1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 19 及答案与解析一、选择题1 一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指( )。（A）国际贷款（B）银行资金调拨（C）国际证券投资（D）国际直接投资2 ( )年，我国第一家证券交易所上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。（A）1949（B） 1979（C） 1984（D）19903 金融市场以( ) 为交易对象。（A）实物资产（B）货币资产（C）金融资产（D）无形资产4 在中国，市场代码以“002” 开头的是( )。（A）主板（B）创业板（C）中小板（D）第四板5 我国目前的汇率制度是( )
2、。（A）固定汇率制（B）钉住汇率制（C）联合浮动制度（D）有管理的浮动汇率制度6 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行的( )职能。（A）银行的银行（B）发行的银行（C）政府的银行（D）市场的银行7 下列属于资本流出的是( )。（A）外国对本国的负债减少（B）本国对外国的债务增加（C）本国对外国的债务减少（D）本国在外国的资产减少8 目前我国金融市场实行的经营体制是( )。（A）分业经营、分业管（B）分业经营、混业管理（C）混业经营、分业管（D）混业经营、混业管理9 在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强
3、对实体经济薄弱环节的支持，具有不可替代的作用的是( )。（A）主板市场（B）创业板市场（C）三板市场（D）四板市场10 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。（A）5；3（B） 2；3（C） 3；5（D）3；211 从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。（A）保护投资者利益（B）证券经营机构的不断壮大（C）保证证券交易价格的稳定（D）保证证券发行人能够筹集到所需资金12 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( )。（A）净资本（B）固定资本（C）流动资本（D）注册资本13 关于证券公司申请
4、IB 业务资格应当符合的条件，下列说法不正确的是( )。（A）具有满足业务需要的技术系统（B）申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准（C）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度（D）配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业人员资格的业务人员14 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有( )万元人民币以上的注册资本。（A）300（B） 500（C） 100（D）20015 ( )是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。（A）机构间私募产品报价与服务系统（B）机构间公募产品报价与服务系统（C）全国中小企业股份转让系统（D）区域性
5、股权交易市场16 我国证券公司的设立实行( )。（A）报备制（B）审批制（C）注册制（D）备案制17 会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于( )人。（A）30（B） 35（C） 55（D）20018 资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为( )。（A）股票融资（B）债券融资（C）证券融资（D）金融机构融资19 预先披露的招股说明书申报稿不能含有( )内容。（A）价格信息（B）发行人基本情况（C）经营情况（D）公司治理结构20 证券公司以自己的名义和资金买卖证券从而获取盈利的业务被称为( )。（A）资产管理业务（B）证券自营业务（C）财务顾问业务（D）
6、证券代理业务21 下列关于股票基本特征的说法中，错误的是( )。（A）股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系（B）股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的（C）股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份（D）对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本22 无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。（A）股票名称不同（B）股票编号不同（C）股票的记载方式不同（D）股东权利不同23 下列选项中，不属于未上市流通股份的是( )。（A）优先股（B）内部职工股（C）境外上市外资股（D）发起人股份24 ( )对那些
7、熟练的证券投资者来说特别有吸引力。（A）A 级债券（B） B 级债券（C） C 级债券（D）D 级债券25 下列关于国家股的说法中，错误的是( )。（A）国家股股权原则上不可以转让（B）国家股股权可由国家授权投资的机构持有（C）国家股是国有股权的一个组成部分（D）国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构26 在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以( )为第一优先原则。（A）时间优先（B）价格优先（C）数量优先（D）客户优先27 中华人民共和国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )（A）清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务（B）清算费用、缴付所
8、欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务（C）清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务28 下列选项中，利率在偿付期限内会发生变化的是( )。（A）贴现债券（B）附息债券（C）息票累积债券（D）浮动利率债券29 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。（A）协商定价方式（B）询价方式（C）上网竞价方式（D）市价折扣方式30 客户发出委托指令的形式不能是( )。（A）网上委托（B）当面口头委托（C）电话自动委托（D）传真委托31 下列不属于债券的基本性质的是( )。（A）债券属于有价证券（B）债券是一
9、种虚拟资本（C）债券是债权关系的表现（D）发行人必须在约定的时间付息还本32 下列各项不属于影响债券利率因素的是( )。（A）筹资者的资信（B）债券票面金额（C）债券期限长短（D）借贷资金市场利率水平33 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是( )。（A）约定在一定期限内还本付息（B）在证券交易所发行（C）在银行间债券市场发行（D）以短期融资为目的34 下列关于公开招标方式中的“荷兰式” 招标的说法中，错误的是 ( )。（A）标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差（B）标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销（C）标的为价格时，全场最高中标价格为当
10、期国债发行价格（D）标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销35 商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。（A）不低于 5 年(含 5 年)（B）不低于 4 年(含 4 年)（C）不低于 3 年(含 3 年)（D）不低于 2 年(含 2 年)36 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是( )。（A）任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40（B）任一企业集合票据募集资金额不得超过 1 亿元人民币（C）中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注
11、册，一次注册、一次发行（D）中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让37 下列关于委托撤销的说法中，错误的是( )。（A）在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托（B）证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销（C）在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户（D）在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单38 优
12、先股票的特征不包括( )。（A）股息率固定（B）股息分派优先（C）剩余资产分配优先（D）具有优先认股权39 证券公司发行债券应当由( )制定方案。（A）发行人股东会（B）发行人董事会（C）发行人管理层（D）发行人聘请的主承销商40 一般来讲，政府债券与公司债券相比，( )。（A）公司债券风险大，收益低（B）公司债券风险小，收益高（C）政府债券风险大，收益高（D）政府债券风险小，收益稳定41 一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是( )。（A）债券、基金、股票（B）基金、股票、债券（C）股票、债券、基金（D）股票、基金、债券42 假设某基金持有的某三种股票的数量分别为 10 万股
13、、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为 500 万元，应付税金为 500 万元，则基金资产净值总额为人民币( )万元。（A）2200（B） 2250（C） 2300（D）235043 契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。（A）公约原理（B）信托原理（C）代理原理（D）委托原理44 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于( )人民币，且必须为实缴货币资本。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）3 亿元45 基金管理费费率的大小通常( )
14、。（A）与基金规模成反比，与风险成正比（B）与基金规模成反比，与风险成反比（C）与基金规模成正比，与风险成正比（D）与基金规模成正比，与风险成反比46 在下列各种基金中，管理费率最低的是( )。（A）价值型股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）股票基金47 从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是( )。（A）基金交易费（B）基金销售服务费（C）申购费（D）基金运作费48 按照我国企业会计准则和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是( )。（A）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应
15、采用市价确定公允价值（B）对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值（C）估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值（D）有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值49 按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是( )。（A）上市的股票（B）期货（C）上市的国债（D）上市的企业债券50 投资者在进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动趋
16、势做出预测，这是衍生工具的( )所决定的。（A）跨期性（B）杠杆性（C）风险性（D）投机性二、综合型选择题51 我国证券投资基金法规定，当出现基金托管人( )情形时，基金托管人职责终止。被依法取消基金托管资格被基金份额持有人大会解任依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产因违法违规行为被监管机构调查（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 下列有关金融期货主要交易制度的说法，正确的是( )。期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于) 买
17、入(卖出) 委托无效结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 关于金融期货特点的描述，正确的有( )。金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限的金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是有限的金融期权买方在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的金融期权出售方在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失是无限的（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在( )。资金来源广、发行规模大存在利率风险有国家主权保障以自由兑换货币作为主要计量货币（
18、A）、（B） 、（C） 、（D）、55 以下属于套期保值的基本原则的是( )。买卖方向对应品种相同数量相等月份相同或相近（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 金融衍生工具的基本特征是( )。跨期性杠杆性联动性高风险性（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列金融期权属于实值期权的是( )。看涨期权协定价格低于金融工具市场价格看涨期权协定价格高于金融工具市场价格看跌期权协定价格低于金融工具市场价格看跌期权协定价格高于金融工具市场价格（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 货币市场基金不得投资的金融工具包括( )。现金股票可转换债券信用等级在 AAA 级以下的企业债券（A）、（B） 、（
19、C） 、（D）、59 下列各项中，( ) 可以作为被套期保值的项目。股票谷物美元汇率（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 我国中央银行所宣布的货币政策目标包括( )。促进国际化保持货币币值的稳定促进经济增长促进证券市场发展（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 深圳证券交易所目前公布的指数包括( )等。上证 50 指数深证 B 股指数中小板综指创业板综指（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 下列属于无面额股票特点的是( )。便于股票分割为股票发行价格的确定提供了依据发行价格灵活转让价格灵活（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 按信托目的，可将信托分为( )。担保信托管理信托处理信
20、托公益信托（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 在我国，基金设立的两个重要法律文件包括( )。基金合同基金财务报告基金招募说明书基金年度报告（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 下列关于保险公司次级债券的说法，正确的是( )。批准向合格投资者募集期限在 5 年以上(含 5 年)本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 申请发行可交换公司债券，应该满足下列( )规定。申请人应该是符合公司法、证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司公司最近一期末的净资产额不少于人民币 5 亿元公司最近 3 个会计年度
21、实现的年均可分配利润不少于公司债券 1 年的利息本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的 40（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 下列关于“ 荷兰式” 与“美国式”招标方式中，正确的有 ( )。“荷兰式 ”招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率“荷兰式 ”招标中，标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格“美国式 ”招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率“美国式 ”招标中，标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 金融衍生工具伴随的风险主要包括( )。汇率风险、利率风险信用风险、法律
22、风险市场风险、操作风险流动性风险、结算风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 关于国际金融市场，说法正确的是( )。国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所产品同时向许多国家的投资者发行不受一国法令制约离岸金融市场是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 证券投资基金所支付的费用包括( )。基金交易费基金运作费基金托管费基金销售服务费（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的限制，一般原则是( ) 。股份公司只能用留存收益支付红利红利的支付不能减少其注册资本公司在无力偿还债
23、务时不能支付红利公司在无力偿还债务时依然可以支付红利（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 根据 ETF 跟踪具体指数的不同，股票型 ETF 可进一步细分为( )等。全球指数 ETF综合指数 ETF行业指数 ETF风格指数 ETF（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 以下关于中小企业板市场的说法，正确的是( )。2004 年 5 月批准成立于上海证券交易所设立宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台是分步推进创业板市场建设的重要步骤（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 下列属于在实际经济生活中影响债券利率的因素的是( )。债券的票面价值借贷资金市场利率水平筹资者的资信债券期限长短（A）、
24、（B） 、（C） 、（D）、75 下列属于金融市场中常见的风险的有( )。信用风险市场风险操作风险流动性风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 关于同业拆借市场的特点，下列说法正确的是( )。融资期限短对市场参与者信誉有较高的要求市场准入严格利率由双方协商决定（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利有( )。分享基金财产收益参与分配清算后的剩余基金财产按照规定要求召开基金份额持有人大会在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 利率衍生工具主要包括( )。远期利率协议 利率期权利率期货利率互换（A）、（
25、B） 、（C） 、（D）、79 政策性银行金融债券发行申请应包括( )。发行数量期限安排发行方式近 3 年监管指标情况（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 我国混合资本债券具有的基本特征包括( )。期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回期限在 15 年以上，发行之日起 5 年内不得赎回到期前若发行人核心资本充足率低于 4，可以延期支付利息清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 投资 QDII 基金时应注意的风险有( ) 。汇率风险国别风险市场风险流动性风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 下列关于利率对股票价格影响的说法，正确
26、的有( )。利率上升，股票价格水平下跌利率上升，股票价格水平上升利率影响资金流向，从而影响股票价格利率影响公司盈利，从而影响股票价格（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为( )。赤字国债建设国债战争国债特种国债（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 我国企业债券的发展大致经历的阶段有( )。萌芽期发展期整顿期再度发展期（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 下列关于国债销售价格的说法，正确的是( )。在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中
27、标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的目前，财政要求国债承销商以中标价格分销国债目前，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 债券买断式回购和质押式回购的区别是( )。买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方质押式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方买断式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 下列对普通股股东义务的叙述中，正确的有( )。公司股东滥用股东权利给公司或其他股东造
28、成损失的，应当依法承担赔偿责任公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 创业板市场的特点包括( )。前瞻性高风险监管要求严格高技术产业导向（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 发行人的( ) ，可以参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受合格投资者资质条件的限制。董事监事高级管理人员持股比例超过 3的股东（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值 5的资金投资于( ) 。现金流通性好的蓝筹股到期日在 1 年以内的政府债券到期日在 2 年以内的政府债券（A）、（B） 、
