1、证券从业资格证券交易（证券经纪业务）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 在证券经纪业务营销中，为客户提供的核心服务是( )（A）有形服务（B）证券交易通道服务（C）信息咨询服务（D）无形服务2 证券经纪业务的风险不包括( )。（A）合规风险（B）管理风险（C）技术风险（D）市场风险3 委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有的权利不包括( )。（A）拒绝接受不符合规定的委托要求（B）收取服务费用（C）违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商可留置其资金、证券（D）忠实办理
2、受托4 ( )是证券经纪业务的一线监管机构。（A）证券交易所（B）证券公司（C）中国证券业协会（D）中国证监会5 证券公司未按照规定指定专门部门处理客户投诉的行为，要对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、( )。（A）1 万元以上 10 万元以下的罚款（B） 3 万元以上 10 万元以下的罚款（C） 5 万元以上 20 万元以下的罚款（D）3 万元以上 30 万元以下的罚款6 企业年金基金按照企业年金计划开立证券账户，单个企业年金计划最多开立( )个证券账户。（A）3（B） 7（C） 10（D）若干7 证券公司股东实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提
3、供融资或者担保的。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以( )。（A）1 万元以上 5 万元以下罚款（B） 3 万元以上 10 万元以下罚款（C） 3 万元以上 30 万元以下罚款（D）5 万元以上 30 万元以下罚款8 下列不属于证券经纪业务技术风险的是( )。（A）交收失误（B）通讯设施发生技术故障（C）软件的运行效率低（D）电脑设备发生技术故障9 企业年金计划托管人申请开立证券账户时，必须提供( )企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函(含登记号)原件及复印件等材料。（A）中国证监会（B）工商行政管理局（C）劳动保障部门（D）财政部1
4、0 ( )是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规划和责任的基本约定。（A）风险揭示书（B） 客户须知（C） 客户交易结算资金银行存管协议书（D）证券交易委托代理协议11 证券经纪商通过( ) 对投资者的证券买卖交易进行前端控制、清算交收和计付利息等。（A）融券专用证券账户（B）客户证券资金台账（C）客户信用资金账户（D）证券账户12 证券投资咨询服务和理财顾问服务属于证券经纪业务的( )。（A）核心服务（B）有形服务（C）附加服务（D）差别服务13 证券经纪业务营销活动不包括( )。（A）客户招揽（B）产品及服务销售（C）客户服务（D）客户资金管理14 在证券经纪业务营销
5、的过程中，招揽客户的前提和基础是( )。（A）产品设计（B）目标市场与营销渠道选择（C）客户关系建立（D）客户促成15 若证券公司追求较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡，则该公司应该采用( )。（A）差异性市场营销策略（B）无差异市场营销策略（C）集中性市场营销策略（D）地区集中策略二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。16 在证券经纪业务中，证券经纪商( )体现了为委托人服务和公平买卖的原则。（A）坚持信誉为本、客户至上（B）坚持客户优先、委托优先（C）坚持为客户负责，但不代
6、替客户进行决策（D）坚持公平交易。不得以非正当手段牟取私利17 证券公司及证券营业部违反关于加强经纪业务管理的规定的，中国证监会及其派出机构将视情况依法采取( )监管措施。（A）责令改正（B）监管谈话（C）出具警示函（D）责令处分有关人员18 通过寻找潜在客户可以建立客户关系，需找潜在客户的方法包括( )。（A）缘故法（B）介绍法（C）陌生拜访法（D）招揽法19 以下属于证券经纪业务禁止行为的有( )。（A）挪用客户所委托买卖的证券（B）根据客户的指令买卖证券(成交可能造成委托人损失)（C）对客户证券买卖的收益作出承诺（D）在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券20 证券经纪商是证券市场
7、的中坚力量，其作用主要表现在( )。（A）充当证券买卖的媒介（B）证券的存管和过户（C）管理和公布市场信息（D）提供信息服务21 关于法人申请证券账户注册资料查询的手续，下列说法正确的有( )。（A）填写证券账户注册资料查询申请表（B）提交有效身份证明文件及复印件，经办人有效身份证明文件及复印件（C）境内法人申请账户注册资料查询还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件复印件（D）境外法人申请账户注册资料查询还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件22 证券投资顾问业务的基本原则有( )。（A）依法合规（B）诚实守信（C）公平
8、维护客户利益（D）风险可控23 证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断，应承担的法律责任有( )。（A）责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下罚款（B）没有违法所得或者违法所得不足 10 万元的，处以 10 万元以上 60 万元以下的罚款（C）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以 3 万元以上10 万元以下罚款（D）情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可24 客户开立资金账户时必须签署( )等文件。（A）证券交易委托代理协议书（B） 风险揭示书（C） 买者自负承诺函（D）客户资金第三方存管协议书25 资
9、金账户管理的内容主要包括( )。（A）资金账户的开户和销户（B）开通客户交易委托品种（C）交易委托方式及操作权限（D）开通客户交易结算资金第三方存管三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。26 证券公司及其营销人员代销产品及提供其他业务服务应取得相应的代销业务资格和从业资格，且不得销售非法产品。 ( )（A）正确（B）错误27 证券公司销售产品时，须有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得以任何方式预测收益。( )（A）正确（B）错误28 市场细分本质上是通过区分客户(投资者)群体及其需求来指导证券公司业务经营的一种手段
10、。 ( )（A）正确（B）错误29 采用无差异市场营销策略的优点是成本低，操作简单，效益高。 ( )（A）正确（B）错误30 在无差异营销策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。 ( )（A）正确（B）错误31 如果在有效期内，证券经纪商按照委托指令的内容买卖证券，造成委托人重大损失的，证券经纪商应当承担赔偿责任。 ( )（A）正确（B）错误32 客户采取其他委托方式的，证券经纪商必须有委托记录，但如果证券买卖未成交，则可以不用保存委托记录。 ( )（A）正确（B）错误33 证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露。但监管、司法机关与证券交易所等查询不在此限
11、。 ( )（A）正确（B）错误34 证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。 ( )（A）正确（B）错误35 证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 ( )（A）正确（B）错误证券从业资格证券交易（证券经纪业务）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司经纪业务的服务分为核心服务、有形服务和附加服务 3 个主要层次。证券公司在开展经纪业务时，为客户提供
12、的核心服务是证券交易通道服务，满足的是客户完成证券交易的核心需求。【知识模块】 证券经纪业务2 【正确答案】 D【试题解析】 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。【知识模块】 证券经纪业务3 【正确答案】 D【试题解析】 在委托买卖证券的过程中，证券经纪商作为受托人，享有一定的权利。主要有：有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利； 有按规定收取服务费用的权利，对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。【知识模块】
13、 证券经纪业务4 【正确答案】 A【试题解析】 证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。根据我国证券交易所管理办法的规定，证券交易所应当在其业务规则中对会员代理客户买卖证券业务作出详细规定，并实施一定的监管。【知识模块】 证券经纪业务5 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职
14、资格或者证券从业资格：(1)未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计、并报送审计报告；(2)与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；(3)未按照规定将证券自营账户或者证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案；(4)未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；(5)推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；(6)未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；(7)未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中栽入规定的必备务款；(8)未按照规定编制并向客户送交对
15、账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度；(9)未按照规定指定专门部门处理客户投诉；(10)未按照规定提取一般风险准备金；(11)朱按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金证券；(12)聘请、解聘会计师事务所、未按照规定向国务院证券监督管理机构备案，解聘会计师事务所未说明理由。【知识模块】 证券经纪业务6 【正确答案】 C【试题解析】 企业年金基金按照企业年金计划开立证券账户，单个企业年金计划最多开立 10 个证券账户。经中国证券监督管理委员会与劳动和社会保障部另行批准的除外。故 C 选项正确。【知识模块】 证券经纪业务7 【正确答案】 C【试题解析】 根据证
16、券公司监督管理条例的规定，证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 30 万元以下罚款。故 C 选项正确。【知识模块】 证券经纪业务8 【正确答案】 A【试题解析】 技术风险是指证券公司信息技术系统(如电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。故 B、
17、C 、D 选项均属于技术风险，交收失误属于管理风险。本题正确答案为 A。【知识模块】 证券经纪业务9 【正确答案】 C【试题解析】 企业年金计划托管人中请开立证券账户时，必须提供劳动保障部门企业年金基金监管机构出具的企业年金计划确认函(含登记号)原件及复印件等材料。故 C 选项正确。【知识模块】 证券经纪业务10 【正确答案】 D【试题解析】 证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规划和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。故 D 选项正确。【知识模块】 证券经纪业务11 【正确答案】 B【试题解析】 客户交易结算资金第三方存管
18、协议书所指的“客户证券资金台账”是由客户在证券公司开立并专门用于证券交易结算的账户，证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制、对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。故 B 选项正确。【知识模块】 证券经纪业务12 【正确答案】 C【试题解析】 附加服务是证券公司为了提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务。时于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投资咨询服务、理财顾问服务等。【知识模块】 证券经纪业务13 【正确答案】 D【试题解析】 证券经纪业务营销是以证券类金融产品为栽体的金融服务营销。主要包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务三个方面。因此
19、 D 项符合题意。【知识模块】 证券经纪业务14 【正确答案】 B【试题解析】 客户招揽即证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程。客户招揽包括目标市场选择、营销渠道选择、客户关系建立和客户促成等内容。其中，目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础。B 项正确。【知识模块】 证券经纪业务15 【正确答案】 A【试题解析】 差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。采用该种营销策略的公司往往是实力较强的证券公司，它们追求的是较高的市场占有率，并谋求地区间
20、的布局平衡。【知识模块】 证券经纪业务二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。16 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券经纪商在证券经纪业务中必须承担一定的义务。这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则。例如，坚持信誉为本、客户至上；坚持客户优先、委托优先；坚持为客户负责，但不代替客户进行决策；坚持公平交易，不得以非正当手段牟取私利。【知识模块】 证券经纪业务17 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券公司及证券营业部违反关于加强经纪业务管理的规定的，中国证监会
21、及其派出机构将视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。【知识模块】 证券经纪业务18 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为三种主要类型：直接关系型、间接关系型和陌生关系型。针对三种不同类型的客户群，营销人员常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。【知识模块】 证券经纪业务19 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 证券市场遵循“三公原则”，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。A、C、D 选项中证券
22、经纪商的行为均违反了我国证券法等相关法律法规中有关证券经纪业务禁止行为的规定。根据客户的指令买卖证券是证券经纪商必须履行的义务，不属于证券经纪业务的禁止行为。【知识模块】 证券经纪业务20 【正确答案】 A,D【试题解析】 证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在：(1)充当证券买卖的媒介；(2)提供信息服务。证券的存管和过户是证券登记结算机构的职能；管理和公布市场信息是证券交易所的职能。故 A、 D 选项正确。【知识模块】 证券经纪业务21 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 法人申请查询证券账户注册资料时必须填写“证券账户注册资料查询申请表”，并提交有效身份证明文件及复印件或
23、加盖发证机关确认章的复印件，或发证机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件，以及经办人有效身份证明文件及复印件。故 A、B 选项正确。境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。故 C、D 选项正确。【知识模块】 证券经纪业务22 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 证券投资顾问业务的基本原则包括：依法合规、诚实守信、公平维护客户利益。【知识模块】 证券经纪业务23 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 依据证券公司监督管理条例的规定，证券公司向客户提供投资建议，
24、对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足 l0 万元的，处以 10 万元以上 30 万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以 3 万元以上 l0 万元以下罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。故 B 选项说法错误。本题正确答案为 A、C、D。【知识模块】 证券经纪业务24 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 客户开立资金账户时必须签署证券交易委托代理协议书风险揭示书买者自负承诺函(均一式两份
25、)，以及客户资金第三方存管协议书(一式三份) 等文件。一份交客户保存，一份由营业部存档。客户资金第三方存管协议书一份交指定商业银行。本题正确答案为 A、B 、C、D。【知识模块】 证券经纪业务25 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 资金账户管理的内容主要包括：资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。本题正确答案为 A、B 、C、D。【知识模块】 证券经纪业务三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35
26、 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。26 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务27 【正确答案】 A【试题解析】 证券公司销售产品时，使用的产品推介材料应当符合相关业务规定，须有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得以任何方式预测收益，或者直接与其他同类产品进行比较。营销人员使用的宣传材料应当由证券公司统一制作，不得提供虚假信息，误导投资者。【知识模块】 证券经纪业务28 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务29 【正确答案】 B【试题解析】 采用无差异市场营销策略的主要优点在于成本低，操作简单。但在竞争激烈的证券经纪业务市场，这种策略的效益也是相对比较低的，寻找
27、客户的随意性较大。【知识模块】 证券经纪业务30 【正确答案】 A【试题解析】 无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。采用无差异市场营销策略针对的是所有投资者的共同需求，而不是各细分市场投资者群体的特殊需求。在无差异营销策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。【知识模块】 证券经纪业务31 【正确答案】 B【试题解析】 证券经纪商在证券代理买卖中如不履行或不适当履行委托合同，应当承担违约责任。证券经纪商在有效期内按照委托人的委托买卖有价证券，属于忠实地办理受托业务，造成损失的，证券交易的委托人应接受交易结果，办理交割清算。【知
28、识模块】 证券经纪业务32 【正确答案】 B【试题解析】 证券经纪商应当置备统一制定的证券买卖委托书供委托人使用，采取其他委托方式的，必须有委托记录，客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按规定的期限予以保存。【知识模块】 证券经纪业务33 【正确答案】 A【试题解析】 题目所述体现了证券经纪商应坚持为客户保密的制度。【知识模块】 证券经纪业务34 【正确答案】 A【试题解析】 委托合同是指委托人委托受托人以自己的名义和资金在委托权限内办理委托事项而达成的协议。证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。不仅具备委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券经纪商作为受托人以委托人(客户)的名义、在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务，明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份。【知识模块】 证券经纪业务35 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。【知识模块】 证券经纪业务
