1、基金法律制度与监督管理练习试卷 4 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是( )。（A）开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算（B）基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换（C）投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格（D）基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3 个
2、工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认2 基金份额持有人大会的第一召集人是( )。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金份额持有人（D）中国证监会3 根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额 ( )的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。（A）5%（B） 10%（C） 20%（D）30%4 根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满( ) 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续( )个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解
3、决方案。（A）100；10（B） 100；20（C） 200；10（D）200；205 基金产品风险评价的依据不包括( )。（A）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例（B）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度（C）基金管理人对该基金未来收益率的预测（D）基金成立以来有无违规行为发生6 根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起( )日内，将代销协议报送中国证监会。（A）5（B） 7（C） 10（D）157 下列选项中，( ) 不是国际证监会证券监督的目标。（A）保护投资者（B）保护证券市场的公平、效率和透明（C）降低系统性风险（D）提高证券收益8 我国致力
4、于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“( )” 的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。（A）法制、监管、自律、规范（B）公平、公正、公开、公信（C）调整、改革、整顿、提高（D）开拓、求实、严谨、效率9 中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。（A）公平、公开、公正（B）法制、监管、自律（C）自律、服务、传导（D）效率、严谨、开拓10 下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是( )。（A）代理委托人从事证券投资（B）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失（
5、C）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票（D）向委托人收取咨询费用11 根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年，交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。（A）15；10（B） 10；10（C） 15；15（D）10；15二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。12 下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有( )。（A）前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能（B）前台业务系统应具有对所涉及的
6、信息流和资金流进行对账作业的功能（C）后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能（D）后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能13 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其( )。（A）诚信状况（B）经营管理能力（C）投资管理能力（D）内部控制情况14 根据证券法，下列属于证券交易内幕信息知情人的有( )。（A）发行人的首席执行官（B）持有公司 1%股份的股东（C）保荐人（D）从股民论坛看到内幕信息的人15 基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当( )。（A）引导投资者到基金管理公司（B）引导投资者到基金代销机构的销售网点（C）接受投资者申购
7、现金并为其办理申购手续（D）引导投资者到网上交易系统16 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有( )（A）应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位（B）向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则（C）准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音（D）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉17 基金销售人员应当熟悉所推介基金的( )。（A）基金合同（B）基金销售业务流程（C）招募说明书（D）产品特征18 基金销售人员从事基金销售活动应当遵循( )。（A）投资者利益优先原则（B）勤勉尽职原则（C）公
8、司利益至上原则（D）诚实守信原则三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 中国证券业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。( )（A）正确（B）错误20 基金代销机构选择代销基金产品时，应当对基金管理人进行审慎调查并做出评价；基金管理人在选择基金代销机构时，则无须对基金代销机构进行审慎调查。( )（A）正确（B）错误21 基金销售机构应建立有效的风险评估体系，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全。( )（A）正确（B）错误22 基金销售机构的重大
9、决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查。( )（A）正确（B）错误23 一般而言，基金销售机构信息技术负责人和信息安全负责人应为同一人。( )（A）正确（B）错误24 基金公司与证券公司的基金销售人员应当取得中国证券业协会认可的证券从业资格；而商业银行的基金销售人员则无须取得中国证券业协会认可的证券从业资格。( )（A）正确（B）错误25 基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍，并出示基金销售人员身份证明，无须出示从业资格证明。 ( )（A）正确（B）错误基金法律制度与监督管理练习试卷 4 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35
10、 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 基金法律制度与监督管理2 【正确答案】 A【知识模块】 基金法律制度与监督管理3 【正确答案】 B【知识模块】 基金法律制度与监督管理4 【正确答案】 D【知识模块】 基金法律制度与监督管理5 【正确答案】 C【知识模块】 基金法律制度与监督管理6 【正确答案】 B【知识模块】 基金法律制度与监督管理7 【正确答案】 D【知识模块】 基金法律制度与监督管理8 【正确答案】 A【知识模块】 基金法律制度与监督管理9 【正确答案】 C【知识模块】 基金法律制度与监督管理10 【正确答案】 D【知识模块】
11、基金法律制度与监督管理11 【正确答案】 C【知识模块】 基金法律制度与监督管理二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。12 【正确答案】 A,C【知识模块】 基金法律制度与监督管理13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金法律制度与监督管理14 【正确答案】 A,C【知识模块】 基金法律制度与监督管理15 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金法律制度与监督管理16 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金法律制度与监督管理17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块
12、】 基金法律制度与监督管理18 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金法律制度与监督管理三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 【正确答案】 A【知识模块】 基金法律制度与监督管理20 【正确答案】 B【知识模块】 基金法律制度与监督管理21 【正确答案】 A【知识模块】 基金法律制度与监督管理22 【正确答案】 A【知识模块】 基金法律制度与监督管理23 【正确答案】 B【知识模块】 基金法律制度与监督管理24 【正确答案】 B【知识模块】 基金法律制度与监督管理25 【正确答案】 B【知识模块】 基金法律制度与监督管理
