1、基金监管练习试卷 2 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 基金业的政府监管与自律管理之间的关系是( )。（A）国家对于基金市场的监管是市场的保证,基金从业者的自律是市场基础（B）基金从业者的自律是市场的保证,国家对于基金市场的监管是市场基础（C）政府监管为主,自律管理为辅（D）自律管理为主,政府监管为辅2 基金监管中有效监管的原则是指( )。（A）监管规章必须全部落实,有法必依,执法必严（B）市场能自身调节的,不监管;必须监管的,应当在保证监管收益的前提下做到监管成本最小（C）市场能自身调节
2、的,少监管;必须监管的,不计监管成本也要全部落实（D）逐步降低监管力度,实现基金市场的自由化3 中国证监会基金监管部对证券投资基金进行日常持续监管的主要方式是( )。（A）现场检查与非现场检查（B）定期与非定期（C）现场检查与定期检查（D）核准与报批4 中国证监会通过材料报备制度对基金市场实行的监管属( )。（A）非现场检查（B）现场检查（C）自律性管理（D）不定期检查5 中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指( )。（A）不定期要求监管对象报送相关报备材料（B）随机抽样调查（C）针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查（D）对检查对象报送材料的审核时间
3、长短不确定6 下面不属于基金销售活动中的禁止性行为的是( )。（A）业绩预测行为（B）违规承诺收益（C）印制宣传推介材料（D）低于成本销售7 对注册地和主要办公地不在同一城市的基金管理公司,中国证券监督管理委员会派出机构的监管分工是( )。（A）以注册地派出机构监管为主,基金管理公司主要办公场所所在地派出机构协助监管（B）全部由注册地派出机构监管（C）注册地派出机构与基金管理公司主要办公场所所在地派出机构之间不分主次,共同监管（D）基金管理公司主要办公场所所在地派出机构监管为主 ,注册地派出机构协助监管8 基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与执行过程中,应该始终以( )为唯一目标。
4、（A）基金管理公司财富最大化（B）实现基金市场“三公”原则（C）基金份额持有人利益最大化（D）基金管理公司价值最大化9 2002 年 12 月 4 日,中国证券业协会( )成立,在充分发挥促进行业自律与发展,增进业内沟通,维护行业合法权益和推动业务创新等方面发挥了积极作用。（A）基金公会（B）证券投资基金业委员会（C）基金业联席会议（D）基金自律委员会10 自律监管的核心内容是( )。（A）从业人员的资格管理和诚信建设（B）证券投资基金的投资行为管理（C）基金市场秩序管理（D）加强行业内部的联系、协调、合作和自我管理11 风险准备金余额达到基金净资产的( )时可不再提取。（A）0.5%（B）
5、1%（C） 3%（D）5%12 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。（A）40%（B） 30%（C） 20%（D）10%13 货币市场基金持有的剩余期限不超过 397 天,但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的( )。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。14 中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括( )。（A）征求相关机构和部门关于股东
6、条件等方面的意见（B）采取专家评审对申请材料的内容进行审查（C）采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查（D）自受理之日起 5 个月内现场检查基金管理公司设立准备情况15 在基金管理公司持股目的方面,符合法规规定的有( )。（A）可以为其他机构代持基金管理公司的股权（B）不得为其他机构代持基金管理公司的股权（C）可以委托其他机构代持基金管理公司的股权（D）不得委托其他机构代持基金管理公司的股权16 基金管理公司办理重大变更事项,有下列( )情形,须报中国证监会批准。（A）变更经营范围（B）公司变更注册资本、变更股东出资比例（C）修改章程（D）变更名称、居所17 基金管理公司在股权出让或受让方面
7、,有关法规要求包括( )。（A）持有基金管理公司股权未满 2 年的股东,不得将所持股权出让（B）股东持有的基金管理公司股权被出质期间,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请（C）股东持有的基金管理公司股权被人民法院采取财产保全或者执行措施期间,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请（D）出让基金管理公司股权未满 3 年的机构,中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请18 中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查,主要包括( )。（A）销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则（B）控制环境、风险评估、授权控
8、制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求（C）销售决策等业务环节是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内控制度有效执行（D）基金销售业务信息管理平台建设是否进行规范19 中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点,监督检查的内容包括( ) 。（A）公司的内部控制机制是否科学合理,内部控制制度是否健全（B）内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则（C）控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求（D）是否以审核原则经营运作,按照规定提取风险准备金20 中国证监会于 2006 年 8 月发布了关于基金管理公司
9、提取风险准备金有关问题的通知,要求公司每月计提风险准备金,用于赔偿因公司( )等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。（A）违法违规（B）违反基金合同（C）技术故障（D）突发事件21 中国证监会对基金管理公司进行现场检查的内容包括( )。（A）进入基金管理公司及其分支机构进行检查（B）要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料（C）询问基金管理公司的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明（D）查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料 ,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以
10、下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。22 任何从事基金销售的人员必须经过基金管理人或代销机构聘任。( )（A）正确（B）错误23 一支基金可以持有一家上市公司的股票的市值超过基金资产净值的 5%,但不能超过 10%。( )（A）正确（B）错误24 证券投资基金运作管理办法规定,同一基金管理人管理的全部基金持有 1 家公司发行的证券,不得超过该证券的 10%。( )（A）正确（B）错误25 我国对基金设立实行的是注册制,即对基金的设立不进行实质性审查。 ( )（A）正确（B）错误26 根据有关规定,基金管理公司、基金代销机构中所有工作人员均应具备相应的基金从业资格。( )（A）正确（B）错
11、误27 基金获中国证监会核准意味着中国证监会对基金作出推荐或保证。( )（A）正确（B）错误28 基金管理公司、基金代销机构在销售基金时可以给予投资人折扣,给予中间人佣金,但应予以明示。( )（A）正确（B）错误29 基金管理公司、基金代销机构在销售基金时不得给予投资人折扣。( )（A）正确（B）错误30 证监会基金监管部主要负责监管上市基金的持续信息披露。( )（A）正确（B）错误31 基金持续信息披露监管主要包括基金定期报告和临时报告的披露监管。 ( )（A）正确（B）错误32 对证券投资基金交易行为的监管主要是通过证券交易所实施的。( )（A）正确（B）错误基金监管练习试卷 2 答案与解
12、析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管2 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管3 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管4 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管5 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管6 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管7 【正确答案】 D【知识模块】 基金监管8 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管9 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管10 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管11 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管12 【
13、正确答案】 A【知识模块】 基金监管13 【正确答案】 C【知识模块】 基金监管二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。14 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金监管15 【正确答案】 B,D【知识模块】 基金监管16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金监管17 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 基金监管18 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金监管19 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金监管20 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 基金监管2
14、1 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 基金监管三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。22 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管23 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管24 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管25 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管26 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管27 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管28 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管29 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管30 【正确答案】 B【知识模块】 基金监管31 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管32 【正确答案】 A【知识模块】 基金监管
