1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷22（无答案）一、单项选择题1 监事会至少每年召开( )次会议。（A）1（B） 2（C） 3（D）42 ( )负责公司日常经营管理工作。（A）部门主管（B）总经理（C）督察长（D）公司委员会3 下列哪一项属于销售合规性风险?( )（A）制定严格有效的开户流程，规范客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存（B）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转（C）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控（D）对宣传推介材料进行合规审核4 中国证监会应当自受理基金申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定
2、。（A）2 个月（B） 3 个月（C） 5 个月（D）6 个月5 开放式基金的申购和赎回原则不包括下列哪一项?( )（A）金额申购、份额赎回原则（B）确定价原则（C）未知价原则（D）价格优先和时间优先原则6 LOF 与 ETF 的区别不包括( )。（A）申购和赎回的标的不同（B）申购和赎回的场所不同（C）申购和赎回的时间不同（D）基金投资策略不同7 在每年结束后( ) 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。（A）2（B） 15（C） 60（D）908 年度报告提供的是最近( )个会计年度的主要会计数据和财务指标。（A）1（B） 2（C） 3（D）59 ( )和(
3、) 是现代金融体系的两大运作载体。（A）金融市场；金融经营机构（B）金融市场：金融服务机构（C）货币资金融通市场；金融市场（D）货币资金融通市场；金融服务机构10 金融市场的构成要素不包括( )。（A）市场参与者（B）金融工具（C）金融交易的组成方式（D）交易制度11 下列哪一项不是证券投资基金的特点?( )（A）集合理财、专业管理（B）利益共享、风险共担（C）严格监管、信息保密（D）独立托管、保障安全12 基金的当事人不包括( )。（A）基金的发行人（B）基金份额持有人（C）基金管理人（D）基金托管人13 ( )对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性作用。（A）日本（B）中国香港（C）美国
4、（D）英国14 从投资对象来看，基金的分类不包括( )。（A）股票基金（B）债券基金（C）混合基金（D）资本市场基金15 ( )是指通过事先约定基金的风险收益分配将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。（A）系列基金（B）保本基金（C） QDII 基金（D）分级基金16 货币市场基金不得投资的金融工具是( )。（A）证券（B）可转换债券（C）剩余期限在 397 天以内的债券（D）信用等级在 AA 级以下的企业债券17 ( )主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。（A）对冲保险策略（B）对冲投资策略（C）固定比例投资组合保险策
5、略（D）浮动比例投资组合保险策略18 基金份额通常存( ) 万元以上才能参与 ETF 的申购、赎回交易。（A）10（B） 20（C） 30（D）5019 下列不可以进行上市交易的是( )。（A）股票型分级基金的母基金份额（B）债券型分级基金的母基金份额（C）股票型分级基金的 A 类份额（D）债券型分级基金的 B 类份额20 政府基金监管的行政法律关系不包括( )。（A）政府基金监管机构是行政主体（B）监管对象是行政相对人（C）监管内容是行政范围（D）监管手段和具体措施是具体行政行为21 中国证监会对基金机构的检查内容不包括( )。（A）合规监控（B）内部稽核（C）收益大小（D）行为规范22 (
6、 )加入基金业协会的，为普通会员。（A）基金托管人（B）基金服务机构（C）指数公司（D）登记结算机构23 基金机构即基金市场主体不包括( )。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金监管机构（D）基金销售机构24 建立良好的内部治理结构的途径不包括( )。（A）完善的风险控制机制（B）明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限（C）建立长效的激励和约束机制（D）审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益25 担任基金托管人应当具备的条件不包括( )。（A）净资产和风险控制指标符合有关规定（B）具有基金从业人员资格证书（C）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（D）有安全保管基金财
7、产的条件26 公开募集基金应当经( )注册。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）中国银监会27 基金信息披露应当遵循的原则不包括( )。（A）及时性（B）真实性（C）准确性（D）完整性28 基金份额持有人就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。（A）13（B） 12（C） 23（D）3429 道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。这说明的道德与法律( )区别。（A）表现形式不同（B）内容结构不同（C）调整范围不同（D）调整手段不同30 内幕信息的构成要素不包
8、括( )。（A）来源可靠的信息（B）非正常渠道的信息（C）重要的信息（D）非公开的信息31 下列哪一项不属于培养基金职业道德教育的途径?( )（A）岗前职业道德教育（B）中国证监会的监督（C）基金业协会的自律（D）树立基金职业道德典范32 下列哪一项不属于寻找潜在客户常用的方法?( )（A）缘故法（B）定位法（C）介绍法（D）陌生拜访法33 监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（A）3（B） 5（C） 7（D）1034 基金销售机构人员管理和培训的方式不包括( )。（A）基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务
9、资格（B）基金销售机构完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员（C）基金销售机构建立科学合理的绩效评价体系，健全激励、约束机制（D）基金销售机构加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩情况进行记录35 基金宣传材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( ) 个月的除外。（A）1（B） 2（C） 3（D）636 对于持有期低于( ) 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。（A）1（B） 3（C） 5（D）1 037 下列哪一项不属于基金客户服务的原则?( )（A）客户至上原则（B）风险控制原则（C）有效沟通原则（
10、D）安全第一原则38 投资者教育的内容不包括( )。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育39 下列哪一项不属于内部控制的总体目标?( )（A）保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念（B）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展（C）使风险控制和收益可以量化控制（D）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时40 ( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控
11、目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。（A）内部控制制度（B）内部控制规范（C）内部控制章程（D）内部控制大纲41 下列哪一项不属于会计系统控制的内容?( )（A）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生（B）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督（C）应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施确保系统安全运行（D）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全42 ( )风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可
12、能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。（A）系统（B）非系统（C）财务（D）合规43 下列哪一项属与合规管理部门的基本职责?( )（A）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估（B）决定公司合规管理部门的设置及其职能（C）制定并执行风险为本的合规管理汁划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等（D）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项44 下列哪一项不属于基金公司、部门及员工不得参与的市场行为?( )（A）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格（B）以他
13、人为交易对象进行转移所有权的自买自卖影响证券交易价格或者证券交易量（C）与他人串通以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量（D）为获取利益或减少损失为目的利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场影响证券市场价格45 下列哪一项不属于基金管理人合规部门的合规检查的基金运作及公司管理主要的业务风险?( )（A）投资风险（B）信息技术系统风险（C）中台运营风险（D）后台运营风险46 下列哪一项不属于反洗钱合规性风险的内容?( )（A）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源（B）严格遵守资金清算制度对现金支付进行控制和监控（C）建立符合行
14、业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制（D）对宣传推介材料进行合规性审核47 ( )是指基金管理人在募集基金时使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金法人金额不少于 1000 万元人民币，且持有期限不少于 3 年。（A）发起式基金（B）开放式基金（C）封闭式基金（D）认购式基金48 赎回金额的计算公式为( )。（A）赎回金额=赎回总额一赎回费用一申购费（B）赎回金额= 赎回总额一赎回费用一赎回手续费（C）赎回金额= 赎回总额一赎回费用一佣金（D）赎回金额=赎回总额一赎回费用49 下列哪一项不是申购对价或赎回对价的交付对象?( )（A）组合证券（B）现金替代
15、（C）现金差额（D）现金对价50 对于不同的基金品种，份额登记时间能不一样，一般基金是( )登记?（A）T（B） T+1（C） T+2（D）T+351 基金信息披露的内容不包括( )。（A）基金招募说明书（B）基金申购表（C）基金合同（D）基金托管协议52 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。（A）1（B） 2（C） 3（D）553 下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?( )（A）在临时报告中披露偏离度信息（B）在财务报告中披露偏离度信息（C）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息（D
16、）在投资组合中披露偏离度信息54 基金年度报告的内容不包括( )。（A）封闭式基金份额变动的披露（B）正文与摘要的披露（C）基金财务指标的披露（D）基金净值表现的披露55 投资基金的主要当事人不包括( )。（A）基金委托人（B）基金托管人（C）基金管理人（D）基金投资者56 下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?( )（A）加强管制、放松监管（B）互联网金融与基金业有效结合（C）股权与公司治理创新得到突破（D）混业化与大资产管理的局面初步显现57 按投资目标来分，基金的分类不包括( )。（A）契约型基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金58 ( )主要以大盘蓝筹股、公司债、政
17、府债等稳定收益证券为投资对象。（A）契约型基金（B）增长型基金（C）收人型基金（D）平衡型基金59 从投资市场的角度看，下列哪一项不属于股票基金的分类?( )（A）单一国家型股票基金（B）国外股票基金（C）区域型股票基金（D）国际股票基金60 我国市场上的债券基金类型通常不包括( )。（A）标准债券型基金（B）普通债券型基金（C）可转债基金（D）金融债券基金61 ( )在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。（A）灵活配置型基金（B）股债平衡型基金（C）混合基金（D）保本基金62 风险资产投资比例的计算公式为( )。（A）风险资产投资额基金净值
18、100（B）风险资产投资额基金总值100（C）投资组合现时净值基金净值100（D）投资组合现时净值基金总值10063 ( )可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。（A）混合基金（B）指数基金（C） ETF（D）QDII64 下列哪一项不属于 ETF 联接基金的特点?( )（A）联接基金依附于主基金（B）联接基金提供了银行渠道申购 ETF 的渠道，增强了 ETF 的交易活跃度（C）联接基金可以提供目前 ETF 具备的定期定额等方式介入 ETF 的运作（D）发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模65 目前的分级基金一般为( )。（A）股票型分级基金（B）债券型分级基金（C）融资类分级
19、基金（D）融券类分级基金66 狭义的基金监管一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。（A）政府机构（B）基金行业自律组织（C）基金机构内部监督部门（D）社会力量67 ( )体现基金监管的本质属性和根本价值。（A）基金监管法律（B）基金监管标（C）基金监管的方式（D）基金监管的原则68 中国证监会一般工作人员离职后( )年内不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。（A）1（B） 2（C） 3（D）569 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )人民币，且在境外资产管理行业从业 10 年以上。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿
20、元70 ( )是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。（A）规范的投资运作（B）高效的风险控制（C）良好的内部治理结构（D）适度的投资范围71 在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括( )。（A）通知出境管理机关依法阻止其出境（B）申请词法机关火禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产（C）在财产上设定其权利（D）冻结资金账户或证券账户72 基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额
21、明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于( ) 年。（A）3（B） 5（C） 10（D）2073 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的( )以上。（A）25（B） 30（C） 50（D）8074 召开基金份额持有人大会，召集人应提前( )日公告基金份额持有人大会的事项。（A）10（B） 15（C） 20（D）3075 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）20
22、76 下列哪一项属于忠诚尽责的基本要求?( )（A）保守机密（B）公平对待客户（C）客户利益优先（D）廉洁公正77 我国相关法律法规规定办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。（A）1860（B） 1865（C） 1870（D）167078 商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向( )进行注册并取得相应资格。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）中国证监会派出机构（D）基金业协会79 基金直销和代销的不同点不包括( )。（A）在基金产品方面（B）在风险控制方面（C）在客户关系方面
23、（D）在营销成本方面80 基金宣传材料审批报备流程的内容不包括( )。（A）报送内容（B）报送形式（C）报送时间（D）报送流程81 对在( ) 个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（A）1（B） 2（C） 3（D）682 基金销售机构在基金销售活动中可以产生的行为是( )。（A）在签订销售协议后销售基金的活动中进行商业贿赂（B）压低基金的收费水平（C）通过先收后返、财务处理等方式降低收费标准（D）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金83 下列哪一项不属于前台业务系统的功能?( )
24、（A）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能（B）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能（C）对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能（D）为投资人提供服务的功能84 下列哪一项不属于基金客户服务的特点?( )（A）审慎性（B）时效性（C）规范性（D）持续性85 下列哪一项不属于基金服务提供的方式?( )（A）电话服务中心（B）邮寄服务（C）上门服务（D）互联网的应用86 ( )是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。（A）事项识别（B）风险应对（C）风险评估（D）控制活动87 ( )是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法
25、律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。（A）内部控制制度（B）内部控制规范（C）内部控制章程（D）内部控制规则88 下列哪一项不属于基金交易业务控制的主要内容?( )（A）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录（B）建立研究报告质量评价体系（C）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库（D）建立科学的交易绩效评价体系89 下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利?( )（A）当公司与董事间发生诉讼时（B）当董事自己或他人
26、与本公司有交涉时（C）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时（D）当公司变更注册资本时90 督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形不包括( )。（A）基金及公司发生违法违规行为（B）基金及公司存在重大经营风险或隐患（C）公司变更注册资本时（D）督察长依法认为需要报告的其他情形91 ( )的目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理，把公司可能受到的处罚降到最低。（A）合规检查（B）合规审核（C）合规培训（D）合规投诉处理92 下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施?( )（A）建立有效的投资流程和授权制度（B）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利
27、益输送和不公平对待不同投资者等行为（C）对宣传推介材料进行合规审核（D）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析93 基金经理人在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自发生变化之日起( ) 个工作日内向中国证监会提交更新材料。（A）1（B） 3（C） 5（D）1094 沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( ) 。（A）5（B） 10（C） 15（D）2095 假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值
28、为 312700023095，折算前的基金份额总额为 3013057000 份，当日标的指数收盘值为 96645 元。则折算比例为( )。（A）106584385（B） 107384395（C） 105874285（D）10638439596 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 2 日内编制并披露临时报告书，并分别报( )备案。（A）中国证监会及监管局（B）中国证监会及派出机构（C）中国证券业协会（D）国务院监督管理机构97 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。（A）5（B） 7（C） 10（D）1598 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值( )的股票明细。（A）2（B） 3（C） 5（D）1099 下列哪一项不属于按交易标的物划分的内容?( )（A）票据市场（B）衍生工具市场（C）货币市场（D）外汇市场100 基金的估值核算不包括( )。（A）基金会计核算（B）基金的估值（C）基金交易确认（D）基金的信息披露
