1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 20 及答案与解析一、单项选择题1 下列哪一项属于封闭式基金和开放式基金的区别?( )（A）投资对象不同（B）投资者的地位不同（C）基金营运依据不同（D）交易场所不同2 我国第一只开放式基金是( )。（A）华安创新（B）南方稳健（C）华夏成长（D）兴业基金3 ( )是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）契约型基金（D）货币市场基金4 ( )是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交
2、易和基金份额申购或赎回的基金。（A）上市开放式基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）分级基金（D）开放式基金5 下列哪一项不属于价值型股票基金的范围?( )（A）蓝筹股基金（B）收益型基金（C）防御型股票基金（D）成长型基金6 ( )的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。（A）股票基金（B）债券基金（C）混合基金（D）保本基金7 南方保本基金的保本周期为( )。（A）1 年（B） 2 年（C） 3 年（D）5 年8 我国比较早的联接基金有( )。（A）交银 100 治理 ETF 联接基金（B）交银 150 治理 ETF 联接基金（C）华安上证 150ETF 联接基金（D）华安上证 18
3、0ETF 联接基金9 基金监管活动的要素不包括( )。（A）目标（B）体制（C）概念（D）方式10 基金监管活动的自律规则不包括( )。（A）私募投资基金管理人登记和基金备案办法 (试行)（B） 基金经理注册登记规则（C） 证券投资基金管理公司管理办法（D）基金从业人员证券投资管理指引(试行)11 基金业协会的会员不包括( )。（A）普通会员（B）特别会员（C）结算会员（D）联席会员12 对基金机构的监管，不包括( )。（A）基金机构的市场准入监管（B）基金机构从业人员的资格机构（C）基金机构从业人员的行为监管（D）基金机构从业人员的违法违规监管13 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之
4、日起( )个月内依照审慎监管原贝进行审查，做出批准或者不予批准的决定。（A）1（B） 3（C） 5（D）614 基金托管人是由( ) 担任。（A）商业银行（B）中国人民银行（C）中国证监会（D）证券交易所15 向特定对象募集资金累计超过( )人称为公开募集基金。（A）50（B） 100（C） 150（D）20016 基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括( )。（A）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用（B）返还投资人已缴纳的款项（C）加计银行同期存款利息（D）销毁基金注册信息和资料17 基金财产可以参与的投资和活动是( )。（A）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易
5、活动（B）违反规定向他人贷款或者提供担保（C）从事承担有限责任的投资（D）向基金管理人、托管人出资18 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。（A）7（B） 10（C） 15（D）2019 非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向( )备案。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）基金管理公司20 道德与法律的联系不包括( )。（A）目的一致（B）内容交叉（C）功能互补（D）手段各异21 ( )是判定是否构成操纵市场的关键因素。（A）有误导市场参与者的意图（B）实施了歪曲证券价格的行为（C）人为虚增交易量（D）提高虚假信息22
6、基金职业道德教育需要完成的目标不包括( )。（A）使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容（B）使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险（C）使拟从业者熟悉基金职业所包括范围（D）培养拟从业者的基金职业道德情感和观念23 ( )是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。（A）缘故法（B）定位法（C）介绍法（D）陌生拜访法24 基金销售机构销售产品一般以( )营销理论为指导。（A）3Ps（B） 4Ps（C） 5Ps（D）6Ps25 基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传推介应符合( )的相关规定。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基
7、金业协会（D）基金管理公司26 基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。（A）3（B） 5（C） 10（D）1527 对持续持有期少于( )日的投资人收取不低于 05的赎回费，并将上述赎回费用全额计入基金财产。（A）10（B） 15（C） 30（D）6028 下列哪一项不属于基金销售适用性管理制度的内容?( )（A）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（B）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（C）对基金产品进行收益评价的方式和方法（D）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法29 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得
8、少于( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）2030 下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?( )（A）深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准（B）做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告（C）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性（D）拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划31 ( )是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育32 ( )是指公司的内
9、部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。（A）内控机制（B）内控制度（C）内部章程（D）内部规则33 ( )是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。（A）基本管理制度（B）部门规章（C）业务操作手册（D）内控大纲34 合规独立性中，( ) 的独立性最为重要?（A）部门（B）机制（C）人员（D）问责35 识别和评估与基金管理人经营活动相
10、关的合规风险的内容不包括( )。（A）拓展经营活动的新业务领域（B）为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试（C）识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立（D）识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险36 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报( )。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金管理公司（D）基金业协会37 ( )是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。（A）合规章程（B）合规规范（C）合规规则（D）合规政策38 下列哪一项不属于合规风险的种类?(
11、)（A）投资合规性风险（B）监管合规性风险（C）销售合规性风险（D）反洗钱合规性风险39 基金管理人可设总经理( )人，副总经理若干人。（A）1（B） 2（C） 3（D）540 下列( ) 不是认购 ETF 份额的投资者采用的方式?（A）份额认购（B）场内现金认购（C）场外现金认购（D）证券认购41 投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在( )日为投资者办理扣除权益的登记手续。（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+342 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的( )。（A）基金份额净值（B）基金份额总值（C）基金交易价（D）基金平均值43 下列哪一环节不属于基金信息披露的内容
12、?( )（A）基金申购（B）基金募集（C）上市交易（D）投资运作44 开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起( )日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（A）15（B） 30（C） 45（D）6045 基金合同特别约定的事项不包括( )。（A）基金发售、交易、申购、赎回的相关安排（B）基金当事人的权利义务（C）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则（D）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式46 在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。（A）0025005（B） 00505（C） 025
13、05（D）00502547 ( )指标是较为合理的评价基金业绩表现的指标。（A）本期利润（B）期末可供分配利润（C）期末基金份额净值（D）净值增长48 广义的资本市场不包括( )。（A）银行中长期存贷款市场（B）中长期债券市场（C）中长期股票市场（D）衍生工具市场49 另类投资基金的投资对象不包括( )。（A）股票和债券（B）房地产（C）证券化资产（D）对冲基金50 从法律方式划分，证券投资基金的分类有( )。（A）契约型基金（B）封闭式基金（C）开放式基金（D）债券型基金51 处于探索阶段的中国基金业的发展的特点不包括( )。（A）探索性（B）自发性（C）开放性（D）不规范性52 下列哪一项
14、属于公募投资基金?( )（A）股票基金（B）证券基金（C）资本市场基金（D）衍生工具基金53 系列基金的优势不包括( )。（A）简化管理（B）降低成本（C）降低风险（D）强大的扩张功能54 下列哪一项属于按股票性质划分的基金范围?( )（A）成长型股票（B）增长型基金（C）收入型基金（D）契约型基金55 下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具?( )（A）现金（B）半年以内(包括半年)的银行定期存单、大额存单（C）剩余期限在 365 天内(含 365 天)的债券（D）期限在一年以上的债券回购56 认购期指投资者购买基金初始日到基金成立日，约为( )。（A）一周（B） 15 天（C
15、）一个月（D）3 个月57 ETF 的申购、赎回是通过( )进行。（A）交易所（B）代销网点（C）场内市场（D）场外市场58 ( )通常只能够被申购和赎回。（A）母基金份额（B）子基金份额（C） A 类份额（D）B 类份额59 基金“四位一体 ”的监管格局的内容不包括 ( )。（A）政府监管为核心（B）依法监管为纽带（C）机构内控为基础（D）社会监督为补充60 中国证监会无权对( )进行现场检查。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金服务机构（D）基金中介机构61 担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，必须经( )的核准。（A）基金业协会（B）基金管理公司（C）会员大会（D）
16、证券交易所62 对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( ) 人民币，并在境外资产管理行业从业 5 年以上。（A）1000 万元（B） 3000 万元（C） 5000 万元（D）1 亿元63 基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。（A）1（B） 2（C） 3（D）664 下列哪一项不属于基金服务机构的法定义务?( )（A）勤勉尽责、恪尽职守（B）建立应急等风险管理制度和灾难备份系统（C）禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突（D）不得泄露与基金份额持有人、基金
17、投资运作相关的非公开信息65 基金合同成立的时间是( )。（A）投资人交纳认购的基金份额的款项时（B）基金管理人提交验资报告时（C）基金管理人申请注册登记时（D）基金份额发售时66 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的( )个月以后、( ) 个月以内。（A）2；3（B） 2；6（C） 3；4（D）3；667 下列不可以视为合格投资者的是( )。（A）社会保障基金（B）失业救济（C）企业年金（D）慈善基金68 下列哪一项属于道德与法律的区别?( )（A）调整对象不同（B）调整目的不同（C）内容结构不同（D）规范程度不同69 诚实守信的基本要
18、求不包括( )。（A）不得欺诈客户（B）不得披露信息（C）不得内幕交易（D）不得进行不正当竞争70 下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?( )（A）培养基金职业道德观念（B）规范基金执业行为（C）学习基金职业道德准则（D）提升基金专业知识水平71 ( )是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。（A）客户定位（B）客户寻找（C）市场划分（D）市场定位72 监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后( )个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。（A）3（B） 5（C） 7（D）1073 下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?
19、( )（A）宣传推介基金（B）发售基金份额（C）办理基金登记注册（D）办理基金申购和赎回74 基金宣传材料的禁止性规定的内容不包括( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）预测基金的投资业绩（C）介绍风险情况（D）违规承诺收益或者承担损失75 下列哪一项不属于基金销售费用?( )（A）基金募集费用（B）基金申购费（C）基金赎回费（D）基金销售服务费76 下列哪一项不属于基金销售适用性的指导原则?( )（A）专业性原则（B）全面性原则（C）客观性原则（D）及时性原则77 基金数据的保存，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保
20、存( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）1578 下列哪一项不属于风险管理的内容?( )（A）内部制度（B）目标设定（C）风险评估（D）行为监控79 基金管理人授权控制的内容不包括( )。（A）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责（B）公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效（C）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行（D）公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权80 下列哪一项不属于信息技术系统控制的原
21、则?( )（A）规范性（B）安全性（C）实用性（D）可操作性81 ( )是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。（A）合规风险部门（B）合规管理部门（C）基金管理部门（D）基金销售部门82 督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括( )。（A）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题（B）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况（C）公司员工是否严
22、格有效执行公司规章制度（D）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况83 ( )的主要目标是制度、程序和流程的执行情况，无论是基金公司的财务管理、公司治理结构，还是投资管理，主要是看基金管理人业务部门是否落实了这些法律法规和公司制度。（A）合规检查（B）合规审核（C）合规培训（D）合规投诉处理84 下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容?( )（A）建立信息披露风险责任制（B）制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守（C）明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任（D）信息披露前应经过必要的合规性审查85 在基金募集期限届满后 3
23、0 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计( )。（A）银行上期存款利息（B）银行同期存款利息（C）银行上期取款利息（D）银行同期取款利息86 基金管理人可以从( )中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）销售价格（D）佣金87 基金赎回的时间为基金合同生效日后不超过( )个月。（A）1（B） 3（C） 5（D）688 ( )是基金信息披露最根本、最重要的原则。（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）及时性原则89 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序
24、和表决方式等事项。（A）15（B） 30（C） 45（D）6090 基金运作信息披露文件不包括( )。（A）基金净值公告（B）基金登记信息披露（C）基金定期公告（D）基金上市交易公告91 年度报告应披露最近( )年的基金收益分配情况。（A）1（B） 2（C） 3（D）592 定期报告中的特殊披露要求不包括( )。（A）境外投资顾问金额境外资产托管人信息（B）境外证券投资信息（C）投资交易信息（D）外币折算和外币折算相关的信息93 下列哪一项不属于基金与股票和债券的差异?( )（A）反映的经济关系不同（B）所筹资金的投向不同（C）享有的权利不同（D）投资收益与风险大小不同94 基金份额登记机构的
25、职责不包括( )。（A）建立并管理投资人的基金账（B）向中国证监会派出机构申请（C）基金交易的确认（D）代理发放红利95 ( )的交易方式是根据市场行情变化，相对于单位自筹净值可能折价或溢价，多为折价。（A）债券型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金96 ( )是以追求长期的资本增值作为目标，比较适合长期投资。同时也是应对通货膨胀最有效的手段。（A）股票基金（B）债券基金（C） QDII 基金（D）契约型基金97 ( )可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。（A）收益型股票（B）价值型股票（C）成长型股票（D）防御型股票9
26、8 下列哪一项不属于混合基金的类型?( )（A）偏股型基金（B）偏债型基金（C）成长型基金（D）灵活配置型基金99 国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用( )进行操作。（A）对冲保险策略（B）衍生金融工具（C）浮动比例投资组合保险策略（D）恒定比例投资组合保险策略100 我国首 ETF 是( )。（A）上证 50ETF（B）上证 100ETF（C）行业指数 ETF（D）综合指数 ETF基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 20 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 封闭式基金和开放式基金的区别包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同
27、、激励约束机制不同与投资策略不同。2 【正确答案】 A【试题解析】 2001 年 9 月，我国第一只开放式基金一华安创新诞生。3 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。4 【正确答案】 A【试题解析】 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。5 【正确答案】 D【试题解析】 D 项属于按股票性质的不同的基金分类内容。6 【正确答案】 D【试题解析】 保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。7 【正确答案】 C【试题解析】 南方保本基金的保本周期为 3 年。
