1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 40 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有( )的凭证。（A）所有权或使用权（B）租赁权或转让权（C）收益权或处分权（D）使用权或转让权2 公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为( )（A）缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务（B）清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务（C）清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务（D）职工工资和劳动保
2、险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务3 ( )，24 名经纪人约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金的最低标准以及其他交易条款。该协议被称为“梧桐树协定” 。（A）1790 年 5 月 17 日（B） 1792 年 5 月 17 日（C） 1793 年 5 月 17 日（D）1817 年 5 月 17 日4 在我国，国有股权行政管理的专职机构是( )。（A）国务院（B）国有资产管理部门（C）国有投资公司（D）资产经营公司5 首家在香港地区发行首只人民币债券的银行是( )。（A）中国进出口银行（B）国家开发银行（C）中国农业发展银行（D）中国银行6 按基金的组织形式不同，
3、基金可分为( )。（A）契约型基金和公司型基金（B）开放式基金和封闭式基金（C）债券基金和股票基金（D）成长型基金和收入型基金7 证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担任。（A）商业银行（B）证券公司（C）信托投资公司（D）基金管理公司8 下列有价证券中,不属于货币证券的是( )。（A）银行汇票（B）银行本票（C）银行支票（D）银行股票9 关于期货市场价格发现功能，下列论述不正确的是( )。（A）期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同（B）期货价格成为世界各地现货成交价的基础（C）期货价格克服了分散、局部的市场价格在时间上和空间上的局限性，具有公开性、连续性、预期性的特点（D）
4、期货市场价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过分散竞价形成期货价格的功能10 首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据( )结果确定发行价格。（A）初步询价（B）累计投标询价（C）集合竞价（D）连续竞价11 大宗交易系统中，买卖双方采用( )方式的，交易双方应就交收期限、履约保证金比例以及交收失败的处理等事项做出约定。（A）非担保交收（B）担保交收（C）定向交收（D）非定向交收12 ( ) 推出的主要目的是促进自主创新企业及其他成长型企业的发展。（A）中小企业板块（B）创业板（C）交易原则（D）企业板块13 某股价指数，按基期加权法编制，以样本股
5、的流通股数为权数，选取A、B、C 三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为 5.00 元、8.00 元、4.00 元，流通股数分别为 7000 万股、9000 万股、6000 万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为 9.50 元、 19.00 元、8.20 元。设基期指数为 1000 点，则该日的加权股价指数是( )点。（A）456.92（B） 463.21（C） 2158.82（D）2188.5514 通常所说的道-琼斯指数是指它的( )。（A）工业股价平均数（B）运输业股价平均数（C）公用事业股价平均数（D）股价综合平均数15 债券的价格变动风险随着期限的增大而( )。（A）减小（B）增
6、大（C）不变（D）没有影响16 中华人民共和国公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员( )。（A）必须多于 2 人（B）不得少于 2 人（C）必须多于 3 人（D）不得少于 3 人17 在我国,证券监管机构是指( )。（A）证券交易所（B）证券信用评级机构（C）证券业协会（D）中国证监会及其派出机构18 下列关于金融期权的交易双方的权利与义务的说法中,正确的是( )。（A）期权的买方只有权利而没有义务,期权的卖方只有义务而没有权利（B）期权的买方只有义务而没有权利,期权的卖方只有权利而没有义务（C）期权的买方和卖方都同时有权利和义务（D）期权的买方和卖方的权利和义务是对称的
7、19 根据我国公司法的规定,股票不得采用( )发行。（A）溢价（B）平价（C）折价（D）定价20 ( )是以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率,各中标者的认购成本是不相同。（A）以价格为标的的荷兰式招标（B）以价格为标的的美式招标（C）以收益率为标的的荷兰式招标（D）以收益率为标的的美式招标21 ( )是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。（A）运行独立（B）监察独立（C）代码独立（D）指数独立22 证券业协会和证券交易所属于( )（A）自律性组织（B）政府机构（C）证券监管机构（D）政府在证券业的分支机构23 巴塞尔
8、协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。（A）40%（B） 50%（C） 60%（D）70%24 不采取公示制度，向少数特定的投资者发行的证券是( )。（A）上市证券（B）非上市证券（C）公募证券（D）私募证券25 证券业协会和证券交易所属于( )。（A）自律性组织（B）政府机构（C）证券监管机构（D）政府在证券业的分支机构26 标准化的期货合约中唯一可变的变量是( )。（A）交易品种（B）交割日期（C）交易价格（D）每日限价27 看跌期权的买方对标的金融资产具有( )的权利。（A）买入（B）卖出（C）持有（D）以上都是2
9、8 ( ) 是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（A）证券资产管理业务（B）融资融券业务（C）证券投资咨询业务（D）证券经纪业务29 代办股权转让系统被称为( )。（A）一板市场（B）二板市场（C）三板市场（D）证券交易市场30 ( ) 是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。（A）金融互换（B）金融期权（C）金融期货（D）金融远期合约31 已实施股权分置改革方案的上市公司股票叫
10、作( )。（A）B 股（B） H 股（C） G 股（D）S 股32 2006 年 2 月 9 日，中国人民银行发行了关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知，通知发布当天国家开发银行和( )完成首笔交易。（A）中国农业银行（B）中国光大银行（C）中国建设银行（D）中国民生银行33 如果某可转换债券面额为 2000 元，规定其转换比例为 40 元，则转换价格为( )元。（A）5（B） 25（C） 50（D）10034 行业分类的依据主要是( )。（A）公司所处行业的类型（B）公司收入或利润的来源比重（C）产品的结构（D）原材料的来源35 通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对
11、一交易的衍生工具属于 ( ) 。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C）信用创造型的衍生工具（D）OTC 交易的衍生工具36 场内市场在固定场所进行交易活动，一般的是指( )。（A）证券交易所（B）证券公司（C）店头交易（D）柜台市场37 在下列金融衍生工具中，金融工具交易者的权利与义务不对称的是( )。（A）远期合约（B）金融期货（C）金融期权（D）互换合约38 某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数，选取A、B、C 三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为 5.00 元、8.00 元、4.00 元，流通股数分别为 7000 万股、9000 万股、6000 万股
12、。某交易日，这三种股票的收盘价分别为 9.50 元、19.00 元、8.20 元。设基期指数为 1000 点，则该日的加权股价指数是( )点。（A）456.92（B） 463.21（C） 2158.82（D）2188.5539 关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是( )。（A）基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用（B）托管费从基金资产中提取（C）托管费率会因基金种类不同而异（D）通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人40 中国历史上，第一家由中国人自己创办的证券交易所是( )（A）北平证券交易所（B）上海华商证券交易所（C）青岛物品证券交易所（D）天津
13、市企业交易所41 ( )是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。（A）平衡型基金（B）交易型开放式指数基金（C）货币型基金（D）指数型基金42 可转换公司债券到期后应在( )个工作日内偿还未转股债券的本金及最后一期利息。（A）1（B） 3（C） 5（D）1043 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )为面值向( )投资者发行的债券。（A）本币；本国（B）外币；外国（C）本币；外国（D）外币；本国44 发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任( )。（A）监管人（B）评
14、审人（C）担保人（D）保荐人45 根据我国现行法律规定，目前国内主要保险公司均发起设立了( )，对保险资产的投资进行集中管理，成为证券市场重要的投资主体。（A）保险投资管理公司（B）保险基金公司（C）保险资产管理公司（D）保险信托投资公司46 不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是( )（A）所筹集资金的投向不同（B）投资主体不同（C）反映的经济关系不同（D）风险水平不同47 15 世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是( )买卖。（A）债券（B）股票（C）商业票据（D）国家债券48 记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且( )。（A）流动性高（B）交易安全（C）灵活性高（D）
15、交易繁琐49 行政清理组应当自成立之日起( )日内，将债权人需要登记的相关事项予以公告。（A）3（B） 5（C） 10（D）1550 ( )是一国 (地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。（A）主权财富基金（B） QFII 制度（C） QDII 制度（D）金融租赁公司51 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（A）中国人民银行（B）当地政府（C）财政部（D）国务院证券监督管理机构52 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。（A）60%（B） 70%（C）
16、80%（D）90%53 ( )是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。（A）做市商制度（B）竞价交易制度（C）大宗交易制度（D）证券商报价制度54 编制股票价格指数的四个步骤依次为( )。（A）选择样本股、计算计算期平均股价并作必要的修正、选定某基期、指数化（B）指数化、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价并作必要的修正（C）选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价并作必要的修正、指数化（D）选定某基期、选择样本股、计算计算期平均股价并作必要的修正、指数化55 股价指数期货合约的价值通常是( )。（A）以股票指数乘以一个固定的金额来计算（B）以股票市值乘以一个
17、固定的金额来计算（C）以股票指数数值乘以一个交易双方协商的金额来计算（D）以股票市值乘以一个交易双方协商的金额来计算56 股票指数期货的交易单位是( )（A）基础指数（B）基础指数的 1/10（C）基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（D）基础指数的 10 倍57 贴现债券的发行属于( )（A）平价发行（B）溢价发行（C）折价发行（D）都不是58 设一张债券的面额为 100 元，年利率为 10%，期限为 5 年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息( )。（A）单利：50；复利：50（B）单利：50；复利：61.05（C）单利：61.05；复利
18、：50（D）单利：61.05；复利：61.0559 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是( )（A）不动产抵押公司债（B）信用公司债（C）保证公司债（D）收益公司债60 独立衍生工具不包括( )。（A）远期合同（B）可转换公司债券（C）期货合同（D）互换和期权61 我国银行间债券市场的现券交易品种目前有( )。（A）国债和公司债（B）国债和可转债（C）国债和政策性金融债（D）国债和权证62 有价证券本身( ) 。（A）没有价格，有价值（B）有使用价值，但没有价值（C）没有使用价值，但有价值（D）没有价值，但有价格
19、63 下列不属于金融债券的是( )。（A）央行票据（B）证券公司债（C）证券公司短期融资券（D）短期融资券64 在 ADR 的发行中，美国投资者首先必须委托( )以 ADR 形式购人非美国公司证券。（A）存券银行（B）托管银行（C）经纪人（D）中央存托公司65 ( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。（A）信用公司债券（B）不动产抵押公司债券（C）保证公司债券（D）收益公司债券66 下列关于记名股票特点的说法中，正确的是( )。（A）可以一次或分次缴纳出资（B）转让相对简单（C）安全性较差（D）认购时要求一次性缴纳67 下列属于交易所交易的衍生工具的是( )。（A）
20、公司债券条款中包含的赎回条款（B）公司债券条款中包含的返售条款（C）公司债券条款中包含的转股条款（D）在期货交易所交易的期货合约68 双重交易机制是（ ）的重要特征。（A）存托凭证（B）证券交易所交易基金（C）认股权证（D）备兑凭证69 在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以（ ）形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（ ）。（A）社会保障税；社会保险基金（B）社会保障税；企业年金（C）社会保险基金；社会保障基金（D）社会保险基金；企业年金70 自律性组织包括证券交易所和（ ）。（A）证券公司（B）证券业协会（C）证券信用评级机构（D）会计师事务所二、多项
21、选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 证券是指( ) 。（A）各类记载并代表一定权利的法律凭证（B）各类证明持有者身份和权利的凭证（C）用以证明或设定权利而做成的书面凭证（D）用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证72 保险公司用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金进行投资，其可投资的证券包括( ) 。（A）国债（B）证券衍生产品（C）证券投资基金（D）股权性证券73 下列说法正确的有( )。（A）中央银行放松银根、增加货币供应，引起对股票的需求增加，股价上涨（B）
22、中央银行放松银根、增加货币供应，导致资金流出股市，股价下跌（C）中央银行收紧银根、减少货币供应，引起对股票的需求减少，股价下跌（D）中央银行收紧银根、减少货币供应，导致资金流人股市，股价上升74 关于政府债券的特征，下列说法正确的有( )。（A）政府债券是国家信用的体现，安全性高（B）政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易（C）政府债券收益比较稳定（D）可以享受免税待遇75 权证按基础资产分类，可分为( )。（A）股权类权证（B）债权类权证（C）认购权证（D）其他权证76 在代办股份转让系统挂牌的公司包括( )。（A）原 NET 系统挂牌的公司（B）原 STAQ 系统挂牌的公
23、司（C）沪、深所退市公司（D）已 ST 的上市公司77 股息的分配可以采用( )。（A）现金的形式（B）股票的形式（C）现金以外的其他财产的形式（D）债券或应付票据等负债的形式78 公司公积金的来源有( )。（A）股票溢价发行超过股票面值的溢价部分（B）法定公积金和任意公积金（C）资产重估增值部分（D）公司从外部取得的赠与资产79 证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括( )。（A）为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务（B）将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务（C）为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业
24、务提供咨询服务（D）为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务80 我国证券业的自律性监管机构有( )。（A）证券交易所（B）证券公司（C）证券业协会（D）中央金融工委81 不能开户的人员有( )（A）证券交易所的管理人员（B）证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员（C）未满 18 岁者（D）职业医生82 中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构,其主要职责有( )。（A）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则（B）负责监督有关法律法规的执行,负责保护投资者的合法权益（C）对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管（D）维持公平而有序的
25、证券市场83 在商品经济的历史长河中,人类曾经历了一个长期没有证券市场的时代。证券市场从无到有,主要归因于( )。（A）社会化大生产和商品经济的发展（B）互联网技术的持续发展（C）股份制的发展（D）信用制度的发展84 根据举借国债对筹集资金使用方向的规定,国债可分为( )。（A）赤字国债（B）建设国债（C）战争国债（D）特种国债85 我国现行的金融债券有( )等。（A）央行票据（B）政策性银行金融债券（C）商业银行债券（D）保险公司次级债86 股价指数根据编制方法不同可分为( )。（A）简单算术股价指数（B）基期加权股价指数（C）计算期加权股价指数（D）几何加权股价指数87 下列关于投资收益与
26、风险的关系中,正确的有( )。（A）一般说来,风险越高的证券,其期望收益也会越高（B）风险与收益共生共存,承担风险是获取收益的前提（C）由于国债投资收益稳定,所以不存在任何风险（D）收益是风险的成本和报酬88 政府债券的特征包括( )。（A）安全性高（B）流通性强（C）收益稳定（D）免税待遇89 按投资标的划分，基金可分为( )。（A）国债基金（B）股票基金（C）指数基金（D）货币市场基金90 我国记账式国债的特点有( )。（A）通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本（B）可上市转让，流通性好（C）可以记名、挂失，以无券形式发行，可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好（D）期限有长有
27、短，但更适合短期国债的发行91 关于场外交易，下列叙述正确的是( )。（A）场外交易市场是一个分散的无形市场（B）场外交易市场的组织方式采取做市商制（C）场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主。在证券市场发达的国家，由于证券种类繁多，每家证券经营机构只固定地经营若干种证券（D）场外交易市场的管理比证券交易所宽松92 保险公司用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金进行投资，其可投资的证券包括( ) 。（A）国债（B）证券衍生产品（C）证券投资基金（D）股权性证券93 证券法第七十四条规定，( )为知悉证券交易内幕信息的知情人员。（A）
28、发行股票公司的控股公司的高级管理人员（B）持有公司 5%以上股份的股东（C）由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构的有关人员（D）发行股票或公司债券的公司一般工作人员94 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形( )。（A）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定（B）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10%（C）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%（D）中国证监会规定禁止的其他情形95 证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责包括( )。（A）执行会员大会的决议（B）制定、修改证券交易所的业务
29、规则（C）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告（D）审定对会员的接纳96 关于 ETF 与封闭式基金，下列说法不正确的有 ( )。（A）封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同（B） ETF 发行后规模固定（C） ETF 需每季度公布一次财务状况（D）封闭式基金没有固定的存续期97 政府发行债券所筹集的资金可用于( )。（A）协调财政资金短期周转（B）弥补财政赤字（C）兴建政府投资的大型基础性的建设项目（D）弥补战争费用的开支98 下列关于中国证监会职能的叙述，正确的有( )。（A）是全国证券、期货市场的主管部门（B）就证券业的发展开展研究（C）行使建立统一的证券、期货监管体系（D）对证券、期
30、货监管机构实行垂直管理和对证券、期货业进行监管99 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为( )。（A）市场利率下降，基金收益下降（B）市场利率上升，基金收益下降（C）市场利率上升，基金收益上升（D）市场利率下降，基金收益上升100 规范类证券公司的申请条件包括( )等。（A）保证金独立存管（B）规范运作（C）摸清风险底数（D）公司治理101 备兑凭证的作用是( )。（A）增加股票的流动性（B）创造新的投资机会（C）增加投资者人数（D）避开监管102 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融自由化的内容包括( ) 。（A）取消对存款利率最高限额，逐步实现利率的
31、自由化（B）打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相渗透，鼓励银行综合化发展（C）放松外汇管制（D）开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制103 中华人民共和国证券法规定，关于股份有限公司申请股票上市说法正确的是( )。（A）股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行（B）公司股本总额不少于人民币 3000 万元（C）公开发行的股份达公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4 亿元，公司发行股份的比例为 10%以上（D）公司在最近 3 年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载104 上市公司收购管理办法对收购入进行了规范，主要是( )。（A）对收
32、购人提出足额付款要求，为避免分期付款安排导致收购人先行控制上市公司后转移上市公司资金用于收购，规定收购人足额付款（B）除财务顾问在收购完成后的 12 个月内对收购人进行持续督导外，要求收购人实行向所在地证监局的每月报告制度，通过证监局加强持续监管力度（C）对于收购人存在到期不能清偿数额较大债务且处于持续状态、最近 3 年有重大违法行为或严重的证券市场失信行为的，禁止其收购上市公司（D）明确界定一致行动人的范围，对一致行动人既作出原则性界定，又逐一列举，并将举证责任落在一致行动嫌疑人身上，促使隐藏在背后的收购人浮出水面105 金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关( )。（A）开户情况
