1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 20 及答案与解析一、选择题1 证券交易市场通常分为( )和场外交易市场。（A）证券交易所市场（B） OTC 市场（C）地方股权交易中心市场（D）A 股市场2 在 MsmB 中，m 是货币乘数， B 是基础货币， Ms 是( )。（A）虚拟货币（B）货币供（C）名义货币（D）货币需求3 下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。（A）A 股账户（B）基金账户（C）期权账户（D）B 股账户4 优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以( )优先认购一定数量新发行股票的权利。
2、（A）低于市场价格的任意价格（B）高于市场价格的价格（C）与市场价格相同的价格（D）低于市场价格的某一特定价格5 下列不属于股票特征的是( )。（A）收益性（B）风险性（C）流动性（D）保本性6 对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司股本。（A）长期稳定（B）中短期（C）中期（D）短期7 OTC 市场是( ) 的简称。（A）场内交易市场（B）场外交易市场（C）发行市场（D）交易市场8 个人投资的公司债券利息、股息、红利所得( )个人所得税。（A）可免缴纳（B）应缴纳 30的（C）应缴纳 20的（D）应缴纳 16的9 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等
3、方法，根据( )和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。（A）客户分（B）产品收益（C）客户风（D）产品规模10 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( ) 。（A）3（B） 1（C） 5（D）211 央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。（A）企业债券（B）次级债券（C）金融债券（D）公司债券12 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。（A）8000（B） 3000（C） 1000（D）500013 资产证券化最初是对( )抵押贷款的证券化。（A）专利（B）企业（C）汽车（D）住宅14 上市公司增资方
4、式中，向特定对象发行股票的增资方式是( )。（A）公开增发（B）可转换公司债券（C）定向增发（D）配股15 我国现阶段采取的融资方式是( )。（A）完全直接融资（B）直接融资与间接融资同等地位（C）直接融资为主，间接融资为辅（D）间接融资为主，直接融资为辅16 通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是( )。（A）社保年金（B）企业年金（C）社会公益基金（D）证券投资基金17 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。（A）主权财富基金（B）信托投资公司（C）国家开发银行（
5、D）保险公司及保险资产管理公司18 港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。（A）欧元（B）人民币（C）美元（D）港元19 ( )是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。（A）证券实名制（B）货银对付交收制度（C）分级结算制度（D）净额结算制度20 债券现券买卖的交易方式为_，结算方式为_。( )（A）净价交易，全价结算（B）全价交易，净价结算（C）全价交易，全价结算（D）净价交易，净价结算21 投资机构通过( ) ，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。（A）规避监管（B）内部激励（C）科学管理（D）自律管理22 证券发行市场
6、又可以称为( )。（A）一级市场（B）场外市场（C）场内市场（D）二级市场23 上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益( )，消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。（A）行政指令机制（B）均分机制（C）固定对价机制（D）平衡协商机制24 证券无纸化的核心，一方面是( )，成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着( ) 。（A）以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化（B）以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的纸质化（C）以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的纸质化（D）以纸质证券
7、替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的无纸化25 下列关于简单算术股价平均数的表述，错误的是( )。（A）发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性（B）优点是计算简便（C）在计算时考虑了权数（D）以样本股每日收盘价之和除以样本数26 股份有限公司股东大会做出修改公司章程、增加或减少注册资本，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（A）23（B） 13（C） 12（D）1427 证券投资者保护的最终措施之一为( )。（A）证券投资咨询（B）证券投资者保护基金（C）投资者教育（D）证券稽查28
8、 关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是( ) 。（A）主办券商推荐并持续督导（B）依法设立且存续满两年（C）业务明确，具有持续经营能力（D）大中型企业29 证券市场监管的( ) 原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。（A）守信（B）公正（C）公平（D）公开30 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )。（A）融资形式（B）投资形式（C）资产形式（D）负债形式31 1998 年之前，我国股票发行监管制度采取( )。（A）审批制（B）保荐制（C）核准制（D）注册制32 证券公司通过基于互联网或移动通信
9、网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是( )。（A）网上委托（B）传真委托（C）人工电话委托（D）自助终端委托33 依据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是( ) 。（A）若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格（B）若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价（C）若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价（D）若不能成交，则进入买入委托队列等待成交34 中国证监会( ) 领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。（A）间接（B）垂直（C）松散（D）分别35 我
10、国证券市场监管机构是( )。（A）国务院银行监督管理机构（B）国务院保险监督管理机构（C）中国人民银行（D）国务院证券监督管理机构36 金融市场的( ) 功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后的非对称问题。（A）风险管理（B）信息生产（C）监控与激励机制（D）资本配置37 由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为( )。（A）资产支持证券（B）商业银行次级债（C）财务公司债券（D）中央银行票据38 根据供求规律，股票( )是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。（A）市场（B）收益（C）价格（D）成本39
11、 下列关于私募基金的说法，错误的是( )。（A）风险较高（B）可以进行公开的发售和宣传（C）运作灵活（D）投资金额要求较高40 沪港通于( ) 正式启动。（A）2014 年 11 月 17 日（B） 2014 年 11 月 15 日（C） 2014 年 11 月 10 日（D）2014 年 11 月 20 日41 根据证券法的规定，证券公司的注册资本应当是( )资本。（A）实物（B）货币（C）认购（D）实缴42 设立证券公司的主要股东应当最近 3 年无重大违法违规记录，净资产至少不低于( )亿元。（A）5（B） 3（C） 2（D）1043 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式
12、。（A）交收（B）托管（C）委托（D）信托44 西方货币政策传导机制理论中，用 PWCY 表示财富传导机制的传导过程，其中的 W 表示的是 ( )。（A）财富（B）货币供给（C）消费（D）股票价格45 对于证券公司与客户之间的( )，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。（A）证券交易（B）资金清算交收（C）资金划付（D）证券清算交收46 一般性货币政策工具属于调节货币( )的工具。（A）总量（B）流通速度（C）价格（D）流通范围47 下列关于股份变动的说法，错误的是( )。（A）当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的债券，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降（
13、B）股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（C）原股东可以参与配股，也可以放弃配股权（D）资本公积金是在公司的正常生产经营范围之外，由资本本身及其他原因形成的股东权益收入48 证券市场本质上是( )交换的场所。（A）风险（B）信用（C）价格（D）价值直接49 中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行( )管理。（A）备案（B）自律（C）核准（D）审批50 在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以( )原则作为第一优先原则。（A）数量优先（B）时间优先（C）席位优先（D）价格优先二、综合型选择题51 下列关于金融市场特点的叙述中，正确的有( )。市场参与
14、者之间的关系不是单纯的买卖关系市场交易必须在有形的场所中进行金融市场是以金融资产为交易对象的市场市场参与者之间的关系是一种借贷关系（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 按照金融活动的范围划分，金融市场可以分为( )。国际金融市场国内金融市场直接融资市场间接融资市场（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括( )。同业拆借市场股票市场票据市场债券市场（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 金融市场的反映功能表现在( )。金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动金融市场有着广泛而及时地
15、收集和传播信息的通信网络金融市场有利于政府部门调整微观经济政策（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 证券业的组成要素包括( )。证券交易所证券公司证券协会金融机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括( ) 。商业银行城市信用合作社和农村信用合作社政策性银行证券公司（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列属于中国人民银行职责范围的有( )。发布与履行其职责相关的命令和规章发行人民币，管理人民币流通监督管理黄金市场负责反洗钱的资金监测（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 政府实施货币政策的主要措
16、施包括( )。调整再贴现率调整利率推行公开市场业务调整税率（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 下列关于中国多层次资本市场建设的战略构想，说法正确的有( )。建设以深沪交易所为核心的主板市场建设以中小科技创业企业为核心的二板市场建设以融资服务为核心的三板市场发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 资本流出是指本国资本流到外国，其主要表现为( )。外国对本国的负债减少本国对外国的负债减少本国在外国的资产增加外国在本国的资产增加（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 下列属于场外交易市场的有( )。第二市场第三市场第四市场柜台交易市
17、场（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 下列属于全国中小企业股份转让系统的挂牌公司经营范围的有( )。组织安排非上市股份公司股份的公开转让为非上市股份公司融资业务提供服务为市场参与人提供信息、技术和培训服务为非上市股份公司并购业务提供服务（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 下列属于直接融资的有( )。商业信用国家信用消费信用银行信用（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 证券发行市场上的机构投资者包括( )。（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 银行业金融机构可投资的证券种类有( )。政府债券信托证券公司债券金融债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 我国社保基金主要由(
18、 )组成。社会保障基金社会保险基金证券投资基金货币市场基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 政府机构参与证券投资的目的主要是( )。投资获利调剂资金余缺进行宏观调控投机套利（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 下列关于证券公司的描述，正确的有( )。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准日本对证券公司的通俗称谓是商人银行（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 证券公司受期货公司委托从事 IB 业务，应提供的服务包括(
19、 )。提供期货行情信息代理客户进行期货交易协助办理开户手续利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 根据我国注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定，注册会计师申请证券许可证应当符合的条件包括( )。所在会计师事务所已取得证券许可证具有证券、期货相关业务资格考试合格证书取得注册会计师证书 3 年以上不超过 65 周岁（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立( )。转融通专用证券账户转融通担保证券账户转融通证券交收账户转融通资金交收账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、72
20、 中国证券业协会的自律管理职责包括( )。对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识组织证券从业人员水平考试组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括( )。筹集、管理和运作基金监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作管理和处分受偿资产，维护基金权益对证券公司进行监督管理（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 中国证监会在履行自己职责时，下列属于其有权采取的措施有( )。查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户查询当事人和
21、与被调查事件有关的单位和个人的银行账户对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以直接冻结或者查封该财产对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可以冻结该财产或者查封（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 下列关于股票具有的有价证券特征的描述中，正确的有( )。虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权股票与它代表的财产权有可分开的关系股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体股票存在价值，所以它包含着股东拥有依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和
22、红利的请求权（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它具有( )的特点。可以一次或分次缴纳出资转让相对复杂或受限制便于挂失必须一次缴纳出资（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 普通股票股东依法享有的权利包括( )。参与公司重大决策分配公司剩余资产依法转让持有的股份依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 一般来说，证券买卖委托受理过程包括( )。验证审单查验资金及证券调查投资风险承受能力（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 境内居民个人可以用( )从事
23、 B 股交易。现汇存款外币现钞存款外币现钞从境外汇入的外汇资金（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 在非公开发行股票中，以下认购股份的投资者所持有的股份自发行结束之日起36 个月内不得转让的有( )。通过竞价方式确定的投资者上市公司的控股股东董事会拟引入的境内外战略投资者通过认购取得上市公司实际控制权的投资者（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 人民币特种股票也可以称为( )。A 股B 股境内上市外资股境外上市外资股（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 上海证券交易所的连续竞价时间为每个交易日的( )。9：0011：009：3011：3013：0015：0013：305：30（A）
24、、（B） 、（C） 、（D）、83 投资者具有( ) 情形时，交易参与人不得为其申报撤销指定交易。撤销当日有交易行为的撤销当日有申报的新股申购未到期的相关机构未允许撤销的（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 股价平均数的种类有( )。简单算术股价平均数加权股价平均数修正股价平均数指数平均数（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 债券的票面要素包括( )。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 根据发行主体的不同，债券可以分为( )。金融债券公司债券政府债券地方债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 中小企业私募债的特点包括(
25、 )。中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低中小企业私募债对投资者限制较少（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 以下关于外国债券的描述中，正确的有( )。外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家外国债券的发行人与发行市场属于一个国家在日本发行的外国债券称为武士债券在美国发行的外国债券称为扬基债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 财政部代理发行地方政府债券采用的方式有( )。合并名称合并发行合并托管合并承销（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法，正确的有( )。不得以银行资产为抵押或质押不得超过商业银行核心资本的 50发行必须采取公开发行的方式发行主体必须是商业银行（A）、（B） 、（C） 、（D）、91 凡有下列( ) 情形之一的，不得再次公开发行公司债券。前一次公开发行的公司债券尚未募足的募集资金的用途不符合国家产业政策的违反中华人民共和国证券法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的对已公开发行的公司债券或者其债务有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的
