1、基金的类型和分析方法练习试卷 3 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是( ) 指数的表现，属于( )基金。（A）超越；主动型（B）超越；被动型（C）复制；主动型（D）复制；被动型2 某基金 50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于( )。（A）股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）混合基金3 某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红0.3000
2、元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为 ( )。（A）8.33%（B） 9.09%（C） 16.67%（D）18.18%4 截至 2007 年年底，共有( )家基金管理公司获得 QDII 资格，( )只 QDII 基金进入运作期。（A）5；5（B） 5；1（C） 12；5（D）12；15 下列关于保本型基金的说法，不正确的是( )。（A）保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报（B）安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额（C）安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大（D）本金保证比例为 100%或高于 100%，但不能低于 100%6 (
3、)是用来分析货币市场基金的指标。（A）融资比例（B）保本期（C）安全垫（D）担保人7 下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。（A）ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度（B）只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易（C） ETF 赎回时一般可以得到现金（D）正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近8 股票基金持股集中度是指( )。（A）前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重（B）前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重（C）前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重（D）前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重9 保
4、本型基金的缺点不包括( )。（A）保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证（B）保本型基金有较高的机会成本（C）保本型基金要承受通货膨胀风险（D）相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大10 某债券基金的平均到期日为 5 年，久期为 4 年，则当市场利率下降 0.5%时，该债券基金的资产净值约( )。（A）减少 2.5%（B）减少 2%（C）增加 2.5%（D）增加 2%二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 下列关于保本型基金的说法，不正确的有( )。（A）在放
5、大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升（B）在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降（C）保本资产和风险资产的比例在一定时间内维持“恒定比例”（D）在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整12 评价基金产品风险时，应当考虑的因素有( )。（A）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例（B）基金历史规模和持仓比例（C）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度（D）基金成立以来有无违规行为的发生13 下列关于债券基金的说法，正确的有( )。（A）根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债
6、券基金分为纯债券型基金和偏债券型基金（B）纯债券型基金不直接在二级市场上买卖股票（C）偏债券型基金可以在二级市场上买入部分股票（D）偏债券基金在二级市场上买入股票时，买入股票的量不能超过资产净值的20%14 基金历史业绩评估指标包括( )。（A）累计收益率（B）平均收益率（C）基金管理费率（D）风险调整后收益15 分析基金管理公司时，应当考虑的方面有( )。（A）股东背景、股权结构和注册资本（B）资产管理经验（C）人力资源优势（D）内部风险控制16 下列关于基金风险评价的说法，正确的有( )。（A）基金风险评价既要体现不同类型基金风险水平上的差异性，同时也要体现同一类型基金风险水平的差异性（B
7、）基金风险评价是一种预测分析（C）风险评价必须定期更新（D）基金风险评价结果与基金销售机构关系不大17 费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括( )。（A）后端申购费（B）基金管理费（C）销售服务费（D）基金托管费18 下列关于债券与债券基金的说法，正确的是( )。（A）通过购买债券基金，投资者可以获得等同于固定利率债券的定期固定利息收入（B）由于分散投资到不同的债券，债券基金规避了利率风险（C）债券基金与债券一样都有确定的到期日（D）债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险三、判断对错题本大题共 7
8、0 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 尽管货币市场基金仅投资于货币市场工具，但是基金管理人并不因此而保证货币市场基金的收益水平。( )（A）正确（B）错误20 基金经理不适当地对某一行业进行集中投资给基金带来的风险属于管理运作风险。( )（A）正确（B）错误21 基金托管费包含于基金运作费之中。( )（A）正确（B）错误22 相对于成长型基金和收入型基金，平衡型基金因为兼顾成长与收入的双重目标而更值得投资者投资。( )（A）正确（B）错误23 股票基金以追求短期的资本增值为目标。( )（A）正确（B）错误基金的类型和分析方法练习试卷
9、3 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 基金的类型和分析方法2 【正确答案】 D【知识模块】 基金的类型和分析方法3 【正确答案】 C【知识模块】 基金的类型和分析方法4 【正确答案】 C【知识模块】 基金的类型和分析方法5 【正确答案】 D【知识模块】 基金的类型和分析方法6 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法7 【正确答案】 C【知识模块】 基金的类型和分析方法8 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法9 【正确答案】 D【知识模块
10、】 基金的类型和分析方法10 【正确答案】 D【知识模块】 基金的类型和分析方法二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法12 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法14 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 基金的类型和分析方法15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法16 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金的类型和分析方法17 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 基金的类型和分析方法18 【正确答案】 D【知识模块】 基金的类型和分析方法三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法20 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法21 【正确答案】 A【知识模块】 基金的类型和分析方法22 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法23 【正确答案】 B【知识模块】 基金的类型和分析方法
