1、投资规划练习试卷 9 及答案与解析一、 理论知识单项选择题1 以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金是( ) 。（A）股票型基金（B）债券型基金（C）混合型基金（D）货币市场基金2 资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金是( )。（A）国内基金（B）国际基金（C）离岸基金（D）国家基金3 基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是( )。（A）国内基金（B）国际基金（C）离岸基金（D）国家基金4 资本来源于国外而投资于国内的基金是( )。（A）国内基金（B）国际基金（C）离岸基金（D）国家基金5 目前国内的保本基金认购费率不高于( )%。（
2、A）1（B） 2（C） 3（D）56 投资者在购买开放式基金时并不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式是( )。（A）卖出收费（B）中间收费（C）前端收费（D）后端收费7 如果把赎回基金的当日写成 T 日,货币市场基金最快能实现 ( )个工作日到账。（A）T（B） T+3（C） T+2（D）T+18 完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定的信托是( )。（A）自益信托（B）他益信托（C）公益信托（D）私益信托9 享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是( )。（A）自益信托（B）他益信托（C）公益信托（D）私益信托10 老虎基金、索罗斯基金以及 LTCM 都属于( )。（A）宏观基金（
3、B）多头基金（C）市场中性基金（D）卖空基金二、多项选择题11 以下属于银行理财计划的是( )。（A）固定收益理财计划（B）最低收益理财计划（C）保本浮动收益理财计划（D）非保本浮动收益理财计划12 银行理财产品具有如下特点:( )。（A）收益率通常高于银行存款（B）安全性较高（C）流动性好（D）面临利率风险和汇率风险13 属于券商集合理财产品特点的是( )。（A）起点低（B）私募性质（C）规模较大（D）流动性较强14 QD产品的优点有( )。（A）投资范围更广,机会更多（B）分散风险,优化资产配置（C）避免了汇率风险（D）无信用风险15 以下对申请 QD业务的基金公司要求描述正确的是( )。
4、（A）净资产不少于 2 亿元人民币（B）经营基金管理业务达 2 年以上（C）最近 3 年连续赢利（D）在最近一个季度末资产管理规模不少于 200 亿元人民币或等值外汇资产16 证券公司申请境内机构投资者资格,需满足的硬性指标是( )。（A）净资本不低于 8 亿元人民币（B）净资本与净资产比例不低于 70%（C）经营集合资产管理计划业务达 1 年以上（D）最近一个季度末资产管理规模不少于 10 亿元人民币或等值外汇资产17 期货交易涉及( ) 。（A）保证金制度（B）逐日无负债结算制度（C）强行平仓制度（D）持仓限额制度18 除了金融衍生品的一般性风险外,由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特
5、殊性,股指期货还具有以下特定的风险:( )。（A）基差风险（B）标的物风险（C）交割风险（D）市场风险19 关于期权的三种状态说法正确的是( )。（A）市场价格 执行价格看涨期权是实值期权（D）市场价格执行价格看跌期权是虚值期权20 关于权证描述正确的是( )。（A）对认购权证而言,所谓价内是指,标的股票市场价格高于认购权证的履约价格（B）对认购权证而言,若标的股票市场价格低于认购权证的履约价格,则称为价外（C）对认购权证而言,所谓价外是指标的股票市场价格高于认购权证的履约价格（D）对认购权证而言,若标的股票市场价格低于认购权证的履约价格 ,则称为价内21 利率互换主要有( ) 。（A）同种货
6、币的固定利率与浮动利率互换（B）某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换（C）某种货币固定利率与另一种货币浮动利率互换（D）某种货币固定利率与另一种货币固定利率互换22 作为一种财富储藏和资本保值的传统手段,银行的实物黄金产品具有优点为( )。（A）品种丰富（B）实物交割（C）便于收藏（D）回购容易23 上海黄金交易所推出的现货延期交易,具备( )等特点。（A）双向交易（B）保证金交易（C） T+0（D）T+124 理财规划师向客户推荐信托产品时应注意:( )。（A）信托产品发行人(信托公司)的实力和信誉（B）担保问题、投资人(委托人)权利、税收（C）信托产品的期限与收益（D
7、）投资人(委托人) 的风险承受能力25 理财规划师根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标。在具体地确定投资目标的时候需要进行以下工作:( )。（A）与客户充分交流（B）明确客户的风险承受能力（C）将投资目标进行分类（D）将各个投资目标进行排序投资规划练习试卷 9 答案与解析一、 理论知识单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 货币市场基金指以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金。【知识模块】 投资规划2 【正确答案】 B【试题解析】 国际基金是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。【知识模块】 投资规划3 【正确答案】
8、C【试题解析】 离岸基金是指基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金。【知识模块】 投资规划4 【正确答案】 D【试题解析】 国家基金是资本来源于国外而投资于国内的基金。【知识模块】 投资规划5 【正确答案】 A【试题解析】 目前国内的保本基金认购费率不高于 1%。【知识模块】 投资规划6 【正确答案】 D【试题解析】 后端收费指的是投资者在购买开放式基金时并不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。【知识模块】 投资规划7 【正确答案】 D【试题解析】 如果把赎回基金的当日写成 T 日,货币市场基金最快能实现 T+1 个工作日到账,股票型基金最快能实现 T+4 个工作日到账。【知识模块】
9、 投资规划8 【正确答案】 D【试题解析】 私益信托指完全为委托人自己或其指定的其他人的利益而设定的信托。【知识模块】 投资规划9 【正确答案】 A【试题解析】 享受信托利益的受益人是委托人本人的信托,称为自益信托。【知识模块】 投资规划10 【正确答案】 A【试题解析】 老虎基金、索罗斯基金以及 LTCM 都属于典型的“宏观”基金。【知识模块】 投资规划二、多项选择题11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 投资规划12 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 投资规划13 【正确答案】 B,D【知识模块】 投资规划14 【正确答案】 A,B【知识模块】 投资规划15 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 投资规划16 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 投资规划17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 投资规划18 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 投资规划19 【正确答案】 C,D【知识模块】 投资规划20 【正确答案】 A,B【知识模块】 投资规划21 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 投资规划22 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 投资规划23 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 投资规划24 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 投资规划25 【正确答案】 C,D【知识模块】 投资规划
