1、证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 7 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为( )。（A）累积优先股票（B）非参与优先股票（C）参与优先股票（D）非累积优先股票2 若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖出期货合约，这种交易方式称( ) 。（A）多头套期保值（B）空头套期保值（C）牛市套期保值（D）熊市套期保值3 ( )是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价格变动的股价指数。（A）道一琼
2、斯工业股价平均数（B）金融时报证券交易所指数（C）日经 225 股价指数（D）NASDAQ 综合指数4 下列关于基金托管人的托管费叙述，不正确的是( )。（A）是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用（B）托管费从基金资产中提取（C）托管费率会因基金种类不同而异（D）通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人5 “一手交钱、一手交货 “体现的是( )的特征。（A）现货交易（B）远期交易（C）期货交易（D）期权交易6 某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格 15 元出售某股票 100 股，现在该股票的市场价格为 20 元，而该看跌期权的内在价值为( )。（
3、A）一 5（B） 500（C） 5（D）07 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务属于( )。（A）财务顾问业务（B）证券经纪业务（C）融资融券业务（D）证券自营业务8 在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，则( )。（A）以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格（B）全体中标者的中标价格是单一的（C）以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价（D）各中标者的认购价格是不相同的9 不可以向股东会提出议案的是( )。（A）董事会（B）监事会（C）独立董事会（D）持有证券公司 5以上股权的股东10 普通股股东要求分配公司资产的权利
4、不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是( ) 。（A）出席股东大会的股东所持表决权的 23 以上通过（B）公司解散清算时（C）公司连续 5 年亏损（D）股东大会作出减少公司注册资本的决议11 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。（A）有资产的结算制度（B）无资产的结算制度（C）无负债的结算制度（D）有负债的结算制度12 目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表。（A）资产结构化理财产品（B）利率结构化理财产品（C）挂钩不同标的资产的理财产品（D）股权结构化理财产品13 权证自上市之日起的存续时间为( )。（A）3 个月以上 6 个月以下（B）
5、4 个月以上 12 个月以下（C） 4 个月以上 15 个月以下（D）6 个月以上 24 个月以下14 ( )是我国财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。（A）储蓄国债(电子式)（B）赤字国债（C）凭证式国债（D）特种国债15 证券法确立了证券公司以( )为核心的风险控制指标体系的法律地位，有助于提高证券公司规范经营和风险控制意识。（A）总资本（B）净资本（C）负债率（D）利润率16 备兑权证通常由( ) 发行。（A）上市公司（B）证券交易所（C）投资银行（D）财政部17 20 世纪 80 年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于( )。（A）
6、短期债券（B）实物债券（C）凭证式债券（D）记账式债券18 下列关于证券经纪业务的叙述，错误的是( )。（A）代理买卖证券业务包括证券公司代理证券发行人发行证券的行为（B）证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用（C）在证券经纪业务中，证券公司应遵循代理原则、效率原则和“三公” 原则（D）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则办理买卖证券19 指数型 ETF 能否成功发行与( )的选择有密切关系。（A）成分股票（B）基础指数（C）受托人（D）投资人20 通常，在金融期权交易中，( )开立保证金账户，并按
7、照规定缴纳保证金。（A）期权买卖双方均需要（B）期权买卖双方均不需要（C）期权购入者需要（D）无担保期权出售者需要21 国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股叫做( )。（A）配股（B）转配股（C）除权股（D）除息股22 在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。（A）附息债券（B）浮动利率债券（C）零息债券（D）息票累积债券23 黄金基金是指( ) 。（A）以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金（B）以黄金或其他贵金属及其相关产业为主要投资对象的基金（C）以黄金及其相关产业的证券为主要投资对象
8、的基金（D）以贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金24 下列对我国基金法规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是( )。（A）按照规定要求召开基金份额持有人大会（B）查阅或者复制未公开披露的基金信息资料（C）参与分配清算后的剩余基金财产（D）分享基金财产收益25 为了适应新经济的要求和高新技术产业发展的需要，为具有高成长性与高增长潜力的高科技企业、民营企业和中小企业等提供服务而设立的证券市场叫做( )。（A）主板市场（B）创业板市场（C）代办股份转让系统（D）中小企业市场26 ( )简称上证 180 指数，是上海证券交易所对原上证 30 指数进行调整和更名产生的指数。（A）上证 5
9、0 指数（B）上证红利指数（C）上证成分股指数（D）沪、深 300 指数27 我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由( )决定。（A）证监会（B）国务院（C）证券公司（D）中央银行28 下列关于上证 50 指数的叙述，错误的是( )。（A）上证 50 指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算（B）上证 50 指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前 50 位的股票组成样本（C）指数以 2003 年 12 月 31 日为基日，以该日 50 只成分股的调整市值为基期，基数为 1000 点（D）当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、
10、或股价出现非交易因素的变动时，采用“ 除数修正法 ”修正原固定除数，以维护指数的连续性29 我国基金指数的编制方法规定，新上市基金自上市后( )起纳入基金指数的计算范围。（A）第三个交易（B）第二个交易日（C）第四个交易（D）当日30 封闭式基金投资存在的风险不包括( )。（A）市场风险（B）管理风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险31 下列关于实物国债的说法中，正确的是( )。（A）实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券（B）实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券（C）实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证（D）实物国债是以货币为本位而发行的债券32 深证综合指数( ) 。（A）以 1
11、992 年 2 月 28B 为基期（B）以全部 H 股为样本股（C）以全部 S 股为样本股（D）以全部上市股票为样本股33 可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的( )。（A）远期合约（B）期货合约（C）看跌期权（D）看涨期权34 权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额，这种权证的行权结算方式是( )。（A）对冲基金（B）证券给付结算方式（C）现金结算方式（D）自动结算方式35 我国现行法规规定，可转换公司债券的最短期限为( )。（A）半年（B） 1 年（C） 2 年（D）3 年36 某殷价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数，选A、B
12、、C 三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为 500 元、800 元、400 元，流通股数分别为 7000 万股，9000 万股，6000 万股，某交易日，这三种股票的收盘价分别为 900 元、1500 元、800 元，设基础指数为 1000 点，则该日的加权股价指数是( )。（A）1938.85（B） 187786（C） 2188.55（D）1908.8437 以下说法正确的是( )。（A）上市公司配股，原股东可以放弃配股权（B）上市公司增发新股，只能向公众公开增发（C）上市公司转增股本，是将资本公积金转为实收资本（D）上市公司股份的回购，可以使用借贷资金38 通常所说的交易所交易基金(E
13、TF)专指( ) 。（A）可以在交易所上市交易的封闭式基金（B）可以在交易所上市的开放式基金（C）所有在有组织的交易所交易的封闭式基金（D）所有在有组织的交易所交易的开放式基金39 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。（A）信托投资公司（B）主权财富基金（C）金融机构（D）保险公司及保险资产管理公司40 证券公司高级管理人员的任职资格应当经( )依法核准。（A）董事会（B）监事会（C）中国证监会（D）股东会41 目前我国金融市场上的私募证券不包括( )。（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（
14、B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司定向增发方式发行的有价证券（D）证券交易所交易基金42 资本公积金转增股本所获取的收益属于( )。（A）股票股息（B）财产股息（C）资本损益（D）资本增值收益43 下列关于证券登记结算公司的说法，错误的是( )。（A）是法人（B）以营利为目的（C）为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务（D）设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准44 ( )是证券法律制度的核心任务。（A）保证证券发行人能够筹集到所需资金（B）保证证券交易价格的稳定（C）促进证券经营机构的不断壮大（D）保护投资者的合法权益45 美国和日本的证券经营机构的类型为(
15、)。（A）分离型（B）综合型（C）中间型（D）集中型46 中国存托凭证(CDR)是指( )。（A）在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券（B）在境外或者香港特区发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券（C）在境外发行的代表香港特区证券市场上某一种证券的证券（D）在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券47 同场外交易市场相比，证券交易所( )。（A）本身并不买卖证券（B）参加交易者可为会员证券商也可为非会员证券商（C）是证券发行的主要场所（D）交易，手续简单方便、价格还可协商48 关于证券承销方式，下列说法错误的是( )。（A）承销是将证券销售业务委托给专门的股票
16、承销机构销售（B）发行人推销证券的方法有两种：一是自己销售，称为自销；二是委托他人代为销售，称为承销（C）股票发行一般以自销为主（D）按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种49 股价的涨跌与公司的盈利变化之间的关系表现为( )。（A）同时发生，变化幅度也相同（B）不同时发生，但变化幅度相同（C）同时发生，但变化幅度不相同（D）不同时发生，变化幅度不相同50 下列( ) 情形属于操纵证券市场罪。（A）非法获取证券内幕信息（B）编造重大虚假内容（C）操纵证券交易价格，获取不正当利益（D）隐瞒重要事实的财务会计报告证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模
17、拟试卷 7 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【试题解析】 所谓参与优先股票，是指除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。2 【正确答案】 B【试题解析】 空头套期保值又称卖出套期保值，是指交易者先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值的一种期货交易方式。3 【正确答案】 C【试题解析】 日经 225 股价指数是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价格变动的股价指数。4 【正确答
18、案】 D【试题解析】 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。5 【正确答案】 A【试题解析】 通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为三类，即现货交易、远期交易和期货交易。其中，现货交易的特征是“一手交钱，一手交货”，即以现款买现货方式进行交易。6 【正确答案】 D【试题解析】 当市场价格大于协定价格时，看跌期权的内在价值为 0。7 【正确答案】 B【试题解析】 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司
19、接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。8 【正确答案】 D【试题解析】 荷兰式招标以价格为标的，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的；美式招标同样以价格为标的，是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的。9 【正确答案】 B【试题解析】 独立董事会不可以向股东提出议案。10 【正确答案】 B【试题解析】 普通股股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件：普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时；公司的剩余资产在分配给股东之前，按我国公司法规定，公司财产在分别支付清算费用
20、、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。11 【正确答案】 C【试题解析】 金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。12 【正确答案】 C【试题解析】 利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出的具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等
21、都是其典型代表。13 【正确答案】 D【试题解析】 认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为 6 个月以上 24 个月以下。14 【正确答案】 C【试题解析】 本题是对凭证式国债定义的考查。储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券；赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债；特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。15 【正确答案】 B【试题解析】
22、 本题考查基本常识。16 【正确答案】 C【试题解析】 备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前一刨新类证券公司创设的权证均为备兑权证。17 【正确答案】 B【试题解析】 实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券；凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；记账式债券是指没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券。18 【正确答案】 A【试题解析】 证券公司代理证券发行人发行证券的行为是证券承销业务。19 【正确答案】 B【试题解析】 指数型 ETF 能否发行成功与基础指数的选择有
23、密切的关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。20 【正确答案】 D【试题解析】 在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。21 【正确答案】 B【试题解析】 本题是对转配股定义的考查。转配股是我国股票市场特有的产物。22 【正确答案】 C【试题解析】 零息债券也称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。23 【正确答案
24、】 A【试题解析】 黄金基金是指以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金，其收益率一般随贵金属的价格波动而变化。24 【正确答案】 B【试题解析】 我国基金法规定，基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。25 【正确答案】 B【试题解析】 本题是对创业板市场定义的考查。26 【正确答案】 C【试题解析】 上证成分股指数，简称上证 180 指数，是上海证券交易所对原上证30 指数进行调整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有 180 只股票，选择样本股的标准有遵循规模、流动性、行业代表性 3 项指标。27 【正确答案】 B【试题解析】 我国证券法规
25、定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定规章，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。28 【正确答案】 B【试题解析】 上证 50 指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证 180 指数样本中选择排名前 50 位的股票组成样本。29 【正确答案】 B【试题解析】 新上市的基金自上市后第二个交易日起纳入指数计算范围。基金指数的计算方法、修正方法与股票指数大致相同，只是基金指数不纳入任何一个股价指数的编制范围。30 【正确答案】 D【试题解析】 巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。31 【正确答案】 A【试题解析】 B 项是实物债券的定义
26、；C 项是凭证式债券的定义； D 项是货币国债的定义。32 【正确答案】 D【试题解析】 深证综合指数包括深证综合指数、深证 A 股指数和深证 B 股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部 A 股、全部 B 股为样本股，以1991 年 4 月 3 日为综合指数和 A 股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。33 【正确答案】 D【试题解析】 可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换公司债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换公司债券实质上嵌入了普通
27、股票的看涨期权。34 【正确答案】 C【试题解析】 行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式两种。前者指权证持有人行权时，发行人有义务按照行权价格向权证持有人出售或购买标的证券；后者指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。35 【正确答案】 D【试题解析】 我国可转换公司债券管理办法规定，可转换公司债券的期限最短为 3 年，最长为 5 年，自发行之日起 6 个月后可转换为公司股票。36 【正确答案】 B【试题解析】 计算期加权股价指数又称派许加权指数，采用计算期发行量或成交量作为权数。该交易日的加权股价指数为(97000+159000+86
28、030)1000 (57000+89000+46000)=187786。37 【正确答案】 A【试题解析】 B 项上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或八人增发；C 项上市公司可用公积金转增股本，此处的公积金包含资本公积金、法定公积金、任意公积金；D 项股份回购必须利用自有资金。38 【正确答案】 B【试题解析】 通常所说的交易所交易基金(ETF)专指可以在交易所上市的开放式基金。39 【正确答案】 B【试题解析】 经国务院批准，中国投资有限责任公司于 2007 年 9 月 29 日宣告成立，注册资本金 21000 亿美元，被视为中国主权财富基金的发端。40 【正确答案】 C【试题
29、解析】 根据证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法第五条规定，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准。41 【正确答案】 D【试题解析】 证券交易所交易基金属于公募证券。42 【正确答案】 D【试题解析】 股票投资资本增值收益的主要形式是送股，送股的资金主要来源于公司提取的公积金。因此，资本公积金转增股本所获取的收益属于资本增值收益。43 【正确答案】 B【试题解析】 证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。44 【正
30、确答案】 D【试题解析】 证券法律制度的核心任务是保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序。45 【正确答案】 A【试题解析】 证券经营机构的类型可分为：以美国、日本等为代表的，将银行与证券业施行较为严格的分业管理，并设立专门机构从事证券经营业务的分离型；以德国等欧洲大陆国家为代表的，不区分银行业务与证券业务，也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型。46 【正确答案】 A【试题解析】 存托凭证(DepositaryReceipts，简称“DR”)是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。目前我国也开始酝酿推出中国存托凭证(CDR)，即在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券。47 【正确答案】 A【试题解析】 参加交易者必须为会员证券商，所以 B 选项错误；场外交易市场是证券发行的主要场所，所以 C 选项错误；D 项属于场外交易市场的特点，而不是证券交易所的特点。48 【正确答案】 C【试题解析】 一般来说，股票发行以承销为主，所以 C 选项错误。49 【正确答案】 D【试题解析】 通常股价的变化先于盈利变化，股价变化的幅度也大于盈利变化的幅度。50 【正确答案】 C【试题解析】 A 项属于内幕交易、泄露内幕信息罪； B 项属于欺诈发行股票、债券罪；D 项属于提供虚假财务会计报告罪。
