1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 26 及答案与解析一、单项选择题1 ( )在基金的运作中具有核心作用，主要负责基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记等。（A）基金托管人（B）基金发行人（C）基金管理人（D）基金份额持有人2 取得基金从业资格的业务人员不得少于( )人，并应当取得基金从业资格。（A）10（B） 15（C） 20（D）253 下列哪一项属于合规管理部门的基本职责?( )（A）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估（B）决定公司合规管理部门的设置及其职能（C）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险
2、评估、合规性测试、合规培训与教育等（D）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项4 基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于( )人民币。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元5 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于( )人。（A）2（B） 3（C） 5（D）76 监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后( )个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。（A）3（B） 5（C） 7（D）107 基金提供的保证不包括( )。（A）风险保证（B）本金保证（C）收益保证（D）红利保证8 公开募集
3、基金应当经( )注册。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金业协会（D）中国银监会9 内幕信息的构成要素不包括( )。（A）来源可靠的信息（B）非正常渠道的信息（C）重要的信息（D）非公开的信息10 封闭式基金的内容不包括( )。（A）基金份额在基金合同期限内固定不变（B）一般有一个固定的存续期（C）基金份额不固定（D）可以在依法设立的证券交易所交易11 在基金募集期限届满后 30 内返还投资者已缴纳的款项，并加计( )。（A）银行上期存款利息（B）银行同期存款利息（C）银行上期取款利息（D）银行同期取款利息12 基金信息披露应当遵循的原则不包括( )。（A）及时性（B）真实性（C）准确性
4、（D）完整性13 基金管理人应当在每( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费用。（A）周（B）月（C）季度（D）年14 基金直销和代销的不同点不包括( )。（A）在基金产品方面（B）在风险控制方面（C）在客户关系方面（D）在营销成本方面15 申请开立基金销售业务的机构应制定( )。（A）基金资产委托管理制度（B）反洗钱内部控制制度（C）资金投资管理规定（D）基金投资风险管理制度16 金融市场按交割期限可划分为( )。（A）现货市场和期货市场（B）货币市场和资本市场（C）股票市场和债券市场（D）初级市场和二级市场17 从法律方式划分，证券投资基
5、金的分类有( )。（A）契约型基金（B）封闭式基金（C）开放式基金（D）债券型基金18 客户身份资料和与销售业务有关的其他资料自资料自业务发生当年起至少保存( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2019 ( )是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育20 货币市场基金不得投资的金融工具是( )。（A）现金（B） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（C）期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购（D）可转换债券21 关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是( )。（A）内部监控（B）控制环
6、境（C）管理层授权（D）信息沟通22 下列哪一项不属于特殊类型的基金?( )（A）系列基金（B）离岸基金（C）保本基金（D）上市开放式基金23 ( )的精髓在于金融机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。（A）适度监管原则（B）依法监管原则（C）审慎监管原则（D）公开、公平、公正监管原则24 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）2025 按募集方式划分，分级基金可以分为( )。（A）主动投资型分级基金和被动投资型分级基金（B）合并募集分级基金和分开募集分级基金
7、（C）简单融资分级基金和复杂融资分级基金（D）封闭式分级基金和开放式分级基金26 下列哪一项不属于合规的独立性?( )（A）部门（B）机制（C）人员（D）问责27 以下关于监事会的说法错误的是( )。（A）提议召开董事会（B）对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督（C）当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正（D）监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过28 下列哪一项不属于基金的发售条件?( )（A）基金募集申
8、请经注册后，方可发售基金份额（B）基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理（C）不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（D）基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件29 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到( ) 人以上。（A）50（B） 100（C） 200（D）30030 ( )是我国基金市场的监管主体。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）证券交易所（D）基金业协会31 系列基金的优势不包括( )。（A）简化管理（B）降低成本（C）降低风险（D）强大的扩张功能32 对一般基金而言，基金管理人应
9、当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。（A）3（B） 5（C） 7（D）1033 基金的当事人不包括( )。（A）基金的发行人（B）基金份额持有人（C）基金管理人（D）基金托管人34 下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?( )（A）介绍证券市场基础知识（B）提醒客户及时核对交易确认（C）介绍基金产品（D）定期提供产品净值信息35 处于探索阶段的中国基金业的发展的特点不包括( )。（A）探索性（B）自发性（C）开放性（D）不规范性36 基金份额持有人大会日常机构可以行使的职权包括( )。（A）决定基金扩募或者延长基金合同期限（B）决定修改基金合同的重要内容或者提前终
10、止基金合同（C）监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动（D）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准37 某投资者通过场外(某银行)投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 15，申购当日基金份额净值为 1025 元，则其申购手续费为( )。（A）150（B） 14778（C） 14055（D）1457838 ( )主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。（A）合规风险（B）道德风险（C）声誉风险（D）操作风险39 下列哪一项不属于后台部门?( )（A）人事部（B）信息技术部门（C）产品研发部门（D）清算部门40 基金管理公司的
11、注册资本不低于( )，且必须为实缴货币资本。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元41 货币市场基金不得投资的金融工具是( )。（A）证券（B）可转换债券（C）剩余期限在 397 天以内的债券（D）信用等级在 AAA 级以上的企业债券42 在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。（A）005025（B） 02505（C） 05075（D）075143 下列哪一项不属于基金客户服务的特点?( )（A）审慎性（B）时效性（C）规范性
12、（D）持续性44 公开募集基金的基金合同的内容不包括( )。（A）募集基金的目的和基金名称（B）基金的运作方式（C）基金管理人、基金托管人的名称和住所（D）基金的内幕资料45 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 2 日内编制并披露临时报告书，并分别报( )备案。（A）中国证监会及监管局（B）中国证监会及派出机构（C）中国证券业协会（D）国务院监督管理机构46 年度报告应披露最近( )年的基金收益分配情况。（A）1（B） 2（C） 3（D）547 基金份额持有人不可以作为( )。（A）基金的出资人（B）基金资产的实际所有人（C）基金投资回报的受益人（D）基金投资的委
13、托人48 合规管理部门制定的合规管理计划的内容不包括( )。（A）特定政策和程序的实施与评价（B）合规风险评估（C）合规性测试（D）合规收益计算49 广义的资本市场不包括( )。（A）银行中长期存贷款市场（B）中长期债券市场（C）股票市场（D）衍生工具市场50 基金宣传推介材料自被报送中国证监会之日起( )日内，方可使用。（A）5（B） 7（C） 10（D）1551 ( )是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过
14、程。（A）内控机制（B）内控制度（C）内部章程（D）内部规则52 ( )是招股说明书中最重要的信息。（A）基金风险提示（B）基金资产净值的计算方法和公告方式（C）基金运作方式（D）基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等53 QDII 对于临时应付赎回、交易清算临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( ) 。（A）5（B） 10（C） 15（D）2554 ( )是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。（A）合规章程（B）合规规范（C）合规规则（D）合规政策55 下列不可
15、以进行上市交易的是( )。（A）股票型分级基金的母基金份额（B）债券型分级基金的母基金份额（C）股票型分级基金的 A 类份额（D）债券型分级基金的 B 类份额56 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括( )。（A）未履行报送手续（B）基金宣传推介材料和上报的材料不一致（C）未提供年度报告（D）基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法 及其他情形57 非公开募集基金监管的原则不包括( )。（A）系统原则（B）适度原则（C）自律原则（D）底线原则58 下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。（A）风险控制制度（B）员工自律（C）公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和
16、各项业务的监督控制（D）董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导59 假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 312700023095，折算前的基金份额总额为 3013057000 份，当日标的指数收盘值为 96645 元。则折算比例为( )。（A）106584385（B） 107384395（C） 105874285（D）10638439560 下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是 ( )。（A）LOF 采用金额申购，份额赎回原则（B） T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者
17、赎回（C） LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币（D）LO 赎回申报单位为 1 份基金份额61 下列哪一项不属于外汇市场的主体?( )（A）中央银行（B）外汇银行（C）商业银行（D）外汇经纪人及客户62 下列哪一项不属于内部控制的内容?( )（A）投资管理业务控制（B）风险管理控制（C）信息披露控制（D）会计系统控制63 下列哪一项不属于基金管理人的合规管理目标?( )（A）实现对合规风险的有效识别和管理（B）保障基金销售人员的业务量（C）促进基金管理人全面风险管理体系的建设（D）确保基金管理人依法合规经营64 识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括( )。（A）拓展经营
18、活动的新业务领域（B）为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试（C）识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立（D）识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险65 以下不属于基金客户服务特点的是( )。（A）时效性（B）持续性（C）专业性（D）客观性66 从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是( ) 。（A）为市场经济体系有效配置资源（B）提供各类投资机会（C）对金融资产合理定价（D）防范风险67 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值( )的股票明细。（A）2（B） 3（C） 5（D）1
19、068 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，注意的事项不包括( )。（A）有效识别投资者身份（B）向投资者提供“投资人权益须知”（C）了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求（D）向投资者介绍基金销售风险大小和收益范围69 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元的单位和个人。（A）100（B） 200（C） 300（D）50070 下列哪一项不属于招股说明书包含的重要信息?( )（A）基金运作方式（B）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式（C）基金发售方式（D）基金风险提示71 货币市场基金通常是指到期
20、日为( )的短期金融工具。（A）1 个月（B） 3 个月（C） 6 个月（D）不足 1 年72 公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点，这说明的是内部控制制度的( )原则。（A）合法、合规性（B）全面性（C）审慎性（D）适时性73 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为( )统一制作的材料。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）基金管理公司74 ( )的基金风险低于股票基金、预期收益高于债券基金，适合较为保守的投资者。（A）收入型基金（B）成长型基金（C）混合基金（D）货币市场基金75 合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于( )
21、元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购申购金额不得低于( )元。（A）2；5（B） 5；5（C） 5；2（D）10；1076 基金管理人内部控制机制应在四个方面加强，其不包括( )。（A）建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制（B）建立健全可靠的基金销售部门，提供收益（C）强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制（D）重视程序监督，注重“内部人” 监督77 封闭式分级基金的存续期限一般为( )。（A）半年期（B） 1 年期（C） 3 年期（D）10 年期78 下
22、列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?( )（A）基金份额平均净值（B）基金资产净值（C）基金份额净值（D）基金份额累计净值79 我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在( )环节。（A）审批（B）发行（C）募集（D）纠正80 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。（A）5（B） 10（C） 15（D）2081 为保护基金投资人的利益，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。（A）1（B） 3（C） 5（D）1082 基金份额持有人就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通
23、过。（A）13（B） 12（C） 23（D）3483 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即备案，并在 3 个工作日内在至少一种( ) 指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。（A）中国证监会（B）中国证券业协会（C）证券交易所（D）国务院监督管理委员会84 ( )享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）基金业协会（D）中国证监会85 中国证监会无权对( )进行现场检查。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金服务机构（D）基金中介机构86 下列可以作为私募基金合格投资者的是( )。（A）净资产不低于 500 万元的单位（B
24、）净资本不低于 1000 万元的单位（C）金融资产不低于 300 万元的个人（D）最近 2 年个人年均收入不低于 100 万元的个人87 基金管理公司( ) 负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。（A）监事会（B）股东大会（C）董事会（D）风险控制委员会88 ( )是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金法人金额不少于 1000 万元人民币，且持有期限不少
25、于 3 年。（A）发起式基金（B）开放式基金（C）封闭式基金（D）认购式基金89 道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。这说明的道德与法律( )区别。（A）表现形式不同（B）内容结构不同（C）调整范围不同（D）调整手段不同90 下列哪一项不属于 ETF 与 LOF 的区别?( )（A）申购、赎回的标的不同（B）申购、赎回的时间不同（C）申购、赎回的场所不同（D）对申购、赎回限制不同91 中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易
26、日。（A）5（B） 10（C） 15（D）2592 ( )的交易方式是根据市场行情变化，相对于单位自筹净值可能折价或溢价，多为折价。（A）债券型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金93 下列哪一项不属于风险管理的内容?( )（A）内部制度（B）目标设定（C）风险评估（D）行为监控94 为便于查明事实，获取和保全证据，证券投资基金法赋予中国证监会的职权不包括( )。（A）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证（B）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等（C）对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存（D）冻结当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户
27、和银行账户95 投资者将 LOF 份额从证券登记系统转入基金登记系统，自 ( )日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T+596 道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是( ) 。（A）如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的（B）绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的（C）法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用（D）道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用97 ( )是基金职业道德的核心规范。（A）忠诚尽责（B）廉洁公正（C）诚实守信（D）忠诚敬业98 下列
28、哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容?( )（A）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问（B）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见（C）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意发现的问题以及改正产品与服务的机会（D）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为99 LOF 份额的认购需要在( )登记或注册系统进行登记。（A）中国证券登记结算有限责任公司（B）中国证监会（C）中国银监会（D）国务院证券监督管理委员会100 基金运作信息披露文件不包括( )。（A）基金年度、半年度、季度报告（B）基金份额上市交
29、易公告书（C）基金资产净值和份额累计净值公告（D）基金合同和基金份额发售公告基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 26 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理人在基金的运作中具有核心作用，主要负责基金产品的设计、基金份额的销售、注册登记和基金资产的管理等职能。2 【正确答案】 B【试题解析】 取得基金从业资格的业务人员不得少于 15 人，并应当取得基金从业资格。3 【正确答案】 C【试题解析】 A、B、D 项属于董事会的合规责任。4 【正确答案】 D【试题解析】 基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 2 亿元人民币。5 【正确答案】 A【试题解析】 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于 2 人。6 【正确答案】 B【试题解析】 监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。7 【正确答案】 A【试题解析】 基金提供的保证一般有本金保证、收益保证和红利保证。
