1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 5 及答案与解析一、选择题1 全国证券、期货市场的主管部门是( )。（A）中国证监会（B）国务院（C）财政部（D）中国人民银行2 自律性组织包括证券交易所和( )。（A）证券信用评级机构（B）证券公司（C）证券业协会（D）会计师事务所3 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于( )的收入。（A）国家税收部门（B）证券公司（C）中国结算公司（D）证券交易所4 收入型基金以获取( ) 为目的。（A）基金资产的长期稳定增值（B）当期的最大收入（C）投资组合中债券的适当利息收益（D）稳定收益5 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。（
2、A）偿还性（B）流动性（C）安全性（D）收益性6 下列对我国基金法规定的基金份额持有人享有的权利描述，错误的是( )。（A）按照规定要求召开基金份额持有人大会（B）查阅或者复制未公开披露的基金信息资料（C）参与分配清算后的剩余基金财产（D）分享基金财产收益7 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的( ) 。（A）联动性（B）杠杆性（C）不确定性（D）跨期性8 购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利，称之为( )。（A）金融期货（B）权证（C）金融期权（D）期货9 金融期
3、权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。（A）双方面（B）单方面（C）多方面（D）互相10 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。（A）参与型优先股票（B）股息率固定优先股票（C）固定利息优先股票（D）固定盈利优先股票11 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（A）参与优先股（B）可累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息可调整优先股12 风险是指( ) 。（A）损失的大小（B）损失的分布（C）未来结果的不确定性（D）收益的分布13 “S 股”是指注册地在我国内地、上市地在( ) 的外资股。（A）新加坡（B）我国香港（C）纽约（D）伦敦14 我国商业银行
4、债券不包括( )。（A）在全国银行间债券市场发行的金融债券（B）商业银行混合资本债券（C）商业银行委托信托投资公司发行的信托产品（D）商业银行次级债券15 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是( )。（A）募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿（B）本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后（C）期限在 5 年以上(含 5 年)（D）定向募集16 契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。（A）公约原理（B）信托原理（C）代理原理（D）委托原理17 买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的、在将来某一特定时间交割金融工具的协议，我们称之为(
5、 )。（A）结构化金融衍生工具（B）金融互换（C）金融期权（D）金融期货18 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。（A）卖方（B）期货经纪公司（C）买方（D）交易所(或期货清算公司)19 下列各项中，不属于证券市场中介机构的是( )。（A）证券公司（B）会计师事务所（C）证券业协会（D）律师事务所20 证券交易所的设立和解散由( )决定。（A）国务院（B）中国证监会（C）证券从业者协会（D）中国人民银行21 第一只 ETF 是在( ) 推出的。（A）英国（B）美国（C）加拿大（D）澳大利亚22 以下说法错误的是( )。（A）上市公司股份回购，只能使用自有资金（
6、B）上市公司转增股本，股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化（C）上市公司配殷，原股东可以放弃配股权（D）上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人23 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。（A）清算资金（B）资产价值（C）账面价值（D）实际价值24 以下关于外资股的说法，错误的是( )。（A）公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付（B）境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖（C）红筹股不属于外资股（D）境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购25 在票面上不规定利率的债券是( )。（A）浮动利率债券（B
7、）附息债券（C）贴现债券（D）息票累积债券26 在下列几种基金中，一般( )的年管理费率最低。（A）债券基金（B）货币基金（C）股票基金（D）认股权证基金27 基金管理公司最核心的一项业务是( )。（A）证券投资基金业务（B）受托资产管理业务（C）投资咨询服务（D）证券经纪业务28 下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。（A）货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内（B）货币市场交易量很大（C）相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征（D）货币市场主要是为了弥补短期流动性29 通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是( )。（
8、A）开放式基金（B）封闭式基金（C）社保基金（D）企业年金30 证券投资基金托管人是( )权益的代表。（A）基金管理人（B）基金持有人（C）基金监管人（D）基金发起人31 下列各项中，不属于委托指令的基本要素的是( )。（A）证券品种（B）证券账号（C）委托价格（D）席位代码32 价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。（A）投资风险相对较低（B）投资风险一样（C）投资风险相对较高（D）投资风险高低无法比较33 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。（A）固定资产（B）流动资产（C）商品（D）产品34 负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是( )。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金持
9、有人（D）基金受益人35 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。（A）由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级（B）由金融机构承销（C）在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算（D）在证券交易所交易36 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。（A）利率衍生工具（B）信用衍生工具（C）货币衍生工具（D）股权类产品的衍生工具37 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。（A）偿债资产（B）投资组合（C）债务池（D）资产池38 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成
10、的损失，这属于( )。（A）信用风险（B）结算风险（C）市场风险（D）操作风险39 通常，加权股价指数是以样本股票( )为权数加以计算。（A）基期价格（B）发行量或成交量（C）等同权重（D）计算期价格40 中央银行是银行的银行，是指中央银行( )。（A）充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人（B）监管商业银行与其他金融机构（C）通过商业银行的货币创造调节货币供应量（D）政府提供贷款41 下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是( )。（A）存款准备金率（B）基础货币（C）再贴现率（D）货币供给42 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于_名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师
11、证书且连续执业的不少于_人。( )（A）10；5（B） 20；10（C） 30；10（D）30；2043 公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币_万元，有限责任公司的净资产不低于人民币_万元。( )（A）3000；6000（B） 6000；3000（C） 6000；6000（D）3000；300044 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。（A）国际公司（B）投资者所在国（C）发行者所在国（D）发行地所在国45 按照( ) ，金融市场划分为有形市场和无形市场。（A）金融工具发行特征（B）金融交易的场地和空间（C）交易标的物的不同（D）金融工具流通特征46
12、未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。（A）优先股或其他（B）内部职工股（C）境外上市外资股（D）发起人股份47 我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是( )竞价。（A）时间（B）连续（C）协商（D）集合48 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是( )。（A）通过证券公司进行委托买卖（B）在证券交易所上市交易（C）交易费用包括申购和赎回费用（D）基金份额总额不因交易而变化49 中央银行宏观金融调控的中介指标是( )。（A）再贴现率（B）超额存款准备金（C）基础货币（D）货币供应量50 根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引，中期票据
13、偿还余额不得超过企业净资产的( ) 。（A）20（B） 30（C） 40（D）50二、综合型选择题51 对证券投资基金的特点认识正确的有( )。基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值以科学的投资组合降低风险、提高收益基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案证券投资基金拥有大量的资金，可以帮助政府稳定市场（A）（B） （C） （D）52 以下对开放式基金说法正确的是( )。基金份额总额不固定不得申请赎回可以申购或者赎回需要以现金形式保持一部分资金（A）（B） （C） （D）53 通常情况下，基金所
14、支付的费用主要包括( )。基金管理费基金销售服务费基金交易费基金运作费用（A）（B） （C） （D）54 我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。注册资本不低于 5000 万元人民币，且必须为实缴货币资本主要股东最近 5 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币取得基金从业资格的人员达到法定人数有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（A）（B） （C） （D）55 以下对 ETF 说法正确的是( )。采用主动管理模式采用指数基金模式实物申购、赎回有“最小申购、赎回份额” 的规定（A）（B） （C） （D）56 决定封闭式基金封闭期限长短的因素有( )。宏观经济形
15、势基金规模基金托管人的信用评级基金本身投资期限的长短（A）（B） （C） （D）57 决定债券再投资收益的主要因素是( )。债券的偿还期限息票收入宏观经济政策市场利率的变化（A）（B） （C） （D）58 下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为( )。普通股优先股固定收益政府债券固定收益金融债券（A）（B） （C） （D）59 以下属于非系统性风险的是( )。信用风险经营风险财务风险购买力风险（A）（B） （C） （D）60 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则有( )。可实现最大成交量的价格使未成交量最小的申报价格高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价
16、格与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格（A）（B） （C） （D）61 以下说法正确的是( )。利率风险是固定收益证券的主要风险利率风险是非系统性风险同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高股票的收益率一般高于债券（A）（B） （C） （D）62 对公司申请公司债券上市交易的条件，说法正确的是( )。公司债券的期限为 1 年以上公司债券的实际发行额不少于人民币 5000 万元债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件（A）（B） （C） （D）63 扩张型货币政策措施包括( )。降低法定存款准备金率提高再贴现率降低再贴现率在公开市
17、场上卖出有价证券扩张贷款规模（A）（B） （C） （D）64 证券中介机构主要包括( )。证券公司证券登记结算机构会计师事务所资信评级公司（A）（B） （C） （D）65 下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有( )。实收资本与净资产不少于人民币 1500 万元最近 3 年未受到刑事处罚，最近 1 年未因违法经营受到行政处罚最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录具有证券从业资格的评级从业人员不少于 15 人（A）（B） （C） （D）66 股东的权利包括( ) 。对公司的经营进行监督，提出建议或者质询依照其所持有的股份份额获得股利和
18、其他形式的利益分配查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大会（A）（B） （C） （D）67 以下对证券公司的作用说法正确的是( )。证券公司是证券市场投融资服务的提供者证券公司是证券市场重要的机构投资者证券公司为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务证券公司为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务（A）（B） （C） （D）68 证券服务机构包括( )。投资咨询机构资信评级机构会计师事务所律师事务所（A）（B） （C） （D）69 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，
19、在证券登记结算机构分别开立( )。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户（A）（B） （C） （D）70 从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为( )。定期交易系统连续交易系统指令驱动系统报价驱动系统（A）11（B） （C） （D）71 证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有( )。市价委托申报限价委托申报由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报由证券经纪商的场内交易员进行申报（A）（B） （C） （D）72 关于代办股份转让服务业务，以下说法正确的有( )。投资者参与股份转让，应当委托证券公司营业部办理股份转让公司的股份
20、必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让在重新确认股份后，股份转让公司应向股份持有人出具股份确认书股份转让公司已确认的、可进行股份转让的股份在托管后方可开始转让（A）（B） （C） （D）73 与有形市场相比，无形市场具有以下( )典型特征。交易场所不固定交易范围比较广交易时间相对较短交易的种类多分散交易（A）（B） （C） （D）74 下列关于证券交易的计价单位的说法正确的有( )。股票交易的报价为每股价格基金交易的计价单位为每份基金价格权证交易的计价单位为每份权证价格债券交易(指债券现货买卖)的计价单位为每百元面值债券的价格（A）（B） （C） （D）75 下列有关我国股票除
21、息报价的陈述中，正确的陈述有( )。B 股除息报价等于最后交易日的收盘价减去每股现金红利B 股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利A 股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利A、B 股除权、除息的处理方式是一样的（A）（B） （C） （D）76 以下对证券交易所交易原则说法正确的是( )。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报（A）（B） （C） （D）77 买断式回购期间，逆回购方可以( )。利用回购“ 买断” 的债券进行质押式回购利用回购“
22、买断” 的债券进行开放式回购利用回购“ 买断” 的债券进行卖出操作在满足一定条件下要求提前赎回（A）（B） （C） （D）78 根据中国证监会 2007 年 3 月的最新统一规定，关于认购费用及份额计算，下列说法正确的是( ) 。认购费用=认购金额认购费率认购份额=(净认购金额+ 认购利息)基金份额面值认购费用=净认购金额 认购费率认购份额=认购金额基金份额面值（A）（B） （C） （D）79 下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有( )。到期日融券方没有足够资金购回相应国债，视为违约违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限如双方违约，双方缴纳的履约金划归证券结算风
23、险基金如单方违约，违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金（A）（B） （C） （D）80 以下关于期货交易与远期交易的说法，正确的有( )。现在定约成交，将来交割远期交易是非标准化的，在场外市场进行在多数情况下都不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行（A）（B） （C） （D）81 关于撤单，以下说法正确的有( )。在委托未成交之前，委托人有权变更委托对委托人撤销的委托，证券营业部须在次日将冻结的资金或证券解冻委托成交部分不得撤单在委托未成交之前，委托人有权撤销委托（A）（B） （C） （D）82 以下关于银行间市场的自
24、营买卖的说法中，正确的有( )。银行间市场的自营买卖是指具有银行间市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖目前，银行间市场的交易品种主要是债券银行间市场的自营买卖采取询价交易方式进行，交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交交易手续比较简单（A）（B） （C） （D）83 股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有( )。向二级市场投资者配售方式向机构投资者配售对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式对公众投资者上网发行（A）（B） （C） （D）84 定期交易系统和连续交易系统两种交易机制有着不同的特点，定期交易系统的特点包括( )。市场为投资者提供了交易的即时性指
25、令执行和结算的成本相对比较低批量指令可以提供价格的稳定性交易过程中可以提供更多的市场价格信息（A）（B） （C） （D）85 关于佣金，以下表述正确的有( )。A 股佣金标准的起点与 B 股相同目前我国证券投资基金交易佣金实行固定制度债券交易佣金标准由证券交易所制定佣金的收费标准因交易品种，交易场所的不同而有所差异（A）（B） （C） （D）86 根据我国现行交易规则的规定，关于证券交易所证券交易的收盘价，下列说法正确的有( )。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价深圳证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均值(含最后一笔交易)当日无成交的，以前一交易
26、日的均价为当日收盘价上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)（A）（B） （C） （D）87 关于 A 股分红派息，以下说法正确的有( )。上市公司分红派息方案经股东大会审议并通过后方能实施上市公司盈利当年都必须进行分红派息分红派息在年终决算之前进行分红派息的形式主要有股票股利和现金股利两种（A）（B） （C） （D）88 有价证券的特征包括( )等方面。期限性风险性收益性流动性（A）（B） （C） （D）89 下列属于资本市场特点的有( )。期限长流动性较差风险大收益较大（A）（B） （C） （D）90 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是( )。每只基金都有一个基金合同投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资证券投资基金通过发行基金份额方式募集证券投资基金是一种间接投资工具（A）（B） （C） （D）91 以下关于契约型基金的表述正确的是( )。具有法人资格依据基金合同成立依据基金合同营运基金监督约束机制较为完善（A）（B） （C） （D）92 以下关于组合投资的论述，正确的有( )。
