1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷10（无答案）一、单项选择题1 按照( ) 划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。（A）交易工具的种类（B）交易工具的期限（C）交易标的物（D）交割期限2 下列关于专业资产管理公司特征的说法，不正确的是( )。（A）业务单一（B）不隶属于银行（C）不隶属于保险公司（D）主业是资产管理业务3 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和( )四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。（A）投资风险（B）投资收益（C）权利义务（D）监管部门4 投资基金按照运作方式，可
2、以分为( )。（A）公募基金和私募基金（B）契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金（C）开放式基金、封闭式基金（D）股票基金、债券基金、混合基金5 ( )是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。（A）公募基金（B）私募基金（C）开放式基金（D）封闭式基金6 ( )又称为创业基金。（A）证券投资基金（B）私募股权基金（C）风险投资基金（D）对冲基金7 在我国台湾地区，证券投资基金被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）集合投资基金（D）证券投资信托基金8 债券反映的是( ) 关系。（A）所有权（B）债权债务（C）信托（D）互利9 债券相对于股票和基金来说，其风险、收益表现
3、为( )。（A）高风险、高收益（B）低风险、低收益（C）风险适中、收益相对稳健（D）低风险、高收益10 基金与银行储蓄存款的差异不包括( )。（A）性质不同（B）收益与风险特性不同（C）投资目的不同（D）信息披露程度不同11 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与( ) 三大部分。（A）基金的产品开发（B）基金的募集（C）基金后台管理（D）基金的资产保管12 下列不属于基金市场参与主体的是( )。（A）基金当事人（B）基金市场服务机构（C）基金监管机构和自律组织（D）社会团体13 在我国，基金管理人只能由依法设立的( )担任。（A）基金管理公司（B）商业银
4、行（C）基金监督机构（D）自律组织14 在我国，契约型基金依据( )之间所签署的基金合同设立。（A）基金管理人和基金托管人（B）基金管理人和基金投资者（C）基金投资者和基金托管人（D）基金投资者和基金监管机构15 封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括( )。（A）投资目的不同（B）期限不同（C）份额限制不同（D）交易场所不同16 下列不属于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用的是( )。（A）为大投资者拓宽投资渠道（B）优化金融结构，促进经济增长（C）有利于证券市场的稳定和健康发展（D）完善金融体系和社会保障体系17 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票
5、基金。（A）30（B） 50（C） 80（D）9018 混合型基金是指( ) 的基金。（A）主要投资于股票、债券，且 60以上投资于股票（B）主要投资于股票、债券和货币市场工具，且投资股票和债券的比例不符合股票基金、债券基金规定的（C）主要投资于股票、债券，且 80以上投资于债券（D）主要投资于股票、债券，且不低于 20的基金资产投资于货币市场工具19 ( )并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。（A）主动型基金（B）被动型基金（C）收入型基金（D）增长型基金20 下列不属于公募基金的主要特征的是( )。（A）可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广（B）基金募集对象固定（
6、C）资金额要求低，适宜中小投资者参与（D）必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管21 在岸基金是指在_募集资金并投资于_-证券市场的证券投资基金。( )（A）外国；本国（B）本国；外国（C）本国；本国（D）外国；外国22 系列基金又称为( ) 。（A）伞形基金（B）基金中的基金（C）保本基金（D）上市开放式基金23 ( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。（A）ETF（B） LOF（C） QDII 基金（D）系列基金24 将一个市场盼全部上市公司按市值大小排名，市值较小、累计市值占市场总市值( )以下的公司归为小盘股。（A）
7、5（B） 10（C） 15（D）2025 保本基金从本质上讲是一种( )。（A）股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）混合基金26 下列关于 ETF 与 LOF 的说法，错误的是( )。（A）二者申购、赎回的标的都是一篮子股票（B）二者申购、赎回的场所不同（C） ETF 通常采用完全被动式管理方法；LOF 可以是指数型基金，也可以是主动型基金（D）只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 申购、赎回交易，LOF 在申购、赎回上没有特别要求27 按( ) 进行分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。（A）运作方式（B）投资对象（
8、C）是否具有折算条款（D）子份额之间收益分配规则28 按投资风格进行分类，可以将分级基金分为( )。（A）母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金（B）简单融资型分级基金与复杂型分级基金（C）主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金（D）股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和 QDII 分级基金等29 封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为( )。（A）1 年期或 2 年期（B） 3 年期或 5 年期（C） 5 年期以下（D）10 年期以下30 ( )，中国证监会颁布合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会
9、批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。（A）2003 年 1 月 1 日（B） 2005 年 6 月 1 日（C） 2007 年 6 月 18 日（D）2008 年 12 月 18 日31 对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过_个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过_个月。( )（A）7；3（B） 14；5（C） 20；6（D）22；1032 甲投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 18，基金份额面值为 1 元，则其认购费用及认购份额为( )。（A）500；2 900（B） 50045；2
10、 90055（C） 53045；29 47455（D）75005；39 4745533 下列关于封闭式基金交易账户开立的说法，错误的是( )。（A）基金账户只能用于基金的认购及交易（B）每个有效证件只允许开设一个基金账户（C）个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续（D）已开设证券账户的不能再重复开设基金账户34 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。（A）5（B） 10（C） 20（D）2535 ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，其遵循的交易规则不包括 ( )。（A）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值（B）基金实行价格涨
11、跌幅限制，涨跌幅比例为 5，自上市首日起实行（C）基金买人申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出（D）基金申报价格最小变动单位为 0001 元36 处于( ) 情形之一，可以办理跨系统转托管。（A）分红派息前 R 一 2 日至 R 日(R 日为权益登记日)的 LOF 份额（B）质押状态的 LOF 份额（C）冻结状态的 LOF 份额（D）正常状态下的 LOF 份额37 基金注册登记机构的主要职责不包括( )。（A）建立并管理投资者基金份额账户（B）负责基金的管理运作（C）发放红利（D）建立并保管基金投资者名册38 合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于( )万元。
12、（A）2（B） 3（C） 5（D）839 在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )问的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。（A）0102（B） 02505（C） 0305（D）05140 投资者通过将( ) 与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。（A）本期利润（B）期末可供分配份额利润（C）基金净值增长指标（D）本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额41 下列不属于合规风险的是( )。（A）投资合规性风险（B）信息披露合规性风险（C）操作规范性风险（D）销售
13、合规性风险42 目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以( )的形式披露基金的净值表现。（A）文字（B）表格（C）图表（D）数据43 下列不属于报表附注的主要披露内容的是( )。（A）期末基金资产组合（B）基金的基本情况（C）会计报表的编制基础（D）主要会计政策和会计估计44 披露上市基金( ) 持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场欺诈等行为的发生。（A）第一名（B）前两名（C）前五名（D）前十名45 下列不属于基金的重大事件的是( )。（A）基金份额持有人大会的召开（B）提前终止基金合同（C）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 2（D）开放式基金发生巨额赎回并延期
14、支付46 下列不属于基金客户的是( )。（A）基金管理人（B）基金份额持有人（C）基金产品投资人（D）基金投资回报的受益人47 下列不属于机构投资者与个人投资者的区别的是( )。（A）投资来源（B）投资目标（C）投资方向（D）投资手段48 下列关于基金销售机构账户信息管理的说法，不正确的是( )。（A）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料（B）基金管理人变更基金份额登记机构的；应当在变更前将变更方案报中国证监会备案（C）通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换的机构是基金销售机构（D）基金销售机构、基金份额登记机构完成基金注册登记数据
15、在中国证监会指定机构的集中备份存储49 督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括( )。（A）基金或公司发生信誉风险（B）基金及公司发生违法违规行为（C）基金及公司存在重大经营风险或者隐患（D）中国证监会规定的其他情形50 下列不属于员工违反忠实义务行为的是( )。（A）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户（B）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质（C）在任何情况下向任何其他人透露关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息（D）参与任何操纵市场的行为51 下列不属于政府基金监管机构依法行使的权利的是( )。（A）审批权（B
16、）监督权（C）行政处罚权（D）禁止权52 ( )是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。（A）保障投资人利益原则（B）高效监管原则（C）依法监管原则（D）适度监管原则53 政府基金监管，是政府基金监管机构依法对监管对象实施监督和管理的活动，究其本质是( ) ，属于行政执法范畴。（A）民事法律关系（B）刑事法律关系（C）行政法律关系（D）社会关系54 审慎监管，也称“ 结构性的早期干预和解决方案” ，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构( ) 之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。（A）没亏损（B）小部分亏损（C）大部分亏损（D）完全亏损55 中国证监会对基金市场的监管措
17、施不包括( )。（A）检查（B）调查取证（C）限制交易（D）刑事处罚56 ( )中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。（A）2001 年 8 月（B） 2004 年 12 月（C） 2007 年（D）2012 年 6 月57 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以采取的措施不包括( )。（A）约见谈话（B）公开谴责（C）向中国证监会报告（D）向警察局报告58 中国证监会发布的相关法律文件对管理公开募集基金的基金管理公司的内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度等提出了具体的要求，这些文件不包括( )。（
18、A）证券投资基金管理公司治理准则(试行)（B） 证券投资基金管理公司内部控制指导意见（C） 证券投资基金管理公司监察稽核报告内容与格式指引(试行)（D）资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定 59 基金经理任职应当具有( )年以上证券投资管理经历。（A）1（B） 2（C） 3（D）460 基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的( )。（A）基础（B）重要原则（C）法定基本原则（D）保障61 下列关于对公开募集基金的基金管理人出现重大风险的监管措施的说法，不正确的是( ) 。（A）对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以
19、采取更加严厉有效的监管措施，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚（B）公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以更换（C）公开募集基金的基金管理人违法经营或者出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害基金份额持有人利益的，中国证监会可以对该基金管理人采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销等监管措施（D）在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法指定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对该基金管理人直接负责的董事、监事、
20、高级管理人员和其他直接责任人员采取申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产的措施62 下列关于中国证监会对基金托管人的责令整改措施的说法，不正确的是( )。（A）依据证券投资基金法的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正（B）基金托管人的行为严重影响所托管基金的稳健运行、损害基金份额持有人利益的，中国证监会、中国银监会可以采取责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员的措施（C）基金托管人被责令改正其重大失误的，其整改后，应当向中国证监会提交报告（D）基金托管人提交整改报告后，经验收，符合有关要求
21、的，中国证监会和中国银监会应当自验收完毕之日起 3 日内解除对其采取的有关措施63 注册公开募集基金，拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。（A）申请报告（B）基金合同草案（C）基金上市交易草案（D）招募说明书草案64 基金管理人应当自募集期限届满之日起_日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起_日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。( )（A）10；15（B） 10；10（C） 15；10（D）15；1565 下列不属于基金财产禁止的投资或者活动的是( )。（A）承销证券（B）违反规定向他人贷款或者提供担保（C）从事承担有限责任的投资（D）向基金管理
22、人、基金托管人出资66 下列关于基金份额持有人大会的决议规则的说法，不正确的是( )。（A）基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 12 以上通过（B）转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 23 以上通过（C）提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 13 以上通过（D）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告67 关于非公开募集基金推介方式的说法，不正确的是( )。（A）私募基金的基金份额持有人不得采用公开宣传的方式向非合格投资者转让
23、基金份额（B）私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者口头承诺或书面承诺符合合格投资者条件（C）投资者风险识别能力和风险承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定（D）私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金68 各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括( )。（A）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别（B）基金
24、合同、公司章程或者合伙协议（C）基金收益分配原则、执行方式（D）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议69 下列关于道德与法律的联系的说法，正确的是( )。（A）绝大多数的道德都是以法律规范作为价值基础的，在评价标准上与法律规范是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性（B）道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。后者通常也是法律所调整的内容，而对于前者，法律一般不予调整（C）规章、制度、纪律属于法律的范畴（D）法律在约束力上对道德具有补充作用。例如，道
25、德的约束是 “软”约束，因此，重要的道德转化为法律，就可以依靠国家强制力来保证实施70 熟悉相关的法律法规等行为规范是守法合规的( )。（A）前提（B）基础（C）关键（D）保障71 ( )是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。（A）公平竞争（B）合法竞争（C）有序竞争（D）公开竞争72 基金从业人员丧失忠诚，就是对责任最大的伤害，也是对自己品行和操守最大的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于( )。（A）自（B）自己所在的机构（C）基金行业（D）客户73 基金( ) 教育是基金职业道德规范教育的基础和保障。（A）职业道德准则（B）职业道德观念（C）职业道德情操（D）职业道德警示74 基金职业道
26、德修养的方法不包括( )。（A）正确树立基金职业道德观念（B）积极接受基金职业道德教育（C）深刻领会基金职业道德规范（D）积极参加基金职业道德实践75 A 公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的( )。（A）完善销售人员招聘程序（B）建立员工培训制度（C）加强对销售人员的日常管理（D）建立科学合理的销售绩效评价体系76 A 证券公司基金销售人员在基金销售过程中，承诺客户该产品预期收益率为10。而且销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率低于 10将对客户进行补偿，而产品收益率高于 10时销售人员可以获得一定的利益分成。这种行
27、为触犯了基金销售活动哪种禁止性情形?( )（A）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益（B）违规向他人提供基金未公开的信息（C）诋毁其他基金、销售机构或销售人员（D）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担77 基金宣传推介材料如果登载从合同生效之日起计算的业绩，则基金合同生效期为_个月以上但是不满_年。( )（A）6：1（B） 5；1（C） 6；2（D）5；278 6 个月内连续两次被出具监管警示函未改正的基金管理公司或基金代销机构，基金宣传推介材料自报送中国证蓝会之日起( )日后，方可使用。（A）5（B） 10（C） 15（D）2079 对持续持有期少于_
28、个月的投资人收取不低于_的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。( )（A）3；05（B） 6；05（C） 6；1（D）3：180 基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价，这属于基金销售适用性的( )原则。（A）投资人利益优先（B）全面性（C）客观性（D）及时性81 下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，不正确的是( )。（A）基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查（B）基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产
29、品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，要尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据（C）开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行（D）接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别82 基金销售机构( ) 应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池。（A）分支（B）总部（C）基金管理人（D）基金托管人83 下列关于自助式前台系统应当满足的要求的说法，不正确的是( )。（A）基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法（B）通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料
30、，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份（C）基金销售机构在自助式前台系统上没有基金交易项目限额（D）自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能84 对客户信息的保管期限来说，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2085 在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，这属于客户服务的( )特点。（A）专业性（B）时效性（C）持续性（D）规范性86 基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这
31、体现了客户服务的( )原则。（A）客户至上（B）有效沟通（C）安全第一（D）专业规范87 下列关于基金投资咨询的说法，不正确的是( )。（A）基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果（B）基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息（C）客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人（D）对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密88 基金客户服务提供的方式不包括( )。（A）投资决策顾问中心（B） “一对一” 专人服务（C）邮寄服务（D）电话服务中心89 下列关于投资者教育的概念的说法，不正确的是( )。（A）投资者教育是一项系统的经济
32、活动（B）针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织的活动（C）传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念（D）告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质90 营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，参与立法、执法和司法过程，这属于投资者教育中的( )。（A）投资产品教育（B）资产配置教育（C）权益保护教育（D）投资决策教育91 下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。（A）基金管理人的内部控制的目的是公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的
33、发展规划（B） 2002 年 2 月，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台，开放式基金的推出对公募基金的发展提供了巨大的历史机遇（C）基金管理人的内部控制是在充分考虑内部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统（D）社会公众对基金行业的认知不断提升，加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择92 风险评估的过程根据不同的情况，可采用( )的方法。（A）定性（B）定量（C）定性和定量相结合（D）定性或定量93 要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，将基金管理人内部控制的范围覆盖到所有人员，这体现了内部控制的( )。（A）
34、健全性原则（B）有效性原则（C）相互制约原则（D）独立性原则94 基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，这体现了企业风险管理基本框架中的( )。（A）内部环境（B）目标设定（C）事项识别（D）风险应对95 COSO 风险管理整合框架 于( )年 9 月正式提出企业风险管理的概念。（A）2003（B） 2004（C） 2005（D）200696 下列关于基金托管人职责终止的监管措施的说法，不正确的是( )。（A）被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止（B）基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 5 个月内选任新基金
35、托管人（C）新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人（D）基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案97 基金管理人内部部控制的基本要素中，控制环境不包括( )。（A）经营理念（B）公司治理结构（C）内控文化（D）员工教育程度98 监事会对经营管理的业务监督不包括( )。（A）保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通（B）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况（C）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会（D）通知业务机构停止其违法行为99 合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告，这体现了合规管理的( )原则。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）公正性原则（D）专业性原则100 下列关于合规部门的独立性概念包含的相关要素的说法，不正确的是( )。（A）合规部门应在银行内部享有正式地位（B）应由一名集团督察长全面负责协调银行的合规风险管理（C）在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突（D）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员
