1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 21 及答案与解析一、单项选择题1 QDII 对于临时应付赎回、交易清算临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( ) 。（A）5（B） 10（C） 15（D）252 封闭式分级基金的存续期限一般为( )。（A）半年期（B） 1 年期（C） 3 年期（D）10 年期3 基金份额持有人不可以作为( )。（A）基金的出资人（B）基金资产的实际所有人（C）基金投资回报的受益人（D）基金投资的委托人4 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日
2、。（A）5（B） 10（C） 15（D）255 基金业协会的权力机构是( )，并制定协会章程。（A）董事会（B）监事会（C）会员大会（D）理事会6 设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近( )年没有违法记录。（A）半（B） 1（C） 2（D）37 基金经理任职应当具备的条件不包括( )。（A）取得基金从业资格（B）具有 3 年以上证券投资管理经验（C）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（D）最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚8 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基
3、金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用( )予以赔偿。（A）净资本（B）基金手续赞（C）交易佣金（D）风险准备金9 基金托管人职责终止的情形不包括( )。（A）被基金业协会警告（B）被依法取消基金托管资格（C）被基金份额持有人大会解任（D）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产10 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定并通知申请人。（A）1（B） 2（C） 3（D）611 基金管理人的基金宣传推介材料应自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内
4、向中国证监会派出机构备案。（A）3（B） 5（C） 7（D）1012 基金份额持有人大会口常机构可以行使的职权包括( )。（A）决定基金扩募或者延长基金合同期限（B）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同（C）监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动（D）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准13 我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在( )环节。（A）审批（B）发行（C）募集（D）纠正14 私募基金管理人应当于每个会计年度结束后( )个月后，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。（A）1（B） 2（C） 3（D）415 职业道
5、德的作用不包括( )。（A）调整职业关系（B）提升职业素质（C）促进行业发展（D）加强专业知识16 下列哪一项不属于基金份额持有人享有的权利?( )（A）分享基金财产收益（B）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额（C）保存基金信息资料（D）按照规定要求召开基金投资人大会17 ( )是各类基金销售机构未来的发展重点。（A）深度挖掘互联网销售的效能（B）提高销售人员的专业水平（C）增加基金的投资种类（D）提升服务的专业化和层次化18 基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，这说明的是销售服务的( )。（A）规范性（B）服务性（C）适用性（D）持续性19 ( )是投资基金对外展示的平台，也是投资者了
6、解基金的主要渠道。（A）基金合同（B）基金业务规则（C）基金宣传材料（D）基金财务报表20 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括( )。（A）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正（B）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函（C）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入减信档案、暂停履行职务等（D）责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查21 不收取销售服务费的对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。（
7、A）75（B） 60（C） 50（D）2522 ( )不属于证券投资基金铜售业务信息管理平台。（A）风险系统（B）应用系统（C）前台业务系统（D）后台业务系统23 下列哪一项不属于基金客户服务的内容?( )（A）基金账户信息查询（B）基金账户开立（C）开户投诉处（D）基金转换24 企业风险管理基本框架包括( )个方面的内容?（A）4（B） 5（C） 6（D）825 内部控制的基本要素不包括( )。（A）控制环境（B）风险评估（C）遵守规章（D）信息沟通26 下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?( )（A）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策（B）健全投资决策授权制度
8、，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策（C）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管（D）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法27 下列哪一项不属于基金管理人的合规管理目标?( )（A）实现对合规风险的有效识别和管理（B）保障基金销售人员的业务量（C）促进基金管理人全面风险管理体系的建设（D）确保基金管理人依法合规经营28 下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容?( )（A）通知业务机构停止其违法行为（B）决定公司合规管理部门的设置及其职能（C）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止其行为（D）审核董事会编制的提供给
9、股东会的各种账表，并把审核意见向股东会报告29 当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?( )（A）及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议（B）对公司运作中存在的问题进行善后工作（C）监督整改措施的指定和落实（D）基金公司总经理对存在下列问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告30 下列哪一项不属于合规管理部门合规政策的内容?( )（A）合规管理部门的功能和职责（B）合规负责人的合规管理职责（C）合规管理部门与其他部门之间的关系（D）合规管理部门的岗位设置和职责31 ( )主要是指基金管理人员为谋求私利故意采
10、取不利于公司和行业的行为导致的风险。（A）合规风险（B）道德风险（C）声誉风险（D）操作风险32 发售 QDII 基金的管理人必须具备( ) 。（A）合格境内机构投资者资格（B）经营外汇业务资格（C）合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格（D）基金从业资格33 LOF 采取( )原则。（A）金额申购，金额赎回（B）金额申购，份额赎回（C）份额申购，份额赎（D）份额申购，金额赎回34 下列哪一项不是基金信息披露的作用?( )（A）有利于投资者的价值判断（B）有利于缩短基金交易的时间（C）有利于防止利益冲突（D）有利于防止利益输送35 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过
11、05时，基金管理人将在事件发生之日起( )日内就此事项进行临时报告。（A）1（B） 2（C） 3（D）536 下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?( )（A）基金管理人和托管人的披露责任（B）基金管理人管理和运用基金资产的原则（C）投资风险提示（D）投资收益保证37 货币市场是指专门融通( )以内短期资金的场所。（A）3 个月（B） 6 个月（C） 9 个月（D）1 年38 私募股权基金的获利形式不包括( )。（A）上市（B）并购（C）管理层回购（D）赎回39 下列哪一项属于基金的后台管理?( )（A）基金的投资管理（B）基金资产的托管（C）基金的募集（D）基金份额的登记40 公募基金的特征
12、不包括( )。（A）基金募集对象不固定（B）投资额要求高，适宜大投资者参与（C）必须遵守基金法律和法规的约束（D）可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广41 ( )的风险低于股票基金、预期收益高于债券基金，适合较为保守的投资者。（A）收入型基金（B）成长型基金（C）混合基金（D）货币市场基金42 一般本金保证比例为( )。（A）30（B） 50（C） 80（D）10043 ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的( )。（A）30（B） 50（C） 80（D）9044 分级基金的特点不包括( )。（A）一支基金，多类份额，多种投资工具（B） A 类、B 类份额分
13、级，资产分别运作（C）基金份额可在交易所上市交易（D）内含衍生工具与杠杆特性45 基金监管的首要目标是( )。（A）增大投资收益（B）降低投资风险（C）规范投资活动（D）保护投资人利益46 中国证监会的职责不包括( )。（A）办理基金备案（B）进行基金注册登记（C）制定基金从业人员的资格标准和行为准则（D）监督检查基金信息的披露情况47 中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。（A）1（B） 2（C） 3（D）548 ( )享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）基金业协会（D）中国证监会49 公开募集基
14、金的基金管理人履行的职责不包括( )。（A）办理基金备案手续（B）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜（C）编制月度基金报告（D）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料50 基金销售机构建立基金适用性管理制度的内容不包括( )。（A）对基金管理人进行审慎调查的方法和方式（B）对基金投资人的信誉调查（C）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法（D）对基金产品的风险等级进行处置、对基金产品进行风险评价的方式和方法51 基金份额持有人大会行使的职权不包括( )。（A）提请更换基金管理人、基金托管人（B）决定基金扩募或者延长基金合同期限（C）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止
15、基金合同（D）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准52 同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持( )管理原则。（A）专业化（B）信息化（C）统一化（D）效益最大化53 下列哪一项属于职业道德的特征?( )（A）特殊性（B）强制性（C）自觉性（D）全面性54 专业审慎的基本要求不包括( )。（A）持证上岗（B）持续学习（C）知识水平（D）审慎开展执业活动55 下列哪一项不属于基金代销机构?( )（A）商业银行（B）证券公司（C）证券服务机构（D）保险机构56 以 4Ps 为核心的营销策略不包括( )。（A）产品策略（B）投资策略（C）分销策略（D）人员策略57 基金销售人员在为投
16、资者办理基金开户手续时，注意的事项不包括( )。（A）有效识别投资者身份（B）向投资者提供“投资人权益须知”（C）了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求（D）向投资者介绍基金销售风险大小和收益范围58 对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为( )。（A）5 秒（B） 10 秒（C） 15 秒（D）1 分钟59 基金产品风险评价所依据的因素不包括( )。（A）基金招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例（B）基金的历史规模和持仓比例（C）基金风险和收益的计算方法（D）基金成立以来有无违规行为发生60 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易
17、区的监控录像资料，保存期限不得少于( )个月。（A）1（B） 2（C） 3（D）661 ( )是对基金销售业务以及人际关系的维护。（A）基金客户档案管理与保密（B）基金客户投诉处理（C）基金投资咨询与互动交流（D）基金投资跟踪与评价62 基金管理人的( ) 是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。（A）内部监管（B）内部监督（C）内部控制（D）内部督查63 下列哪一项不属于基金管理人内部控制机制的内容?( )（A）员工自律（B）基金销售人员的检查监督（C）公司管理层对人员和业务的监
18、督控制（D）董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导64 中台部门的内容包括( )。（A）行政管理（B）风险控制（C）投资（D）信息技术65 下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?( )（A）合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定（B）在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突（C）合规管理部门拥有完善的规章制度（D）合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员66 基金管理公司( ) 负责公司整体风险的预防和控制，审
19、核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。（A）监事会（B）股东大会（C）董事会（D）风险控制委员会67 督察长检查公司内部风险控制情况应当重点关注的事项不包括( )。（A）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况（B）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度、业务操作流程（C）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度（D）公司员工是否严格有效执行公司章程制度68 基金管理人的( ) 负责制定书面的合规
20、政策。（A）高级管理层（B）高级经理（C）部门主管（D）董事会69 ( )是指由基金管理人经营、管理和其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。（A）合规风险（B）道德风险（C）声誉风险（D）操作风险70 督察长根据履行职责的需要，无权参加或者列席的公司董事会以及( )的相关会议。（A）公司业务（B）投资决策（C）收益监督（D）风险管理71 LOF 份额的认购需要在( )登记或注册系统进行登记。（A）中国证券登记结算有限责任公司（B）中国证监会（C）中国银监会（D）国务院证券监督管理委员会72 下列( ) 的资金划付更快一点?（A）货币市场基金（B） ETF 基金（C） LOF 基
21、金（D）QDII 基金73 在基金合同生效的( )，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（A）前一日（B）当日（C）次日（D）下一日74 下列哪一项不属于基金投资运作安排方面的信息?( )（A）基金运作方式（B）运作费用（C）基金发售、交易、申购、赎回的相关安排（D）基金估值75 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字同意。（A）13（B） 12（C） 23（D）3476 ( )不是较常见和普遍的金融工具的投资产品。（A）金融衍生产品（B）股票（C）债券（D）基金77 基金投资的有价证券不包括( )。（A）黄金（B）债券（C）货币（D）金融衍生工具
22、78 从基金管理人的角度看基金的运作分类不包括( )。（A）基金的募集发行（B）基金的市场营销（C）基金的投资管理（D）基金的后台管理79 ( )不属于资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。（A）不同投资范围（B）不同类型（C）不同投资对象（D）不同风险与收益特性80 偏债型基金中的债券的配置比例通常为( )。（A）2030（B） 2040（C） 2050（D）305081 风险资产投资额的公式为( )。（A）风险资产投资额=放大倍数 (投资组合现时总值一价值底线)（B）风险资产投资额= 放大倍数(投资组合现时总值一价值底线)（C）风险资产投资额= 放大倍数( 投资组合现时净值一价值底
23、线)（D）风险资产投资额=放大倍数 (投资组合现时净值一价值底线)82 ETF 本质是一种( ) 。（A）股票基金（B）债券基金（C）混合基金（D）指数基金83 分级基金的基础份额是( )。（A）母基金份额（B）子基金份额（C） A 类份额（D）B 类份额84 定期折算条款旨在将( )的约定收益分配给其持有人。（A）母基金份额 3子基金份额（B） A 类份额（C） B 类份额85 ( )是我国基金市场的监管主体。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）证券交易所（D）基金业协会86 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于( )人。（A）2（B） 3（C） 5（D）787 基
24、金业协会的职责不包括( )。（A）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求（B）组织基金从业人员的上岗培训资质管理（C）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节（D）维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求88 基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于( )人民币。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元89 对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会可以采取的措施不包括( )。（A）责令限期改正（B）限制令（C）责令停业（D）责令更换有关人员90 基金份额持有人享有的权利不包括( )。（A）分享基金
25、财产收入（B）参与分配清算后的剩余财产（C）保存或者销毁基金的财务会计账薄（D）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额91 非公开募集基金实行登记制度，基金管理人需要向( )登记即可。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金管理公司（D）基金业协会92 ( )是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。（A）社会公德（B）企业章程（C）法律规范（D）职业道德93 ( )是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜
26、任能力相背离的行为。（A）忠诚尽责（B）诚实守信（C）守法合规（D）专业审慎94 下列哪一项不属于基金职业道德修养的方法?( )（A）正确树立职业道德修养的方法（B）学习基金职业道德的典范（C）深刻领会基金职业道德规范（D）积极参加基金职业道德实践95 4Ps 不包括( )。（A）项目(project)（B）价格 (price)（C）促销 (promotion)（D）渠道(place)96 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为( )统一制作的材料。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）基金管理公司97 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销
27、售适用性的实施。这属于基金销售适用性的( )原则。（A）专业性（B）客观性（C）全面性（D）规范性98 下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?( )（A）介绍证券市场基础知识（B）提醒客户及时核对交易确认（C）介绍基金产品（D）定期提供产品净值信息99 ( )是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个投资者教育体系的基础。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育100 下列哪一项不属于内部控制的原则?( )（A）健全性原则（B）及时性原则（C）有效性原则（D）独立性原则基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 21 答案与解析一、单项选择题
28、1 【正确答案】 B【试题解析】 QDII 对于应付赎回、交易清算临时用途借入资金的比例不得超过基金、集合计划净值的 10。2 【正确答案】 C【试题解析】 封闭式分级基金的存续期限一般为 3 年期或 5 年期。3 【正确答案】 D【试题解析】 基金份额持有人即投资人，是基金的出资人，基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。4 【正确答案】 C【试题解析】 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过 15 个交易日。5 【正确答案】 C【试题解析】 基金业协会的权力机构是会员大会，并制定协会章程。6 【正确答案】 D【试题解析】 设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3 年没有违法记录。7 【正确答案】 D
