1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 10 及答案与解析一、选择题1 根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。（A）10（B） 15（C） 20（D）252 中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8和( ) 缴纳保险费。（A）10（B） 15（C） 20（D）253 企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。（A）历史价值（B）公允价值（C）市场价值（D）账面价值4 在日常监管中，证券公司监管工作以( )为监管重点。（A）净资本（B）负债总额（C）净利润（D）资本充足5 证券公司监督管理条例规定
2、，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。（A）1（B） 3（C） 4（D）66 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。（A）2（B） 3（C） 4（D）57 证券金融公司应当每( )个交易日结束后，公布转融资余额。（A）1（B） 2（C） 3（D）48 下列属于证券从业人员禁止性行为的是( )。（A）接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务（B）以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动（C）接受客户委托，按规定的标准收取各项费用（D）举办有关证券投资咨询服务的讲座
3、、报告会、分析会9 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。（A）055（B） 053（C） 15（D）1310 ( )是股票最基本的特征。（A）风险性（B）流动性（C）永久性（D）收益性11 记名股票的特点不包括( )。（A）股东权利归属于记名股东（B）可以一次或分次缴纳出资（C）安全性较差（D）转让相对复杂或受限制12 证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。（A）账面价值（B）清算价值（C）内在价值（D）票面价值13 按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发可以将优先股票分为( )。
4、（A）累积优先股票和非累积优先股票（B）参与优先股票和非参与优先股票（C）可转换优先股票和不可转换优先股票（D）可赎回优先股票和不可赎回优先股票14 ( )不属于已上市流通股份。（A）B 股（B） H 股（C）募集法人股份（D）公司职工股15 公司公开发行新股需最近( )年财务会计文件无虚假记载。（A）1（B） 2（C） 3（D）416 ( )是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。（A）简单算术股价平均数（B）加权股价平均数（C）修正股价平均数（D）综合算术股价平均数17 2005 年 8 月 25 日，由上海证券交易所和深圳证券
5、交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是( )。（A）恒指服务公司（B）中证指数有限公司（C）中央国债登记结算有限责任公司（D）三元证券投资顾问有限公司18 沪深 300 指数的基点为( )点。（A）100（B） 500（C） 1000（D）120019 ( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。（A）恒生指数（B）恒生综合指数系列（C）恒生流通综合指数系列（D）恒生流通精选指数系列20 债券是一种( ) 凭证。（A）债权债务（B）所有权、使用权（C）设权（D）转让权21 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。（A）零
6、息债券（B）浮动利率债券（C）息票累积债券（D）附息债券22 在国际市场上，( ) 的常见形式是国库券。（A）短期国债（B）中期国债（C）长期国债（D）无期国债23 商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含) 以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。（A）200（B） 300（C） 400（D）50024 ( )对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。（A）银监会（B）中央人民银行（C）证监会（D）保监会25 在我国，企业债券的发行采取( )。（A）核准制或审批制（B）审批制或注册制（C）发审委制度（D）保荐制度26 在美国发行的外国证券称为( )。（A）武士债券（B）扬基债券（C
7、）龙债券（D）熊猫债券27 下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是( )。（A）将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能（B）由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展（C）基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高（D）基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用28 基金按( ) ，可分为封闭式基金和开放式基金。（A）投资标的划分（B）基金
8、的组织形式不同（C）投资目标划分（D）基金运作方式不同29 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。（A）基金管理人（B）基金持有人（C）基金托管人（D）基金投资者30 股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。（A）高于（B）低于（C）等于（D）可能高于也可能低于31 基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。（A）基金负债（B）证券基金的费用（C）各类证券的价值（D）基金应收的申购基金款32 开放式基金所特有的风险是( )。（A）市场风险（B）管理能力风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险33 远期外汇合约属于( )。（A）股权类产品的衍生工具（B）货币衍生
9、工具（C）利率衍生工具（D）信用衍生工具34 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( ) 。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正美式期权（D）奇异型期权35 以( ) 为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。（A）市政债券期货（B）国债期货（C）市政债券指数期货（D）金融债券期货36 ( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。（A）SPO（B） SPV（C） DHI（D）KII37 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。（A）公开募集的结构化产品与私募结构化产品（B）股权联
10、结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品（C）收益保证型和非收益保证型（D）保本型产品和保证最低收益型产品38 ( )是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。（A）结构化金融衍生产品（B）嵌入型金融衍生品（C）综合化金融衍生产品（D）收益化金融衍生产品39 上海证券代码和深圳证券代码都为一组( )位数字。（A）4（B） 5（C） 6（D）740 在委托受理阶段，( )主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。（A）验证（B）审单（C）查验资金（D）查验证件41 ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后
11、者代为处理有关证券权益事务的行为。（A）证券托管（B）证券存管（C）证券交付（D）证券交易42 转托管数据确认后的( )交易日起，相应的证券托管才能转入证券营业部。（A）同 1 个（B）下 1 个（C）第 3 个（D）第 4 个43 ( )是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。（A）自助委托（B）电话自动委托（C）人工电话委托（D）柜台委托44 按( ) 划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。（A）交易金额（B）交易场所（C）账户用途（D）投资者种类45 公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人
12、将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从( )选起，直至达到需要发行的数额为止。（A）高价或高利率（B）低价或低利率（C）高价或低利率（D）低价或高利率46 国债销售的价格一般不应( )承销商与发行人的结算价格。（A）高于（B）低于（C）等于（D）远低于47 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。（A）4（B） 5（C） 8（D）1048 保险公司次级定期债务是指( )。（A）保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上 (含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务（B）保险公司经批准定向募集的、期限在
13、 3 年以上(含 3 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务（C）保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务（D）保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上 (不含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务49 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由 5 名注册委员会委员参加。（A）每周（B）每月（C）每季度（D）每年50 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )万元以上，或者经审
14、计的净资产在 2 000 万元以上。（A）1000（B） 2000（C） 3000（D）4000二、综合型选择题51 外汇风险的特征包括( )。累积性或然性不确定性相对性（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 股票应载明的事项主要包括( )。公司名称公司成立的日期股票种类票面金额（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 根据委托时效限制分类的委托指令有( )。当日委托整数委托市价委托开市委托（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是( )。基金兴华基金金泰基金安信基金开元（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列选项中，属于 RQ
15、FII 试点业务与 QFII 的主要区别的有( )。募集的投资资金是人民币而不是外汇RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。记名股票普通股票不记名股票优先股票（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为( )。债券基金股票基金货币市场基金契约型基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 按交易对象是否新发行，金
16、融市场可以分为( )。一级市场二级市场原生市场衍生市场（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有( ) 。在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券证券投资基金在证券交易所挂牌交易的权证（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 可参与证券投资的金融机构包括( )。证券经营机构银行业金融机构保险经营机构企业集团财务公司（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 我国的政策性金融机构包括( )。国家开发银行中国进出口银行中国农业银行中国农业发展银行（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 我国实行人民币弹性
17、汇率机制的作用包括( )。人民币保值增值增加出口总额调节汇率打击投机性资金（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 下列属于交易衍生工具的是( )。在专门的期权交易所交易的各类期权合约金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易在期货交易所交易的各类期货合约在股票交易所交易的股票期权产品（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 下列关于证券公司分公司的说法中，不正确的是( )。在性质上属于企业法人其法律责任由自身承担设立分公司，应当经中国证监会批准证券营业部属于证券公司分公司（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 风险的要素包括( ) 。风险因素风险事故风险时间损失的可能性（A）、（B）
18、 、（C） 、（D）、66 下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。风险与暴露如影随形，紧密结合暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态风险是一种可能性风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。资产收益权对公司财产的直接支配处理权重大决策权选择管理者权（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股股票是分割还是合并，均
19、不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 股票基金的投资目标侧重于追求( )。公司控股权长期资本增值资本利得优先认股权（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 新一代的经济思维对经济危机的启示有( )。必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资经济体系周期性调整结构行业运行进展（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括( )。稳定物价完全就业促进经济增长平衡国际收支
20、（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 基金性质的机构投资者包括( )。社会保险基金证券投资基金企业年金社会公益基金（A）、（B） I、（C） 、（D）、73 银行面临的信用风险可能存在于( )中。贷款业务债券投资业务票据买卖业务承兑业务（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 下列企业融资方式中，属于间接融资的有( )。发行股票银行贷款发行债券从国际金融机构借款（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 证券公司的( ) 必须经证券监督管理机构批准。变更持有 5以上股权的股东、实际控制人设立、收购或者撤销分支机构变更公司章程中的一般条款变更业务范围或者注册资本（A）、（B） 、（C） 、（D
21、）、76 金融风险的来源有( )。风险评估风险管理风险暴露影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 注册资本最低限额为人民币 5000 万元的，证券公司可以从事的业务种类包括( )。证券投资咨询财务顾问业务证券经纪证券自营（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括( )。股票互换基金远期（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 证券交易所在证券交易中接受报价的方式有( )。口头报价书面报价电脑报价电话报价（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 下
22、列各项中，( ) 是影响股价的宏观经济与政策因素。战争财政政策经济增长货币政策（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。定向资产管理业务特定目的的专项资产管理业务集合资产管理业务其他资产管理业务（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有( )。协助办理开户手续提供期货行情信息、交易设施代理客户进行期货交易、结算或者交割，代期货公司、客户收付期货保证金利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 契约型基金与公司型基金的区别有( )。资金性质不同投资者的
23、地位不同基金的营运依据不同发行规模不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 证券市场监管的意义包括( )。保障广大投资者合法权益的需要维护市场良好秩序的需要发展和完善证券市场体系的需要防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 下列关于公司型基金的说法中，正确的是( )。基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有（A）、（B） 、（C） 、（D）、86
24、 国家股的资金主要来源有( )。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则有( )。股份公司只能用未分配利润支付红利股份公司只能用留存收益支付红利公司在无力偿债时不能支付红利红利的支付不能减少其注册资本（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 影响金融市场的主要因素不包括( )。技术因素管理因素人员因
25、素历史因素（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 未上市流通股份包括( )。发起人股份募集法人股份内部职工股国有法人持股（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 保荐机构必须履行的职责包括( )。发行人申请首次公开发行股票并上市时应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构保荐机构及保荐代表人应当对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性不负连带责任保荐机构及其保荐代表人对其所推荐的公司上市后的一段期间负有持续督导义务，并对公司在督导期间的不规范行为承担责任保荐机构要建立完备的内部管理制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、91 有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为( )。
