1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 16 及答案与解析一、单项选择题1 下列关于资产管理的说法错误的有( )。（A）资产管理是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为（B）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，也包括固定资产等实物资产（C）资产管理有利于创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的投资需求，连接资金的需求方和提供方（D）对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本2 证券投资基金特点不包括( )。（A）分散理财、专业管理（B）利益共享、风险共担（C）独立托管、保障安全（D
2、）组合投资、分散风险3 下列关于基金的后台管理服务正确的是( )。（A）基金的募集属于基金的后台管理服务（B）基金的后台管理服务体现了基金管理人的服务价值（C）基金的后台管理服务包括基金资产的托管（D）基金的后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用4 下列关于封闭式基金和公司型基金的区别错误的是( )。（A）封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般没有特定存续期限（B）封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定（C）封闭式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成，开放式基金的交易在投资者之间完成（D）封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基
3、金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响5 李某生活在农村，极端厌恶风险，而且该农村开放程度不高。李某手头上有 1 万元现金，想投资于证券市场且不计较收益。那么李某应该把这 1 万元投向( )。（A）债券（B）股票（C）期货（D）期权6 下列说法错误的是( ) 。（A）股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资（B）股票基金风险较高，但预期收益也较高（C）债券基金波动性通常要小于股票基金，因此常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具（D）货币市场基金风险低，但是流动性差7 按照投资市场分类，股票基金可以分为( )。（A）国内股票基金（B）国外股票基金（C）全球股票基金（D）以上都正确
4、8 下列说法错误的是( ) 。（A）为了防止基金管理人的从业人员与基金份额持有人发生利益冲突，传统上，法律禁止证券从业人员进行任何证券投资活动，以防止其利用内幕信息或者运用其管理的证券为自己牟取不正当利益，损害投资人利益（B） 201 3 年的证券投资基金法一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管（C）基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报（D）在避免利益冲突的情况下，允许基金从业人员投资股票、债权、封闭式基金、可转债等证券；同时，要求相关人员进行事先申报，披露其投资行为接受各方面的监督9 下列说法正确
5、的是( ) 。（A）基金份额的发售日期、价格、费用和期限属于基金招募说明书的内容（B）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式属于基金招募说明书的内容（C）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所属于公开募集基金的基金合同的内容（D）中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 5 个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人10 中国证监会的职责不包括( )。（A）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分（B）指导和监督基金业协会的
6、活动（C）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施（D）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则11 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分是( )的职责之一。（A）中国证监会（B）各证监局（C）基金业协会（D）证券基金机构监管部12 下列说法正确的是( ) 。（A）基金托管人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国银监会审核（B）公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务（C）担任基金托管人不需要有
7、符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施（D）在特定条件下，担任基金托管人不需要有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度13 下列说法错误的是( ) 。（A）对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查（B）未经注册，可以变相公开募集基金（C）注册公开募集基金需要基金托管协议草案（D）公开募集基金的基金合同的内容应当包括封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额14 下列关于基金份额持有人大会及其日常机构的职权说法错误的是( )。（A）基金份额持有人大会有权决定基金扩募或者延长基金合同期限（B）基金份额持有人大会的日常机构
8、有权决定修改基金合同的重要内容或提前终止基金合同（C）基金份额持有人大会有权决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准（D）基金份额持有人大会的日常机构有权监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动15 下列说法错误的是( ) 。（A）道德一般以权利义务为内容（B）法律通常为制定法或判例法（C）道德以价值为评价标准（D）法律主要依靠国家强制力保证实施16 基金职业道德的内容不包括下列的( )。（A）守法合规（B）不贪不占（C）专业审慎（D）诚实守信17 诚实守信的基本要求不包括( )。（A）不得违反法律法规规定（B）不得欺诈客户（C）不得进行内幕交易和操纵市场（D）不得进行不正当竞争18 下
9、列说法错误的是( ) 。（A）基金从业人员可以在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送（B）基金从业人员不得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额（C）基金从业人员应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突（D）基金从业人员存执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资者的利益发生冲突时，应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告19 基金从业人员要保守的秘密包括( )。（A）商业秘密（B）涉及客户违法活动的信息（C）法律要求披露的信息（D）客户允许披露的信息20 下列关于基金职业道德修养的说法错误的是( )。（A）基金职业道德修养是基金从业人员按照职业道德的规范与要求，进行自
10、我教育、自我改造、自我完善，从而使自己形成良女了的职业道德品质的一种他律行为（B）相较于基金职业道德教育而言，基金职业道德修养更加充分地发挥了基金从业人员的主观能动性（C）正确树立基金职业道德观念是基金职业道德修养的途径之一（D）提高基金职业道德修养要求深刻领会基金职业道德规范21 下列属于基金注册登记机构的职责的是( )。（A）发放红利（B）监督检查基金信息的披露情况（C）指导和监督基金业协会的活动（D）制定基金从业人员的资格标准和行为准则22 下列关于申购和赎回的资金结算的说法错误的是( )。（A）申购和赎回的资金结算分为清算和交收两个环节（B）注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信
11、息进行基金份额申购和赎回的资金清算（C）根据清算结果，投资者的申购资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的银行存款账户（D）清算是指基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，继而完成整个交易过程23 下列关于基金份额的发售说法错误的是( )。（A）基金管理人超过规定期限发售基金份额，若原注册的事项未发生实质性变化，应当报国务院证券监督管理机构备案（B）基金管理人超过规定期限发售基金份额，若原注册的事项发生实质性变化，应当报国务院证券监督管理机构备案（C）在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用（D）基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公
12、布招募说明书、基金合同及其他有关文件24 下列关于开放式基金的认购说法错误的是( )。（A）投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况（B）投资人基金认购的申请成功与否应以注册登记机构的确认结果为准（C）开放式基金采用份额认购的方式（D）认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认25 下列关于开放式基金申购和赎回的登记及款项的支付的说法正确的是( )。（A）投资人申购基金份额时，除中国证监会另有规定的基金外，必须全额交付申购款项，即申购采用全额缴款方式（B）投资者申购基金成功后，登记机构会在 T 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+1
13、 日起有权赎回该部分基金份额（C）对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 5个工作日内支付赎回款项（D）投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在 T 日为投资者办理扣除权益的登记手续26 基金募集期限届满，开放式基金成立的条件要求其基金募集份额总额不少于( )亿份，基金募集金额不少于( )亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于( )人。（A）2；2；100（B） 5；5；200（C） 2；2；200（D）5；5；10027 下列基金产品中适用普通注册程序的是( )。（A）分级基金（B）混合基金（C） QDII 基金（D）债券基金28 下列说法错误的是( ) 。（A）股
14、票基金、债券基金的申购与赎回原则包括未知价交易原则和份额申购、金额赎回原则（B）货币市场基金适用于确定价原则的申购和赎回原则（C）股票基金、债券基金的申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算（D）货币市场基金申购和赎回基金份额价格以 1 元人民币为基准进行计算29 杨某通过场外投资 7 万元申购某上市开放式基金，基金管理人规定申购费用为1 000 元，T 日基金份额净值为 1065 元，则其申购份额为 ( )。（A）65 000（B） 64 80177（C） 64 78616（D）64 7887330 下列不属于基金管理人的信息披露义务的是(
15、)。（A）在基金合同生效的次日，基金管理人应当在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告（B）基金拟在证券交易所上市的，基金管理人应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料（C）基金管理人应当至少每月公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值（D）基金管理人应当在开放式基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率31 下列说法错误的是( ) 。（A）基金托管人应当对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查（B）基金募集申请经中国证监会核准后，在基
16、金份额发售的 3 日前，基金托管人应当将基金合同、托管协议登载在托管人网站上（C）基金托管人应当在基金半年度报告及年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明（D）当托管人的法定名称或住所发生变更时，基金托管人不必编制并披露临时公告书32 下列不是基金招募说明书的重要信息的是( )。（A）基金风险提示（B）招募说明书摘要（C）基金合同和基金托管协议的内容摘要（D）基金资产净值的计算方法和公告方式33 下列关于基金年度报告和半年度报告的说法正确的是( )。（A）半年度报告和年度报告均要求经过审计（B）半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务
17、指标，而年度报告应披露最近 3 个会计年度的主要会计数据和财务指标（C）半年度报告需披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限，而年度报告只需报告期内改聘会计师事务所的情况（D）半年度报告与年度报告均需对重要的报表项目进行说明34 下列说法正确的是( ) 。（A）我国对重大信息的界定采用“影响投资者决策标准”（B）基金份额净值计价错误金额到达基金份额净值的 025属于基金的重大事件（C）基金上市交易公告书需要披露持有人户数、持有人结构及前 10 名持有人、主要当事人介绍等事项（D）信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 3 日内编制并披露临时报告书35 下列说法错误的是( )
18、 。（A）基金机构投资者是指符合法律法规规定，在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的可以从事证券投资基金投资业务的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织（B）投资管理专业化是基金机构投资者的特点（C）基金机构投资者用组合投资方式投资于基金市场（D）基金机构投资者的投资目标是实现机构利益最大化36 下列机构中不能从事基金销售业务的是( )。（A）基金业协会（B）商业银行（C）证券公司（D）期货公司37 从事基金销售业务的期货公司不应当( )。（A）不具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设
19、施（C）制定完善的资金清算流程（D）制定了完善的业务流程38 下列说法错误的是( ) 。（A）反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程（B）我国关于反洗钱的法规及规范性文件有基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行) 及金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（C）基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 15 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告（D）客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级39 下列说法正确的是
20、( ) 。（A）未经基金管理人或者基金销售机构聘任，特定的人员可以从事基金销售活动（B）负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格（C）证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得基金销售人吊从业考试成绩合格证（D）证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得中国证券业执业证书40 下列关于基金宣传推介材料的审批报备说法正确的是( )。（A）基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责基金销
21、售业务的督察长检查，出具合规意见书（B）基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案（C）其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书（D）其他基金销售机构的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案41 下列说法错误的是( ) 。（A）基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况（B）基金宣传推介材料提及基金评
22、价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期（C）电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少 3 秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件（D）基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证42 下列关于基金销售费用的说法正确的是( )。（A）基金销售费用包括申购(认购)费、赎回费和销售服务费（B）对于基金持有期限低于 5 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用（C）选择前端收费方
23、式的投资人，基金管理人可以根据其持有期限适用不同的前端申购(认购)费率标准（D）选择后端收费方式的投资人，基金管理人可以根据其申购 (认购)金额的数量适用不同的后端申购(认购)费率标准43 下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应当遵循的原则的是( )。（A）投资人利益优先原则（B）科学性原则（C）及时性原则（D）全面性原则44 下列说法错误的是( ) 。（A）按照基金产品的风险等级，基金产品风险评价应当至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级这三个等级（B）基金产品的风险评价只能由基金销售机构的特定部门提供（C）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例是基金产品风险评价
24、的内容之一（D）基金产品风险评价应当包括对基金的历史规模和持仓比例的评价45 下列说法正确的是( ) 。（A）基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式（B）基金管理人和基金销售机构可以就基金销售宣传费签订补充协议（C）基金管理人可以向销售机构支付不是以销售基金的保有量为基础的客户维护费（D）基金管理人可以在基金销售协议之外变相支付销售佣金或报酬奖励46 下列关于基金销售渠道的审慎调查的说法错误的是( )。（A）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查可以了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况（B）基金管理人可将对基金代销机构进
25、行审慎调查的结果作为选择基金代销机构的重要依据（C）开展审慎调查接受被调查方提供的非公开信息使用的应当全面使用该非公开信息（D）基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当有合理的理论依据47 基金客户服务的持续性要求( )。（A）在基金销售的过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在为客户提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则（B）基金销售机构的服务人员除了具有金融知识基础以外，还要深入掌握各类基金产品的相关专业知识（C）基金销售机构应当为客户提供长时间的服务（D）基金销售机构应当把基金份额净值变动的信息及时传递给客
26、户48 下列不属于基金客户投诉处理的内容是( )。（A）向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则（B）耐心倾听投资者意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应录音（C）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度（D）根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度如有需要及时向所在机构报告49 下列说法错误的是( ) 。（A）投资者教育应有助于监管者保护投资者（B）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代（C）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将
27、投资者教育纳入各业务环节（D）在世界范围内，广泛使用的投资者教育计划已经形成50 下列说法错误的是( ) 。（A）实现基金公司的利益最大化是基金公司内部控制的重要性的体现（B）在信托关系下保护基金投资者的利益是基金公司内部控制的重要性的体现（C）促进证券市场健康持续发展是基金公司内部控制的重要性的体现（D）提高基金的运营效果和效率是基金公司内部控制的重要性的体现51 下列属于基金公司内部控制的原则的是( )。（A）专业性原则（B）成本效益原则（C）及时性原则（D）全面性原则52 下列对基金公司内部控制的基本要素的认知错误的是( )。（A）基金公司内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活
28、动、信息沟通和内部监控（B）控制环境是公司内部控制的基础，包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容（C）基金公司应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析。及时防范和化解风险（D）基金公司的授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，注意公司重大业务的授权应当采取书面或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效53 下列关于基金公司信息披露的说法错误的是( )。（A）基金公司的信息披露可能会对证券市场的价格和基金投资者的行为产生重大影响（B）加强基金公司信息披露的控制，是证券市场公开、公平和公正原则的保障（C）基金公司应当有相应的部门或岗位负责信息披露
29、工作，进行信息的组织、审核和发布（D）基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容，但可以利用该未公开的信息运作自有资金54 下列说法错误的是( ) 。（A）基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保各部门的合规运作（B）基金管理人的合规管理能确保其规避违规行为（C）基金管理人的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节（D）基金管理人应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制55 下列不属于我国证券投资基金早期发展阶段的特点的是( )。（A）探索性（B）自发性（C）不
30、规范性（D）混业化56 将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类的依据是( )。（A）基金运作方式（B）基金管理人（C）法律形式（D）所承担的职责与作用57 按照( ) 不同，可以将基金分为开放式基金和封闭式基金。（A）法律形式（B）规模（C）运营方式（D）资金募集方式58 ( )是开放式公司型共同基金的鼻祖（A）马萨诸塞投资信托基金（B）马萨诸塞政府信托基金（C）海外及殖民地政府信托（D）美国波士顿共同基金59 中华人民共和国证券投资基金法于( )年实行。（A）2002（B） 2003（C） 2004（D）200560 基金对证券市场的作用表现在(
31、)。（A）促进证券市场的稳定和健康发展（B）完善金融体系和社会保障体系（C）优化金融结构，促进经济增长（D）为中小投资者拓宽投资渠道61 对基金研究评价机构而言，证券投资基金分类的意义是( )。（A）有利于基金研究评价机构做出合理的投资决策（B）有利于基金研究评价机构加深对各种基金的认识和对风险收益特征的把握（C）有利于基金研究评价机构对不同基金实施监管（D）基金的分类是进行基金评级的基础62 下列说法正确的是( ) 。（A）债券基金的风险较高，适合于积极型投资者（B）货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具（C）货币市场基金可以投资于国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-
32、1 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券（D）股票基金的投资目标侧重于追求利息收入63 基金监管职责分工的目的是( )。（A）落实监管责任制（B）监督基金信息披露情况（C）指导基金业协会的活动（D）协调各部门对证券投资基金的日常监管64 设立管理公开募集基金的基金管理公司，其非主要股东为法人或其他组织的，该法人或其他组织的净资产应不低于( )万元人民币。（A）1 000（B） 2 000（C） 3 000（D）5 00065 下列不属于基金监管的特征的是( )。（A）监管内容的全面性（B）监管主体及其权限的法定性（C）监管对象的广泛性（D）监管时间的确定性66 ( )是指通过一定的保本投资
33、策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。（A）保本基金（B）系列基金（C）伞形基金（D）分级基金67 基金公司内部控制的原则不包括( )。（A）健全性原则（B）有效性原则（C）成本效益原则（D）专业性原则68 下列说法错误的是( ) 。（A）价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票（B）价值型股票适合短线操作（C）成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票（D）成长型股票的市盈率、市净率通常较高69 下列关于开放式基金的认购程序说法错误的是( )。（A）投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并按规
34、定的方式全额缴款（B）投资者在募集期内只有一次认购基金份额的机会（C）一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销（D）投资人基金认购的申请成功与否应以注册登记机构的确认结果为准70 高某以 24 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生了 100 元的利息。这只开放式基金的认购费率是 115，基金份额面值为 1 元，那么高某的认购费用和认购份额分别为( ) 元和( ) 份。（A）2 72782；237 37 138（B） 273432；237 36388（C） 2 7321 8；237 36604（D）272862；237 3713871 下列关于基金托管协议的说法错误的是( )。（A）基
35、金托管协议是基金管理人和基金托管人为了明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产安全，保护基金份额持有人的合法权益而签订的协议（B）基金托管协议包括基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查的内容（C）基金托管协议应包括基金资产净值的计算方法和公告方式（D）基金托管协议应当涉及基金管理人或托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理72 下列不属于销售机构在进行市场细分时应遵循的原则的是( )。（A）成本效益原则（B）易入原则（C）可测原则（D）成长原则73 客户寻找的方法不包括( )。（A）缘故法（B）介绍法（C）陌生拜访法（D
36、）随机法74 下列不得代销基金产品的机构的是( )。（A）商业银行（B）证券公司（C）证券投资咨询机构（D）中国证券登记结算有限公司75 下列不属于基金份额登记机构的职责的是( )。（A）基金会计核算（B）建立并管理投资人的基金账户（C）基金交易确认（D）代理发放红利76 中国证监会对基金市场的监管措施不包括( )。（A）停业清算（B）检查（C）限制交易（D）调查取证77 下列属十公升募集基金的基金管理人的执业禁止行为的是( )。（A）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资（B）不公平地对待其管理的不同基金财产（C）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益（D）以基
37、金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为78 下列不属于申请注册基金销售业务资格的机构应当具备的条件的是( )。（A）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行（B）财务状况良好，运作规范稳定（C）拥有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设备（D）拥有足够的从业人员79 下列关于基金销售机构的职责规范的说法错误的是( )。（A）基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利与义务（B）未经签订书面销售协议，基金销售机构也可以办理基金的销售（C）在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务
38、规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定（D）基金管理人、基金销售机构应按规定进行业务操作，规范其资金归集、信息传输、销售服务等活动80 下列关于严格账户管理的说法错误的是( )。（A）基金销售结算资金作为基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产（B）基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户（C）相关机构破产或清算时，基金销售结算资金属于其破产或清算财产（D）基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构
39、用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户81 新兴的互联网金融渠道代销的特点不包括( )。（A）借网络平台为基金公司创造丰富的客户资源，在短时间内形成规模效应（B）投资便利度高、产品投资门槛低、附加功能丰富（C）发展时间短，存在政策、技术等多重风险（D）销售专业性高于传统机构82 下列不属于基金销售机构的销售策略的是( )。（A）亲缘策略（B）人员策略（C）促销策略（D）价格策略83 下列属于基金市场营销的特殊性的是( )。（A）专业性（B）高效性（C）全面性（D）针对性84 下列说法错误的是( ) 。（A）基金销售机构对于通过基金业协会资质考核的并获得基金销售资格的基金销售人员无需后续
40、培训（B）负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格（C）基金管理公司、基金代销机构应当根据有关法律法规的要求，建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度（D）基金销售机构应当建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等85 下列情形中，基金销售人员从事基金销售活动时不得有的是( )。（A）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务（B）基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传与基金合同、招募说明书等相符（C）基金销售人员按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务（D）基金销售人员获得投资者提供的
41、开户资料和基金交易等相关资料后及时交所在机构建档保管86 下列不属于基金客户服务的原则的是( )。（A）客户至上原则（B）有效沟通原则（C）成本效益原则（D）专业规范原则87 下列说法错误的是( ) 。（A）基金公司内部控制益于在信托关系下保护基金投资者的利益（B）基金公司内部控制不利于提高基金的运营效果和效率（C）基金公司内部控制有利于促进证券市场健康持续发展（D）我国出台了证券投资基金管理公司内部控制指导意见 等文件规范基金管理人的内部控制88 下列说法错误的是( ) 。（A）各部门主管的检查监督是基金公司内部控制机制的层次之一（B）员工自律是基金公司内部控制机制的层次之一（C）基金公司应
42、以专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等部门为对象，建立健全、完善、独立的内部控制制度（D）基金公司内部控制机制的层次不包括董事会的检查监督89 下列不属于董事会在合规管理方面的职责的是( )。（A）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估（B）决定公司合规管理部门的设置及其职能（C）负责公司的日常运营（D）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项90 下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的设立条件，说法正确的是( )。（A）注册资本不低于 2 亿元人民币（B）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩（
43、C）主要股东最近 1 年没有违法记录（D）注册资本可为非货币资本91 按照资金募集方式，投资基金可分为( )。契约型基金 公司型基金公募基金 私募基金（A）（B） （C） （D）92 投资基金可以投资于( )。股票 债券外汇 房地产林权 艺术品（A）（B） （C） （D）93 下列属于基金份额持有人的权利的是( )。分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产依法转让或者申请赎回其持有的基金份额按照规定要求召开基金份额持有人大会查阅或者复制公开披露的基金信息资料对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（A）（B） （C） （D）94 下列属于基金份额登记机构的职责的是( )。建立并管理投资人的基金账户负责基金份额的登记基金交易确认代理发放红利（A）（B） （C） （D）95 下列关于开放式基金和封闭式基金的说法正确的是( )。开放式基金交易规模不固定，封闭式基金交易规模固定开放式基金的存续期限不确定，封闭式基金的存续期限确定开放式基金与封闭式基金均需上市开放式基金的交易价格以每日基金单位资产净值为基础封闭式基金的交易价格根据市场行情变化开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金以及流动性资产，封闭式基金的全部资金可以进行长期投资（A）（B） （C） （D）96 下列证券投资基金的说法错误的是( )。基金资产 60以上投资于股票的为股票基金
