1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 19 及答案与解析一、单项选择题1 基本管理制度的内容不包括( )。（A）收益核算（B）投资管理（C）信息披露（D）公司财务2 监事会决议至少须经( )以上监事投票通过。（A）13（B） 12（C） 23（D）全体3 ( )是通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险并最终使其成为基金管理人降低成本的关键。（A）合规检查（B）合规审核（C）合规培训（D）合规投诉处理4 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即备
2、案，并在 3 个工作日内在至少一种( ) 指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。（A）中国证监会（B）中国证券业协会（C）证券交易所（D）国务院监督管理委员会5 下列可以办理跨系统转托管的 LOF 份额的是( )。（A）分红派息前 R2 日至 R 日的 LOF 份额（B）分红派息前 R1 日至 R 日的 LOF 份额（C）处于质押状态的 LOF 份额（D）处于冻结状态的 LOF 份额6 及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。（A）2（B） 3（C） 5（D）77 下列哪一项不属于招股说明书包含的重要信息?( )（A）基金运作方式（B）从基金资产中
3、列支的费用的种类、计提标准和方式（C）基金发售方式（D）基金风险提示8 ( )是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。（A）月度报告（B）季度报告（C）半年度报告（D）年度报告9 基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式以及修改 ETF 基金份额参考净值计算方式，需要经( )认可后公告。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）基金管理公司10 按照法律形式，投资基金的划分不包括( )。（A）契约型（B）公司型（C）合伙型（D）有限合伙型11 开放式基金是通过( )方式发行的。（A）银行包销（B）银行代销（C）中介机构（D）信托公司12 基金托管人的职责主要体现在( )。
4、（A）基金资产保管（B）基金的募集（C）基金的投资管理（D）基金份额的登记13 ( )是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金14 我国基金行业快速发展阶段是( )。（A）19851997（B） 19982002（C） 20032008（D）2008201515 证券投资基金常见的分类方法不包括( )。（A）法律形式（B）运作方式（C）投资目标（D）投资范围16 ( )通常是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票。（A）蓝筹股（B）收益型股票（C）低市盈率股
5、票（D）成长型股票17 抽样复制就是通过选取指数( )有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行 ETF 的构建。（A）前部（B）中部（C）后部（D）全部18 ( )能够满足投资者在基金日常运作期间申购赎回分级基金份额的需求，同时通过配对转换的功能实现母基金份额与分级份额之间的联通。（A）封闭式分级基金（B）开放式分级基金（C）股票型分级基金（D）债券型分级基金19 中国证监会对基金市场的监管措施不包括( )。（A）检查（B）终止交易（C）调查取证（D）行政处罚20 下列情形中，不属于不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的是( )（A）因犯
6、有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的（B）个人所负债务数额较大，到期未清偿的（C）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员（D）对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起未逾 3 年的21 下列哪一项属于基金服务机构监管的内容?( )（A）业务资格的监管（B）投资行为的监管（C）风险控制的监管（D）注册登记的监管22 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起( )个月内进行基金募集，超过期限的，原注册的事项未发生实质变化的，应当报中国证监会备案。（A）1（B
7、） 2（C） 3（D）623 基金宣传材料可以含有的信息是( )。（A）预测基金的证券投资业绩（B）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（C）登载单位或者个人的名称、地址（D）违规承诺收益或者承担损失24 非公开募集基金的募集环节的体现不包括( )。（A）明确投资的范围（B）确立合格投资者制度（C）禁止公开宣传推介（D）规范基金合同必备条款25 每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。这说明了职业道德的哪一种特征?( )（A）特殊性（B）继承性（C）具体性（D）规范性26 下列哪一项不属于基金销售机构的发展趋势?( )（A）深度挖掘互联网销售的效能（B）提高销售人员的
8、专业水平（C）提升服务的专业化（D）提升服务的层次化27 下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?( )（A）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据（B）说明基金的种类和投资范围（C）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据（D）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平28 不收取销售服务费的对持续持有期少于( )的投资人收取不少于 15的赎回费。（A）7 日（B） 30 日（C） 3 个月（D）6 个月29 下列哪一项不属于基金客户服务的流程?( )（A）基金的登记注册（
9、B）基金的服务宣传与推介（C）基金的投资跟踪与评价（D）基金客户档案管理与保密30 ( )是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育31 基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提高合理保证，这属于内部控制的( )原则。（A）健全性原则（B）及时性原则（C）有效性原则（D）独立性原则32 下列哪一项属于部门规章的内容?( )（A）公司财务（B）资料档案管理（C）基金会计（D）岗位设置33 下列哪一项不属于
10、合规的独立性?( )（A）部门（B）机制（C）人员（D）问责34 合规管理部门制定的合规管理计划的内容不包括( )。（A）特定政策和程序的实施与评价（B）合规风险评估（C）合规性测试（D）合规收益计算35 下列哪一项不属于合规管理的内容?( )（A）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识（B）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训（C）参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持（D）定期或不定期报送检查工作报告36 基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。（A）3（B） 4（C） 6（D）1237 关于最新价格的确定，当该证券停牌
11、且当日无成交时，采用前一交易日的( )。（A）开盘价（B）结算价（C）平均价（D）收盘价38 我国开放式基金注册登记的模式不包括( )。（A）基金管理人自建注册登记的“内置” 模式（B）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置” 模式（C）基金管理人自建注册登记体系的“静态”模式（D）“内置”和“外置”的混合模式39 下列哪一项不属于基金托管协议中双方应明确的权利义务和职责?( )（A）基金财产保管（B）财务报告（C）基金投资运作（D）基金净值计算40 下列哪一项不属于基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求?( )（A）境外服务机构信息（B）境外投资顾问和境外托管人信息（C）
12、投资交易信息（D）投资境外市场可能产生的风险信息41 衍生金融工具不包括( )。（A）远期合约（B）互换合约（C）期货合约（D）期权合约42 中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来密闭某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的( )特点。（A）组合投资、分散风险（B）利益共享、风险共担（C）集合理财、专业管理（D）独立托管、保障安全43 ( )是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。（A）债券型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）封闭式基
13、金44 下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?( )（A）基金资产规模平稳发展（B）基金产品和业务创新发展（C）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势（D）强化基金监督、规范行业发展45 ( )是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）股票基金（D）债券基金46 目前，国内保本基金为实现保本的目的，主要选择( )作为投资的保本策略。（A）对冲保险策略（B）衍生金融工具（C）浮动比例投资组合保险策略（D）恒定比例投资组合保险策略47 ETF 联接基金的投资标的不包括( )。（A）跟踪同一指数的综合证券（B）跟踪同一指数的组合证
14、券（C）标的指数的成分股（D）标的指数的备选成分股48 政府基金监管机构依法行使的监管权不包括( )。（A）审批权（B）禁止权（C）撤销权（D）审查权49 ( )加入基金业协会的，为联席会员。（A）基金管理人（B）基金服务机构（C）证券期货交易所（D）地方基金业协会50 公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括( )。（A）被冻结资金账户或者证券账户（B）被依法取消基金管理资格（C）被基金持有人大会解任（D）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产51 下列哪一项不属于基金的发售条件?( )（A）基金募集申请经注册后，方可发售基金份额（B）基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构
15、办理（C）不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（D）基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件52 基金管理人的基金宣传推介材料，应报主要经营活动所在地( )备案。（A）中国证监会（B）中国证监会派出机构（C）证券交易所（D）基金业协会53 基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。（A）10（B） 20（C） 25（D）3054 不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。这体现了道德的( )特征。（A）约束性
16、（B）差异性（C）继承性（D）具体性55 下列哪一项属于客户至上的要求( )。（A）客户利益优先（B）风险控制最小化（C）收益最大化（D）审慎对待客户56 客户身份资料和与销售业务有关的其他资料自资料业务发行当年起至少保存( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2057 对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中了解到基金投资人的情况不包括( ) 。（A）投资目的（B）财务状况（C）短期风险承受水平（D）中期风险承受水平58 下列哪一项不属于基金管理人的内部控制要求部门设置的内容?( )（A）严格授权控制（B）严格的岗位分离制度（C）严格控制基金财产的财务风险（D）建立完善的风
17、险控制制度59 ( )负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。（A）总经理（B）部门主管（C）部门经理（D）督察长60 ( )是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。（A）投资合规性风险（B）监管合规性风险（C）销售合规性风险（D）反洗钱合规性风险61 基金申报价格的最小变动单位为( )。（A）01（B） 001（C） 0001（D）00001 62 为保护基金投资人的利益，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。（A）1（B） 3（C） 5（D）106
18、3 当代表基金份额( ) 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召集。（A）10（B） 15（C） 20（D）2564 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )时，基金管理人应当就此事项进行临时报告。（A）005（B） 05（C） 5（D）1065 下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?( )（A）基金产品结构不合理（B）同质化严重（C）基金业人才流失（D）基金管理公司分化加剧66 货币市场基金通常是指到期日为( )的短期金融工具。（A）1 个月（B） 3 个月（C） 6 个月
19、（D）不足 1 年67 本金通常不包括( ) 。（A）投资者认购金额（B）认购手续费（C）认购中介费（D）认购期利息68 QDII 基金在投资组合中的作用不包括( ) 。（A）QDII 基金可以进行国外市场投资（B） QDII 基金可以进行国际市场投资（C） QDII 基金为投资者提供了新的投资机会（D）QDII 基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径69 ( )是基金监管活动的出发点和价值归宿。（A）基金监管目标（B）基金监管体系（C）基金监管的原则（D）基金监管的内容70 为便于查明事实，获取和保全证据，证券投资基金法赋予中国证监会的职权不包括( )。（A）进入涉嫌违法行为发生场所调查
20、取证（B）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等（C）对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存（D）冻结当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户71 公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报( )备案。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）基金管理公司72 基金招募说明书的内容不包括( )。（A）基金募集申请的准予注册文件和注册日期（B）基金管理人、基金托管人的基本情况（C）基金资产净值的计算方法和公告方式（D）风险警示内容73 基金合同的内容不包
21、括( )。（A）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务（B）基金的运作方式（C）基金的出资方式、数额和认缴期限（D）基金投资的风险大小74 保守机密的要求不包括( )。（A）应当妥善保管并严格保守客户秘密（B）不得泄露在执业活动中所获知的信息（C）严格遵守交易机构的制度和工作流程（D）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息75 4Ps 理论的特殊性不包括( )。（A）规范性（B）服务性（C）灵活性（D）持续性76 不收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于( )的赎回费。（A）05（B） 075（C） 1（D）1577 下列哪一项不属于基金份额登记机构的职责?(
22、 )（A）建立并管理投资人基金份额账户（B）基金登记的确认（C）建立并保管基金份额持有人名册（D）基金份额的登记78 下列哪一项不属于后台部门?( )（A）人事部（B）信息技术部门（C）产品研发部门（D）清算部门79 下列哪一项不属于督察长的职责范围?( )（A）对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见（B）关注员工的合规与风险意识（C）向全体董事提交年度报告（D）促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成80 下列哪一项不属于基金管理人合规培训的具体内容?( )（A）国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规（B）公司内部的员工守则和各项业务的合规制度（C）案例警示教育（D）合规
23、审核评价81 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。（A）5（B） 10（C） 15（D）2082 合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于( )元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购申购金额不得低于( )元。（A）2；5（B） 5；5（C） 5；2（D）10；1083 下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?( )（A）基金份额平均净值（B）基金资产净值（C）基金份额净值（D）基金份额累计净值84 ( )能有效分散风险，是一种风险相对集中、收益相对稳健的投资品种。（A）股票（B）债券（C）金融衍生工具（D）基金85 封闭式基金每( ) 公布资产净值。（A）
24、13（B）周（C）月（D）季86 人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判?( )（A）财务状况（B）市场竞争（C）股票基金净值（D）盈利预期87 ( )的进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进人。（A）债券市场（B）股票市场（C）货币市场（D）资本市场88 ETF 的特点不包括( )。（A）被动操作的指数基金（B）风险较小、收益稳定（C）独特的实物申购、赎回机制（D）实行一级市场与二级市场并存的交易制度89 在二级市场的净值报价上，ETF 每( )秒提供一个基金参考净值报价。（A）10（B） 15（C） 30（D）6090 分开募集是指基金以子份额的代码进行分开募集，通
25、过比例配售实现子份额的配比。分开募集的分级基金通常为( )。（A）股票型分级基金（B）债券型分级基金（C）封闭式分级基金（D）开放式分级基金91 基金相关当事人不包括( )。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）会计师事务所92 基金监管职责分工的总体要求不包括( )。（A）职责清晰（B）分工明确（C）提高效率（D）反应快速93 基金管理公司的注册资本不低于( )，且必须为实缴货币资本。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元94 基金管理人员的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有( ) 年以上与其所任职务相关
26、的工作经历。（A）1（B） 2（C） 3（D）595 基金托管人有连续( )年没有开展基金托管业务的，中国银监会可以取消基金托管资格。（A）1（B） 2（C） 3（D）596 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的( )。（A）交易手续费（B）交易佣金（C）客户维护费（D）客户垫付费97 下列可以作为私募基金合格投资者的是( )。（A）净资产不低于 500 万元的单位（B）净资本不低于 1000 万元的单位（C）金融资产不低于 300 万元的个人（D）最近 2 年个人年均收入不低于 100 万元的个人98 遵纪守法通常是道德最基本的要求，
27、增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?( )（A）功能互补（B）相互促进（C）目的一致（D）内容交叉99 ( )是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。（A）可测原则（B）易入原则（C）利润原则（D）识别原则100 基金销售( ) 是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。（A）规范性（B）专业性（C）适用性（D）服务性基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 19
28、 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 基本管理制度的内容包括：风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。2 【正确答案】 B【试题解析】 监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。3 【正确答案】 C【试题解析】 有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。4 【正确答案】 A【试题解析】 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。5 【正确答案】 B【试题解析】 LOF 份额不得办理跨系统转托管的情形包括：分红派息前 R 一 2日至 R 日的 LOF 份额，处于质押、冻结状态的 LOF 份额。6 【正确答案】 A
