1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 38 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。（A）资本证券（B）债权证券（C）有形证券（D）物权证券2 小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。（A）流动性（B）期限性（C）风险性（D）收益性3 关于无记名股票，下列说法不正确的是( )。（A）无记名股票转让相对简便（B）无记名股票安全性较差（C）无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资（D
2、）无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资4 不标明票面金额的股票被称为( )。（A）面值股票（B）普通股票（C）特种股票（D）份额股票5 中国证监会发布的上市公司行业分类指引把上市公司按( )级进行分类。（A）一（B）二（C）三（D）五6 下列关于债券的票面要素描述正确的是( )。（A）为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券（B）当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券（C）票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广（D）流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受7 关于债券的特点，下列说法错误的是( )。（A）根据不同的发行目的，政府债券有不
3、同的期限，从一年至几十年（B）公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要（C）金融债券的期限以中期较为多见（D）金融机构发行债券是金融机构的主动负债8 按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，债券可分为( )。（A）独立性与非独立性（B）可分型与不可分型（C）独立型与分离型（D）可分离型与非分离型9 下列关于外国债券的论述中，正确的是( )。（A）在日本发行的外国债券被称为扬基债券（B）在美国发行的外国债券被称为武士债券（C）外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券（D）债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家10 建业股息是( ) 。（A）公司前期未分
4、配利润（B）对公司未来盈利的预分（C）公司的借款（D）公司当期盈利11 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。（A）中国证券业协会（B）国家发改委（C）国务院（D）中国证监会12 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于_名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于_人。( )（A）10；5（B） 20；10（C） 30；10（D）30；2013 股份公司上市条件的股本总额为( )万元。（A）1000（B） 2000（C） 3000（D）500014 ( ) 负责证券业从
5、业人员从事证券业务资格的确认、撤销及有关事宜。（A）国务院证券管理委员会（B）中国证监会（C）中国证券业协会（D）证券交易所15 在一般国家,社保基金分为两个层次:一是国家以 ( )形式征收的全国性基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的( )。（A）社会保障税 社会保险基金（B）社会保障税 企业年金（C）社会保险基金 社会保障基金（D）社会保险基金 企业年金16 下列选项中,( ) 不是公司法规定公司股东依法享有的权利。（A）资产收益（B）对公司财产的直接支配处理（C）重大决策（D）选择管理者17 我国证券法规定,社会募集公司申请股票上市的条件之一是:向社会公开发行的股份达到公司股
6、份总数的( )以上;公司股本总额超过人民币 4 亿元的,向社会公开发行股份的比例为( )以上。（A）25% 15%（B） 20% 15%（C） 25% 10%（D）20% 10%18 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（A）公 司 债 券（B）企 业 债 券（C）股 票（D）基金份额19 按照市场的功能划分,证券市场可以分为( )。（A）主 板 市 场 和 二 板 市 场（B）发 行 市 场 和 交 易市场（C）虚拟市场和实物市场（D）股票市场和债券
7、市场20 我国证券法规定,向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )万元,应当由承销团承销。（A）5000（B） 10000（C） 30000（D）5000021 证券大宗交易的交易时间是证券交易所( )。（A）正常交易日收盘后的限定时间（B）正常交易日收盘前的限定时间（C）正常交易日收盘后的任意时间（D）正常交易日收盘前的任意时间22 证券公司自营业务的最高决策机构是( )。（A）股东会（B）董事会（C）总经理（D）投资决策机构23 对上市证券认识错误的一项是( )。（A）上市证券又称挂牌证券（B）开放式基金价额属于上市证券（C）具有在交易所内公开买卖的资格（D）上市须由公司提出申请，经
8、证券监管机构或证券交易所依法审核同意，并与证券交易所签订上市协议24 ( ) 是指基金份额总额的固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金25 要判断某行业或产业的竞争结构是垄断性的或是竞争性的，一般不需要( )。（A）列出该行业所有的企业，重点考查其中的已上市公司（B）列出该行业大型的企业，重点考查其中的已上市公司（C）研究行业中各家公司所占的市场份额及变化趋势（D）研究该行业中企业总家数的变化趋势26 债券和股票的相同点在于( )。（A）具有同样的权利（B）收益率一样（C）风险一样（D）都是筹资手段27
9、不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是( )。（A）反映的经济关系不同（B）投资主体不同（C）所筹集资金的投向不同（D）风险水平不同28 目前我国按照( ) 的比例计提封闭式基金托管费。（A）025（B） 075（C） 050（D）129 某投资者以每股 30 元的价格买入甲公司股票，持有一年，分得现金股利 1.5 元，则股利收益率是( ) 。（A）3%（B） 4%（C） 5%（D）6%30 如果某可转换债券面额为 1000 元，规定其转换价格为 25 元，当股票的市价为26 元时，则该债券当前的转换价值为( )。（A）1040（B） 1000（C） 1025（D）102631 ( )是指银
10、行及非银行机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。（A）国家债券（B）金融债券（C）政府债券（D）公司债券32 英国的第一家证券交易所于 1802 年获得英国政府的正式批准，最初主要交易对象为( )（A）政府债券（B）铁路股票（C）公司债券（D）公司股票33 我国公司法规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。（A）35（B） 40（C） 45（D）5034 股东大会是股份公司的( )。（A）法人代表（B）监督机构（C）权力机构（D）决策执行机构35 债券有不同的风险，但主要来自利率的波动，根据规避利率波动的情况，债券可以分为( ) 。
11、（A）固定利率债券与浮动利率债券（B）单利债券与复利债券（C）固定利率债券与累进利率债券（D）贴现利率债券与浮动利率债券36 ( ) 是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东。（A）负债股息（B）建业股息（C）股票股息（D）财产股息37 对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日起( )个月内作出。（A）1（B） 3（C） 6（D）938 根据证券公司融资融券业务试点管理办法对于权益处理的规定，下列说法正确的是( ) 。（A）证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以客户为名义持有人，登记于证券持有人名册（
12、B）证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或现金形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，将分派的资金划人证券公司信用交易资金交收账户，并通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更（C）对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以客户的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利，按照自己的意见办理（D）证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票计入其自有股票，证券公司必须在该账户内的股票数量变动时履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务39 下列各项不属于行业因素对股价影响的表现的是( )（A）某些重要领域可能
13、会因政府保护，而在外部冲击下股价没有大幅下降（B）某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌（C）零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升（D）由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌40 发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于 4 亿股的，配售数量不得超过本次发行总量的( )。（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）40%41 关于基金，下列说法正确的是( )。（A）国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高（B）货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金（
14、C）黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定（D）指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例42 在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是( )（A）契约型基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金43 目前我国货币基金的年管理费率在( )左右。（A）0.33%（B） 1.33%（C） 2.33%（D）3.33%44 货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括( )两大类。（A）权益证券和债务证券（B）商业证券和银行证券（C）固定收益证券和变动收益证券
15、（D）短期证券和长期证券45 美国的证券市场是从买卖( )开始的。（A）商业票据（B）企业债券（C）政府债券（D）股票46 已完成股权分置改革的公司，按其股份流通是否受限，可以分为( )。（A）有限售条件股份和无限售条件股份（B）外资股和合资股（C）普通股和优先股（D）已上市流通股和未上市流通股47 如果某可转换债券面额为 1000 元，转换价格为 20 元，当股票的价格为 40 元时，则当前该债券的转换价值为( )元。（A）40（B） 1020（C） 1000（D）200048 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（A）中国人民银行（B）当地政府（C）财政部（D）国务院证
16、券监督管理机构49 他国公司股票在美国上市时，通常采用( )形式。（A）股票（B）股票期权（C）权证（D）存托凭证50 我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司向原股东配售股份应当采用( )（A）承销方式（B）代销方式（C）助销方式（D）自行销售方式51 可以在权证失效日之前任何交易日行权的是( )。（A）美式权证（B）欧式权证（C）百慕大式权证（D）认沽权证52 中国主权财富基金的发端是( )。（A）中国国际金融有限公司（B）中国投资有限责任公司（C）国家外汇储备管理局（D）中国银监会53 套利的理论基础在于经济学中所谓的( )。（A）看不见手原理（B）一价定律（C）报酬递减规律（D）完全
17、竞争市场理论54 我国有关法规规定基金收益分配采取( )方式。（A）现金（B）分配新的基金份额（C）分配基金认购证（D）分配基金投资组合中的证券55 交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割一定数量的某种商品的标准化协议是( ) 。（A）互换合约（B）黄金合约（C）期权合约（D）期货合约56 以下属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是( )（A）根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录（B）买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户（C）证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的
18、审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致（D）未经国务院证券监督管理机构批准，为客户提供融资融券服务57 截至 2010 年 3 月，中国证监会已相继与( )个国家(或地区)的证券(期货)监管机构签署了 46 个监管合作备忘录。（A）46（B） 44（C） 42（D）4058 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和货币市场（D）短期资金市场和长期资金市场59 看涨期权的买方具有在约定期限内按( )价格买入一定数量金融资产的权利。（A）市场价格（B）买入价格（C）卖出价格（D）约定价格60 股份公司一
19、旦赎回自己的股票，必须在短期内( )。（A）注销（B）再次发行（C）配售（D）上市交易61 以下哪一种风险不属于系统风险( )（A）政策风险（B）周期波动风险（C）利率风险（D）信用风险62 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应该折算成国家股。（A）国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份（B）国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份（C）国有企业改制成股份公司形成的股份（D）社会公众投资形成的股份63 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )（A）商品证券（B）公募证券（C）私募证券（D）货币证券64 下列关于银行业金融
20、机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。（A）对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖（B）可以买卖可转换债券（C）可以买卖政府债券和金融债券（D）只可用自有资金投资证券65 ( )专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。（A）转换账户（B）结算账户（C）转账账户（D）清算账户66 下列衍生工具中，( )通常在 OTC 市场交易。（A）期货合约（B）股票期权（C）互换期权（D）互换67 行业分类的依据主要是公司( )的来源比重。（A）收入或利润（B）原材料（C）负债（D）总资产68 商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限
21、在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券是( )。（A）混合资本债（B）证券公司债（C）商业银行次级债（D）保险公司次级债69 基金资产净值是指( )。（A）基金资产总值除以基金总份额后的价值（B）基金资产总值减去基金管理费后的价值（C）基金资产总值减去负债后的价值（D）基金资产总值减去基金管理费和基金托管费后的价值70 首次公开发行股票以（ ）方式确定股票发行价格。（A）协商定价（B）询价（C）累计投标询价（D）上网竞价二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 合格
22、境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。（A）在证券交易所挂牌交易的股票（B）在证券交易所挂牌交易的债券（C）证券投资基金（D）在证券交易所挂牌交易的权证72 关于红筹股，下列描述正确的是( )。（A）红筹股不属于外资股（B）红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票（C）红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道（D）红筹股属于境外上市外资股73 我国从 1994 年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过( )面向社会发行。（A）银行储蓄网点（B）财政部门国债服务部（C）证券公司营业部（D）邮政储蓄
23、网点74 政府发行实物国债的主要情况有( )。（A）在货币经济不发达时，实物交易占主导地位（B）为了弥补政府预算赤字（C）为了实施某种特殊政策（D）币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债75 金融衍生工具按交易场所分类，包括( )。（A）信用衍生工具（B）利率衍生工具（C） OTC 交易的衍生工具（D）交易所交易的衍生工具76 关于利率期货，下列描述正确的有( )。（A）利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具（B）利率期货主要是为了规避利率风险而产生的（C）利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)（D）利率期货是金融期货中最先产
24、生的品种77 可转换债券的转换价格修正条款是指由于公司股票出现( )等情况时，对转换价格做调整。（A）股票增发（B）股价上升（C）股票下降（D）股票送股78 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为( )。（A）公开募集的结构化产品（B）非收益保证型产品（C）私募结构化产品（D）商品联结型产品79 ADR 方案可以用来集资的有( )。（A）144 私募 ADR（B）一级有担保 ADR（C）二级有担保 ADR（D）三级有担保 ADR80 英国金融时报指数包括( )。（A）30 种股票指数（B） 50 种股票指数（C） FT-100 指数（D）综合精算股票指数81 根据证券市场资信评级业务管理暂行
25、办法的规定，证券评级机构从事证券评级业务，应当遵守的有关规范包括( )。（A）遵守行业规范、职业道德和业务规则，勤勉尽责，审慎分析（B）证券评级机构与评级对象存在利害关系的，不得受托开展证券评级业务（C）应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能（D）建立健全“ 防火墙” 制度，从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立82 在证券从业人员执业管理过程中，下列情形应在发生后 10 日内向中国证券业协会报告的有( ) 。（A）从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用（B）取得执业证书的从业人员变更聘用机构的（C）从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法
26、规及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的（D）从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的83 我国公司法中的公司主要形式是指( )（A）有限责任公司（B）两合公司（C）股份有限公司（D）无限公司84 债券发行的定价方式以公开招标最为典型，按照招标的分类有( )（A）收益率招标（B）价格招标（C）美式招标（D）荷兰式招标85 股票的特征具体包括( )。（A）收益性（B）风险性（C）流动性（D）永久性和参与性86 无记名股票的特点包括( )。（A）股东权利归属于股票的持有人（B）认购股票时要求一次缴纳出资（C）转让相对简便（D）安全性较差87 欧洲债券市场以众多创新品种而著称,在计息方式上既有
27、传统的固定利率债券,也有种类繁多的浮动利率债券,还有( )。（A）零息债券（B）延付息票债券（C）利率递增债券（D）在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券88 原 STAQ、NET 系统挂牌公司和退市公司的股份转让采用定期、非连续方式进行,根据股份转让公司的质量不同,分为每周转让( )次。（A）1（B） 2（C） 3（D）589 以下的股票指数中，属于样本指数类的有( )。（A）沪、深 300 指数（B）上证分股指数（C）上证红利指数（D）上证 50 指数90 股东出现( ) 的，应当及时通知证券公司。（A）所持股权被强制执行（B）决定转让所持有的股权（C）所持股权被采取诉讼保全措施（D）
28、质押所持有的股权91 加入 WT0 后 3 年内，中外合营公司可以( 不通过中方中介 )从事( )的承销。（A）A 股（B） B 股（C） H 股（D）N 股92 股份有限公司监事会的职能主要包括( )。（A）检查公司的财务（B）提议召开临时股东大会（C）制定公司的基本管理制度（D）当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正93 关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是( )。（A）金融衍生工具产生的最基本原因是避险（B） 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展（C）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因（D）新技术革命为金融
29、衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段94 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动，( ) 是直接融资的工具。（A）股票（B）定期存单（C）储蓄存单（D）公司债券95 政府发行实物国债的主要情况有( )（A）在货币经济不发达时，实物交易占主导地位（B）币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债（C）为弥补政府预算赤字（D）为了实施某种特殊政策96 证券交易的主要规则包括( )。（A）交易时间（B）交易单位、报价方式（C）价格决定（D）涨跌幅度限制97 上证综合指数( ) 。（A）以 1990 年 12 月 19 日为基期（B）以全部
30、上市股票为样本（C）以股票成交量为权数（D）以股票发行量为权数98 根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度。其询价对象是指符合中国证监会规定条件的( ) 。（A）证券投资基金管理公司、证券公司（B）个人投资者（C）信托投资公司、财务公司（D）保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)99 我国的基金指数由( )组成。（A）恒生基金指数（B）中证基金指数系列（C）上证基金指数（D）深证基金指数100 证券公司的监事会有权了解公司经营情况，下列各项属于法律法规和公司章程规定的监事会职权有( )。（A）监事会可以检查公司财务（B）监事会可以监督董事会、经理层履行职责的情况，（C）监事会可以对董
31、事及经理层人员的行为进行质询（D）监事会可以更换经理层人员101 关于备兑权证，下列表述正确的有( )。（A）备兑权证所认兑的股票是新发行的股票（B）备兑权证不会增加股份公司的股本（C）是按基础资产来源划分的类别（D）目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证102 证券公司的董事、监事、高级管理人员等对该证券公司被处置负有主要责任的，应( )。（A）暂停其任职资格 1 至 3 年（B）情节严重的，撤销其任职资格、证券从业资格（C）情节严重的，按照规定对其采取证券市场禁入的措施（D）给予警告处分103 公司合并后决定股价变动方向的因素有( )。（A）是否扩大了规模（B）是否消灭了竞争对手（C）合并是否改善公司的经营状况（D）合并对公司是否有利104 介绍经纪商可以从事的业务有( )。（A）招揽投资者从事股指期货交易（B）承担期货交易的代理、结算和风险控制（C）为投资者下单交易提供便利（D）协助期货公司向投资者发送追加保证金通知书和结算单
