1、理财规划师（二级）理论知识理财规划师的工作流程和工作要求章节练习试卷 5 及答案与解析一、判断题1 理财规划师应该无条件地尊敬客户，也就是重视客户，把每个客户都当成独一无二的人来欣赏。( )（A）正确（B）错误2 理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。( )（A）正确（B）错误3 客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。( )（A）正确（B）错误4 “鉴于条款 ”是合同的必备条款，合同中设 “鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，“鉴于条款” 还可用以探究当事人的真实意思表示。 ( )（A）正确（B）错误5 理财方
2、案的具体执行人必须是客户本人。( )（A）正确（B）错误6 为了更好的完成业务，理财规划师应当在不同的客户面前展示自己不同的形象，和该顾客达成最大程度的共鸣。( )（A）正确（B）错误7 理财规划师所在机构与客户有时会发生争议时，如果通过协商不能解决，则要通过诉讼或仲裁的方式解决，但诉讼和仲裁不能同时选择。( )（A）正确（B）错误8 在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以不填写。( )（A）正确（B）错误9 经常性支出和非经常性支出界限是严格的。( )（A）正确（B）错误10 保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。( )（A）正确（B）错误11 当客户
3、要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。( )（A）正确（B）错误12 在客户作为合伙人对合伙债务承担连带责任的情况下，客户可以就超过自己应承担的部分向其他合伙人追偿。( )（A）正确（B）错误13 无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。( )（A）正确（B）错误14 对客户的财务状况进行分析是理财规划师开始实施理财方案的第一步。( )（A）正确（B）错误15 理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。 ( )（A）正确（B）错误16 “鉴于条款 ”是合同的必备条款，合同中设 “鉴于条款”有利于清楚
4、地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，“鉴于条款” 还可用以探究当事人的真实意思表示。 ( )（A）正确（B）错误17 如“鉴于条款 ”与主文的内容相抵触，则以 “鉴于条款”的内容为准。 ( )（A）正确（B）错误18 理财规划师所在机构与客户有时会发生争议时，如果通过协商不能解决，则要通过诉讼或仲裁的方式解决，但诉讼和仲裁不能同时选择。 ( )（A）正确（B）错误19 当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。 ( )（A）正确（B）错误理财规划师（二级）理论知识理财规划师的工作流程和工作要求章节练习试卷 5 答案与解析一、判断题1 【正确答案
5、】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求2 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求3 【正确答案】 B【试题解析】 客户在提供收入信息时，不仅要提供已经实现的收入，还要计算已经承诺但尚未实际取得的收入。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求4 【正确答案】 B【试题解析】 与理财规划合同中的一样，保密合同中的“鉴于条款”也不是合同的必备条款，但是它有利于清楚地表明双方签约的原因、条件和目的。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求5 【正确答案】 B【试题解析】 理财方案的具体执行人可以是理财规划师，或是客户指定的其他专业人士，或是客户本人。通常情况下
6、，客户会选择理财规划师作为理财方案的执行人。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求6 【正确答案】 B【试题解析】 理财规划师应当对所有客户一视同仁，不故意在不同的客户面前展示自己不同的形象，而是保持自己的本性，说真话：尽职尽责，努力接近客户的内心。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求7 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求8 【正确答案】 B【试题解析】 在收集客户信息时，理财规划师应提醒客户认真填写非财务信息的内容。非财务信息和财务信息对于理财方案的制定同等重要，切不可认为非财务信息不如财务信息重要而忽视或不认真填写。【知识模块】 理财规划师的工作流程
7、和工作要求9 【正确答案】 B【试题解析】 经常性支出和非经常性支出有时没有严格的界限，需要根据客户的具体情况进行区分。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求10 【正确答案】 A【试题解析】 保密是一种特殊的义务，需要双方长期履行。保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求11 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求12 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求13 【正确答案】 B【试题解析】 在理财服务费用金额比较小的情况下，可以现金支付，理财规划师可以根据所在机构的规定直接
8、收取，不必要求客户向指定的账户汇款。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求14 【正确答案】 B【试题解析】 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求15 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求16 【正确答案】 B【试题解析】 与理财规划合同中的一样，保密合同中的“鉴于条款”也不是合同的必备条款，但是它有利于清楚地表明双方签约的原因、条件和目的。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求17 【正确答案】 B【试题解析】 如果“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以主文的内容为准。【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求18 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求19 【正确答案】 A【知识模块】 理财规划师的工作流程和工作要求
