1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 28 及答案与解析一、单项选择题1 在二级市场的净值报价上，ETF 每( )秒提供一个基金参考净值报价。（A）10（B） 15（C） 30（D）602 下列哪一项不属于基金注册登记机构的主要职责?( )（A）建立并管理投资者基金份额账户（B）负责基金份额登记，确认基金交易（C）发放利息（D）建立并保管基金投资者名册3 政府基金监管机构依法行使的监管权不包括( )。（A）审批权（B）禁止权（C）撤销权（D）审查权4 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会基金的
2、监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现（A）、（B） 、（C） 、（D）、5 我国证券投资基金法于( )开始实施。（A）2003 年 7 月 14 日（B） 2005 年 1 月 1 日（C） 2002 年 8 月 1 日（D）2004 年 6 月 1 日6 基金的客户账户信息不包括(
3、)。（A）账号（B）账户开立地点（C）账户开立时间（D）账户余额7 担任基金托管人应当具备的条件不包括( )。（A）净资产和风险控制指标符合有关规定（B）具有基金从业人员资格证书（C）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（D）有安全保管基金财产的条件8 基金合同生效超过( ) 个月的，基金管理人必须编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。（A）1（B） 2（C） 3（D）69 基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传推介应符合( )的相关规定。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）基金管理公司10 基金“四位一体 ”的监管格局的内容不包括 ( )。（A）政府监管为核心（B
4、）依法监管为纽带（C）机构内控为基础（D）社会监督为补充11 申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中不得载明的事项有( )。（A）申购、赎回或者买卖基金的日期（B）申购、赎回或者买卖基金的金额（C）申购、赎回或者买卖基金的适用费率（D）申购、赎回或者买卖基金的地点12 下列哪一项不属于基金管理人合规培训的具体内容?( )（A）国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规（B）公司内部的员工守则和各项业务的合规制度（C）案例警示教育（D）合规审核评价13 诚实守信的基本要求不包括( )。（A）不得欺诈客（B）不得披露信息（C）不得内幕交易（D）不得进行不正当竞争14 不收取销售服务费的，对持续持
5、有期少于 30 日的投资人收取不低于( )的赎回费。（A）05（B） 075（C） 1（D）1515 基金、股票与债券的差异不包括( )。（A）投资收益与风险大小不同（B）信息披露程度不同（C）所筹资金的投向不同（D）反映的经济关系不同16 ( )是指由基金管理人经营、管理和其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。（A）合规风险（B）道德风险（C）声誉风险（D）操作风险17 下列属于基金巨额赎回的是( )。（A）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8（B）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10（C）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11（D）单个开放日基金净
6、赎回申请超过基金总份额的 1218 基金职业道德教育的途径不包括( )。（A）岗位职业道德实践（B）基金业协会的自律（C）树立基金职业道德典型（D）社会各界持续监督19 ( )是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。（A）月度报告（B）季度报告（C）半年度报告（D）年度报告20 企业风险管理基本框架包括( )个方面的内容?（A）4（B） 5（C） 6（D）821 基金信息披露的内容不包括( )。（A）基金招募说明书（B）基金申购表（C）基金合同（D）基金托管协议22 对基金机构的监管，不包括( )。（A）基金机构的市场准入监管（B）基金机构从业人员的资格（C）基金机构从业人员的行为监管（D）基
7、金机构从业人员的违法违规监管23 及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。（A）2（B） 3（C） 5（D）724 为能够保障本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金( )一致的债券。（A）到期前一周（B）到期前一日（C）到期日（D）到期后一日25 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是( )。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）主动型基金（D）指数型基金26 对持续持有期少于( )日的投资人收取不低于 05的赎回费，并将上述赎回费用全额计入基金财产。（A）10（B） 15（C） 30（D）6027 4Ps 论的特殊性不包
8、括( )。（A）规范性（B）服务性（C）灵活性（D）持续性28 基金年度报告的内容不包括( )。（A）封闭式基金份额变动的披露（B）正文与摘要的披露（C）基金财务指标的披露（D）基金净值表现的披露29 基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。（A）1（B） 3（C） 5（D）730 对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会可以采取的措施不包括( )。（A）责令限期改正（B）限制令（C）责令停业（D）责令更换有关人员31 我国基金行业快速发展阶段是( )。（A）198
9、51997（B） 19982002（C） 20032008（D）2008201532 担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，必须经( )的核准。（A）基金业协会（B）基金管理公司（C）会员大会（D）证券交易所33 基金销售费用不包括( )。（A）基金托管费（B）申购 (认购)费（C）赎回费（D）销售服务费34 ( )是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。（A）守法合规（B）专业审慎（C）诚实守信（D）忠诚尽责35 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( ) 个月的除外。（
10、A）1（B） 3（C） 6（D）1236 下列哪一项属于按股票性质划分的基金范围?( )（A）成长型股票（B）增长型基金（C）收入型基金（D）契约型基金37 根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将统一以( )为基础收取。（A）净认购份额（B）认购金额（C）认购份额（D）净认购金额38 督察长根据履行职责的需要，无权参加或者列席的公司董事会以及( )的相关会议。（A）公司业务（B）投资决策（C）收益监督（D）风险管理39 开放式基金的买卖价格以( )为基础。（A）市场供求关系（B）银行存款利率（C）基金份额净值（D）基金份额总额40 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册
11、规模的( )以上。（A）25（B） 30（C） 50（D）8041 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。（A）5（B） 7（C） 10（D）1542 下列哪一项属于销售合规性风险?( )（A）制定严格有效的开户流程，规范客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存（B）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转（C）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控（D）对宣传推介材料进行合规审核43 基金申报价格的最小变动单位为( )。（A）01（B） 001（C） 0001（D）00001
12、44 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当( )保障基金投资人的合法利益。（A）优先（B）其次（C）最后（D）不必45 下列哪一项不属于基金托管协议中双方应明确的权利义务和职责?( )（A）基金财产保管（B）财务报告（C）基金投资运作（D）基金净值计算46 ETF 最大的特色是( )。（A）最小申购、赎回份额（B）被动操作的指数基金（C）风险较小、收益稳定（D）实物申购、赎回机制47 从投资对象来看，基金的分类不包括( )。（A）股票基金（B）债券基金（C）混合基金（D）资本市场基金48 下列哪一项不属于货币市场基金的特点?( )（A）风险低（B）流动性好（C）
13、短期收益率低（D）不适合长期投资49 下列哪一项不属于基金管理人的内部控制要求部门设置的内容?( )（A）严格授权控制（B）严格的岗位分离制度（C）严格控制基金财产的财务风险（D）建立完善的风险控制制度50 下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是( )。（A）当代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10以上的持有人有权自行召集（B）在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上（C）在基金年度报告中出具托管人报告（D）对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明51 基金管理人变更基金份额登记机
14、构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。（A）中国证监会（B）中国证监会的派出机构（C）基金业协会（D）基金管理公司52 下列哪一项不属于混合基金的类型?( )（A）偏股型基金（B）偏债型基金（C）成长型基金（D）灵活配置型基金53 基金托管人的职责主要体现在( )。（A）基金资产保管（B）基金的募集（C）基金的投资管理（D）基金份额的登记54 基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经( )进行审核。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）基金业协会（D）证券业协会55 下列哪一项不属于培养基金职业道德教育的途径?( )（A）岗前职业道德教育（B
15、）中国证监会的监督（C）基金业协会的自律（D）树立基金职业道德典范56 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。（A）4（B） 5（C） 6（D）757 保本基金的特点不包括( )。（A）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务（B）基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任（C）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用（D）基金托管人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失58
16、我国的资产管理行业机构类型不包括( )。（A）基金管理公司及子公司（B）信托公司（C）商业银行（D）公募机构59 基金投资的有价证券不包括( )。（A）黄金（B）债券（C）货币（D）金融衍生工具60 目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。（A）商业银行（B）证券公司（C）保险公司（D）中介服务机构61 股权类金融资产以各类( )为主。（A）票据（B）股票（C）基金（D）期货62 开放式基金的投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 ( )后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T+463 下列关于证券投资基金特点说法错误的是( )。（A）基金
17、管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责（B）为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配（C）基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点（D）公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明64 以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是 ( )。（A）联接基金依附于主基金（B）增强了 ETF 市场的交易活跃度（C）不是基金中的基金（D）能参与 ETF 的套利65 基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会
18、指定临时基金管理人。（A）1（B） 2（C） 3（D）666 开放式基金的申购和赎回原则不包括下列哪一项?( )（A）金额申购、份额赎回原则（B）确定价原则（C）未知价原则（D）价格优先和时间优先原则67 下列关于基金份额持有人权利的说法，不正确的是( )。（A）分享基金财产收益（B）参与分配清算后的剩余基金财产（C）按照规定要求召开基金份额持有人大会（D）对基金份额持有人大会审议事项行使监督权68 下列哪一项不属于 ETF 联接基金的特点?( )（A）联接基金依附于主基金（B）联接基金提供了银行渠道申购 ETF 的渠道，增强了 ETF 的交易活跃度（C）联接基金可以提供目前 ETF 具备的定
19、期定额等方式介入 ETF 的运作（D）发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模69 基金信息披露允许的行为是( )。（A）基金募集的情况说明（B）证券投资业绩进行预测（C）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（D）诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构70 基金监管的首要目标是( )。（A）增大投资收益（B）降低投资风险（C）规范投资活动（D）保护投资人利益71 基金业协会的权力机构为( )。（A）董事会（B）监事会（C）理事会（D）会员大会72 基金合同的内容不包括( )。（A）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务（B）基金的运作方式（C）基金的出资方式、数额和认缴期限（D）基
20、金投资的风险大小73 下列哪一项不属于内部控制的总体目标?( )（A）保证公司经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念（B）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展（C）使风险控制和收益可以量化控制（D）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整和及时74 我国第一只开放式基金是( )。（A）华安创新（B）南方稳健（C）华夏成长（D）兴业基金75 ( )不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。（A）风险系统（B）应用系统（C）前台业务系统（D）后台业务系统76 (
21、 )不能参与 ETF 的投资。（A）中介机构（B）证券交易所（C）股份有限公司（D）中小投资者77 衍生金融工具不包括( )。（A）远期合约（B）互换合约（C）期货合约（D）期权合约78 我国最早的封闭式基金包括( )。（A）基金开元（B）基金开泰（C）华安创新（D）基金银泰79 下列对基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是( )。（A）要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露（B）要求用精确的语言披露信息（C）要求披露所有可能影响投资者决策的信息（D）要求披露的信息应当是以客观事实为基础80 ( )对基金管理公司的设立申请做出批准或不批准的决定。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）
22、基金业协会（D）基金管理人81 ( )是指将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。（A）基金职业道德教育（B）基金职业道德学习（C）基金职业道德规范（D）基金职业道德修养82 从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括( )。（A）简化管理（B）降低成本（C）强大的扩张功能（D）效率高83 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人。（A）1（B） 2（C） 3（D）684 ( )
23、是同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。（A）货币市场基金（B）混合基金（C）平衡性基金（D）契约型基金85 基金监管的特征不包括( )。（A）监管内容具有全面性（B）监管对象具有复杂性（C）监管时间具有连续性（D）监管活动具有强制性86 中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。（A）1（B） 2（C） 3（D）587 下列对期货市场交易的说法正确的是( )。（A）协议成交和标的交割是同时进行（B）对交易双方来说，利率和汇率风险很小（C）交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失（D）买者和卖者只能依靠自己对市场未
24、来的判断进行交易88 我国基金管理人进行基金的募集，向( )提交相关文件。（A）证券交易所（B）期货交易所（C）国务院（D）中国证监会89 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用( )予以赔偿。（A）净资本（B）基金手续费（C）交易佩金（D）风险准备金90 基金赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的( )归基金资产，余额用于支付注册登记费和其他必要的手续费。（A）15（B） 25（C） 30（D）3591 下列哪一项不属于基金客户服务的内容?( )（A）基金账户信息查询（B）基金账户开立（C）开户投诉处
25、理（D）基金转换92 下列哪一项不属于价值型股票基金的范围?( )（A）蓝筹股基金（B）收益型基金（C）防御型股票基金（D）成长型基金93 下列哪一项属于商业秘密?( )（A）客户个人身份证信息（B）客户财务状况（C）客户证券账户信息（D）某一行业的研究报告94 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。（A）私募证券投资基金（B）私募股权投资基金（C）公募基金和各类非公募资产管理计划（D）集合资产管理计划95 基金宣传推介材料允许( )。（A）预测基金投资业绩（B）完整宣传基金业绩表现（C）突出强调基金营销时间限制（D）使用机构投资者的推荐信96 公开募集基金的基金合同不包括(
26、)。（A）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务（B）基金财产的投资方向和投资限制（C）基金管理人和基金托管人的名称和住所（D）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名97 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。（A）13（B） 12（C） 23（D）3498 从投资市场的角度看，下列哪一项不属于股票基金的分类?( )（A）单一国家型股票基金（B）国外股票基金（C）区域型股票基金（D）国际股票基金99 基金管理人应当在招募说明书或基金份额发售公告中载明的基金销售费用信息不包括(
27、) 。（A）基金销售费用收取条件、方式、用途（B）基金销售费用收取的费用标准（C）销售基金时的保险费用（D）以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平100 基金职业道德规范的内容不包括( )。（A）守法合规（B）公平公正（C）诚实守信（D）忠诚尽责基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 28 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 在二级市场的净值报价上，ETF 每 15 秒提供一个基金参考净值报价。2 【正确答案】 C【试题解析】 基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户，负责基金份额登记，确认基金交易，发放红利，建立并保
28、管基金投资者名册和基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。3 【正确答案】 D【试题解析】 政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权。4 【正确答案】 D【试题解析】 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。5 【正确答案】 D
