1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 6 及答案与解析一、单项选择题1 对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为( )。（A）5 秒（B） 10 秒（C） 15 秒（D）1 分钟2 下列( ) 不是认购 ETF 份额的投资者采用的方式。（A）份额认购（B）场内现金认购（C）场外现金认购（D）证券认购3 基金管理人授权控制的内容不包括( )。（A）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责（B）公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效（C）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自
2、的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行（D）公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权4 ( )是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金5 ( )是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。（A）协调性原则（B）客观性原则（C）规范性原则（D）专业性原则6 ETF 二级市场交易价格与( )总是比较接近。（A）基金份额净值（B）基金
3、份额总值（C）市场价格（D）交易价格7 ( )是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。（A）上市开放式基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）分级基金（D）开放式基金8 ( )是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）股票基金（D）债券基金9 下列哪一项不属于证券投资基金的特点?( )（A）集中资金（B）专业理财（C）分开投资（D）分散风险10 投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在( )日为投资者办理扣除权益的登记手续。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+311
4、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括( )。（A）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题（B）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况（C）公司员工是否严格有效执行公司规章制度（D）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况12 下列哪一项不属于债券基金与债券的区别?( )（A）投资规模大小（B）有无确定的到期日（C）收益率的预测难易（D）投资风险不同13 通常将市值小于( ) 亿元人民币的公司归为小盘股，将超过( )亿元的人民币的公司
5、作为大盘股。（A）3；10（B） 3；20（C） 5；10（D）5；2014 基金管理人的( ) 负责制定书面的合规政策。（A）高级管理层（B）高级经理（C）部门主管（D）董事会15 ( )是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。（A）基金合同（B）基金业务规则（C）基金宣传材料（D）基金财务报表16 基金份额持有人大会应当由代办( )以上基金份额的持有人参加。（A）13（B） 12（C） 23（D）3417 道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有( )。（A）继承性（B）规范性（C）约束性（D）
6、差异性18 下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形是( )（A）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的（B）个人所负债务数额较大，到期未清偿的（C）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员（D）对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起未逾 3 年的19 下列关于基金销售宣传的说法，正确的是( )。（A）基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金（B）基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处（
7、C）基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案（D）基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现20 对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中了解到基金投资人的情况不包括( ) 。（A）投资目的（B）财务状况（C）短期风险承受水平（D）中期风险承受水平21 基金管理人的( ) 是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。（A）内部监管（B）内部监督（C）内部控制（D）内部督查22 公募基金行业规范的内容不包括( )。（A）信息披露（B）投资者的投资能力（
8、C）利润分配（D）投资限制23 基金业协会的职责不包括( )。（A）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求（B）组织基金从业人员的上岗培训，资质管理（C）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节（D）维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求24 在进行投资决策业务控制时，应建立( )，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（A）投资决策授权制度（B）业务交流制度（C）投资风险评估与管理制度（D）实质性审查制度25 下列哪一项不属于合规审核的程序?( )（A）制定合规审核机制（B）合规审核调查（C）合规审核评价（D）合规审核处理26 下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施?(
9、)（A）建立有效的投资流程和授权制度（B）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为（C）对宣传推介材料进行合规审核（D）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析27 基金管理人的职责不包括( )。（A）基金的募集（B）基金资产的投资运作（C）为投资者争取最大投资收益（D）基金资产保管28 中国证监会一般工作人员离职后( )年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。（A）1（B） 2（C） 3（D）529 不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回
10、费总额的( ) 计入基金财产。（A）5（B） 10（C） 25（D）3030 QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有( ) 。境外投资顾问和境外资产托管人信息境外证券投资信息外币交易及外币折算相关的信息投资顾问主要负责人变动信息（A）、（B） 、（C） 、（D）、31 基金信息披露的禁止行为不包括( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行评估（C）违规承诺收益（D）违规承担损失32 保守机密的要求不包括( )。（A）应当妥善保管并严格保守客户秘密（B）不得泄露在执业活动中所获知的信息（C）严格遵守交易机构的制度和工作流程（D）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息3
11、3 ( )是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。（A）买进卖出（B）价格优先（C）时间优先（D）低买高抛34 下列哪一项不属于道德的特征?( )（A）同质性（B）继承性（C）约束性（D）具体性35 对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括( )。（A）没收违法所得（B）罚款（C）强制整顿（D）撤销相关业务许可36 基金信息披露的内容不包括( )（A）基金招募说明书（B）基金合同（C）基金份额持有人的资产状况（D）基金份额上市交易公告书37 QDII 基金可以进行的行为有( ) 。（A）购买不动产（B）购买实物商品
12、（C）从事证券承销业务（D）投资政府债券38 不可以召集基金份额持有人大会的是( )。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）代表基金份额 10以上的基金份额持有人（D）基金监管部门39 货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。（A）货币市场进入门槛很低（B）货币市场进入门槛很高（C）货币市场属于场外交易市场（D）货币市场属于场内交易市场40 在每年结束后( ) 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。（A）2（B） 15（C） 60（D）9041 投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于( )日查询认购申
13、请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T+742 下列可以办理跨系统转托管的 LOF 份额的是( )。（A）分红派息前 R2 日至 R 日的 LOF 份额（B）分红派息前 R1 日至 R 日的 LOF 份额（C）处于质押状态的 LOF 份额（D）处于冻结状态的 LOF 份额43 内部控制监督中，加强“内部人” 的监督措施的是 ( )。建立基金管理人重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行建立部门之间相互牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时建立关键岗位转岗和定期
14、稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督（A）、（B） 、（C） 、（D）、44 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（A）7（B） 10（C） 15（D）3045 下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?( )（A）基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20（B）托管人的法定名称或住所发生变更（C）发生涉及托管业务的诉讼（D）托管人的负责人受到严重行政处罚46 下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?( )（A）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能（B）
15、为投资人提供服务的功能（C）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能（D）具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换47 另类投资基金的投资对象不包括( )。（A）股票和债券（B）房地产（C）证券化资产（D）对冲基金48 ( )指标是较为合理的评价基金业绩表现的指标。（A）本期利润（B）期末可供分配利润（C）期末基金份额净值（D）净值增长49 下列( ) 的资金划付更快一点?（A）货币市场基金（B） ETF 基金（C） LOF 基金（D）QDII 基金50 各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括( )。（A）基金托管人员（B）开
16、放式基金信息披露（C）公司治理和内部控制（D）基金代销机构51 不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。（A）75（B） 60（C） 50（D）2552 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。（A）7（B） 10（C） 15（D）2053 ( )是基金监管活动的出发点和价值归宿。（A）基金监管目标（B）基金监管体系（C）基金监管的原则（D）基金监管的内容54 关于最新价格的确定，当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的( )。（A）开盘价（B）结算价（C）平均价（D）收盘价55
17、 LOF 的申购、赎回采用( )原则。（A）份额申购、份额赎回（B）金额申购、金额赎回（C）金额申购、份额赎回（D）份额申购、金额赎回56 下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?( )（A）宣传推介基金（B）发售基金份额（C）办理基金登记注册（D）办理基金申购和赎回57 下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是( )。（A）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（B）封闭式基金成为证券投资基金的主流产品（C）基金资产的资金来源发生了重大变化（D）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出58 对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值( )以下的公司归为小盘股；累计
18、市值占市场总市值( )以上的公司为大盘股。（A）10；30（B） 20；3（C） 10；50（D）20；5059 对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( ) 人民币，并在境外资产管理行业从业 5 年以上。（A）1000 万元（B） 3000 万元（C） 5000 万元（D）1 亿元60 偏股型基金中股票的配置比例通常为( )。（A）5070（B） 2050（C） 4050（D）407061 职业道德的作用不包括( )。（A）调整职业关系（B）提升职业素质（C）促进行业发展（D）加强专业知识62 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括( )。
19、（A）向投资人充分揭示投资风险（B）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述（C）不得以任何方式承诺或者保证投资收益（D）不得损害服务对象的合法权益63 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存( )年。（A）3（B） 5（C） 7（D）1064 基本管理制度的内容不包括( )。（A）收益核算（B）投资管理（C）信息披露（D）公司财务65 下列哪一项不属于内部控制制度的原则?( )（A）合法、合规性原则（B）全面性原则（C）审慎性原则（D）专业性原则66 对冲基金起源于( ) 。（A）英国（B）加拿大（C）日本（D）美国67 基金监管的目标通常不包括( )。（A）保护投资人及相
20、关当事人的合法权益（B）规范证券投资基金活动（C）对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正（D）促进证券投资基金和资本市场的健康发展68 中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至百上种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来密闭某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的( )特点。（A）组合投资、分散风险（B）利益共享、风险共担（C）集合理财、专业管理（D）独立托管、保障安全69 ETF 的申购、赎回是通过( )进行。（A）交易所（B）代销网点（C）场内市场（D）场外市场70 下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容?( )（A）通知业务机
21、构停止其违法行为（B）决定公司合规管理部门的设置及其职能（C）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止其行为（D）审核董事会编制的提供给股东会的各种账表，并把审核意见向股东会报告71 下列哪一项不属于客户交易终端信息?( )（A）媒介访问控制时间（B）媒介访问控制地址（C）互联网通信协议地址（D）电话号码72 ( )以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。（A）国外股票基金（B）国际股票基金（C）国内股票基金（D）全球股票基金73 ( )一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。（A）主动型基金（B）被动型基金（C）增长型基金（D）
22、公司型基金74 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过 05时，基金管理人将在事件发生之日起( )日内就此事项进行临时报告。（A）1（B） 2（C） 3（D）575 基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是( )。（A）责令其限期改正（B）可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权（C）没收其所持有或控制的基金管理人的股权（D）限制有关股东行使股东权利76 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是( )。（A）分散投资（B）分散风险（C）保证收益（D）增大投资77 中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式
23、基金的登记业务( )。（A）可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理（B）只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理（C）只能由基金管理人办理（D）只能由销售机构办理78 下列属于股票型 ETF 的是( )。（A）国外指数 ETF（B）国际指数 ETF（C）综合指数 ETF（D）混合指数 ETF79 中台部门的内容包括( )。（A）行政管理（B）风险控制（C）投资（D）信息技术80 与普通的开放式基金不同，ETF 份额( )。（A）只能以现金认购（B）只能以证券认购（C）既可以用现金认购，也可以用证券认购（D）既不能用现金认购，也不能用证券认购81 下列哪一项不属于我国基金
24、业创新阶段的特点?( )（A）加强管制、放松监管（B）互联网金融与基金业有效结合（C）股权与公司治理创新得到突破（D）混业化与大资产管理的局面初步显现82 规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息( )应遵循的要求。（A）披露内容（B）披露形式（C）披露时间（D）披露地点83 基金合同特别约定的事项不包括( )。（A）基金发售、交易、申购、赎回的相关安排（B）基金当事人的权利义务（C）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则（D）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式84 ( )风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而
25、可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。（A）系统（B）非系统（C）财务（D）合规85 公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提( )。（A）净资本（B）基金手续费（C）交易佣金（D）风险准备金86 基金市场营销的特殊性不包括( )。（A）专业性（B）规范性（C）服务性（D）安全性87 基金的信息技术系统服务不包括( )。（A）提供基金业务应用软件开发（B）进行信息系统运营维护（C）提供基金交易电子商务平台（D）进行基金的宣传推介88 按投资目标来分，基金的分类不包括( )。（A）契约型基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金89 基金合同生效 10 年
26、以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。（A）3（B） 5（C） 10（D）1590 基金监管活动的自律规则不包括( )。（A）私募投资基金管理人登记和基金备案办法 (试行)（B） 基金经理注册登记规则（C） 证券投资基金管理公司管理办法（D）基金从业人员证券投资管理指引(试行)91 ( )是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。（A）增大投资收益（B）降低投资风险（C）规范投资活动（D）保护投资人利益92 下列不属于风险应对措施的是( )。（A）风险评估（B）风险接受（C）风险回避（D）风险共担93 基金监管的基本原则不包括( )。（A）保障投资人利益原则（B）适度监管原则（
27、C）公平监管原则（D）高效监管原则94 基金管理人可设总经理( )人，副总经理若干人。（A）1（B） 2（C） 3（D）595 基金托管人的职责不包括( )。（A）安全保管基金财产（B）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（C）按照规定召集基金份额持有人大会（D）复核、审查管理人计算的基金资产总值96 办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括( )。（A）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别（B）基金管理人的财务状况（C）基金合同（D）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议97 基金年度报告中不必披露的财务指标是( )。（A）本期利润（B）期末可供分配基金份额利润（C）资
28、产负债率（D）本期基金份额净值增长率98 ( )是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。（A）内部控制制度（B）内部控制规范（C）内部控制章程（D）内部控制规则99 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )。（A）基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明（B）基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者（C）基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个
29、性化定制（D）基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险100 南方保本基金的保本周期为( )。（A）1 年（B） 2 年（C） 3 年（D）5 年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 6 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 电视、电影、互联网资料：公共网站链接形式的宣传材料应当包括为时至少 5 秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。2 【正确答案】 A【试题解析】 投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购 ETF 份额。3
30、【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人授权控制的内容包括：(1)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；(2)公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确内容和时效；(3)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；(4)公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。4 【正确答案】 B【试题解析】 公司型基金是具有独立法人地位的股份投资公司，是依据公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。5 【正确答案】 A【试题解析】 协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
