1、理财规划师（二级）理论知识理财规划师的工作流程和工作要求章节练习试卷 3 及答案与解析一、多项选择题1 在理财规划师所在机构是合伙机构情况下，理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括( ) 。（A）地址（B）邮政编码（C）联系电话和电子信箱等内容（D）代表合伙人(负责人)的姓名（E）各合伙人的收入状况说明2 理财服务费用条款包括( )。（A）理财服务费用的金额（B）支付方式（C）支付步骤（D）接收账户（E）上一年度费用状况分析3 以下属于事实性信息的是( )。（A）客户的工资收入（B）客户的年龄（C）客户的投资偏好（D）客户对未来生活的期望（E）客户的个人喜好4 以下属于判断性信息的是(
2、)。（A）投资金额（B）所拥有的房产状况（C）客户对风险的态度（D）客户对未来生活的期望（E）客户债务情况5 以下选项中属于理财规划内容的是( )。（A）现金规划、风险管理规划（B）家庭消费支出规划（C）税收规划、投资规划（D）退休养老规划、财产分配与传承规划（E）教育规划6 在荣氏模型当中，人的心理分为以下( )基本类型。（A）外在感应型（B）直觉型（C）思想型（D）内在感应型（E）幻想型7 客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产，这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下( )是个人升值型资产。（A）房屋（B）珠宝收藏品（C）家用电器（D）汽车（E）服装8 承上题以
3、下( ) 是个人贬值型资产。（A）房屋（B）珠宝收藏品（C）家用电器（D）汽车（E）普通非收藏类家具9 在对客户的财务关头进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法，以下关于财务比率的表述正确的是( )。（A）结余经率=结余/支出（B）清偿比率= 负债总额/总资产（C）即付比率= 流动资产/负债总额（D）流动性比率=流动性资产 /每月支出（E）投资与净资产比率：投资资产/净资产10 理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有( )。（A）客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项
4、目都作出确切的预测（B）客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况（C）理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测（D）资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排（E）理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失11 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。般来说，客户声明应包括( )。（A）
5、已经完整阅读该方案（B）信息真实准确，没有重大遗漏（C）理财规划师已就重要问题进行了必要解释（D）接受该方案（E）理财规划方案未来没有调整的需要12 在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有( )。（A）亲自行使代理权（B）委托别人代为行使代理权（C）要忠实谨慎的对待（D）转移自己的风险（E）不可以擅自披露客户的信息13 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间
6、的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括( ) 。（A）关于理财规划师资质的声明（B）关于客户许可的声明（C）关于实施效果的声明（D）信息真实准确没有重大遗漏（E）其他双方认为应当声明的事项14 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。（A）客户资本规模（B）客户个人财务变化幅度（C）理财规划师的性格和工作习惯（D）客户的投资风格（E）理财规划服务机构的制度15 个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标
7、主要包括( )。（A）个人财富的增加，生活期望的满足（B）退休和身后财产的积累（C）个人财务的安全（D）消费支出的合理（E）为社会做贡献理财规划师（二级）理论知识理财规划师的工作流程和工作要求章节练习试卷 3 答案与解析一、多项选择题1 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求2 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求3 【正确答案】 A,B【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求4 【正确答案】 C,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求5 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要
8、求6 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求7 【正确答案】 A,B【试题解析】 家电和汽车都属于贬值性资产。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求8 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 房屋和珠宝收藏品属于升值性资产。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求9 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 结余比率=结余税后收入清偿比率= 净资产总资产【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求10 【正确答案】 C,D,E【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求12 【正确答案】 B,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求13 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求14 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求15 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求
