1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 17 及答案与解析一、单项选择题1 下列关于证券投资基金的认知正确的是( )。（A）在英国，证券投资基金被称为“集合投资基金”（B）在美国，证券投资基金被称为“证券投资信托基金 ”（C）证券投资基金是一种直接投资方式（D）基金管理机构按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入2 证券投资基金的组合投资、分散风险的特点表现在( )。（A）基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资（B）基金通常会购买几十种甚至上百种股票，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补（C）各国 (地区)基金监管机构都对证券
2、投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露（D）基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有3 汇集众多投资者的资金，并且基金由基金管理人进行投资管理和运作，这体现了证券投资基金( ) 的特点。（A）组合投资（B）集合理财（C）风险共担（D）保障安全4 下列关于证券投资基金利益共享、风险共担的特点说法正确的是( )。（A）基金托管人参与基金收益的分配（B）基金管理人参与基金收益的分配（C）基金投资者是基金的所有者（D）组合投资、分散风险是证券投资基金的原则5 下列说法正确的是( ) 。（A）各国(地区) 基金
3、监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管是证券投资基金的集合理财、专业管理的特点的体现（B）强制基金进行及时、准确、充分的信息披露是证券投资基金的利益共享、风险共担的特点的体现（C）对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击是独立托管、保障安全的特点的体现（D）严格监管、信息透明有利于切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心6 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向( )。（A）虚拟市场（B）衍生产品（C）实业领域（D）有价证券7 基金与股票、债券的差异不包括( )。（A）反映的经济关系不同（B）所筹资金的投向不同（C）投资收益不同（D）投资目的不同8 下列有关基金与银行储蓄存款
4、的说法正确的是( )。（A）银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证（B）基金管理人需要保证资金的收益率（C）基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况（D）基金的风险较银行储蓄存款的风险低9 下列说法错误的是( ) 。（A）基金和股票、债券的信息披露程度较低（B）基金反映的是一种信托关系（C）银行对存款者负有法定的保本付息的责任（D）证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人10 下列说法错误的是( ) 。（A）证券投资基金组合投资、分散风险的特点可以表现为在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补（B）基金反映的是一种信托关系，是一种
5、受益凭证（C）基金托管人负责基金的投资操作（D）基金风险适中、收益稳健11 基金对金融结构和经济的作用表现在( )。（A）优化金融结构，促进经济增长（B）为中小投资者拓宽投资渠道（C）促进证券市场的稳定和健康发展（D）促进信息的有效利用和传播12 下列说法错误的是( ) 。（A）保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金（B） LOF 结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道（C）主动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现（D）分级基金是指通过
6、事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金13 某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的( ) 方面的要求。（A）守法合规（B）诚实守信（C）忠诚尽责（D）客户至上14 下列说法错误的是( ) 。（A）基金从业人员应当积极参加基金业协会和所在机构组织的提高职业素养的后续培训（B）基金从业人员在执业的实践过程中，应当仔细钻研业务，注重业务实践，不断汲取新知识（C）基金从业人员需要经由所在机构向中国证监会申请执业
7、注册方可执业（D）基金从业人员应当在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和职业能力15 下列关于基金的投资管理说法正确的是( )。（A）基金的投资管理包括基金份额的注册登记（B）基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值（C）基金的投资管理主要涉及基金份额的募集（D）基金的投资管理对保障基金的安全运作起着重要作用16 按照( ) 分类，基金的运作活动可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。（A）基金托管人（B）基金投资者（C）基金管理人（D）基金份额持有人17 下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是( )。（A）基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当
8、向中国证监会申请注册（B）基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以承诺或者保证收益（C）基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动（D）未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务18 下列说法错误的是( ) 。（A）基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册（B）基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突（C）基金信息技术系统服务是指为基
9、金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动（D）律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务19 基金中介或代理机构与基金管理人之间的关系是( )。（A）基金中介或代理机构服务于基金管理人（B）基金管理人委托基金中介或代理机构（C）基金中介或代理机构监督基金管理人（D）基金管理人服务于基金中介或代理机构20 契约型基金的基金合同主体不包括( )。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金销售机构（D）基金投资者21 公司型基金委托( ) 作为专业的投资顾问来经营与管理基金
10、资产。（A）中国人民银行（B）基余管理公司（C）基金投资咨询公司（D）基金业协会22 下列说法正确的是( ) 。（A）股票把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资（B）对于手中资金有限、投资经验不足的中小投资者来说，股票是一种合理的投资方式（C）债券是一种间接投资工具（D）基金由专业投资机构进行管理和运作23 下列关于基金的作用说法错误的是( )。（A）证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长（B）证券投资基金能促进资源的有效配置（C）证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境（D）证券投资基金起到了将生产资金转化为储蓄资金的作用24 下列不属于基金对
11、证券市场的作用的是( )。（A）促进信息的有效利用和传播（B）改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构（C）有利于市场合理定价（D）为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境25 下列关于证券投资及分类的意义说法错误的是( )。（A）对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较（B）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管（C）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该综合各种类别进行才公平合理（D）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础26
12、证券投资基金分类的困难不包括( )。（A）各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉（B）缺乏专业人员对证券投资基金进行分类（C）分类标准往往不够精细（D）基金产品创新的速度快27 离岸基金是( ) 。（A）指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金（B）指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资及份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或者第三国证券市场的证券投资基金（C）指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式（D）指可以面向社会公众公开发售的一类基金28 根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票
13、的为股票基金。（A）80（B） 70（C） 60（D）5029 下列说法错误的是( ) 。（A）我国公募证券投资基金不仅允许投资于公募基金本身，还允许投资于私募基金（B）基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金（C） 80以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中的基金（D）基金中的基金的投资组合由其他基金组成30 下列关于特殊类型基金说法错误的是( )。（A）系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式（B）保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可
14、以获得投资本金保证的基金（C） 2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，85以上的基金资产投资于其他基金份额为基金中的基金（D）QDII 基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利31 下列关于债券基金的说法错误的是( )。（A）标准债券型基金又称纯债基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场（B）普通债券型基金主要进行债券投资(85以上基金资产)，但也投资于股票市场，在我国市场上占主要部分（C）其他策略型的债券基金包括可转债基金等（D）普通债券型基金可细分为一级债基和二级债基32 下列关于货币市场基金的说法错误的是( )。（A）货币市场基金具有风险低、流动
15、性好的特点（B）货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具，又称现金投资工具（C）货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行（D）货币市场基金可以投资于信用等级在 AAA 级以下的企业债券33 下列关于基金监管说法错误的是( )。（A）基金监管体系是指基金监管活动各要素及其相互间的关系（B）基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等（C）基金监管体制是指基金监管活动主体及其义务的制度体系（D）基金监管目标是指基金监管活动所要达到的目的和效果34 下列说法正确的是( ) 。（A）基金监管职责分工的总体要求是职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序（B）对日常监管
16、中发现的重大问题进行处置是中国证监会的职责之一（C）指导和监督基金业协会的活动是证券基金机构监管部的主要职责之一（D）中国证监会无权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，但有权要求其报送有关的业务资料35 保险机构在销售基金时，下列行为不应当有的是( )。（A）基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行联网测试（B）资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（C）有评价基余投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系（D）不必由机构自身制定销售人员执业操守36 基金销售机构发现有可疑交易或行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反
17、洗钱监测分析中心报告。（A）5（B） 10（C） 15（D）2037 下列说法正确的是( ) 。（A）基金销售机构没有义务统一办理通过基金业协会资质考核的并获得基金销售资格的基金销售人员的执业注册、后续培训和执业年检（B）基金销售机构应当完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员（C）基金销售机构不需要对销售人员的行为、诚信、奖惩等情况进行记录（D）对于所属已获得基金销售资格的从业人员，基金销售机构没必要组织与基金销售有关的职业培训38 基金销售机构的基金宣传推介材料应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起( )个工
18、作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（A）3（B） 5（C） 7（D）1039 我国境内基金申购款一般能在( )日内到达基金的银行存款账户。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+340 下列不属于基金年度报告中应披露的财务指标的是( )。（A）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示（B）期末可供分配份额利润（C）期末基金份额净值（D）加权平均净值利润率41 中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务时，下列行为不应当有的是( )。（A）资金清算流程有瑕疵（B）财务状况良好（C）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（D）有评价基金投资人风险承受能力
19、和基金产品风险等级的方法休系42 下列不是基金销售人员的禁止性规范的是( )。（A）基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩（B）基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证（C）基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先（D）基金销售人员不得在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益43 基金管理人的宣传推介材料不
20、应当( )。（A）在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导（B）积极培养投资人的短期投资理念（C）注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传（D）避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金44 下列说法错误的是( ) 。（A）基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式（B）基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法（C）基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制（D）基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务45 投资人利益优先原则要求( )。（A）基金销售机构应当客观准确地调查
21、基金管理人、基金产品和基金投资人的信息，并对此做出评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据（B）基金销售机构应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价（C）基金销售机构应当使基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，将其当作机构内控的组成部分，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价（D）当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当以基金投资人为先，优先保障基金投资人的合法权益46 下列不属于基金销售业务信息管理平台的后台管理系统应当满足的条件的是( )。（A）能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售
22、人员的相关信息（B）能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资咨询等相关信息（C）基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法（D）对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理47 基金客户服务的专业规范原则的要求是( )。（A）基金销售机构的服务人员把客户的利益放在首位，不得从事与客户利益相冲突的业务，并应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突（B）基金销售机构的服务人员不仅要熟练掌握金融知识基础和各类基金产品的相关专业知识，还要严格遵守法律法规和基金的认购、申购、赎回等交易方面的业务规则（C）基金销售机构的服务人员严格遵守基金份额持有人信息管
23、理制度和保密制度，不得泄露、违法使用基金份额持有人的信息，并且应及时维护、更新基金份额持有人的信息（D）基金销售机构的服务人员应当与客户有良好的沟通机制，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务48 下列不属于售后服务的内容的是( )。（A）定期提供产品净值信息（B）推介符合适用性原则的基金（C）基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户（D）向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和途径49 下列关于投资者教育的内容说法错误的是( )。（A）投资决策受投资者个人背景因素和社会环境因素的影响（B）投资者个人背景因素包括投资者的资产状况、风险偏好、心理承受能力、投资年限、年龄
24、、性格、社会地位、价值取向、家庭状况及未来期望等（C）社会背景因素包括政治、经济、文化、社会制度、科技发展程度等（D）投资决策教育只要指导投资者分析投资问题、获得重要信息、进行理性投资即可50 风险应对作为风险管理的要素之一，其含义是( )。（A）企业管理层将目标与企业的任务或预期结合，保证其制定的目标与企业的风险偏好相一致（B）识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础（C）辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项（D）基金管理人对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，进而采取回避、接受、共担或降低风险等措施的行为51 下列属于基金公司内部控制机制
25、层次的是( )。（A）中国证监会的监督检查（B）人民银行的监督检查（C）公司管理层对人员和业务的监督控制（D）基金业协会的检查监督52 下列说法错误的是( ) 。（A）内控机制是指一个组织为了实现既定目标，防范和减少风险的发生，由全体成员的共同参与，对内部业务流程进行全过程的介人和监控，采取权力分解、相互制衡手段，制定出完备的制度保证的过程（B）内控机制调整的是公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系（C）基金销售支付结算机构的监督检查是基金公司内部控制机制的层次之一（D）基金公司在建立内部控制制度时，不能只重视内部管理制度的建立、不注重内部核心部门“ 防火墙” 制度的建立53 下列关于基
26、金公司前台部门的说法错误的是( )。（A）基金公司前台部门主要是指与客户有直接联系的行政前台、投资、研究、销售等部门（B）基金公司前台部门设置的目的在于保障公司为客户提供服务的持续性（C）前台部门直接接触客户，其与客户接触过程中的行为必须控制在基金公司规定的范围内，不得出现虚假承诺和泄露机密等违规的行为（D）前台部门与中台部门之前必须建立严格的隔离机制54 监事会的职权不包括( )。（A）对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或公司章程的行为进行监督（B）检查公司的财务（C）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项（D）提议召开临时股东会55 下列说法错
27、误的是( ) 。（A）经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立自主的决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员（B）经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金托管人谋求最大利益（C）经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径清晰完整（D）经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动56 基金监管职责分工的目的是( )。（A）落实监管责任制（B）监督基金信息披露情况（
28、C）指导基金业协会的活动（D）协调各部门对证券投资基金的日常监管57 下列关于检查的说法错误的是( )。（A）按照检查时间分类，检查可以分为日常检查和年度检查（B）中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查（C）检查是基金监管的重要措施，属于事后监管方式（D）按照检查地点分类检查可以分为实地检查和非现场检查58 下列关于目标客户选择的说法错误的是( )。（A）易入原则是销售机构进行市场细分时应遵循的原则（B）可测原则是销售机构进行市场细分时应遵循的原则（C）客户寻找是指基金销售机构在目标客户中寻找有基金投资需求、有基金投资能力、有
29、一定风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的将来购买者（D）客户寻找的方法有两种包括缘故法和介绍法59 下列说法错误的是( ) 。（A）货币市场基金是指以货币市场工具为投资对象的基金（B）收入型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金（C）混合基金是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡的一类基金（D）平衡型基金是指既注重资本增值又注重当期收入的基金60 下列说法正确的是( ) 。（A）基金份额登记是指基金份额的募集、存管和结算等业务活动（B）公开募集基金份额登记机构只能由基金管理人担任（C）基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的应当向工
30、商登记注册地中国证监会派出机构申请注册（D）证券交易所是依法设立的、以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施61 下列说法错误的是( ) 。（A）世界上第一只公认的证券投资基金是“海外及殖民地政府信托”（B）海外及殖民地政府信托诞生于 1868 年的英国（C）海外及殖民地政府信托标志着新型的信托契约型的直接投资模式的产生（D）海外及殖民地政府信托已经具有现代投资基金的雏形62 下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是( )。（A）英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响（B）开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果（C）在证券投资基金的发展过程中，基金
31、市场行业分散趋势明显（D）机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者63 基金的优化金融结构的作用表现为( )。（A）扩大了直接融资的比例（B）为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境（C）实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用（D）以上说法都正确64 下列说法正确的是( ) 。（A）证券投资基金会减弱证券市场与保险市场、货币市场之间的协同（B）证券投资基金不利于完善金融政策的传导机制（C）证券投资基金为社会保障基金、养老金等各类社会保障性资金提供长期投资（D）证券投资基金不利于实现保值增值65 下列关于债券基金的说法正确的是( )。（A）在我国 60以上的基金资产投资于债券的为债
32、券基金（B）债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降（C）如果基金投资于境外市场，汇率不会影响基金的收益（D）债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者66 下列说法正确的是( ) 。（A）中国证监会是我国基金行业的自律性组织（B）基金业协会是我国基金市场的监管主体（C）证券交易所是基金市场的自律管理者（D）基金业协会负责组织和监督基金的上市交易67 设立管理公开募集基金的基金管理公司，其主要股东为法人或其他组织的，该法人或其他组织的净资产应不低于( )亿元人民币。（A）1（B） 2（C） 4（D）568 下列不属于基金监管的特征的是( )。（A）监管内容的全面性（B）监管
33、对象的特殊性（C）监管时间的连续性（D）监管活动的强制性69 草拟或制定证券投资基金行业的监管规则是( )的职责。（A）基金业协会（B）基金销售机构（C）中国证监会（D）证券基金机构监管部70 合规管理的基本原则不包括( )。（A）透明性原则（B）客观性原则（C）专业性原则（D）协调性原则71 基金公司内部控制的独立性原则是指( )。（A）基金公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡（B）基金公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果（C）基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离（D
34、）基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用72 发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员的资金认购基金，且认购基金的金额不少于( )万元人民币，持有期限不少于( ) 年的基金。（A）500；2（B） 1 000；3（C） 2 000；2（D）2 500；373 唐某投资 13 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生了 40 元的利息。这只开放式基金的认购费率是 1125，基金份额面值为 1 元，那么唐某的认购份额为( ) 。（A）128 68577（B） 128 59377（C） 12
35、8 59677（D）128 6957774 下列不属于基金信息披露形式方面应遵循的基本原则的是( )。（A）规范性原则（B）易解性原则（C）多样性原则（D）易得性原则75 下列关于基金个人投资者和机构投资者的说法错误的是( )。（A）基金个人投资者是指以自然人身份进行基金投资的证券投资者（B）基金机构投资者是指符合法律法规规定，在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的可以从事证券投资基金投资业务的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织（C）投资方向单一化是基金机构投资者的特点（D）投资管理专业化是基金机构投资者的特点76 销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括(
36、 )。（A）易得原则（B）易解原则（C）成本原则（D）及时原则77 下列说法错误的是( ) 。（A）市场细分的成长原则是指在今后一段时间内，细分市场的规模会不断扩大，市场容量会稳定增长，能创造出更多的营销机会（B）市场细分的识别原则是指不同细分市场之间要有明显的区分标准，以便销售机构能清楚辨别不同细分市场的客户差异，有针对性地为不同客户提供个性化的产品和服务（C）客户寻找的缘故法针对间接关系型客户群（D）客户寻找是指基金销售机构在目标客户中寻找有基金投资需求、有基金投资能力、有一定风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的将来购买者78 下列不属于基金运作的三大部分的是( )。（A）基金的投资
37、管理（B）基金的市场营销（C）基金的申购赎回（D）基金的市场监管79 下列说法错误的是( ) 。（A）保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争获得潜在的高回报（B）保本基金本质上是一种混合基金，比较适合厌恶损失，比较稳健和保守的投资者（C） ETF 是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金（D）中小投资者不能进行 ETF 的申购、赎回80 下列不属于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件的是( )。（A）有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法 (以下简称公司法)规定的章程（B）注册资本不低于 1 亿
38、元人民币，且必须为实缴货币资本（C）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录（D）对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 3 年以上81 下列不属于担任基金托管人应当具备的条件是( )。（A）净资产和风险控制指标符合有关规定（B）虚假出资（C）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（D）有安全保管基金财产的条件82 下列基金适用于普通注册程序的是( )。（A）分级基金（B）混合基金（C）发起式基金（D）Q
39、DII 基金83 下列关于严格账户管理的说法错误的是( )。（A）基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户（B）基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金（C）涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构可以将基金销售结算资金归入其自有财产（D）禁止任何单位或个人以任何方式挪用基金销售结算资金84 下列不属于银行代销的特点的是( )。（A）安全性高（B）产品相对单一，较难给予客户全面的配置建
40、议（C）银行客户经理难以专注于基金销售业务（D）客户经理制度日益完善，较多考虑客户利益85 下列关于基金直销方式与代销方式的说法正确的是( )。（A）直销方式营业网点众多，受众范围广（B）代销方式推广效果有限（C）直销方式以业绩定佣金（D）代销方式有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务86 下列不属于基金市场营销的特姝性的是( )。（A）及时性（B）专业性（C）适用性（D）服务性87 下列说法错误的是( ) 。（A）基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员（B）基金销售人员应
41、当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度（C）基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能（D）负责基金销售业务的管理人员不必取得基金从业资格88 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，不应当做的是( )。（A）有效识别投资者身份（B）向投资者提供投资人权益须知（C）骗取投资者的信息（D）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等89 下列不属于基金宣传推介材料不得有的情形的是( )。（A）违规承诺收益或者承担损失（B）预测基金的证券投资业绩（C）合理评价其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构（D）登载单位或者个人的推荐性文字90 基金投
42、资互动交流作为客户服务流程之一，其主要内容不包括( )。（A）对以往销售的历史数据进行收集、评价与总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会（B）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准（C）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告（D）做好客户服务日至及客户资料的更新、完备工作91 按照所投资的对象，投资基金可分为( )。证券投资基金 私募股权基金风险投资基金 对冲基金公募基金 私募基金（A）（B） （C） （D）92 下列属于金融市场的构成要素的是( )。市场参与者 金融工具新闻媒体 金融交易的组织方式（A）（B） （C） （D）93 基金与银行
43、储蓄存款的不同体现在( )。性质不同 收益与风险特性不同公众接受程度不同 信息披露程度不同（A）（B） （C） （D）94 下列属于基金市场服务机构的是( )。基金份额登记机构 基金销售机构基金估值核算机构 基金投资顾问机构会计师事务所 基金评价机构（A）（B） （C） （D）95 下列关于公司型基金和契约型基金的说法正确的是( )。契约型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小公司型基金是依据基金合同设立的一类基金公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权（A）（B） （C） （D）96 按照投资目标，证券投资基金可分为( )。增长型基金 收入型基金平衡型基金 主动型基金被动型基金（A）（B） （C） （D）97 下列说法正确的是( ) 。系列基金是指多个基金共用一个基金合同，在一个母基金之下再设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，同时子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金上市交易型开放式指数基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金上市开放式基金是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的开放式基金（A）
