1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 8 及答案与解析一、单项选择题1 下列不属于狭义的资本市场的是( )。（A）银行中长期存贷款市场（B）中期债券市场（C）长期债券市场（D）股票市场2 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、( )、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。（A）投资风险（B）投资收益（C）投资期限（D）投资范围3 投资基金是一种( ) 、利益共享、风险共担的集合投资方式。（A）组合投资、专业管理（B）分散投资、专业管理（C）分散投资、混业管理（D）组合投资、混业管理4 ( )依照利益共享、风险共担的原则，将分散
2、在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。（A）证券投资基金（B）私募股权基金（C）风险投资基金（D）对冲基金5 下列不属于私募机构资产管理业务的是( )。（A）私募证券投资基金（B）私募股权投资基金（C）各类非公募资产理财计划（D）私募风险创业投资基金6 从参与方来看，资产管理的委托方为( )。（A）金融机构（B）中介机构（C）投资者（D）资产管理人7 在( )，证券投资基金被称为单位信托基金。（A）日本（B）美国（C）英国（D）中国8 基金反映的是一种( ) 关系。（A）所有权（B）债权债务（C）信托（D）互利9 下列关于基金与银行储蓄存款的说法，错误的是( )
3、。（A）银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证（B）基金与银行储蓄存的性质不同（C）基金的风险大于银行储蓄存款的风险（D）二者信息披露程度相同10 ( )对保障基金的安全运作起着重要的作用。（A）基金的产品开发（B）基金的市场营销（C）基金的投资管理（D）基金的后台管理11 根据规定，我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。（A）分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产（B）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额（C）按照规定要求召开基金份额持有人大会（D）保管基金资产12 ( )是指从事基金销售业务活动的机构。（A）基金销售机构（B）基金销售支付机构（C）基金份额登记机构（D）基
4、金评价机构13 下列机构中，属于中介服务机构的是( )。（A）基金销售机构（B）基金投资顾问机构（C）基金评价机构（D）律师事务所14 下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，错误的是( )。（A）封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变（B）封闭式基金在基金合同期限内可以申请赎回（C）开放式基金包括 ETF 和 LOF（D）开放式基金的基金份额不固定15 下列不属于我国基金行业快速发展阶段的表现是( )。（A）基金业绩表现异常出色，创历史新高（B）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大（C）基金产品和业务创新继续发展（D）互联网金融与基金业有效结合16 证券投资基金依据( )的不同
5、，基金可分为契约型基金与公司型基金。（A）运作方式（B）法律形式（C）资金募集方式（D）交易场所17 基金产品的募集者和管理者是( )。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金的出资人18 ( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。（A）30（B） 50（C） 80（D）9019 主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是( )。（A）货币市场基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金20 根据( ) 可以将基金分为公募基金和私募基金。（A）运作方式（B）法律形式（C）募集方式（D）投资目标21 基金管理人投资业务人员违反
6、相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险是( ) 。（A）投资合规性风险（B）信息披露合规性风险（C）道德风险（D）销售合规性风险22 ( )是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（A）系列基金（B）基金中的基金（C）保本基金（D）上市开放式基金23 股票基金净值的计算为( )。（A）每天只计算 1 次（B）每天计算 2 次（C）每周计算 1 次（D）每周计算 2 次24 按( ) 进行分类，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金。（A）运作方式（B）投资对象（C）投资风格（D）是否具有折算条款25 ETF
7、 实行( ) 的交易制度。（A）一级市场上进行交易（B）二级市场上进行交易（C）一级市场与二级市场并存（D）无市场限制26 价值型股票基金的投资风险_成长型股票基金，其回报_成长型股票基金。( )（A）大于；小于（B）小于；大于（C）大于；大于（D）小于；小于27 保本基金的最大特点是( )。（A）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务（B）保本基金的招募说明书中明确引入保本保障机制（C）保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失（D）保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利28 债券基金与单一债券的区别不包括( )。（A）债
8、券基金的收益不如债券的利息固定（B）债券基金有确定的到期日（C）债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测（D）投资风险不同29 ETF 是指( ) 。（A）伞形基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）保本基金（D）上市开放式基金30 通常将市值小于( ) 元人民币的公司归为小盘股。（A）5000（B） 1 亿（C） 3 亿（D）5 亿31 基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。（A）3（B） 5（C） 7（D）1032 下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是( )。（A）合并募集，是投资者以母基金代码进行认购（B）分开募集，是分别以子代码进行认
9、购，通过比例配售实现子份额的配比（C）场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统（D）目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额33 下列关于封闭式基金交易费用的说法，错误的是( )。（A）按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基会交易佣金不得高于成交金额的 05（B）起点 5 元，不足 5 元的按 5 元收取（C）由证券公司向投资者收取，由证券登记公司与证券公司平分（D）目前，在沪、深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税34 开放式基金份额赎回时，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。（A）5（B）
10、10（C） 20（D）2535 ETF 申购清单和赎回清单中，最新价格的确定原则不包括 ( )。（A）该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价（B）该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格（C）该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价（D）该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价36 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF 建仓阶段。ETF 建仓期不超过( )个月。（A）1（B） 2（C） 3（D）537 对 QDII 基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在( )日(包括该日)内支付赎回款项。（A）T+1（B） T+2（C） T+5（D）T+1
11、038 封闭式基金份额上市交易的条件中，基金份额持有人不少于( )人。（A）200（B） 500（C） 800（D）1 00039 ( )要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）公平性原则40 基金信息披露的禁止行为不包括( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行预测（C）违规承诺收益或者承担损失（D）披露基金资产净值、基金份额净值41 基金托管人应在基金份额发售的( )日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。（A）3（B） 5（C） 7（D）2042 在招募说明书(
12、) 位置，管理人一般会做出“ 基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。（A）内文（B）内文开头（C）封底（D）封面的显著43 货币市场基金_分配收益，份额净值保持_元不变。( )（A）每日；01（B）每周；1（C）每日；1（D）每周；0144 目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，其中不包括( )。（A）在临时报告中披露偏离度信息（B）在季度报告中披露偏离度信息（C）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息（D）在投资组合报告中披露偏离度信息45 基金存续期信息披露中信息量最大的文件是基金( )。（A）月度报告
13、（B）季度报告（C）半年度报告（D）年度报告46 基金财务报表包括( )的比较式资产负债表。（A）报告期初与期末（B）报告期初及其前两个年度初（C）报告期末及其前一个年度末（D）报告期末及其前两个年度末47 QDII 基金在放开申购、赎回前，一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。（A）每天（B）每 2 天（C）每周（D）每月48 下列不属于定期报告中的特殊披露要求的是( )。（A）境外投资顾问信息（B）境外证券投资信息（C）外币交易及外币折算相关的信息（D）境外资产管理人信息49 按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为( )。（A）个人投资者和合伙投资者（B）单一投资者和多投资者（C
14、）小投资者和大投资者（D）个人投资者和机构投资者50 销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括( )。（A）动态原则（B）可测原则（C）成长原则（D）利润原则51 基金监管目标是基金监管活动的( )。（A）出发点和价值归宿（B）出发点（C）价值归宿（D）第一要义52 我国基金监管形成以政府监管为核心、( )为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“ 四位一体” 的监管格局。（A）行业规范（B）行业自律（C）行业约束（D）行业监督53 在我国政府基金监管的行政法律关系中，( )是行政相对人。（A）政府基金监管机构（B）监管对象（C）社会监督机构（D）基金份额持有人54 “三公”原则是证券市场活
15、动以及证券监管的基本原则。下列不属于“三公”原则的是( )。（A）公平（B）公正（C）公开（D）公共55 下列关于证券投资基金法赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是( )。（A）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证（B）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明（C）可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制（D）对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存56 基金业协会的权力机构为( )。（A）董事会（B）监事会（C）理事会（D）会员大会57 担任公开募集基金的基金管理人的主体可以是( )。（A）依法设立的公司（B）依法设
16、立的合伙企业（C）证券交易所（D）基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任58 基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（A）5（B） 6（C） 7（D）859 根据相关规定，高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持( ) 利益优先的原则。（A）基金管理公司（B）基金份额持有人（C）基金托管银行（D）自身60 下列不属于基金管理人的股东、实际控制人应禁止的行为的是( )。（A）虚假出资或者抽逃出资（B
17、）未依法经公司投资决策委员会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动（C）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益（D）中国证监会规定禁止的其他行为61 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人（A）4（B） 5（C） 6（D）762 内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这体现了内部控制的( ) 。（A）健全性原则（B）有效性原则（C）相互制约原则（D）独立性原则63 基金招募说明书不包括的内容是( )。（A）基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期（B）基金管理人、基金托管人的基本情况（C）基金合同和基金托
18、管协议的内容摘要（D）基金财产的投资方向和投资限制64 公开募集基金销售活动的主要监管内容不包括( )。（A）基金销售适用性监管（B）对基金宣传推介材料的监管（C）对基金销售费用的监管（D）对基金销售支付结算的监管65 公开披露基金信息的禁止行为不包括( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行预测（C）违规承诺收益或者承担损失（D）登载单位或者个人的推荐性文字66 我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，这体现了( )的理念。（A）适度监管（B）区别监管（C）自律监管（D）底线监管6
19、7 下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。（A）非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案（B）对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告（C）基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的 20 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续（D）各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息68 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构、其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，所禁止的行为不包括( )。（A）
20、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动（B）不公平地对待其管理的不同基金财产（C）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动（D）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构69 人们的( ) 是职业道德产生的基础。（A）政治（B）经济（C）社会（D）职业实践70 ( )基金职业道德的核心规范。（A）守法合规（B）诚实守信（C）专业审慎（D）利益至上71 基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的( )。（A）职业要求（B）道德要求（C）纪律要求（D）法律要求72 公司
21、员工甲在没有向证券投资机构报备的情况下让妻子购买了某机构的大量证券，这种行为违反了( ) 。（A）廉洁公（B）忠诚敬业（C）客户至上（D）专业审慎73 基金岗前职业道德教育需要完成的目标不包括( )。（A）使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容（B）使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险（C）依据具体的职业道德规范实行自我监督、自我评价和自我行为调整（D）培养拟从业者的基金职业道德情感和观念74 ( )是基金职业道德修养的具体内容。（A）基金职业道德观念（B）基金职业道德教育（C）基金职业道德规范（D）基金职业道德实践75 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照( )的要求
22、，组织与基金销售相关的职业培训。（A）证券业从业人员资格管理办法（B） 中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲（C） 中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则（D）证券投资基金销售机构内部控制指导意见 76 基金管理人的基金宣传推介材料在取得合规意见书后，并自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。（A）5（B） 10（C） 15（D）2077 基金宣传材料在登载过往业绩时，基金合同生效( )年以上的，应当登载最近10 个完整会计年度的业绩。（A）5（B） 10（C） 15（D）2078 开放式基金所特有的一种风险是( )。（A）市
23、场风险（B）技术风险（C）巨额赎回风险（D）合规风险79 下列关于销售费率水平的说法，不正确的是( )。（A）不收取销售服务费的，对持续持有期少于 10 日的投资人收取不低于 15的赎回费（B）收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 05的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产（C）基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务（D）基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠80 基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新，这属于基金销售适用性的( )原则。（A）投资人利益优先（B）全面性（C）客观性
24、（D）及时性81 基金产品风险评价应当依据的因素不包括( )。（A）基金招募说明书所明示的投资方向（B）基金的历史规模和持仓比例（C）基金报送的材料（D）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度82 ( )在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查。（A）中国证监会（B）中国证监会及其派出机构（C）基金业协会（D）银行业协会83 基金公司加强客户规范管理的好处不包括( )。（A）有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益（B）有利于建立健全基金公司的客户资料保管制度，提高基金公司的盈利水平（C）有利于保障基金经营机构信
25、息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力（D）有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力84 基金公司应当按照技术规范在_个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在_个月内完成开户资料电子化。( )（A）18；18（B） 18；36（C） 24；36（D）36；3685 将基金投资者教育工作开展形式划分为现场与非现场两种形式，这是依据基金投资者教育工作( ) 的不同而划分的。（A）手段（B）宣传介质（C）时空角度（D）前提条件86 ( )组织为投资者教育工作设定了六个基本原则。（A）中国证监会（B）国际证监会（C）银行业协会（D）基金投
26、资决策委员会87 基金公司通常以计算机软、硬件设备为基础，设立某些服务中心，开辟人工坐席与语音系统，为投资者提供完善的服务，这属于基金客户服务提供的( )方式。（A）媒体和宣传手册的应用（B） “一对一” 专人服务（C）邮寄服务（D）电话服务中心88 A 公司根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度。这体现了客户服务的( )环节。（A）基金客户投诉处理（B）基金投资咨询与互动交流（C）基金客户服务宣传与推介（D）基金投资跟踪与评价89 售中服务不包括( ) 。（A）协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务（B）推介符合适用性原则的基金
27、（C）介绍基金产品（D）开展投资者风险教育90 关注开放式基金每个工作日的份额净值，避免因净值的波动影响到投资者的利益，这属于客户服务的( )特点。（A）专业性（B）时效性（C）持续性（D）规范性91 企业风险管理基本框架的内容不包括( )。（A）外部环境（B）目标设定（C）事项识别（D）风险应对92 内部控制的目标不包括( )。（A）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念（B）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展（C）建立健全公司的内部控制机制，协调企业
28、内部员工，保证经营管理活动连续、有效地进行（D）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时93 必须建立不同资产运作的控制目标，让相关基金经理、投资经理理解其各自的责任，这体现了内部控制的( )。（A）健全性原则（B）有效性原则（C）相互制约原则（D）独立性原则94 ( )构成公司内部控制的基础。（A）控制环境（B）风险评估（C）控制活动（D）信息沟通95 随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化对内部控制制度进行及时的修改或完善，这体现了内部控制制度的( )原则。（A）合法、合规性（B）全面性（C）适时性（D）审慎性96 内部控制制度应当涵盖
29、公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞，这体现了内部控制制度的( )原则。（A）合法、合规性（B）全面性（C）适时性（D）审慎性97 下列不属于督察长监督检查公司内部风险控制情况时应当重点关注事项的是( )。（A）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度（B）公司员工是否严格有效执行公司规章制度（C）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况（D）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程98 ( )对公司的合规管理承担最终责任。（A）合规管理部门（B）董事会（C）监事会（D）总经理99 合规部门和督察长在基金公司组织
30、体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，这体现了合规管理的( )原则。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）公正性原则（D）专业性原则100 合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括( )。（A）立法机关和证监会发布的基本法律规则（B）公司章程所制定的各种法规（C）公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德（D）基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 8 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期
31、存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。2 【正确答案】 D【试题解析】 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。3 【正确答案】 A【试题解析】 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。4 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。5 【正确答案】 C【试题解析】 c 项属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。6 【正确答案】 C【试题解析】 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。7 【正确答案】 C
