1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 23 及答案与解析一、单项选择题1 基金的募集一般要经过( )四个步骤。（A）申请、发售、注册、登记（B）发售、注册、登记、合同生效（C）注册、发售、登记、合同生效（D）申请、注册、发售、合同生效2 我国基金管理人进行基金的募集，向( )提交相关文件。（A）证券交易所（B）期货交易所（C）国务院（D）中国证监会3 基金募集金额不得低于( )元人民币和基金份额持有人不少于( )人。（A）1 亿元；500（B） 2 亿元；1000（C） 1 亿元；1000（D）2 亿元；5004 ETF 的建仓期不超过( )个月。（A）1（B） 2（C）
2、3（D）55 资本市场的基础是( ) 。（A）信息监管（B）信息披露（C）信息修正（D）信息审查6 基金获准上市的，应在上市前( )个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。（A）3（B） 5（C） 7（D）107 ( )是招股说明书中最重要的信息。（A）基金风险提示（B）基金资产净值的计算方法和公告方式（C）基金运作方式（D）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。8 基金合同生效超过( ) 个月的，基金管理人必须编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。（A）1（B） 2（C） 3（D）69 披露上市基金前( ) 名持有人信息有助于防
3、范上市基金的价格操纵和市场欺诈等行为的发生。（A）5（B） 10（C） 15（D）2010 股份有限公司发行新股票的市场叫作( )。（A）股票发行市场（B）一级市场（C）二级市场（D）次级市场11 我国的资产管理行业机构类型不包括( )。（A）基金管理公司及子公司（B）信托公司（C）商业银行（D）公募机构12 ( )在基金的运作中具有核心作用，主要负责基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记等。（A）基金托管人（B）基金发行人（C）基金管理人（D）基金份额持有人13 契约型基金和公司型基金的区别不包括( )。（A）法律主体资格不同（B）投资者的地位不同（C）发行对象不同（D）基金营运依据不同1
4、4 我国最早的封闭式基金包括( )。（A）基金开元（B）基金开泰（C）华安创新（D）基金银泰15 证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括( )。（A）社会保障基金（B）企业年金（C）失业救济（D）养老金16 ( )是同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。（A）货币市场基金（B）混合基金（C）平衡性基金（D）契约型基金17 股票基金净值的计算每天进行( )次。（A）1（B） 2（C） 3（D）518 将基金分为基础行业基金、资源类基金、房地产基金等类型，是以( )为投资的分类?（A）行业（B）地域（C）投资对象（D）股票性质19 偏股型基金中
5、股票的配置比例通常为( )。（A）5070（B） 2050（C） 4050（D）407020 CPPI 是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中( )与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。（A）现时总值（B）风险资产（C）投资组合价值平均线（D）保本收益21 ETF 最大的特色是( )。（A）最小申购、赎回份额（B）被动操作的指数基金（C）风险较小、收益稳定（D）实物申购、赎回机制22 下列属于股票型 ETF 的是( )。（A）国外指数 ETF（B）国际指数 ETF（C）综合指数 ETF（D）混合指数 ETF23 QDII 基金可以进行的行为有( )
6、 。（A）购买不动产（B）购买实物商品（C）从事证券承销业务（D）投资政府债券24 从运作方式划分，分级基金的分类包括( )。（A）股票型分级基金（B）债券型分级基金（C）投资型分级基金（D）封闭式分级基金25 狭义的监管措施通常不包括( )。（A）市场准入监管（B）基金机构的审核注册（C）基金机构的行为检查（D）行政处置措施26 ( )是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。（A）增大投资收益（B）降低投资风险（C）规范投资活动（D）保护投资人利益27 检查是基金监管的重要措施，属于( )监管方式。（A）事前（B）事中（C）事后（D）全局28 ( )是证券投资基金行业的自律性组织，是
7、社会团体法人。（A）基金业协会（B）证券交易所（C）期货公司（D）基金管理公司29 ( )组织基金从业人员的从业考试。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）基金业协会（D）中国证监会30 取得基金从业资格的业务人员不得少于( )人，并应当取得基金从业资格。（A）10（B） 15（C） 20（D）2531 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列哪项行为?( )（A）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资（B）公平地对待其管理的不同基金财产（C）玩忽职守，不按照规定履行职责（D）侵占、挪用基金财产32 基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中
8、国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。（A）1（B） 3（C） 5（D）733 ( )可以临时指定基金托管人。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）基金管理公司34 对于基金募集失败，基金管理人返还投资人交纳的款项时，应加计( )。（A）银行同期贷款利息（B）银行同期存款利息（C）银行平均贷款利息（D）银行平均存款利息35 基金份额持有人大会应当由代办( )以上基金份额的持有人参加。（A）13（B） 12（C） 23（D）3436 下列哪一项不属于道德的特征?( )（A）同质性（B）继承性（C）约束性（D）具体性37 ( )是对基
9、金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。（A）守法合规（B）专业审慎（C）诚实守信（D）忠诚尽责38 下列哪一项属于商业秘密?( )（A）客户个人身份证信息（B）客户财务状况（C）客户证券账户信息（D）某一行业的研究报告39 下列哪一项不属于销售机构市场细分的原则?( )（A）易人原则（B）成长原则（C）收益原则（D）识别原则40 下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?( )（A）签订销售协议，明确权利与义务（B）制定完善的章程（C）建立相关制度（D）严格账户管理41 下列哪一项不属于基金销售策略?( )（A）产品策略（B）价格策略（C）投
10、资策略（D）渠道策略42 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，向( )备案。（A）中国证监会（B）中国证监会派出机构（C）证券交易所（D）基金业协会43 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是( )。（A）分散投资（B）分散风险（C）保证收益（D）增大投资44 基金管理人应当在每( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费用。（A）周（B）月（C）季度（D）年45 基金的客户账户信息不包括( )。（A）账号（B）账户开立地点（C）账户开立时间（D）账户余额46 下列哪
11、一项不属于“ 客户永远是第一位 ”的客户服务的宗旨的体现 ?( )（A）良好的客服形象（B）专业的基金知识（C）良好的品牌（D）良好的客户关系47 下列哪一项不属于投资者教育的原则?( )（A）投资者教育应有助于监管者保护投资者（B）投资者教育应被视为是对市场参与者监管工作的替代（C）投资者教育没有一个固定的模式（D）投资者教育不能也不应等同于投资咨询48 ( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。（A）信息与沟通（B）行为监控（C）目标设定（D）控制活动49 公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发
12、点，这说明的是内部控制制度的( )原则。（A）合法、合规性（B）全面性（C）审慎性（D）适时性50 下列哪一项不属于内部控制的内容?( )（A）投资管理业务控制（B）风险管理控制（C）信息披露控制（D）会计系统控制51 ( )是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。（A）协调性原则（B）客观性原则（C）规范性原则（D）专业性原则52 监事会会议应当由( )监事出席时方可举行。（A）13（B） 12（C） 23（D）全体53 下列哪一项不属于公司员工违反忠实义务的行为?( )（A）以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户（B）对重大事实作虚假或
13、隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述有误导性质（C）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格（D）参与任何操纵市场的行为54 下列哪一项不属于基金管理人合规部门的合规检查的内容?( )（A）公司是否独立运作（B）非关联交易的执行情况（C）公平交易制度建设及执行情况（D）基金公司投资决策的依据以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破55 ( )是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移受到相关处罚和损失的风险。（A）信息披露合规性风险（B）投资合规性风险（C）反洗钱合规性风险（D）销售合规性风险
14、56 中围证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过( )个工作日；对其他产品按照普通程序注册注册审查时间不超过( )个月。（A）10；6（B） 20；6（C） 10；15（D）20；1557 基金赎回费用由基金赎回人承担赎回费用的( )归基金资产，余额用于支付注册登记费和其他必要的手续费。（A）15（B） 25（C） 30（D）3558 投资者办理申购、赎回等业务交易时间为证券交易所的开放时间的( )。（A）9：0011：30（B） 9：3011：30（C） 9：0011：00（D）9：3011：0059 下列哪一项不属于基金注册登记机构的主要职责?( )（A）建立并管理投资者基
15、金份额账户（B）负责基金份额登记，确认基金交易（C）发放利息（D）建立并保管基金投资者名册60 下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则?( )（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）公正性原则61 下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?( )（A）基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20（B）托管人的法定名称或住所发生变更（C）发生涉及托管业务的诉讼（D）托管人的负责人受到严重行政处罚62 货币市场基金收益公告需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近( )日年化收益率。（A）3（B） 5（C） 7（D）1063 编制基金年度报告应
16、在每年结束之日起( )日内完成。（A）15（B） 30（C） 60（D）9064 金融交易的组织方式不包括( )。（A）有固定场所、有制度、集中进行交易的方式（B）在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式（C）电信网络交易方式（D）场外交易方式65 下列哪一项不属于基金与银行储蓄的差别?( )（A）性质不同（B）收益与风险特性不同（C）投资方向不同（D）信息披露程度不同66 基金的信息技术系统服务不包括( )。（A）提供基金业务应用软件开发（B）进行信息系统运营维护（C）提供基金交易电子商务平台（D）进行基金的宣传推介67 世界上第一只公认的证券投资基金一海外及殖民地政府信托诞生于
17、( )。（A）美国（B）英国（C）法国（D）德国68 证券投资基金业的作川不包括( )。（A）优化金融机构、促进经济增长（B）为大型投资者拓宽了投资渠道（C）有利于证券市场的发展和健康发展（D）完善金融体系和社会保障体系69 ( )一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。（A）主动型基金（B）被动型基金（C）增长型基金（D）公司型基金70 ( )以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。（A）国外股票基金（B）国际股票基金（C）国内股票基金（D）全球股票基金71 下列哪一项不属于货币市场基金的特点?( )（A）风险低（B）流动性好（C）短期收益率低
18、（D）不适合长期投资72 保本基金的特点不包括( )。（A）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务（B）基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任（C）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用（D）基金托管人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失73 基金提供的保证不包括( )。（A）风险保证（B）本金保证（C）收益保证（D）红利保证74 ( )不能形成二级市场价格。（A）股票基金（B）封闭式基金（C）开放式基金（D）ETF75 ( )不能参与 ETF 的投资。（A）中介机
19、构（B）证券交易所（C）股份有限公司（D）中小投资者76 股票型分级基金不包括( )。（A）母基金份额（B）子荩金份额（C） A 类份额（D）B 类份额77 基金监管的特征不包括( )。（A）监管内容具有全面性（B）监管对象具有复杂性（C）监管时间具有连续性（D）监管活动具有强制性78 各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括( )。（A）基金托管人员（B）开放式基金信息披露（C）公司治理和内部控制（D）基金代销机构79 对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准不可以立即担任的职务是( ) 。（A）督察长（B）合规总监（C）高级管理（D）首席风险官80 证券交
20、易所在监控中发现基金交易行为异常涉嫌违法违规的。不可以采用的措施是( ) 。（A）书面通知（B）电话提示（C）约见谈话（D）公开谴责81 对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于( )人民币。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元82 基金份额持有人的( )是基金管理人的内部治理的法定基本原则。（A）利益优先原则（B）风险控制原则（C）规范运作原则（D）适度投资原则83 基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括( )。（A）向投资人充分揭示投资风险（B）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述（C）不得以任何方式承诺
21、或者保证投资收益（D）不得损害服务对象的合法权益84 基金销售机构收取增值服务费的应当符合的要求不包括?( )（A）遵循公开、合理、质价相符的原则（B）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容（C）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构（D）增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除85 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元的单位和个人。（A）100（B） 200（C） 300（D）50086 基金职业道德规范的内容不包括( )。（A）守法合规（B）公平公正（C）诚实守信（D）忠诚尽责87 下列哪一项不属于基金
22、从业人员在执业活动中接触到的秘密?( )（A）商业秘密（B）从业人员资料（C）客户资料（D）内幕信息88 下列哪一项属于我国基金业发展的特点?( )（A）结构个人化（B）机构复杂化（C）信息现代化（D）人员专业化89 下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件?( )（A）具有完善的投资收益的计算方法（B）财务状况良好运作规范稳定（C）完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等（D）健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度90 只能销售自己的产品，客户如果通过直销购多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难绐予客户全面的配置建议。这属于哪一种基金销售方式?
23、( )（A）基金公司直销（B）证券公司代销（C）独立第三方销售公司（D）银行代销91 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（A）3（B） 5（C） 7（D）1092 基金宣传推介材料自被报送中国证监会之日起( )日内，方可使用。（A）5（B） 7（C） 10（D）1593 基金管理人应当在招募说明书或基金份额发售公告中载明的信息不包括( )。（A）基金销售费用收取条件、方式、用途（B）基金销售费用收取的费用标准（C）销售基金时的保险费
24、用（D）以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平94 下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?( )（A）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能（B）为投资人提供服务的功能（C）对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能（D）具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换95 开放式基金每个工作日的份额净值都有呵能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的( )特点。（A）规范性（B）持续性（C）时效性（D）专业性96 下列哪一项不属于基金客户个性化服务?( )（A）提供风险和收益的相关数据（B）做好客户的动态
25、分析（C）通过加强客户沟通了解客户深度需求（D）做好客户的参谋97 ( )要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。（A）信息与沟通（B）风险应对（C）风险评估（D）事项识别98 下列哪一项不属于内部控制制度的原则?( )（A）合法、合规性原则（B）全面性原则（C）审慎性原则（D）专业性原则99 ( )是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）规范性原则（D）协调性原则 100 下列哪一项不属于监事会的职权?( )（
26、A）检查公司的财务（B）提议召开临时股东会（C）编制年度报告（D）列席董事会会议基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 23 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 基金的募集一般要经过申请、注册、发售和基金合同生效四个步骤。2 【正确答案】 D【试题解析】 我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。3 【正确答案】 B【试题解析】 基金募集金额不低于 2 亿元人民币；基金份额持有人不少于 1 000人。4 【正确答案】 C【试题解析】 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF 建仓阶段。ETF 建仓阶段不超过 3 个月。5 【正确答案】 B【试题解析】 资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。6 【正确答案】 A【试题解析】 基金获准上市的，应在上市前 3 个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。7 【正确答案】 D
