1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 43 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 有价证券是指( ) 。（A）标有票面金额，只能用于证明持有人对特定财产拥有所有权或债权的凭证（B）没有票面金额，但仍然可以证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证（C）标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证（D）标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对私人财产拥有所有权的凭证2 1992 年 10 月，深圳有色金属交易所推出了中国第一
2、个标准化期货合约( )，实现了由远期合同向期货交易过渡。（A）特级铜期货标准合同（B）特级铝期货标准合同（C）特级锡期货标准合同（D）特级铅期货标准合同3 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )年内不得转让。（A）1（B） 2（C） 3（D）44 1982 年 1 月，( ) 在日本债券市场发行了 100 亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（A）国民信托投资公司（B）中国信托投资公司（C）中华信托投资公司（D）中国国际信托投资公司5 通常，被认为安全性最强的金融工具是( )。（A）商业票据（B）企业债券（C）国库券（D）股票6 关于可交换债券和可转换债券，下列说
3、法错误的是( )。（A）可交换债券与可转换债券的发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身（B）可交换债券在国外有股票、现金和混合 3 种交割方式，可转换债券一般采用股票交割（C）两者所换股份的来源是相同的（D）可交换债券一般不设置转股价向下修正条款，可转换债券一般附有转股价向下修正条款7 根据我国规定，封闭式基金的存续时间不得少于_年，最低募集数额不得少于_亿元。( )（A）10；5（B） 5；10（C） 5；2（D）10；108 下列有关金融期货的叙述不正确的是( )。（A）金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易（B）金融期货交易的主要目的是套期保值（
4、C）金融期货交易是非标准化交易（D）金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度9 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称( )。（A）多头套期保值（B）空头套期保值（C）牛市套期保值（D）熊市套期保值10 中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。这句话描述的是中小企业板块的( )。（A）运行独立（B）监察独立（C）代码独立（D）指数独立11 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券( )。（A）代销方式（B）承销方式（C）包销方式（D）直销方式12 以我国目前的情况,下列各
5、项中,不属于私募证券的是( )。（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（D）发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券13 国际多边金融机构在中国发行的人民币债券叫做( )。（A）熊猫债券（B）龙债券（C）牡丹债券（D）中国债券14 接受基金份额持有人的委托,负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理的金融中介机构是( )。（A）基金管理人（B）证券市场监管部门（C）基金托管人（D）基金份额持有人15 基金管理人与托管人的关系是( )的关系。（A）委托人与受托人的关系（B）监督与被监督（C）相
6、互制衡（D）受益人与受托人的关系16 基金份额持有人与托管人的关系是( )。（A）委托人与受托人的关系（B）相互制衡的关系（C）受益人与受托人的关系（D）所有者和经营者的关系17 下列关于金融期货的交易双方的潜在盈亏的说法中,正确的是( )。（A）买方的潜在盈利是无限的,卖方的潜在盈利是有限的（B）买方的潜在亏损是无限的,卖方的潜在亏损是有限的（C）双方的潜在盈利和亏损都是无限的（D）双方的潜在盈利和亏损都是有限的18 下列关于金融期货的说法中,正确的是( )。（A）金融期货一般在场外市场进行交易（B）金融期货交易是标准化交易（C）金融期货交易的内容可由双方协商确定（D）金融期货交易中只有合约
7、的买方需要缴纳保证金 ,而合约的卖方则不需缴纳保证金19 下列情况中,不需要对可转换债券的转换价格进行修正的是( )。（A）送股（B）配股（C）股票价格在某一日暴跌（D）增发股票20 内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应,这属于证券公司内部控制的( )原则。（A）健全性（B）合理性（C）制衡性（D）独立性21 证券公司的风险控制指标规定,证券公司经营证券经纪业务的,其净资本不得低于人民币( ) 元。（A）2000 万（B） 5000 万（C） 1 亿（D）2 亿22 关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是(
8、)。（A）股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易（B）股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（C）股价指数是以实物结算方式来结束交易的（D）股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的23 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，分配顺序为( ) 。（A）提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损（B）提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损（C）弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金（D）弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金24 下面不是按照金融衍生工具的基础工具种类分类的是( )。（A）
9、信用衍生工具（B）利率衍生工具（C）货币衍生工具（D）内置型衍生工具25 当未来市场利率趋于下降时，应选择发行( )。（A）短期债券（B）中期债券（C）长期债券（D）不能确定26 下列不属于 CME 上市交易的基金期货合约品种的是( )。（A）恒生指数基金期货（B） SPDR 期货（C） iShare Russell 2000 指数基金期货（D）QQQQ 期货27 “三公”原则不包括( )。（A）公开（B）公平（C）公正（D）公认28 ( ) 重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节。完善了现行的询价制度。（A）证券发行与承销管理办法（B） 首次公开发行股票并上市管理办法（C）
10、 上市公司证券发行管理办法（D）公司法29 1918 年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。（A）天津市企业交易所（B）北平证券交易所（C）上海华商证券交易所（D）青岛市物品证券交易所30 商业汇票属于( ) 。（A）商品证券（B）有价证券（C）资本证券（D）货币证券31 普通股票股东的权利不包括( )。（A）公司重大决策参与权（B）查阅公司债券存根（C）公司资产收益权和剩余资产分配权（D）优先分配公司剩余资产32 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。（A）上市证券（B）公募证券（C）私募证券（D）非上市证券33 我国现行法规规定，包括银行、财务公
11、司、信用合作社等在内的金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票( )。（A）只能进行再质押（B）只能进行抵押（C）只能同业回购（D）只能单向卖出34 优先股票的特征不包括( )。（A）股息率固定（B）股息分派优先（C）剩余资产分配优先（D）具有优先认股权35 下列各项不属于证券公司内部控制目标的是( )。（A）保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行（B）防范经营风险和道德风险（C）保证客户及证券公司资产的最低获利水平（D）保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时36 根据证券投资基金法规定，封闭式基金扩募或者延长基金合同期限，应当符合相关条件，并经国务院证券
12、监督管理机构核准，其中不包括( )。（A）基金运营业绩良好（B）基金管理人最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚（C）基金份额持有人大会决议通过（D）本法规定的其他条件37 ( ) 是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内，在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。（A）远期利率协议（B）利率互换协议（C）利率期货（D）利率期权38 若期货交易保证金为合约金额的 6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5.7（B） 10.7（C） 16.7（D）2039 以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为( )（A）银行存款、国债
13、、公司债券、股票（B）国债、银行存款、公司债券、股票（C）股票、公司债券、国债、银行存款（D）国债、银行存款、股票、公司债券40 同场外交易市场相比，证券交易所( )。（A）本身并不买卖证券（B）参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商（C）是证券发行的主要场所（D）交易手续简单方便、价格还可协商41 基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是( )。（A）货币市场基金（B）黄金基金（C）衍生证券投资基金（D）平衡性基金42 公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处( )有期徒刑或者拘役。（A）5 年以下（B） 3 年（C） 3
14、 年以下（D）5 年43 指数型 ETF 能否发行成功与( )的选择有密切关系。（A）证券交易所（B）基础指数（C）受托人（D）投资者44 某股东拥有 1000 股股票，该公司要选出 11 名董事，在累积投票制情况下，对甲候选人，该股东最多可以投( )票。（A）1100（B） 110（C） 11000（D）1145 证券投资基金筹集的资金主要是投向( )（A）实业（B）有价证券（C）房地产（D）第三产业46 黄金基金的主要投资对象是( )（A）黄金（B）其他贵金属（C）与黄金、其他贵金属相关产业的证券（D）以上均是47 单独或合并持有证券公司 5%以上股权的股东，不可以向股东会提名( )。（A
15、）董事（B）经理（C）独立董事（D）监事候选人48 若 A 股票报价为 40 元，该股票在 2 年内不发放任何股利； 2 年期期货报价为50 元。某投资者按 10%年利率借入 4000 元资金(复利计息)，并购买该 100 股股票；同时卖出 100 股 2 年期期货。2 年后，期货合约交割，投资者可以盈利( )元。（A）120（B） 140（C） 160（D）18049 看涨期权的买方具有在约定期限内按( )价格买入一定数量金融资产的权利。（A）市场价格（B）买入价格（C）卖出价格（D）约定价格50 2005 年 12 月 1 日，A 公司收盘价为 HK6.20，某机构投资者预期 A 公司股价
16、将上涨。当天，A 公司 3 月份期货报价为 HK6.50，该投资者按此价格买入 1 手(合约乘数为 1000)，缴纳保证金 800 港元。3 月 1 日现货报价为 HK8.50，3 月份期货结算价为 HK10.50。当即平仓，则该项投资的投资回报率为( )。（A）200%（B） 250%（C） 287.5%（D）500%51 在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为( )（A）现金股息（B）股票股息（C）财产股息（D）负债股息52 将可转换债券视为一般的债券所具有价值称为( )（A）理论价值（B）转换价值（C）投资价值（D）市场价值53 按揭支持证券的基础产品是( )。
17、（A）资产池（B）应收账款（C）房地产（D）商业银行房地产按揭贷款54 证券公司应当有( ) 名以上在证券业担任高级管理人员满( )年的高级管理人员。（A）2；3（B） 2；5（C） 3；2（D）3；555 证券公司经营证券经纪业务、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币( )。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 5 亿元（D）10 亿元56 我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。（A）70%（B） 50%（C） 60%（D）90%57 在没有优先股的条件下，普通股票每股账
18、面价值是以公司( )除以发行在外的普通股票的股数求得的。（A）总股本（B）总资产（C）总股数（D）净资产58 中国证券登记结算公司仅为( )开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。（A）客户（B）证券公司（C）证券交易所（D）证券业协会59 股权式衍生工具的种类不包括( )。（A）货币期货（B）股票期货（C）股票期权（D）股票指数期货60 证券公司融资融券业务试点管理办法规定，证券公司从事融资融券业务，应当与客户签订( ) 。（A）买者自负承诺函（B）风险揭示书（C）委托代理协议（D）融资融券合同61 （ ）是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是
19、已经存在的。（A）资本证券（B）要式证券（C）证权证券（D）有价证券62 外国居民在中国发行的人民币债券为( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）欧洲债券63 “一手交钱、一手交货” 体现的是( )的特征。（A）现货交易（B）远期交易（C）期货交易（D）期权交易64 基金清算账册以及有关文件由( )来保存。（A）基金托管人（B）基金发起人（C）基金管理人（D）基金清算小组65 1602 年，世界上成立了第一家股票交易所，其所在地是( )。（A）纽约（B）伦敦（C）巴黎（D）阿姆斯特丹66 债券是实际运用的（ ）证书。（A）虚拟资本（B）真实资本（C）要式证书（D）证权证书67
20、公开披露的基金信息不包括（ ）。（A）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议（B）基金份额申购、赎回价格（C）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（D）基金管理人的资产68 根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促是（ ）的权力。（A）证券公司（B）证券业协会（C）证监会（D）证券交易所69 股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的（ ）计算出来的未来收入的现值。（A）市盈率（B）市净率（C）现值（D）必要收益率70 社会保障基金的资金投资范围规定，用于银行存款和国债的投资比例（ ）。（A）不高于 50（B）不低于 50%（C）不低于 40（D）不低于
21、 10%二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 保险公司用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金进行投资，其可投资的证券包括( ) 。（A）国债（B）证券衍生产品（C）证券投资基金（D）股权性证券72 全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围有( )。（A）银行存款（B）股票（C）在一级市场购买国债（D）基金73 下列属于社会公益基金的有( )。（A）教育发展基金（B）养老基金（C）福利基金（D）文学奖励基金74 我国资本市场对外开放局面的形成，是我国经济发展和改革开放
22、的客观需要，其原因在于( ) 。（A）加快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所做出的承诺（B）加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段（C）加快资本市场对外开放有利于支持“第三世界国家 ”建设（D）加快对外开放步伐是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物75 权证的标的物种类涵盖股票、债券、外币、指数、商品或其他金融工具，其中股票权证的标的可以是( )。（A）单一股票（B）股票指数（C）一揽子股票组合（D）利率76 关于大宗交易，下列描述
23、正确的有( )。（A）证券单笔买卖达到交易所规定的最低限额（B）申报价格须在单日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间（C）由买卖双方协议成交（D）大宗交易的成交价格不作为当日收盘价，纳入指数计算77 关于财务管理内部控制，下列说法正确的有( )。（A）客户资金与自有资金应合并，强化资金的集中管理（B）应加强资金风险监测，严格控制流动性风险，特别防范营业部违规受托理财、证券回购和为客户融资所带来的风险（C）应由专门部门统一进行证券公司自有资金的计划、筹集、分配、使用、加强对自有资金运用风险、效益的监控与考核（D）应制定明确的财务制度及资金管理流程，严格执行资金调拨、资金运用的审批程序，加强资
24、金筹集的规模、结构、方式的计划管理78 我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股,是履行( )职责。（A）投资获利（B）国有资产的保值增值（C）调剂资金余缺（D）通过国家控股、参股支配更多社会资源79 在商品经济的历史长河中,人类曾经历了一个长期没有证券市场的时代。证券市场从无到有,主要归因于( )。（A）社会化大生产和商品经济的发展（B）互联网技术的持续发展（C）股份制的发展（D）信用制度的发展80 境外上市外资股主要由( )等构成。（A）B 股（B） H 股（C） N 股（D）S 股81 影响债券利率的因素主要有( )。（A）借贷资金市场利率水平（B）借入资金的用途（C）筹资者的资信（D
25、）债券期限长短82 附认股权证的公司债券的不利影响主要有( )。（A）相对于普通可转债,发行人一直都有偿还本息的义务（B）可以起到一次发行、二次融资的作用（C）如果债券附带美式权证,会给发行人的资金规划带来一定影响（D）无赎回和强制转股条款,发行人需要承担一定的机会成本83 证券投资基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎,发展迅速,与证券投资基金本身( ) 的特点有关。（A）集合投资（B）无风险性（C）分散风险（D）专业理财84 针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征,实行比主板市场更为严格的信息披露制度,主要包括( )。（A）建立募集资金使用定期审计制度（B）建立涉及公司发展战略、生产
26、经营、新产品开发、经营业绩和财务状况等内容的年度报告说明会制度（C）建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度（D）建立上市公司及中介机构诚信管理系统85 关于虚拟资本，下列描述正确的有( )（A）虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存存形式，在实体经济运行过程中发挥一定作用（B）所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，许能给持有者带来一定收益的资本（C）有价证券是虚拟资本的一种形式（D）虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账册价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化86 衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括( )。（A）流动比
27、率（B）速动比率（C）负债比率（D）销售周转率87 加权股价指数又可以分为( )。（A）修正加权股价指数（B）计算期加权股价指数（C）几何加权股价指数（D）基期加权股价指数88 每股股票所代表的实际资产的价值，可称为( )。（A）内在价值（B）账面价值（C）每股净资产（D）股票净值89 按照付息的方式分类，国债可以分为( )。（A）附息债券（B）零息债券（C）息票累积债券（D）累进利率债券90 境外上市外资股主要由( )股构成。（A）B（B） H（C） N（D）S91 在债券的计息方式中，分次付息一般包括( )三种方式。（A）按年付息（B）半年付息（C）按季付息（D）一次付息92 契约型基金的
28、当事人有( )。（A）管理人（B）托管人（C）投资者（D）证券公司93 固定收益平台所交易的固定收益证券包括( )以及分离交易的可转换公司债券中的公司债券。（A）公司债券（B）股票（C）国债（D）企业债券94 以下关于虚拟资本的描述正确的是( )。（A）有价证券是虚拟资本的一种形式（B）是指以有价证券的形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本在生产过程中发挥作用（C）虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用（D）虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格95 关于信用衍生工具，下列论述正确的有( )。（A）主要品种包括信用互换、信用联结票据、政治期货等等（B）用于转移或防范信用风险（C） O
29、TC 交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品（D）信用衍生工具是自 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品96 下列各项属于欺诈客户行为的有( )。（A）违背客户的委托为其买卖证券（B）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件（C）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券（D）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖97 契约型基金的当事人有( )。（A）管理人（B）托管人（C）投资者（D）证券公司98 关于证券公司设立以及重要事项变更的审批要求，下列说法正确的有( )。（A）证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起 6 个
30、月内，作出批准或者不予批准的决定（B）证券公司应当自领取营业执照之日起 10 日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证（C）证券公司在境外参股证券经营机构，必须国务院批准（D）证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准99 财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价格的影响表现在( )。（A）通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展（B）通过调节税率影响企业利润和股息（C）干预资本市场各类交易适用的税率（D）国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格100 与一般债券不同，收益公司债券( )。（A）有固定到期日
31、（B）清偿时债权排列顺序先于股票（C）利息只在公司有盈利时才支付（D）如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发101 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )等。（A）未来收益证券化（B）境内资产证券化（C）债券组合证券化（D）不动产证券化102 公司发生亏损的时候，投资该公司股票的投资者可能面对的风险有( )（A）投资者将失去股息收入（B）公司长期不能扭亏，股票价格必然下跌（C）如果公司亏损严重以致资不抵债，投资者可能血本无归（D）公司拒绝支付利息103 债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为( )。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）资本债券104 国际资本流动呈现不断加快的趋势，国际资本流动主要采取( )几种形式。（A）对外直接投资（B）证券投资
