。（A）当代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10以上的持有人有权自行召集（B）在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上（C）在基金年度报告中出具托管人报告（D）对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明42 基金
13、信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。（A）1（B） 2（C） 5（D）743 基金信息披露的内容不包括( )。（A）基金招募说明书（B）基金合同（C）基金份额持有人的资产状况（D）基金份额上市交易公告书44 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( ) 日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。（A）1（B） 2（C） 5（D）745 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（A）7（B） 30（C） 60（
14、D）9046 下列不属于基金市场营销特殊性的是( )。（A）服务性（B）专业性（C）一次性（D）持续性47 我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存( )年。（A）25（B） 3（C） 15（D）548 在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析( )。（A）基金投资人的真实需求（B）基金管理人的需求（C）基金份额持有人的个人爱好（D）基金托管人的需求49 基金托管协议是( ) 签订的协议。（A）基金份额持有人和基金托管人（B）基金管理人和基金托管人（C）基金份额持有人和基金管理人（D）基金监管机构和基金托管人50
15、基金投资者应承担的义务不包括( )。（A）遵守基金合同（B）缴纳基金认购款项及规定费用（C）不得要求赎回基金份额（D）承担基金亏损或终止的有限责任51 下列关于基金托管银行监管的说法中，正确的是( )。（A）基金托管业务的监管主要由中国证监会负责（B）中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管（C）基金托管业务的监管主要由中国银监会负责（D）基金托管人资格由中国银监会核准52 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起( )个月内。（A）3（B） 6（C） 9（D）153 下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是( )。（A）基金公司总经理的任选或者改任，应当报
16、中国证监会审核（B）基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核（C）未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免（D）未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免54 基金业协会的权力机构为( )。（A）董事会（B）监事会（C）理事会（D）会员大会55 基金管理人应在开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起( )日内，更新招募说明书并登载在网站上。（A）60（B） 45（C） 30（D）1556 基金市场的服务机构不包括( )。（A）基金注册登记机构（B）律师事务所（C）证券交易所（D）基金投资咨询机构57 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金
17、管理人应当自募集期限届满之日起( ) 日内聘请法定验资机构验资。（A）5（B） 10（C） 15（D）2058 基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重( )。（A）审慎的对投资者进行调查（B）对投资的风险进行评价（C）根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品（D）对投资者进行投资知识教育59 基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是( )。（A）责令其限期改正（B）可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权（C）没收其所持有或控制的基金管理人的股权（D）限制有关股东行使股东权利60 对基金管
18、理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是( )。（A）基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行（B）新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人（C）在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任（D）基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案61 商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括( )。（A）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（B）财务状况良好，运作规范稳定（C）有
19、安全高效的清算、交割系统（D）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系62 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。（A）4（B） 5（C） 6（D）763 下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是( )。（A）对基金托管人进行全面调查的方式和方法（B）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法（C）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（D）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法64 下列关于基金份额持有人权利的说法，不正确的是(
20、)。（A）分享基金财产收益（B）参与分配清算后的剩余基金财产（C）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会（D）对基金份额持有人大会审议事项行使监督权65 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )元。（A）2 亿（B） 5000 万（C） 1 亿（D）15 亿66 不可以召集基金份额持有人大会的是( )。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）代表基金份额 10以上的基金份额持有人（D）基金监管部门67 下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是( )。（A）有履行职责所需要的时间（B）具有 3 年以上金融、法律或者财务的工作经历（C）直系亲属不在拟任职的基金
21、管理公司任职（D）最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部68 对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起( )日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。（A）30（B） 40（C） 50（D）6069 下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是( )。（A）信息披露规则由基金业协会另行制定（B）发生重大事项的，私募基金管理人应当在 20 个工作日内向基金业协会报告（C）私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的 5 个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情
22、况（D）对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于 20 年70 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。（A）进行基金投资人风险承受能力调查（B）向投资人承诺收益（C）介绍投资人想要了解的基金产品情况（D）根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品71 下列关于基金销售宣传的说法，正确的是( )。（A）基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金（B）基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处（C）基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案（D）基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现72 信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披
23、露文件中予以记载的行为属于( )。（A）重大遗漏（B）不当竞争（C）虚假记载（D）误导性陈述73 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有( )。（A）为参会者举办抽奖活动（B）举办买基金送保险的活动（C）宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者（D）宣传基金公司的过往业绩74 职业道德的特征不包括( )。（A）特殊性（B）继承性（C）差异性（D）具体性75 诚实守信的基本要求不包括( )。（A）不得欺诈客，（B）不得从事与投资人利益相冲突的业务（C）不得进行内幕交易和操纵市场（D）不得进行不正当竞争76
24、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( )。（A）持证上岗（B）持续学习（C）协调内部关系（D）审慎开展执业活动77 基金职业道德教育的途径不包括( )。（A）岗位职业道德实践（B）基金业协会的自律（C）树立基金职业道德典型（D）社会各界持续监督78 对在 6 个月内 被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_后，方可使用。( )（A）连续两次；10 日（B）连续三次；10 日（C）连续两次；5 日（D）连续三次；5 日79 基金销售的( ) 反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。（A）专业性（B）服务性（C）持续
25、性（D）适用性80 基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起( )个工作日内向其经营活动所在地证监局报备。（A）20（B） 15（C） 10（D）581 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )。（A）基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明（B）基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者（C）基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制（D）基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险82 基金管理
26、公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括( )。（A）基金宣传推介材料的形式和用途说明（B）基金经理出具的合规意见书（C）基金托管银行出具的基金业绩复核函（D）有关获奖证明的复印件83 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到( ) 。（A）按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据（B）可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确（C）基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告（D）基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特
27、别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证84 基金的客户服务方式不包括( )。（A）电话服务中心（B）邮寄服务（C）公共关系（D）互联网的应用85 ( )是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。（A）客户至上（B）有效沟通（C）安全第一（D）专业规范86 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的( )。（A）互联网的应用（B）邮寄服务（C）电话服务中心（D）媒体和宣传手册的应用87 客户账户信息不包括( )。（A）账号（B）业务凭证（C）账户开立时间（D）开户行88 基金经营机构
28、应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2089 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于( )个月。（A）4（B） 5（C） 6（D）790 下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。（A）风险控制制度（B）员工自律（C）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制（D）董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导91 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列( )行为。（A）不公平地对待其管理的不同基金财产（B）向基金份额持
29、有人承诺收益或者承担损失（C）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益（D）侵占、挪用基金财产92 基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于( ) 年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2093 基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经( )进行审核。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）基金业协会（D）证券业协会94 公开募集基金的基金合同的内容不包括( )。（A）募集基金的目的和基金名称（B）基金的运作方式（C）基金管理人、基金托管人的名称和住所（D）基金的内幕资料95 根据复
30、制方法的不同，ETF 可分为( )。（A）股票型 ETF 和债券型 ETF（B）完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETF（C）成长型 ETF 和价值型 ETF（D）行业指数 ETF 和风险指数 ETF96 2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，80以上的基金资产投资于其他基金份额的，为( )。（A）分级基金（B）系列基金（C）混合基金（D）基金中的基金97 基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额( )，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。（A）达到准予注册规模的 80以上（B）达到准予注册规模的 100以上（C）超
31、过准予注册的最低募集份额总额（D）超过准予注册的最高募集份额总额98 非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用( )推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。（A）传单方式（B）电台方式（C）公开方式（D）非公开方式99 道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有( )。（A）继承性（B）规范性（C）约束性（D）差异性100 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于( )。（A）经济基础（B）上层建筑（C）自我约束（D）强制手段基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 2 答案与
32、解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金的特点有：集合理财、专业管理； 组合投资、分散风险；利益共享、风险共担； 严格监管、信息透明； 独立托管、保障安全。2 【正确答案】 B【试题解析】 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。3 【正确答案】 B【试题解析】 目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基的主流产品； 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。4 【正确答案】 C5 【正确答案】 A【试题解析】 通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于债券的风险、收益。6 【正确答案】 C【试题解析】 公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。7 【正确答案】 D
