1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 55 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我国证券法规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25以上。公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%2 关于债券发行主体，下列论述不正确的是( )。（A）政府债券的发行主体是政府（B）公司债券的发行主体是股份公司（C）凭证式债券的发行主体是非股份制企业（D）金融债券的发行主体是银行或非银
2、行的金融机构3 通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是( )。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）票券式债券4 2008 年，中国进出口银行、深圳发展银行在银行间债券市场发行了两只上海银行间同业拆放利率浮息债券，它们均选择了( )作为基准利率。（A）2 个月上海银行问同业拆放利率（B） 3 个月上海银行间同业拆放利率（C） 4 个月上海银行间同业拆放利率（D）5 个月上海银行间同业拆放利率5 在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为( ) 两个品种。（A）工业企业债券和商业企业债券（B）中央企业债券和地方企业债券（C）外资企业
3、债券和内资企业债券（D）国有企业债券和集体企业债券6 在美国发行的外国证券称为( )。（A）龙债券（B）欧洲债券（C）武士债券（D）扬基债券7 ETF 的受托人一般为( )。（A）证券交易所（B）银行、信托投资公司（C）基金管理公司（D）证券公司8 某基金总资产为 50 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 30 亿份，则该基金的基金份额净值为( )元。（A）1（B） 1.5（C） 2（D）2.59 买卖双方约定在未来某时刻(或时间段内)按照现在确定的价格进行交易称为( )。（A）现货交易（B）期权交易（C）期货交易（D）远期交易10 在金融期货交易中，大多数期货合约采取( )的结
4、算方式。（A）对冲（B）实物交割（C）现金交割（D）转手交易11 虚拟资本是指以( )形式存在,并能给持有人带来一定收益的资本。（A）无价证券（B）有价证券（C）货币证券（D）商品证券12 关于限仓制度以及大户报告制度，下列说法不正确的是( )。（A）限仓制度能防止市场风险过度集中（B）是对交易者持仓数量加以限制的制度（C）限仓制度能有效防范操纵市场的行为（D）限仓制度能防范操纵市场的行为，而大户报告制度不能13 下列各项不属于证券公司设立子公司的条件的是( )。（A）申请设立子公司的证券公司最近 1 年净资本不低于 10 亿元（B）最近 12 个月风险控制指标持续符合要求（C）子公司参股股东
5、应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力、促进子公司持续规范发展的要求（D）子公司参股股东是金融机构的，应当在技术合作、人员培训、专业管理等方面具备一定优势，与子公司的发展存在战略协同效应14 涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第二个层次是由( )制定并颁布的。（A）全国人民代表大会（B）国务院（C）全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会（D）证券监管部门和相关部门15 证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( ) 。（A）应当向中国证监会申请（B）应当通过所在机构向中国证监会申请（C）应当直接向中国证券业协会申请（D）应当通过所在机构
6、向中国证券业协会申请16 证券市场具有定价功能,证券的价格实际上是证券所代表的( )的价格。（A）资产（B）资本（C）净资产（D）净资本17 国家外汇管理局于( )年 8 月发布关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知,启动了基金管理公司 QDII 试点。（A）2005（B） 2006（C） 2007（D）200818 下列关于金融期货的说法中,正确的是( )。（A）金融期货一般在场外市场进行交易（B）金融期货交易是标准化交易（C）金融期货交易的内容可由双方协商确定（D）金融期货交易中只有合约的买方需要缴纳保证金 ,而合约的卖方则不需缴纳保证金19 证券公司监督管理条例规定,证券公司
7、股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的( )。（A）20%（B） 30%（C） 40%（D）50%20 世界上第一个股票交易所于 1602 年在( )成立。（A）荷兰的阿姆斯特丹（B）英国的伦敦（C）美国的纽约（D）德国的柏林21 财政部于 1998 年 9 月向四大国有商业银行定向发行了 1000 亿元，年利率为5.5%，期限为 10 年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，该国债属于( ) 。（A）特别国债（B）长期建设国债（C）财政债券（D）国家重点建设债券22 关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是( )。（A）摸清风险底数（B）向中国证券业协会报
8、送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用或占用客户交易结算资金的情况（C）申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近 3 年的净资本达到相应的规定要求（D）申请评审的证券公司最近 1 年净资本不低于净资产的 50%23 巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。（A）40%（B） 50%（C） 60%（D）70%24 贴现债券到期时按( )偿还。（A）发行价格（B）市场价格（C）票面金额（D）本息总额25 契约型证券投资基金反映的是( )。（A）所有权关系（B）债权债务关系（C）物权关系（D）信托关系26 我国有关法律规
9、定，公司缴纳所得税后的利润，按照( )顺序分配。（A）弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取公益金、支付股利、提取任意盈余公积金（B）弥补亏损、提取任意盈余公积金、支付股利、提取法定盈余公积金、提取公益金（C）弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取公益金、提取任意盈余公积金、支付股利（D）弥补亏损、支付股利、提取法定盈余公积金、提取公益金、提取任意盈余公积金27 股份有限公司的设立程序为( )。（A）设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册（B）申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册（C）设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册（D）设立准备、申请与批准、召
10、开创立大会、募集股份、登记注册28 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括( )。（A）指数基金（B）认股权证基金（C）交易所交易基金（D）上市开放式基金29 金融期货的( ) ，就是通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或公允价值的交易方式。（A）套期保值功能（B）价格发现功能（C）投机功能（D）套利功能30 我国证券投资基金管理暂行办法规定，一只新基金欲将其 60%的净资产投资于股票，它至少要购买( )家上市公司的股票。（A）10（B） 8（C） 6（D）1231 证券市场按层次结构划分，可分为( )。（A）场内市场和场外市场（B）国内市场和国际市场（C
11、）一级市场和二级市场（D）股票市场和债券市场32 新公司法中关于公司对外投资比例的规定，公司向其他有限责任公司、股份有限公司投资的，除公司章程另有规定外，所累积投资额不得超过本公司净资产的( )，在投资后，接受被投资公司以利润转增的资本，其增加额不包括在内。（A）50%（B） 60%（C） 70%（D）80%33 可转换债券实际上是一种普通股票的( )。（A）看涨期权（B）看跌期权（C）百慕大期权（D）利率期权34 上证综合指数以( )为样本。（A）沪、深两市全部上市股票（B）沪市全部上市股票（C）沪市排名前 100 上市股票（D）深市全部上市股票35 下列各项不属于证券公司内部控制目标的是(
12、 )。（A）保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行（B）防范经营风险和道德风险（C）保证客户及证券公司资产的最低获利水平（D）保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时36 证券公司客户资产管理业务试行办法规定，经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不包括( )。（A）为单一客户办理定向资产管理业务（B）为多个客户办理集合资产管理业务（C）为客户办理特定目的的专项资产管理业务（D）为单一客户办理集合资产管理业务37 以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为( )（A）银行存款、国债、公司债券、股票（B）国债、银行存款、公司债券、股票（C）股票、公司债券
13、、国债、银行存款（D）国债、银行存款、股票、公司债券38 我国公司法规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是 ( ) 。（A）不记名股票（B）记名股票（C）优先股（D）国有股39 证券公司管理办法规定，综合类证券公司持有子公司股份不得低于( )（A）51（B） 40（C） 50（D）6040 按( )分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。（A）募集方式（B）是否在证券交易所挂牌交易（C）证券所代表的权利性质（D）证券发行主体的不同41 证券交易所在性质上是一种( )。（A）证券监管机构（B）证券服务机构（C）证券投资人（D）自律性组织42 金融衍生工具交易一般只需支
14、付少量保证金就可签订远期大额合约，这是衍生工具的( ) 。（A）跨期性（B）杠杆性（C）风险陛（D）投机性43 通常，股票分割会导致股价( )。（A）上涨（B）不变（C）下降（D）急剧下降44 记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且( )。（A）流动性高（B）交易安全（C）灵活性高（D）交易繁琐45 ( )是股票价格的基石。（A）市场供求关系（B）股份公司的经营状况和未来发展（C）宏观经济因素（D）政治因素46 股票现值是指将( )按必要收益率和有效期限折算成今天的价值。（A）股票期值（B）股票内在价值（C）股票市价（D）股票账面价值47 为了实施某种特殊政策而发行的国债是( )
15、（A）赤字国债（B）建设国债（C）战争国债（D）特种国债48 下列选项中可以担任证券公司独立董事的人员的是( )。（A）为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属（B）在该证券公司或其关联方任职的人员及其亲属和主要社会关系人员（C）持有或控制该上市证券公司 1%股权的自然人（D）从事证券、金融、法律、会计工作 5 年以上49 如果提高市场利率，则期权价格( )。（A）上升（B）下降（C）不变（D）不确定50 开放式基金、封闭式基金的费率由( )确定。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金份额持有人（D）证监会51 证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由( )管理
16、和运作。（A）基金托管人（B）基金承销公司（C）基金管理人（D）基金投资顾问52 ( )是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险。（A）政策风险（B）经济周期波动风险（C）利率风险（D）系统风险53 债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫( )（A）单利债券（B）复利债券（C）贴现债券（D）累进利率债券54 偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为( )（A）短期国债（B）中期国债（C）长期国债（D）无期国债55 ( )是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已
17、经存在的。（A）资本证券（B）要式证券（C）证权证券（D）有价证券56 契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( )所获得的管理运作基金的报酬。（A）基金契约（B）基金章程（C）基金信托契约（D）基金托管契约57 对经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定限期内仍达不到正常经营条件的证券公司，采取的市场退出措施是( )。（A）接管（B）托管（C）停业整顿（D）撤销58 以下关于股票按流通受限与否分类的说法，错误的是( )。（A）无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份（B）未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份（C）有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限
18、制的股份（D）未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份59 我国证券法规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( ) 。（A）停止交易（B）强制销户（C）停止清算（D）限制交易60 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于( )。（A）期限较长的债券流动性差，风险相对较大（B）期限较长的债券流动性好，风险相对较小（C）期限较长的债券流动性差，风险相对较小（D）期限较长的债券流动性好，风险相对较大61 在股份有限公司中，签署公司股票是( )的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长62 以下风险不属于系统风险的是( )。（A）信用风险（B）利
19、率风险（C）经济周期波动风险（D）政策风险63 在很多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券的交收和交割，而是在几个交易日内完成交割程序。因此，很多人认为远期交易本质上是( )的一种特殊情形。（A）期货交易（B）现货交易（C）期权交易（D）互换交易64 提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的（ ）收取手续费。（A）1（B） 2（C） 3（D）465 ( )是日本经济新闻社编制和公布的反映日本股票市场价格变动的股价指数。（A）道琼斯工业股价平均数（B）金融时报证券交易所指数（C）日经 225 股价指数（D）NASDAQ 综合指数6
20、6 下列( ) 情形属于操纵证券市场罪。（A）非法获取证券内幕信息（B）编造重大虚假内容（C）操纵证券交易价格，获取不正当利益（D）隐瞒重要事实的财务会计报告67 下列关于证券经纪业务的叙述，错误的是( )。（A）代理买卖证券业务包括证券公司代理证券发行人发行证券的行为（B）证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用（C）在证券经纪业务中，证券公司应遵循代理原则、效率原则和“三公” 原则（D）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则办理买卖证券68 国务院于 2004 年 1 月 31 日发布的( )针对中
21、国资本市场的发展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条” 。（A）关于严禁操纵证券市场行为的通知（B） 股票发行与交易管理暂行条例（C） 关于提高上市公司质量的意见（D）关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 69 关于私募证券，下列说法正确的是（ ）。（A）发行人通过中介机构发行（B）审查条件严格，投资者也较少（C）证券发行的对象是少数特定的投资者（D）采取公示制度70 股票发行后股息率不再变动的优先股票称为（ ）。（A）固定盈利优先股票（B）同定利息率优先股票（C）参与型优先股票（D）股息率固定优先股票二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小
22、题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。（A）证券登记结算公司（B）证券公司（C）会计师事务所（D）律师事务所72 证券业协会的主要职责有( )。（A）提供交易场所与设施（B）协助证券监管机构组织会员执行有关法律（C）为会员提供信息服务（D）组织培训和开展业务交流73 下列概念中属于股票性质的有( )。（A）有价证券（B）要式证券（C）设权证券（D）资本证券74 下列关于股票内在价值与价格关系的表述中，错误的是( )。（A）股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值（B）股票的市场价格受供求
23、关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动（C）股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于其内在价值（D）股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值75 股东大会的下列决议需经出席会议的股东所持表决权的 2/3 以上通过的有( )。（A）修改公司章程（B）增加或减少注册资本的决议（C）对发行公司债券做出决议（D）公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议76 对于累积优先股票和非累积优先股票，下列说法正确的有( )。（A）累积优先股票是公司在任何营业年度内未支付的优先股股息可以累积起来，由以后营业年度的盈利一起
24、付清（B）在实践中，有时累积优先股股息也并不一定必然补足，如果公司已经积累了优先股股息，现又打算发放普通股股息，则也可以不付清优先股股息，而允许优先股票转换成普通股票（C）公司不论以往年度的优先股股息是否派足，都可以按当年的盈利状况按顺序分派当年的优先股股息和普通股股利（D）对于股份公司来说，非累积优先股不会加重公司付息分红的负担。但对于投资者来说，股息收入的稳定性差77 有价证券本身没有价值,但由于它代表着一定量的财产权利,持有人可因该证券直接取得一定量的( ) 等收入。（A）商品（B）货币（C）利息（D）股息78 非系统风险包括( )等。（A）信用风险（B）经营风险（C）购买力风险（D）财
25、务风险79 凭证式国债和储蓄国债(电子式)区别有( ) 。（A）是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债 (电子式)不免（B）申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买（C）付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种（D）发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式) 的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有80 储蓄国债(电子式) 与记账式国债相比，不同之处在于( )。（A）流通或变现方式不同。记账式国债可以上市流通，可以从二级
26、市场上购买，需要资金时可以按照市场价格卖出；储蓄国债(电子式)只能在发行期认购，不可以上市流通，但可以按照有关规定提前兑取（B）到期前变现收益预知程度不同。记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格(净价)有可能高于或低于发行面值（C）付息方式不同。记账式国债为到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)付息方式比较多样，既有按年付息品种，也有利随本清品种（D）发行利率确定机制不同。记账式国债的发行利率是由记账式国债承销团成员投标确定的；储蓄国债(电子式)的发行利率是财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定的81 下列关于沪深 300 指数的说法正确的有( )。（A）反映了中国
27、证券市场股票价格变动的概貌（B）反映了中国证券市场股票价格变动的运行状况（C）成分股数量为 300 只（D）基点为 975.47 点82 关于律师事务所从事证券法律业务管理办法对律师事务所从事证券业务的规定，下列描述正确的有( )。（A）同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见（B）不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见（C）不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见（D）律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司
28、提供证券法律服务83 证券业从业人员诚信信息的用途有( )。（A）作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据（B）作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考（C）作为证券从业机构招聘人员的参考（D）作为协会审核证券业执业注册或变更申请的依据84 衡量股票投资收益水平的指标主要有( )等。（A）股份变动后持有期收益率（B）股利收益率（C）股票市盈率（D）持有期收益率85 人为操纵会影响股票市场的健康发展,违背( )的原则,一旦查明,操纵者会受到行政处罚或法律制裁。（A）公平（B）公开（C）公正（D）诚信86 有的债券票面上附有一定的选择权,即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有
29、某种选择的权利,主要有( )。（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附交换条款的债券（D）附新股认购权条款的债券87 基金管理费率的大小通常( )。（A）与基金的规模成正比（B）与基金的规模成反比（C）与基金的风险成正比（D）与基金的风险成反比88 可转换债券的要素有( )。（A）有效期限和转换期限（B）市场价格（C）票面利率或股息率（D）转换比例或转换价格89 我国银行间债券市场债券交易方式包括( )。（A）现券买卖（B）债券抵押（C）回购交易（D）债券期货90 上证 180 金融股指数以上证 180 指数样本股作为样本空间,从样本空间中选择( )等行业股票构成样
30、本股。（A）银行（B）保险（C）证券（D）信托91 按照证券法的规定,我国证券公司的业务范围包括( )。（A）证券经纪业务（B）证券承销与保荐业务（C）证券自营业务（D）证券资产管理业务92 ( ) 是不能流通转让的。（A）保值债券（B）特种债券（C）财政债券（D）基本建设证券93 国家股从资金来源上看，主要有( )。（A）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（B）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资（C）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资（D）具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资94
31、衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括( )。（A）流动比率（B）速动比率（C）负债比率（D）销售周转率95 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用( )进行证券投资。（A）清算资金（B）营运资金（C）自有资本（D）受托投资资金96 宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，以下属于宏观经济因素的是( )。（A）经济增长（B）经济周期循环（C）汇率变化（D）政府重大经济政策出台97 无记名国债属于( )。（A）实物债券（B）记账式债券（C）凭证式债券（D）以上都不是98 下列关于利率风险的表述中，正确的有( )。（A）利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变
32、动的可能性（B）利率与证券价格呈反方向变化（C）利率提高会导致公司融资成本的提高（D）利率风险对不同证券的影响是不同的99 下列关于证券市场的说法中，正确的有( )。（A）按证券进入市场的顺序，可划分为场内市场和场外市场（B）向投资者出售新证券所形成的市场是初级市场（C）证券次级市场是证券投资者之间的交易（D）开放式基金不存在二级交易市场100 本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为( )。（A）商业证券（B）凭证证券（C）无价证券（D）商业汇票101 以下属于国家债券的是( )。（A）国库券（B）国家重点建设债券（C）财政债券（D）特种国债102 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。（A）在证券交易所挂牌交易的股票（B）在证券交易所挂牌交易的债券（C）证券投资基金（D）在证券交易所挂牌交易的权证103 关于外汇期货叙述正确的有( )。（A）外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约（B）外汇期货主要用于规避外汇风险（C）外汇期货只能规避商业性汇率风险，不能规避金融性汇率风险
