1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 39 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 1999 年 11 月 4 日，( )的通过，标志着金融业分业制度的终结。（A）格拉斯-斯蒂格尔法案（B） 巴塞尔协议（C） 金融服务现代化法案（D）证券交易所法2 上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券是指( )。（A）可交换债券（B）可转换公司债券（C）附认股权证的公司债券（D）收益公司债券3 下列关于外国债券的论述中，正确的是( )。（A）在日本发行
2、的外国债券被称为扬基债券（B）在美国发行的外国债券被称为武士债券（C）外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券（D）债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家4 外国债券在发行法律方面，( )。（A）受发行所在国有关法规管制和约束，须经发行地官方主管机构批准（B）不受发行所在国有关法规管制和约束，须经发行地官方主管机构批准（C）受发行所在国有关法规管制和约束，无须发行地经官方主管机构批准（D）不受发行所在国有关法规管制和约束，无须发行地经官方主管机构批准5 关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。（A）规模和期限在任何情况下都不可以改变
3、（B）规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长（C）期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加（D）规模和期限若经法定程序认可均可以改变6 基金托管人是依据基金运行中( )的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构。（A）投资风险分散（B）投资者不得参与投资（C）管理与保管分开（D）受托人和投资人不得为同一个机构7 美国1980 年银行法废除了 Q 条例，规定从 1980 年 3 月起分 6 年逐步取消对定期存款和储蓄存款的( )。（A）最低利率限制（B）最高利率限制（C）最低和最高利率限制（D）最低和最高存款额限制8 套期保值的基本做法
4、是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易( ) 的期货交易。（A）品种不同、数量相当、期限相当、方向相同（B）品种相当、数量不同、期限不同、方向相反（C）品种相当、数量相当、期限相当、方向相反（D）品种不同、数量不同、期限相当、方向相同9 在存在购买力风险的情况下，下列各项最容易受到损害的是( )。（A）浮动利率债券（B）优先股（C）普通股票（D）保值贴补债券10 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币( )万元的，应当由承销团承销。（A）3000（B） 4000（C） 5000（D）600011 申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收
5、到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。（A）7（B） 15（C） 30（D）4512 对于无面额股票而言,( )时,其每股价值上升。（A）公司净资产减少（B）公司净资产和预期未来收益均减少（C）公司净资产和预期未来收益均增加（D）公司预期未来收益减少13 可以通过变动利率而避开因市场利率波动而产生的风险的是( )。（A）固定利率债券（B）浮动利率债券（C）累进利率债券（D）贴现债券14 下列关于金融期权的交易双方的权利与义务的说法中,正确的是( )。（A）期权的买方只有权利而没有义务,期权的卖方只有义务而没有权利（B）期权的买方只有义务而没有权利,期权的卖方只有权利而没有义务
6、（C）期权的买方和卖方都同时有权利和义务（D）期权的买方和卖方的权利和义务是对称的15 独立董事在任期内辞职或被罢免的,独立董事本人和证券公司应当分别向( )和股东会提供书面说明。（A）中国证券业协会（B）监事会（C）董事长（D）证券监管部门16 中国证监会对申请设立子公司的证券公司有审慎性的要求,要求最近 1 年净资本不低于( ) 亿元。（A）2（B） 5（C） 10（D）1217 公司法规定,股份有限公司的监事会至少每( )个月召开一次。（A）1（B） 2（C） 3（D）618 证券公司监督管理条例规定,负责对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查的高级管理人员是( )。（
7、A）董事长（B）合规负责人（C）监事长（D）独立董事19 证券公司风险处置条例规定,当证券公司风险控制指标不符合规定,在规定期限内未能完成整改时,中国证监会可以采取的风险处置措施是( )。（A）停业整顿（B）托管（C）接管（D）行政重组20 下列各项中,不属于基金管理公司、基金托管和销售机构从业人员特定禁止行为的是( )。（A）在不同基金资产之间进行利益输送（B）利用基金的相关信息为本人或他人谋取私利（C）根据信息披露规则,披露证券买卖信息（D）在基金销售过程中误导客户21 对契约型基金认识正确的是( )。（A）又称为单位信托（B）基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构（C）
8、基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东（D）依据基金公司章程营运基金22 证券公司的注册资本应当是( )。（A）货币资本（B）实缴资本（C）虚拟资本（D）金融资本23 战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于( )个月。（A）6（B） 12（C） 18（D）2424 下面说法正确的是( )。（A）中央银行提高法定存款准备率会使股票价格上升（B）中央银行提高再贴现率会使股票价格上升（C）中央银行通过公开市场业务购买大量证券会使股票价格上升（D）中央银行放松银根会使股票价格上升25 股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些
9、事项应通过法律的形式予以确认，这体现了股票的( )特征。（A）股票是有价证券（B）股票是要式证券（C）股票是证权证券（D）股票是综合权利证券26 贴现债券到期时按( )偿还。（A）发行价格（B）市场价格（C）票面金额（D）本息总额27 信息披露的基本要求不包括( )。（A）全面性（B）真实性（C）时效性（D）独立性28 关于股票价格指数期货论述不正确的是( )。（A）股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易（B）股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（C）股价指数是以实物结算方式来结束交易的（D）股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的
10、需要而产生的29 下面不属于金融债券的是( )。（A）央行票据（B）保险公司次级债（C）证券公司债（D）短期融资券30 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是由衍生工具的( )所决定的。（A）跨期性（B）杠杆性（C）风险性（D）投机性31 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。（A）有价证券（B）商品证券（C）货币证券（D）资本证券32 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）政策性（B）投融资（C）保值（D）公开市场操作33 某公司发行的每股普通股的市价为 16.8 元
11、，认股权证的每股普通股的认购价购价格为 15.2 元，若转换比例为 10 时，则该认股权证的内在价值是( )元。（A）1.6（B） 16（C） 31（D）15234 在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是( )。（A）证券发行人（B）证券投资者（C）证券中介机构（D）监管部门35 如果中央银行在公开市场上大量出售证券，则证券价格会( )。（A）下跌（B）无变化（C）上升（D）无法确定36 甲、乙、丙、丁共同出资设立了一有限责任公司，注册资本为 50 万元。下列做法错误的是( ) 。（A）因公司的经营规模较小，所以公司决定不设立董事会，由甲担任执行董事（B）该公司的注册资本是符合规定的（C）
12、公司决定不设监事会，由乙和丙担任监事（D）如果甲担任执行董事，还可以同时兼任监事37 为防止期货价格出现大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的多头(空头)委托( )。（A）延迟成交（B）择日成交（C）无效（D）部分无效38 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖( ) 。（A）政府债券和金融债券（B）政府债券和政府机构债券（C）政府机构债券和金融债券（D）证券衍生产品39 汇率风险中最常见而且最重要的风险是( )。（A）商业性汇率风险（B）债券债务风险（C）储备风险（D）贸易性汇
13、率风险40 基金管理费是支付给( )的费用。（A）基金托管人（B）基金持有人（C）基金管理人（D）基金发起人41 下列不属于证券市场显著特征的选项是( )（A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是价值实现增值的场所（D）证券市场是风险直接交换的场所42 股票价格指数是( ) ，用以反映市场股票价格的相对水平。（A）将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数（B）将计算期的股价或市值与股票发行的股价或市值相比较的绝对变化指数（C）将现行股价或市值与预期的股价或市值相比较的相对变化指数（D）将计算期的市值与某一基期的股价相比较的相对
14、变化指数43 作为美国存托凭证(ADR)的发行人和 ADR 的市场中介，( )为 ADR 的投资者提供所需的一切服务。（A）托管银行（B）中央存托公司（C）存券银行（D）保荐人44 以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为( )市场。（A）资金（B）货币（C）直接融资（D）间接融资45 持有公司( ) 以上股份的股东为知悉证券交易内幕信息的知情人员。（A）2%（B） 3%（C） 4%（D）5%46 依据我国公司法的规定，下列说法正确的是( )。（A）有限责任公司的注册资本可以按照规定的比例在 3 年内分期缴清出资（B）全体股东的首次出资额不得低于注册资本的 30%（C）投资公司的注册资本在
15、 5 年内缴足即可（D）有限责任公司的最低注册资本额为人民币 5 万元47 股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了( )基础。（A）法律（B）政策（C）制度（D）市场化48 定向发行又称( ) ，即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。（A）直接发行（B）私募发行（C）招标发行（D）承购包销49 按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。（A）收益保证型和非收益保证型两大类（B）收益保证型和保本型（C）收益保证型和保证最低收益型（D）收益保证型、保本型和保证最低收益型50 由于货币
16、贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )（A）利率风险（B）经济周期波动风险（C）购买力风险（D）违约风险51 战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于( )个月。（A）9（B） 12（C） 18（D）2452 国际债券的记价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。（A）外国货币（B）国际通用货币（C）本国货币（D）本国货币或外国货币53 2005 年 12 月 1 日，A 公司收盘价为 HK6.20，某机构投资者预期 A 公司股价将上涨。当天，A 公司 3 月份期货报价为 HK6.50，该投资者按此价格买入 1 手(
17、合约乘数为 1000)，缴纳保证金 800 港元。3 月 1 日现货报价为 HK8.50，3 月份期货结算价为 HK10.50。当即平仓，则该项投资的投资回报率为( )。（A）200%（B） 250%（C） 287.5%（D）500%54 股份公司一旦赎回自己的股票，必须在短期内( )。（A）注销（B）再次发行（C）配售（D）上市交易55 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）政策性（B）公开市场操作（C）投资性（D）保值56 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。（A）债权关系（B）所有权关系（C）综合权利关系（D）委托代理关系57 证券市场中介
18、机构是指( )（A）为证券的发行与交易提供服务的各类机构（B）从事证券的发行与交易的机构（C）为证券的发行与交易提供政策的监管部门（D）通过证券市场筹集资金的公司（企业）58 商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券是( )（A）混合资本债（B）证券公司债（C）商业银行次级债（D）保险公司次级债59 目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的( )规定。（A）预算法（B） 税法（C） 财政法（D）证券法60 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于( )。（A）期限较长的债券流
19、动性差，风险相对较大（B）期限较长的债券流动性好，风险相对较小（C）期限较长的债券流动性差，风险相对较小（D）期限较长的债券流动性好，风险相对较大61 我国证券公司融资融券业务试点管理办法规定，客户交存的担保价值与其债务的比例超过证券交易所规定的水平的，客户可以按照证券交易所的规定和( )的约定，提取担保物。（A）融资融券合同（B）担保协议（C）委托代理协议（D）托管协议62 债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利的是( )。（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券63 债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖
20、回给发行人的权利的是( )。（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券64 附有交换条款的债券是指( )。（A）债券所有人具有按约定的条件将持有债券转换成发行公司所发行的普通股票的选择权（B）债券发行人在债券到期日之前具有买回部分或全部债权的权利（C）债券所有人具有按约定的条件将持有债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权（D）债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权利65 ETF 的汉译名称为( )。（A）存托凭证（B）交易所交易基金（C）上市开放式基金（D）指数参与份额66 金融期货的交易对象是(
21、)。（A）金融商品（B）金融商品合约（C）金融期货合约（D）金融期权67 有限责任公司的经理对( )负责。（A）董事会（B）股东会（C）董事长（D）公司全体员工68 债券是实际运用的（ ）证书。（A）虚拟资本（B）真实资本（C）要式证书（D）证权证书69 经纪类证券公司最低注册资本限额为（ ）元人民币（A）5 千万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）3 亿70 证券市场按照品种结构分为（ ）。（A）股票市场和债券市场（B）流通市场和非流通市场（C）目内市场和国外市场（D）发行市场和交易市场二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两
22、项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。（A）证券登记结算公司（B）证券公司（C）会计师事务所（D）律师事务所72 下列关于奇异型期权的说法正确的有( )。（A）任选期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（B）奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异（C）百慕大期权在规定的一系列时点行权（D）障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值73 下列关于备兑权证的表述正确的有( )。（A）目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证（B）是按基础资产来源划分的类别（C）备兑权证所认兑的股
23、票是新发行的股票（D）备兑权证不会增加股份公司的股本74 下列关于私募证券的说法中,正确的有( )。（A）私募证券向不特定的社会公众投资者公开发行（B）私募证券向少数特定的投资者发行（C）私募证券审核较严格并采取公示制度（D）私募证券审查条件相对宽松,投资者也较少,不采取公示制度75 证券业从业人员执业行为准则所称的证券业从业人员包括( )。（A）证券公司所有工作人员（B）基金管理公司的管理人员和业务人员（C）证券投资咨询机构的管理人员和业务人员（D）证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员76 结构化金融衍生产品按收益保障性分类，可分为( )（A）收益保证型（B）非收益保证
24、型（C）汇率联结型产品（D）商品联结型产品77 “国九条”中提出推进资本市场改革开放和稳定发展要遵循的方针是指 ( )。（A）法制（B）监管（C）自律（D）规范78 股东权是一种综合权利,股东依法享有的权利包括( )。（A）资产收益（B）对公司财产的直接支配处理（C）重大决策（D）选择管理者79 我国公司法规定,公司不得收购本公司股份,但是有下列情形之一除外( )。（A）减少公司注册资本（B）与持有本公司股份的其他公司合并（C）将股份奖励给本公司职工（D）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议 ,要求公司收购其股份80 储蓄国债(电子式) 的特点有( ) 。（A）针对个人投资者,不向机
25、构投资者发行（B）采用实名制,不可流通转让（C）采用电子方式记录债权,收益安全稳定（D）鼓励持有到期,手续简化81 下列关于附新股认股权公司债券的说法中,正确的有( )。（A）附新股认股权公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券（B）该债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权（C）按照附新股认股权和债券本身能否分开,有可分离型和非分离型（D）按照行使认股权的方式,有现金汇入型与抵缴型82 欧洲债券票面使用的货币一般是自由兑换的货币,主要有( )。（A）美元（B）欧元（C）英镑（D）日元83 下列关于政府债券性质的说法中,正确的有( )。（A）从形式上看,政府债
26、券也是一种有价证券,它具有债券的一般性质（B）从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段（C）政府债券本身没有面额,但投资者投资于政府债券可以取得利息（D）在现代商品经济条件下,政府债券成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段,成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具84 我国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利包括( )。（A）分享基金财产收益（B）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额（C）按照规定要求召开基金份额持有人大会（D）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼85 金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量
27、时,必须向交易所申报有关( )。（A）开户情况（B）交易情况（C）资金来源（D）交易动机86 刑法规定,下列选项中,属于操纵证券市场罪的有( )。（A）单独或者合谋,集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的（B）与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易,影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的（C）在自己实际控制的账户之间进行证券交易,或者以自己为交易对象,自买自卖期货合约,影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的（D）以其他方法操纵证券、期货市场的87 证券公司监督管理条例对证券公司证券自营业务
28、和证券资产管理业务作出的规定有( ) 。（A）证券自营业务和证券资产管理业务的账户应当实名 ,证券账户应当报备（B）明确了证券公司、指定商业银行、资产托管机构以及证券登记结算机构的信息报送制度（C）强化了中国证券业协会的监管责任和监管措施（D）强化了中国证监会的监管责任和监管措施88 证券公司监督管理条例规定的证券公司市场准入条件有( )。（A）证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产（B）证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30%（C）未经中国证监会批准,任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托,持有或者管理证券公司的股权（D）证券公司应当有
29、 3 名以上在证券业担任高级管理人员满 2 年的高级管理人员89 与证券市场形成有密切关系的是( )。（A）股份公司（B）社会化大生产（C）信用制度（D）商品经济的发展90 股份有限公司的一般特征包括( )，（A）具备独立法人资格（B）以股票筹资方式组建（C）股份投资永久不能转让（D）所有权与经营权分离91 国家股从资金来源上看，主要有( )。（A）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（B）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资（C）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资（D）具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向
30、新组建股份公司的投资92 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券划分为( )等类别。（A）不动产证券化（B）应收账款证券化（C）信贷资产证券化（D）未来收益证券化(如高速公路收费)93 国际债券的计价货币是( )（A）美元（B）英镑（C）欧元（D）日元94 在我国最早出现的证券交易机构是外商开办的( )。（A）上海的业公所（B）上海股份公所（C）天津市企业交易所（D）上海华商证券交易所95 证券公司必须持符合( )的风险控制指标标准。（A）净资本与各项风险准备之和的比例不得低于 100%（B）净资本与净资产的比例不得低于 50%（C）净资本与负债的比例不得低于 10%（D）净资产与负债的比例
31、不得低于 20%96 关于公募证券的特征，下列表述正确的有( )。（A）发行对象为不特定的社会公众投资者（B）采取公示制度（C）与私募证券相比，审核较严格（D）投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者97 衡量股票投资收益水平的指标主要有( )。（A）股利收益率（B）持有期收益率（C）直接收益率（D）股份变动后持有期收益率98 关于证券公司内部控制，下列说法正确的是( )。（A）证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别（B）内部控制要防范经营风险和道德风险（C）内部控制要保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时（D）
32、证券公司部门和岗位的设置应当相互独立，互不影响99 对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门可( ) 。（A）财政部（B）证券监督管理委员会（C）人民银行（D）证券交易所100 证券投资基金份额持有人享有基金的( )。（A）表决权（B）信息知情权（C）收益权（D）经营管理权101 属于 2006 年新证券法对原证券法修改之处的是( )。（A）取消了综合类和经纪类的分类管理体制（B）允许证券分司开展证券的投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务（C）增加了公司章程的要求（D）明确提出了风险管理和内部控制制度102 证券市场监管内容是( )。
33、（A）信息披露（B）操纵市场（C）欺诈行为（D）内幕交易103 关于红筹股描述正确的是( )。（A）红筹股不属于外资股（B）红筹股属于境外上市外资股（C）红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道（D）红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票104 根据中标规则不同，债券发行方式可分为( )。（A）荷兰式招标和美式招标（B）价格招标和收益率招标（C）单一价格和多种价格中标（D）价格招标和缴款期招标105 国有股从资金来源上看主要有( )。（A）现有国有企业改制时所拥有的净资产（B）现有国有企业改制时所拥有的总资产（C）政府部门向新建股份公司的投资
