1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 3（无答案）一、选择题1 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。（A）营销权（B）支配公司财产的权利（C）特许经营权（D）基本权利和义务2 一般将 2550的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。（A）平衡型基金（B）指数基金（C）收入型基金（D）成长型基金3 依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息之外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。（A）可转换优先股和不可转换优先股（B）累积优先股票和非累积优先股（C）参与优先股和非参与优先股（D）可赎回优先股和不可赎回优先股4
2、 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。（A）反方向（B）同方向（C）无关（D）相关性低5 以下不是外资股的是( )。（A）S 股（B） N 股（C） H 股（D）A 股6 下列不是现货期权的是( )。（A）外汇期权（B）利率期权（C）股指期权（D）股指期货期权7 证券投资基金的分散投资无法消除市场上的( )。（A）非系统性风险（B）系统性风险（C）信用风险（D）经营风险8 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。（A）定期存款单的远期合约（B）远期汇率协议（C）远期利率协议（D）单个股票的远期合约9 每日交易结束后，由( )根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关
3、清算数据。（A）交割员（B）清算员（C）开户银行（D）客户10 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。（A）书面报价（B）电脑报价（C）口头报价（D）传真报价11 运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是( ) 。（A）复合化金融衍生品（B）组合化金融衍生品（C）结构化金融衍生品（D）证券化金融衍生品12 根据我国证券交易所管理办法规定，证券交易所的最高权力机构是( )。（A）会员大会（B）理事会（C）监察委员会（D）董事会13 我国证券法规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )
4、万元。（A）4000（B） 5000（C） 3000（D）100014 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。（A）上市交易的股票（B）期货（C）上市交易的国债（D）上市交易的企业债券15 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。（A）记账方式不同（B）发行利率确定机制不同（C）发行对象不同（D）流通或变现方式不同16 以下关于基金资产估值的表述，正确的是( )。（A）基金资产估值的责任人是基金托管人（B）为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法（C）对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题（D）海外基金的估值频率最长为每周估值一次17
5、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。（A）3050（B） 2030（C） 5070（D）102018 以下不属于无面额股票特点的是( )。（A）转让价格灵活（B）为股票发行价格的确定提供依据（C）便于股票分割（D）发行价格灵活19 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。（A）债券价格（B）经济周期（C）市场收益率（D）经济政策20 以下不是保险相关要素的是( )。（A）保险合同（B）投保人（C）保险人（D）保险人亲属21 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。（A）政府债券、公司债券、金融债券（B）金融债券、公司债券、政府债券（C）政府债券、金融债券、公司债券
6、（D）金融债券、政府债券、公司债券22 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。（A）1（B） 2（C） 3（D）423 储蓄国债(电子式) 是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的( ) 的人民币债券。（A）不可流通（B）可在证券交易所上市交易（C）可以在商业银行柜台流通（D）可在银行间债券市场转让24 依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有( )。（A）安全保管基金财产（B）计算并公告基金资产净值（C）对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见（D）按照规定开立基金财产的资金账户25 基金的银行存款账户由基金托管人以( )的名义开立。（
7、A）基金托管人（B）基金（C）基金管理人（D）管理人和托管人联名26 下列关于风险管理策略的说法，正确的是( )。（A）对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除（B）风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿（C）风险转移只能降低非系统性风险（D）风险规避可分为保险规避和非保险规避27 外国债券的特点是( )。（A）发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家（B）发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家（C）发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家（D）发行人、债券的面值货币和
8、发行市场分属不同的国家28 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。（A）系统性风险是可分散风险（B）系统性风险不包括汇率风险（C）系统性风险即市场风险（D）系统性风险包括基金管理公司的经营风险29 在中央银行的职能中，“银行的银行” 的职能主要是指 ( )。（A）垄断发行货币，调节货币供应量（B）代理国库，对政府融通资金（C）集中保管存款准备金，充当最后贷款人（D）实施货币政策，制定金融法规30 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。（A）20（B） 30（C） 40（D）5031 通常所说的交易所交易基金(ETF)是指( ) 。（A）可以在交易所上市交
9、易的封闭式基金（B）可以在交易所上市交易的开放式基金（C）所有在有组织的市场交易的封闭式基金（D）所有在有组织的市场交易的开放式基金32 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。（A）不低于 100（B）不高于 80（C）不低于 70（D）不高于 5033 利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。（A）浮动利率（B）官方利率（C）市场利率（D）固定收益34 风险管理的流程是( )。（A）风险控制风险识别风险监测风险计量（B）风险识别风险控制风险监测风险计量（C）风险识别风险计量风险监测风险控制（D）风险控制风险识别风险计量风险监
10、测35 证券交易通常都必须遵循( )。（A）价格优先原则和时间优先原则（B）时间优先原则和数量优先原则（C）价格优先原则和数量优先原则（D）客户优先原则和时间优先原则36 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。（A）稳定物价（B）充分就业（C）经济增长（D）国际收支平衡37 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。（A）遵守基金契约（B）缴纳基金认购款项及规定的费用（C）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（D）在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定38 以下各项中，不属于系统风险的是( )。（A）信用风险（B）利率风险（C）经济周期波动风险（D）政策风
11、险39 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。（A）经济周期波动风险（B）购买力风险（C）利率风险（D）违约风险40 金融市场可以按照( )分为发行市场和流通市场。（A）金融市场的重要性（B）金融产品的期限（C）金融产品交易的交割方式（D）金融工具发行和流通特征41 关于证券发行市场论述错误的是( )（A）证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场（B）证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所（C）证券发行市场通常有固定场所（D）证券发行市场是交易市场的基础和前提42 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。（A）到期收益率（B）实际收益率（C
12、）持有期收益率（D）名义利率43 我国场外交易市场的功能不包括( )。（A）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境（B）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所（C）提供风险分层的金融资产管理渠道（D）对上市公司进行监管44 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。（A）不低于 5 年(包括 5 年)（B）不低于 3 年(包括 3 年)（C）不低于 5 年(不包括 5 年)（D）不低于 3 年(不包括 3 年)45 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币(
13、)元。（A）5 亿（B） 2 亿（C） 1 亿（D）500046 下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是( )。（A）恐怖袭击（B）监管规定（C）声誉受损（D）黑客攻击47 我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定公积金。（A）5（B） 10（C） 20（D）3048 证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币( )亿元。（A）2（B） 1（C） 3（D）549 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。（A）担保人提供的担保（B）发起人的全部财产（C
14、）受托机构的自由财产（D）发起人提供的信托财产50 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。（A）最近 1 期期末经审计的净资产不低于 10 亿元（B）最近 1 年盈利（C）各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定（D）最近 3 年未发生重大违法、违规行为二、综合型选择题51 下列对股票基金认识正确的有( )。在我国，根据证券投资基金运作管理办法的规定，80以上的基金资产投资于股票的，为股票基金各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市股票基金的投资目标侧重于追求资本得和长期资本增值
15、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（A）（B） （C） （D）52 货币市场基金的投资对象期限在 1 年期以内，包括( )。银行短期存款国库券公司短期债券银行承兑票据及商业票据（A）（B） （C） （D）53 证券市场的基本功能包括( )。资本配置功能资本定价功能投资功能融资功能（A）（B） （C） （D）54 对基金管理费，以下说法正确的是( )。基金规模越大，管理费率越低基金规模越大，管理费率越高基金风险越大，管理费率越高基金风险越大，管理费率越低（A）（B） （C） （D）55 上市公司公开发行新股包括( )。向原股东配售股份向不特定对象公开募集股份向特
16、定对象发行股票向原股东公开募集股份（A）（B） （C） （D）56 有( ) 情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。净资本为人民币 4000 万元公司治理结构存在重大缺陷，风险控制制度不健全或者未有效执行最近 3 年内未因重大违法违规行为受到行政处罚从业人员中符合保荐代表人资格条件的有 4 人（A）（B） （C） （D）57 下列表述中，正确的有( )。证券发行的保荐机构可以是 2 家证券发行的主承销商可以是 2 家证券发行的主承销商可以与保荐机构是同一证券公司同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐可以由不同的保荐机构承担（A）（B） （C） （D）58 一般来说，商业银行发行金融债券应
17、具备( )。核心资本充足率不低于 4最近 3 年连续盈利贷款损失准备计提充足最近 3 年没有重大违法违规行为（A）（B） （C） （D）59 根据证券公司客户资产管理业务试行办法的有关规定，证券公司从事资产管理业务，应当具备的条件包括( )。资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良记录，其中具有 3 年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人具有不低于人民币 5 亿元的净资本最近 1 年内没有受到行政处罚或者刑事处罚经中国证监会核定为创新类证券公司（A）（B） （C） （D）60 下列关于短期融资券的表述，正确的有( )。短期融资券在国债登记结算有限责任公司登记、
18、托管、结算短期融资券对银行间债券市场的机构投资人发行，只在银行间债券市场交易同业拆借中心为短期融资券在银行间债券市场的交易提供服务短期融资券应当由符合条件的金融机构承销，企业不得自行销售（A）（B） （C） （D）61 证券经纪业务的特点有( )。业务对象的选择性证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户资料的保密性（A）（B） （C） （D）62 发行财务公司债券的目的有( )。满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要改变财务公司资金来源单一的现状满足财务公司调整资产负债期限结构满足财务公司化解金融风险的需要（A）（B） （C） （D）63 基金管理人比普通投资者在风险管理方面具
19、有的优势体现为( )。能较好地认识基金的性质、来源和种类能较准确地度量风险能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合能在市场变动时及时对投资组合进行更新（A）（B） （C） （D）64 向原股东配售股份应当符合( )。拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 30控股股东应当往股东大会召开前公开承诺认配股份的数量采用证券法规定的代销方式发行拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的 20（A）（B） （C） （D）65 下列对债券与股票的比较，正确的有( )。总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系债券和股票是虚拟资本，它们本身无
20、价值，但又都是真实资本的代表发行股票和债券都是公司追加资本的需要债券是一种有期证券：股票是一种无期证券（A）（B） （C） （D）66 封闭式基金与开放式基金的区别在于( )。投资者的身份不同期限和发行规模限制不同基金单位交易方式和价格计算标准不同投资策略不同（A）（B） （C） （D）67 增发的发行方式有( )。上网定价发行与比例配售相结合上网定价发行与网下配售相结合网下网上同时定价发行中国证监会认可的其他形式（A）（B） （C） （D）68 发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有( )。股票已公开发行公司股东人数不少于 250 人公司股本总额不少于 5000 万元公司最近 3
21、 年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载（A）（B） （C） （D）69 某证券公司的注册资本为人民币 8 亿元，可以从事下列( )业务。证券资产管理证券自营证券投资咨询证券承销与保荐（A）（B） （C） （D）70 下列选项中，属于综合指数类的是( )。深证新指数深证 A 股指数深证 B 股指数深证 100 指数（A）（B） （C） （D）71 下列关于上市公司发行证券的表述，正确的有( )。上市公司增发可采用网下、网上同时定价发行的方式上市公司增发可采用上网定价发行与网下配售相结合的方式上市公司非公开发行股票，应当由上市公司自行销售上市公司公开发行股票，应当由证券公司承销（A）（B） （
22、C） （D）72 关于权证的表述，以下说法正确的有( )。权证具有一定的权利，故也有交易的价值权证具有债权的性质权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价权证的交易方式与股票类似（A）（B） （C） （D）73 下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有( )。可转换公司债券的期限在 2 年以上可转换公司债券实际发行额不少于人民币 3000 万元可转换公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件（A）（B） （C） （D）74 下列关于公司债券的特点，正确的有( )。公司债券是公
23、司与特定债权人形成的债权债务关系公司债券是一种可转让的债权债务关系公司债券不是通过其他债权文书形式表现的同次发行的公司债券的偿还期是一样的（A）（B） （C） （D）75 下列关于我国国债发行方式的表述，错误的有( )。公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自
24、最终中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率，所有中标商的认购成本是相同的（A）（B） （C） （D）76 下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有( )。期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4，发行人可以延期支付利息当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资
25、本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息（A）（B） （C） （D）77 下列关于证券公司债券上市与交易的表述，正确的有( )。上市的证券公司债券到期前 1 个月终止上市交易，由发行人办理兑付事宜证券公司债券只能由中国证券登记结算有限责任公司负责登记、托管和结算债券已获准发行，实际发行债券的面值总额不少于 5000 万元公开发行的债券应当申请在证券交易所挂牌集中竞价交易（A）（B） （C） （D）78 目前境内上市外资股的投资主体包括( )。中国港澳台地区法人定居在国外的中国公民外国自然人中国境内居民（A）（B） （C） （D）79 证券投资基金的作用有( )。基金为中小投资者拓
26、宽了投资渠道有利于证券市场的稳定有利于证券市场的发展为中小投资者提供了较为理想的直接投资工具（A）（B） （C） （D）80 下列关于可转换公司债券价值的说法中，正确的有( )。可转换公司债券实质上是一种由普通债权和股票期权两个基本工具构成的复合融资工具，因此可转换公司债券的价值可以近似地看作是普通债券与股票期权的组合体由于可转换公司债券的持有者可以按照债券上约定的转股价格在转股期内行使转股权利，这实际上相当于以转股价格为期权执行价格的美式买权，一旦市场价格高于期权执行价格，债券持有者就可以行使美式买权，从而获利赎回条款相当于债券持有人在购买可转换公司债券时就无条件出售给发行人的1 张美式买权
27、回售条款相当于债券持有人同时拥有发行人出售的 1 张美式卖权（A）（B） （C） （D）81 下列选项中，属于记账式国债的承销程序的有( )。招标发行远程投标债券托管分销（A）（B） （C） （D）82 证券中介机构包括( )。证券经营机构证券服务机构证券监管机构证券立法机构（A）（B） （C） （D）83 以下属于信托的基本特征的有( )。所有权与利益权相分离信托财产的独立性信托无限责任信托管理的连续性信托的不稳定性（A）（B） （C） （D）84 我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有( )等权利。依照规定要求召开基金份额持有人大会分享基金财产收益依法转让或申请赎回其持有的基金份额参与
28、分配清算后的剩余基金财产（A）（B） （C） （D）85 根据中国人民银行法，中国人民银行的主要职责有( )。承担最后贷款人的职责依法制定和执行货币政策负责制定和实施人民币汇率政策对银行业金融机构实行并表监督管理发行人民币，管理人民币流通（A）（B） （C） （D）86 存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括( )。规定存款准备金计提的基础规定法定存款准备金率规定存款准备金的构成规定存款准备金的上限规定存款准备金提取的时间（A）（B） （C） （D）87 下列属性中，属于货币政策中介目标选择标准的有( )。间接性可控性可测性相关性（A）（B） （C） （D）88 关于股
29、权分置改革，下列说法正确的有( )。2005 年起，由中国证监会牵头，多部门协同，遵循“统一组织、分散决策” 的工作原则与“ 试点先行、协调推进、分步解决 ”的操作思路，启动了针对股权分置问题的改革在改革中，非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体流通股股东一致提出改革方案须经参加表决的股东所持表决权的 12 以上通过，保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护（A）（B） （C） （D）89 下列表述正确的有( )。当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会减少当大多数投资者对股市持观望态度时，市场交易量就会增加当大多数投资者对股市持观望态度时，股价往往呈现盘整格局当大多数投资者对股市持观望态度时，股价往往呈现上涨趋势（A）（B） （C） （D）90 中小板综合指数的编制( )。以股票发行量为权重以最新自由流通股本数为权重以 2005 年 6 月 7 日为基日以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本（A）（B） （C）
