1、证券从业资格（证券基础知识）历年真题试卷汇编 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 (2011、2009 年考试真题)证券发行人是指( ) 。（A）为筹措资金而发行债券、股票等证券的交易主体（B）为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体（C）为筹措资金而发行国债的政府机关（D）为使已有资金获得更好的流通而发行债券、股票等证券的发行主体2 (2010 年考试真题) 证券市场是指( ) 。（A）证券投资者博弈的场所（B）证券发行与交易的市场（C）证券交易市场（D）证券发行市场3 (2010
2、年考试真题) 进入 21 世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类( )为代表的非标准交易大量涌现。（A）奇异型期权（B）巨灾衍生产品（C）天气衍生金融产品（D）能源风险管理工具4 (2010、2008 年考试真题)中国人自己创办的第一家证券交易所是 1918 年夏天成立的( )。（A）上海证券交易所（B）上海众业公所（C）上海华商证券交易所（D）北平证券交易所5 (2010、2002 年考试真题)证券市场的构成可分为( )。（A）发行市场与交易市场（B）场外市场与交易所市场（C）主板市场与二板市场（D）二板市场与三板市场6
3、(2009 年考试真题)( )是一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。（A）交易场所结构（B）层次结构（C）价值结构（D）品种结构7 (2009 年考试真题) 政府发行证券的品种仅限于( )。（A）银行票据（B）基金（C）债券（D）股票8 (2009 年考试真题) 证券投资人是指( ) 。（A）通过证券而进行投资的各类机构法人（B）通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人（C）通过证券而进行投资的自然人（D）各类机构法人和自然人9 (2009 年考试真题) 证券市场中介机构是( ) 。（A）为证券的发行与交易提供服务的各类机构（B）从事证券的发行与交易的机构（C）为证券发行与交易提供政策的
4、监管部门（D）通过证券市场筹集资金的公司(企业)10 (2009 年考试真题) 根据我国政府对 WTO 的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过( )。（A）33（B） 49（C） 50（D）2511 (2009 年考试真题) 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为( )。（A）发行市场与交易市场（B）场外市场与流通市场（C）主板市场与二板市场（D）二板市场与三板市场12 (2009 年考试真题) 证券市场中介机构包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估事务所、律师事务所、证券信用评级机构和( )等机构。（A）证券交易所（B
5、）证券业协会（C）证券沙龙（D）证券公司13 (2008 年考试真题)1602 年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在( )。（A）纽约（B）伦敦（C）巴黎（D）阿姆斯特丹14 (2008 年考试真题) 我国证券业中，行业自律性组织是指( )。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）证监会（D）证券登记结算公司15 (2008 年考试真题) 在我国，证监会属于( ) 管辖。（A）中国人民银行（B）国务院（C）人大常委会（D）国家主席16 (2008 年考试真题) 资本证券是指与( ) 直接有关的活动而产生的证券。（A）资金（B）金融投资（C）货币投资（D）项目投资17 (2008 年考试真题)
6、 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）政策性（B）公开市场操作（C）投资性（D）保值18 (2002 年考试真题)1872 年设立的( ) 是我国第一家股份制企业。（A）上海飞乐音响（B）上海真空电子（C）轮船招商局（D）上海众业公所二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。19 (2010、2009 年考试真题)广义的有价证券包括( )。（A）商品证券（B）资本证券（C）虚拟证券（D）货币证券20 (2009 年考试真题) 对于证券市场的产生，具有推动作用的因
7、素有( )。（A）社会化大生产和商品经济的发展（B）股份制的发展（C）信用制度的发展（D）国际贸易的发展21 (2009 年考试真题) 下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有( )。（A）工商企业（B）金融机构（C）个人（D）政府及其机构22 (2009 年考试真题) 关于证券的描述，正确的有( )。（A）各类记载并代表一定权利的法律凭证（B）各类证明持有者身份和权利的凭证（C）用以证明或设定权利而做成的书面凭证（D）用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证23 (2008 年考试真题) 有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的
8、( )。（A）商品（B）货币（C）利息收入（D）股息收入24 (2008 年考试真题) 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有( )。（A）提货单（B）运货单（C）仓库栈单（D）存款单25 (2008 年考试真题) 银行证券是货币证券中的一种，它主要包括( )。（A）银行本票（B）银行汇票（C）银行支票（D）定期存单26 (2008 年考试真题) 证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过( )实现的。（A）承兑（B）贴现（C）交易（D）继承27 (2008 年考试真题) 我国公司法中的公司主要形式是指( )。（A）有
9、限责任公司（B）两合公司（C）股份有限公司（D）无限公司28 (2002 年考试真题) 股份公司通过( ) ，实现资本的集中，用于扩大生产。（A）发行债券向社会公众募集资金（B）向银行借贷（C）合伙人集资（D）发行股票三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。29 (2010、2009 年考试真题)公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。( )（A）正确（B）错误30 (2010、2008 年考试真题)证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。(
10、)（A）正确（B）错误31 (2009 年考试真题) 非上市证券不能在证券交易所内交易，也不能在其他证券交易市场交易。( )（A）正确（B）错误32 (2009 年考试真题) 参与证券投资的金融机构包括证券公司、银行和贸易公司。( )（A）正确（B）错误33 (2008 年考试真题) 虚拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。( )（A）正确（B）错误34 (2008 年考试真题) 有价证券按照上市与否可分为上市证券和非上市证券，非上市证券就是指不符合证券交易所上市条件而不能上市的证券。( )（A）正确（B）错误35 (2008 年考试真题) 基金市场是基金证券发
11、行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。( )（A）正确（B）错误36 (2008 年考试真题) 证券业协会是证监会下属的官方机构。( )（A）正确（B）错误37 (2008 年考试真题) 某证券所承担风险越大，其收益率一定越高。( )（A）正确（B）错误证券从业资格（证券基础知识）历年真题试卷汇编 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券发行人”的掌握。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。因此，本题的正确答案
12、为 B。【知识模块】 证券市场概述2 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场”的掌握。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述3 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“国际证券市场发展现状与趋势金融创新深化”的掌握。创新是金融业永恒的主题，进入 21 世纪，在新的金融理论和金融技术的支持下，有关产品、组织、监管等方
13、面的发展千变万化、日新月异。场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现，成为风险管理的利器。而新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制，逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券市场概述4 【正确答案】 D【试题解析】 本题考查重点是对“中国证券市场发展史简述”的掌握。1918 年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。因此，本题的正确答案为 D。【知识模块】 证券市场概述
14、5 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场的层次结构”的掌握。按证券进入市场的顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券市场概述6 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场的层次结构”的掌握。证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构可以有许多种。层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述7 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场参与
15、者的构成”的掌握。随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。因此，本题的正确答案为C。【知识模块】 证券市场概述8 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资人”的掌握。证券投资人是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述9 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场中介机构”的掌握。证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用
16、的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券市场概述10 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“我国证券业在加入 WTQ 后对外开放的内容”的了解。根据我国政府对 WTO 的承诺，我国证券业在 5 年过渡期，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33；加入后 3年内，外资比例不超过 49。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述11 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场的层次结构”的掌握。按证券进入市场的顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交
17、易市场。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券市场概述12 【正确答案】 D【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场中介机构的种类”的掌握。证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司、证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。因此，本题的正确答案为 D。【知识模块】 证券市场概述13 【正确答案】 D【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场的发展阶段”的熟悉。16 世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式股份公司出现，使股票、公司债券及不动产抵押债券依次进入有价证
18、券交易的行列。1602 年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。因此，本题的正确答案为 D。【知识模块】 证券市场概述14 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“行业自律性组织”的掌握。证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述15 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券监管机构的主要职责”的了解。在我国，证券监管机构是指中国证监会及其派出机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。因此，
19、本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述16 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的分类”的掌握。资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述17 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资人”的掌握。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券市场概述18 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“旧中国的证券市场”的熟悉。1872 年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业。因此
20、，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券市场概述二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。19 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的分类”的掌握。有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。因此，本题的正确答案为 A、B、D。【知识模块】 证券市场概述20 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场的产生”的熟悉。证券市场从无到有，主要归因于三点：证券市场的形成得益于社会化
21、大生产和商品经济的发展；证券市场的形成得益于股份制的发展；证券市场的形成得益于信用制度的发展。因此，本题的正确答案为 A、B、C。【知识模块】 证券市场概述21 【正确答案】 A,D【试题解析】 本题考查重点是对“证券发行人和证券投资人”的掌握。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，证券发行人可以是公司(企业)、政府和政府机构。证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。因此，公司(企业) 、政府和政府机构既可以是证券发行人，也可以是证券投资者。因此，本题的正确答案为 A、D。【知识模块】 证券市场
22、概述22 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“证券与有价证券的定义”的掌握。证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。因此，本题的正确答案为 A、C、D。【知识模块】 证券市场概述23 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券定义”的掌握。有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。这类证券本身没有价值，但由
23、于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入。因此，本题的正确答案为 A、B、C、D。【知识模块】 证券市场概述24 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的分类”的掌握。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。因此，本题的正确答案为 A、B、C。【知识模块】 证券市场概述25 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的分类”的掌握。银行证券主要是银行汇票、
24、银行本票和支票。因此，本题的正确答案为 A、B 、C【知识模块】 证券市场概述26 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券特征”的掌握。证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。不同证券的流动性是不同的。因此，本题的正确答案为A、B、C。【知识模块】 证券市场概述27 【正确答案】 A,C【试题解析】 本题考查重点是对“证券发行人”的掌握。企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两
25、种形式。因此，本题的正确答案为 A、C。【知识模块】 证券市场概述28 【正确答案】 A,D【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场的产生”的熟悉。股份有限公司通过发行股票募集公司的股本，或是在公司营运过程中通过发行股票扩大公司的股本。因此，本题的正确答案为 A、D。【知识模块】 证券市场概述三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。29 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的分类”的掌握。公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。因此，本题不正确。
26、【知识模块】 证券市场概述30 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的定义”的掌握。证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。因此，本题正确。【知识模块】 证券市场概述31 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的分类”的掌握。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。因此，本题不正确。【知识模块】 证券市场概述32 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场参与者的构成”的掌握。参与证券投资的
27、金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及其他金融机构。因此，本题不正确。【知识模块】 证券市场概述33 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的定义”的掌握。通常，虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。因此，本题不正确。【知识模块】 证券市场概述34 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的分类”的掌握。有价证券按是否在证券交易所挂牌交易，可分为上市证券与非上市证券。上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖
28、的证券。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。因此，本题不正确。【知识模块】 证券市场概述35 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券市场的结构”的掌握。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。基金市场是基金份额发行和流通的市场。封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。因此，本题不正确。【知识模块】 证券市场概述36 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“自律性组织”的掌握。证券业协会是社会团体法人，是证券业的自律性组织，其权力机构为会员大会。因此，本题不正确。【知识模块】 证券市场概述37 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“有价证券的特征”的掌握。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，预期收益越低。因此，本题不正确。【知识模块】 证券市场概述
