1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 14 及答案与解析一、单项选择题1 下列关于金融资产的分类说法正确的是( )。（A）现货市场利率和汇率风险高（B）期货市场中，协议成交和标的交割是同步的（C）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场（D）黄金不再用于国际支付2 下列说法错误的是( ) 。（A）证券投资基金是将众多特定投资者的资金汇集起来形成的独立资产（B）证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的方式（C）证券投资基金是一种集合投资方式（D）在日本证券投资基金又被称为“证券投资信托基金”3 下列关于基金的市场营销的说法正确的是( )。（A）基金的市场营销包括
2、基金份额的注册登记（B）基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值（C）基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务（D）基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用4 证券投资基金最早产生于( )。（A）意大利（B）美国（C）英国（D）西班牙5 证券投资基金对中小投资者的作用是( )。（A）完善治理结构（B）促进经济增长（C）拓宽投资渠道（D）完善金融体系6 F 列说法错误的是 ( )。（A）不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金给投资者提供了广泛的选择（B）证券投资基金是资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一（C）证券投资基金的专业化服务，还可以为社会保障基金、
3、企业年金、养老金等各类社会保障性资金提供短期投资（D）证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大7 下列关于系列基金的说法错误的是( )。（A）系列基金又称伞形基金（B）相比于单一基金，系列基金的优势表现在简化管理降低成本和具有强大的扩张功能（C）系列基金的简化管理、降低成本的优势表现在伞形基金的总体框架得到东道国认可后，基金公司可以根据市场需求，以比单一基金更高的效率、更低的成本不断推出新的子基金或者扩大其产品的销售地区（D）系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式8 下列说法正确的是( ) 。（A）广义的基金监管是
4、指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金主要当事人及其活动的监督或管理（B）广义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施（C）规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件（D）适度监管原则要求政府监管的范围应严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行业自律为核心、以政府监管为基础、以机构内控为纽带、以社会监督为补充的“四位一体”的监管格局9 下列属于基金业协会的职责的是( )。（A）证券投资基金行业的重大政
5、策研究（B）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权（C）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求（D）对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管10 下列关中国证监会的说法错误的是( )。（A）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告是中国证监会的职责之一（B）中国证监会的监管措施包括稽查、调查取证、限制交易和刑事处罚（C）基金监管职责分工的目的是在集中统一监管体制下，进一步明确监管系统各单位的基金监管职责，落实监管责任制，形成各部门、各单位各司其职、各负其责、密切协作的基金监管体
6、系（D）检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式11 下列不属于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件的是( )。（A）注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本（B）取得基金从业资格的人员达到法定人数（C）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施（D）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 2 年没有违法记录12 下列说法错误的是( ) 。（A）对基金管理人从业人员的任职资格应该有高于一般公司的董事、监事、高级管理人员的要求，以防范道德风险和保护基金份额持有人的利益（B
7、）基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 5 年以上与其所任职务相关的工作经历（C）基金管理人属于金融机构，在法律关系上属于信托关系中的受托人（D）基金管理人从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员13 中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。（A）限制分配红利（B）责令整改（C）取消托管资格（D）由基金份额持有人大会解任基金托管人14 下列说法错误的是( ) 。（A）依据基金业管理条例设立的公募基金和非公募基金不能以 “基金”名义进行投资运作（B）担任非公开募集基金的基金管理人应当按规定向基金业协会履行登记
8、手续，报送基本情况（C）除规定情况外，未经登记，任何单位或个人不得使用“基金” 或“基金管理” 字样或者近似名称进行证券投资活动（D）非公开募基金管理人的非严格的市场准人与非强制性的内部治理结构体现了区别监管的理念15 某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的( ) 。（A）忠诚尽责（B）客户至上（C）守法合规（D）诚实守信16 基金注册登记机构的职责不包括( )。（A）负责基金份额登记，确认基金交易（B）草拟或制定证券投资基金行业的监管规则（C）建立并保管基金投资者名册（D）建立
9、并管理投资者基金份额账户17 我国境内基金赎回款一般于( )日内从基金的银行存款账户划出。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+318 下列说法错误的是( ) 。（A）道德是一种社会意识形态，由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和（B）职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人民的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和（C）基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担
10、的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业时间中所形成的职业行为规范（D）道德具有特殊性、继承性、约束性和规范性19 下列不属于基金职业道德的内容的是( )。（A）坚持准则（B）客户至上（C）保守秘密（D）守法合规20 下列不是专业审慎的基本要求的是( )。（A）持证上岗（B）恪尽职守（C）持续学习（D）审慎开展执业活动21 下列关于忠诚尽责的说法错误是的( )。（A）忠诚尽责要求基金从业人员廉洁公正（B）基金从业人员只需忠实于所在机构即可，不必忠于基金行业（C）忠诚尽责要求基金从业人员忠诚敬业（D）基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂22 下列说法错误的是( ) 。（A）客户
11、资料包括客户的个人身份证信息、家庭住址、资产情况等（B）基金从业人员没有义务对客户的名单保密（C）商业秘密是企业的财产权利，关乎企业的竞争力，对企业的发展至关重要（D）商业秘密是指不为公众所知悉的、能够为权利人带来经济利益流入的、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息23 下列说法错误的是( ) 。（A）基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息（B）基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息（C）基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人牟取不正当利益（D）基金从业人员不得泄露在执业活动
12、中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益24 下列说法错误的是( ) 。（A）开放式基金份额的臀记是指基金注册登记机构以设立和维护基金份额持有人名册的方式，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为（B）我国开放式基金注册登记体系的模式包括内置模式、外置模式两种（C）基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力（D）建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一25 下列关于基金份额登记流程的说法错误的是( )。（A）QDII 基金在 T+1 日登记（B） T 日投资者提出的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送
13、至代销机构总部（C） T 日代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构（D）T+1 日注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 目的基金份额净值统一进行确认处理26 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起( )个工作日内予以书面确认。（A）2（B） 3（C） 4（D）527 下列说法错误的是( ) 。（A）发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员的资金认购基金，且认购基金的金额不少于 1 000 万元人民币，持有期限不少于 5 年的基金（B）发起式基金的基金合同生效
14、 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止（C）基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用不得从基金财产中列支（D）基金募集期间收取认购费的，可以从认购费中列支28 下列不属于认购和申购的区别的是( )。（A）认购期限最长为 1 个月，而申购无期限限制（B）认购和申购的基金份额均在基金合同生效时确认（C）认购的价格通常为 1 元份，而申购的价格一般未知（D）认购在封闭期后才能赎回，而申购在确认后下一工作日就可以赎回29 下列说法正确的是( ) 。（A）开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基
15、金份额的一种业务模式（B）基金份额的转换一般采取确定价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量（C）开放式基金份额的转换的综合费用较高（D）开放式基金的非交易过户是指采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为30 下列关于基金信息披露的说法错误的是( )。（A）基金信息披露是指依照法律法规的规定，基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中向社会公众进行信息披露的行为（B）基金信息披露有利于投资者的价值判断（C）基金信息披露的原则之一是易解性原则（D）基金信息披露有利于保证投资者基金增值
16、31 下列说法正确的是( ) 。（A）基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人也应当编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告（B）当提前终止基金合同时，基金管理人应当在 3 日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和地方监管局备案（C）基金管理人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案（D）基金管理人召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 15 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项32 招募说明书的主要内容不包括( )。（A）招募说明书摘要（B）基金管理人和基金托管人的基本
17、情况（C）基金收益分配原则、执行方式（D）风险警示内容33 下列说法正确的是( ) 。（A）节假日的收益公告应当披露截至开始办理基金份额申购、赎回的前一日的基金资产净值（B）基金管理人采用影子定价的方法对基金资产进行估值（C）影子定价而得的基金资产净值小于摊余成本法计算的基金资产净值时，说明基金组合中存在浮盈（D）影子定价而得的基金资产净值大于摊余成本法计算的基金资产净值时，说明基金组合中存在浮亏34 基金年度报告中的基金管理人报告的具体内容不包括( )。（A）基金托管人复核年报、半年报中的财务会计资料等内容的情况（B）报告期内基金运作遵规守信情况说明（C）基金管理人及基金经理情况简介（D）报
18、告期内基金的投资策略和业绩表现说明35 下列说法错误的是( ) 。（A）我国的基金销售机构有直销机构和代销机构两类（B）保险公司不能从事基金销售业务（C）商业银行能销售基金（D）证券公司能从事基金销售业务36 证券公司销售基金应当做到( )。（A）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度即可（B）财务状况良好，运作规范稳定（C）不必具有评价基金投资人风险承受能力的方法体系（D）不必建立反洗钱内部控制制度37 下列不属于基金销售机构的职责规范的是( )。（A）基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式（B）基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务（C）基金销售机构
19、未经签订书面销售协议不得办理基金的销售（D）基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定38 从事基金销售的人员应当( )。（A）以保护所在机构利益为首要目标（B）适当了解所推介基金的基金合同、招募说明书、发行公告、产品特征以及基金销售业务流程（C）取得协会认可的证券从业资格（D）遵守所在机构的业务制度即可39 基金宣传推介材料不包括( )。（A）公开出版资料（B）非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告（C）非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售无关的公告（D）可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息40 下列说法错误的是( ) 。（A）基金合同生效
20、6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩（B）基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，不需要登载当年上半年度的业绩（C）基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩（D）业绩登载期间，基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明41 基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。（A）销售额（B）销售基金份额（C）持有人数量（D
21、）保有量42 基金客户服务的时效性要求( )。（A）基金销售机构的服务人员除了具有金融知识基础以外，还要深入掌握各类基金产品的相关专业知识（B）基金销售机构应当为客户提供长时间的服务（C）在基金销售的过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在为客户提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则（D）基金销售机构应当把基金份额净值变动的信息及时传递给客户43 下列不属于基金投资咨询的内容的是( )。（A）基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务（B）对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密（C）提醒客户在未经销售机
22、构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人（D）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息44 下列关于投资者教育的基本原则的说法正确的是( )。（A）投资者教育应有助于监管者保护投资者（B）证券经营机构没有责任承担各项产品和服务的投资者教育义务（C）投资者教育有固定的模式（D）投资者教育等同于投资咨询45 下列说法错误的是( ) 。（A）基金代销机构可将对基金管理人进行审慎调查的结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或者是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据（B）基金管理人可将对基金代销机构进行审慎调查的结果作
23、为选择基金代销机构的重要依据（C）基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据（D）开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行46 下列关于基金客户信息的说法错误的是( )。（A）基金客户信息分为客户账户信息和客户交易记录信息（B）基金经营机构应当完善信息安全技术防范措施，确保客户信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节中不被泄露（C）基金经营机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供客户信息的范围和具体情形（D）基金经营机构可以向本基金机构以外的其他
24、机构和个人提供客户信息47 基金客户服务的规范性要求( )。（A）基金销售机构应当为客户提供长时间的服务（B）在基金销售的过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在为客户提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则（C）基金销售机构的服务人员除了具有金融知识基础以外，还要深入掌握各类基金产品的相关专业知识（D）基金销售机构应当把基金份额净值变动的信息及时传递给客户48 基金投资跟踪与评价的内容不包括( )。（A）对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密（B）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问（C）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程
25、度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会（D）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为49 下列关于投资者教育的说法错误的是( )。（A）投资者教育是指对个人投资者进行的有目的、有计划、有组织地教授有关投资知识的，提高投资者素质的一项系统的社会活动（B）投资者教育有利于培养投资者的投资技能（C）投资者教育有利于传播理性的投资观念，克服原有的过度的非理性投资行为（D）投资者教育有利于投资者规避市场波动而造成的损失50 基金公司内部控制的重要性不包括( )。（A）在信托关系下保护基金投资者的利益（B）提高基金的运营效果和效率（C）促进证券市场健康持续发展
26、（D）确保基金公司决策的正确性51 基金公司内部控制的目标不包括( )。（A）规范从业人员的执业行为，实现公司收益的最大化（B）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念（C）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展（D）确保基金和基金管理人的财务和其他信息准确、真实、完整、及时52 下列说法错误的是( ) 。（A）基金公司应当建立完善的资产分离制度（B）基金公司应当建立科学、严格的岗位分离制度（C）基金公司应当制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序（
27、D）公司重大业务的授权应当采取书面或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效53 基金公司后台部门是指( )。（A）与市场营销、监察稽核和产品研发有关的部门（B）与客户有卣接联系的行政前台、投资、研究、销售等部门（C）与行政管理、人事部、清算、信息技术等有关的部门（D）与风险控制、财务部等有关的部门54 下列说法错误的是( ) 。（A）基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则（B）诚实守信的职业道德不属于基金管理人合规管理应当遵循的规则（C）基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风
28、险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动（D）合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险55 下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是( )。（A）探索性（B）自发性（C）不规范性（D）产品多元化56 下列说法错误的是( ) 。（A）主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金（B）被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现（C）被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象（D）被动性基金又称上市开放式基金57 ( )是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定
29、的时间和场所进行申购或赎同的一种基金运作方式。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）契约型基金（D）公司型基金58 世界上第一只开放式基金诞生于( )。（A）英国（B）美国（C）西班牙（D）葡萄牙59 下列说法错误的是( ) 。（A）证券投资基金日益成为各国各地区资本市场的重要力量，市场地位和影响力不断提高（B）开放式基金成为证券投资基金中的主流产品的原因之一是开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排（C）美国共同基金业的迅速发展壮大与退休养老金的快速增长紧密相关（D）在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显60 下列说法错误的是( ) 。（A）互联网是投资者首选的了解基金的方式（
30、B）证券投资基金以基金份额的形式面向投资大众募集资金（C）证券投资基金将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场（D）投资者购买基金的渠道只有基金管理公司61 对基金投资者而言，证券投资基金分类的意义是( )。（A）公平合理地比较同一类型的基金业绩（B）有利于基金投资者完全规避风险（C）有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握（D）有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管62 下列说法错误的是( ) 。（A）货币市场基金的拓展功能是指支付功能、流动性管理功能（B）根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等（C）标准债券型基金，既可以投资于固定收益类金融工
31、具，又可以投资于股票市场（D）行业股票基金是以某一特定行业或板块为投资对象的基金63 具体承担基金监管职责的机构是中国证监会内部的( )。（A）证券基金机构监管部（B）中国证监会派出机构（C）各地方证监局（D）证券投资基金业委员会64 设立管理公开募集基金的基金管理公司，其主要股东为自然人的，该自然人的个人金融资产应不低于( )万元人民币。（A）1 000（B） 2 000（C） 3 000（D）5 00065 下列属于基金监管的特征的是( )。（A）监管内容的全面性（B）监管对象的特殊性（C）监管时间的间断性（D）监管活动的随意性66 下列不属于证券基金机构监管部的职责的是( )。（A）保存
32、基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料（B）对证监局的基金监管工作进行督促检查（C）全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管（D）指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管67 合规管理的客观性原则是指( )。（A）合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位（B）合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为（C）合规人员在对业务部门进行核查时，应当以统一标准对违规行为的风险进行评估和报告（D）合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，
33、熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程68 下列关于股票及股票基金的说法错误的是( )。（A）股票基金的价格每一交易日内始终处于变动之中（B）股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响（C）债券有确定的到期日（D）债券基金的收益不确定69 下列关于开放式基金的认购说法错误的是( )。（A）投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金（B）投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户（C）开放式基金的认购程序包括认购和确认（D）开放式基金采用份额认购的方式70 钟某投资 50 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生了 160 元的利息。这只开放式基金的
34、认购费率是 135，基金份额面值为 1 元，那么钟某的净认购金额和认购份额分别为( )元和( ) 份。（A）493 33991；493 49991（B） 492 49383；492 65383（C） 491 13673；49l 29673 （D）492 25739；492 4173971 下列关于基金合同的说法错误的是( )。（A）投资者提出基金份额认购申请时基金合同成立（B）基金合同需要包括募集基金的目的和基金名称（C）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务需要在基金合同中体现（D）基金合同需要包括争议解决方式72 下列说法错误的是( ) 。（A）基金投资人即基金份额的持有人、基
35、金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人（B）基金机构投资者是指符合法律法规规定，在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的可以从事证券投资基金投资业务的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织（C）基金个人投资者是指以自然人身份进行基金投资的证券投资者（D）基金个人投资者具有投资管理专业化的特点73 下列关于市场细分的说法错误的是( )。（A）对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场是明确目标客户市场策略最重要的部分（B）市场细分的成长原则是指在今后一段时间内，细分市场的规模会不断扩大，市场容量会稳定增长，能创造出更多的营销机会（C）市场细分的
36、识别原则是指细分市场的特征要素，如客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标，能够通过市场调查、专业咨询等途径测算出来（D）市场细分的利润原则是指市场细分后，销售机构必须保有一定的业务量，保证其在扣除经营成本和营销费用后能有现时或者未来的现金流入74 下列说法错误的是( ) 。（A）基金销售机构是指依法宣传推介基金，办理开放式基金份额的认购、申购、赎回等活动的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构（B）我国的基金销售机构可以分为直销机构和代销机构（C）直销机构只能自行开发建立电子商务平台进行基金销售（D）代销机构是指与基金公司签订代销协议，为基金公司代销基金产品以赚取销售佣金的商业机构75
37、下列不属于基金份额持有人的权利的是( )。（A）参加但不能要求召开基金份额持有人大会（B）分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产（C）查阅或者复制公开披露的基金信息资料（D）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额76 证券基金机构监管部的职责不包括( )。（A）研究证券投资基金行业的重大政策（B）草拟或制定证券投资基金行业的监管规则（C）办理基金备案（D）对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核77 公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括( )。（A）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜（B）办理基金备案手续（C）将其固有财产或者他人财产、7 昆同于基金财产从事证券投资（D）
38、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益78 基金托管人的职责不包括( )。（A）安全保管基金财产（B）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（C）办理基金备案手续（D）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料79 基金销售机构职责的规范不包括( )。（A）签订销售协议，明确权利与义务（B）制定业务规则并监督实施（C）允许提前发行（D）严格账户管理80 下列关于严格账户管理的说法正确的是( )。（A）基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金
39、分红等资金（B）基金销售结算资金作为基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构可以将基金销售结算资金归人其自有财产（C）单位或个人可以使用基金销售结算资金（D）相关机构破产或清算时，基金销售结算资金属于其破产或清算财产81 独立第三方销售公司代销的特点不包括( )。（A）缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力（B）兴起较晚，与国外成熟体系有差距，国内同行业之间存在差距（C）打造基金超市，定位于线下高净值客户和线上大众网民（D）发起人或主要管理人来源多样，对行业的理解和把握能力差别大82 基金销售机构的销售策略不包括( )。（A）分销策略（B）人员策略（C）工具
40、策略（D）渠道策略83 基金市场营销的特殊性不包括( )。（A）实用性（B）持续性（C）服务型（D）规范性84 下列说法错误的是( ) 。（A）基金销售机构应当加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员的行为、诚信、奖惩等情况进行记录（B）基金销售机构应当建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制（C）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员不需要进行职业培训（D）基金销售机构应当通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息85 下列说法错误的是( ) 。（A）基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问（B）基金销售
41、人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保机构利益优先（C）基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料（D）基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者86 下列说法错误的是( ) 。（A）基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险（B）基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度（C）基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构（D）基金宣传推介材料
42、提及基金评价机构评价结果的不必列明基金评价机构的名称及评价日期87 下列不属于基金客户服务的流程的是( )。（A）基金客户宣传与推介（B）基金投资咨询（C）基金销售跟踪（D）基金客户档案管理与保密88 基金公司内部控制的要求不包括( )。（A）建立严格的信息技术系统管理制度（B）取消对授权的严格控制（C）建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度（D）严格控制基金财产的财务风险89 下列关于合规管理的说法错误的是( )。（A）基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则（B）审慎性原则是合规管理的基本原则之一（C）基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排
43、督察长分管合规管理部的工作（D）合规管理部门必须制定岗位责任制落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，培养其法制观念，巩固其专业知识90 下列说法错误的是( ) 。（A）基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基金公司强化内部管理（B）风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程（C）企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略（D）目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项91 按照交易工具的期限，金融市场可分为( )。现货市场 期货市场货币市场 资本市场（A）（B
44、） （C） （D）92 下列属于金融市场参与者的是( )。政府 中央银行金融机构 个人居民企业（A）（B） （C） （D）93 基金资产的托管作为基金运作的三大部分之一，其涉及的活动包括( )。基金份额的募集 基金客户服务基金份额的注册登记 基金资产的估值基金信息披露（A）（B） （C） （D）94 基金销售机构从事基金销售业务应当做到( )。向投资人充分揭示投资风险依据投资人的家庭状况销售不同风险等级的基金产品遵守法律法规和中国证监会的规定，不损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益遵守基金合同、基金销售协议的约定（A）（B） （C） （D）95 下列关于开放式基金和封闭式基金说法错误的是( )。封闭式基金有固定的存续期(一般为 5 年以上)，而开放式基金一般没有特定存续期限封闭式基金和开放式基金的基金份额可随时增减封闭式基金和开放式基金的基金份额均在证券交易所上市交易开放式基金一般向基金管理人提供了更好的激励约束机制封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资封闭式基金和开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响（A）（B） （C） （D）96 按照投资理念，证券投资基金可分为( )。被动型基金 混合基金主动型基金 股票基金（A）（B）
