1、证券资格（证券投资基金）证券投资基金概述章节练习试卷 2 及答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。( )（A）正确（B）错误2 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。( )（A）正确（B）错误3 日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。( )（A）正确（B）错误
2、4 将投资基金称为共同基金的国家是日本。( )（A）正确（B）错误5 证券投资基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的特点。( )（A）正确（B）错误6 证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产。( )（A）正确（B）错误7 证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经手基金财产的保管。( )（A）正确（B）错误8 基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。( )（A）正确（B）错误9 证券投资基金通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人管理和运用资金。 ( )（A）正确（B）错误10 基金反映的是一种
3、所有权关系，是一种所有权凭证。( )（A）正确（B）错误11 与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。( )（A）正确（B）错误12 股票、债券和基金的投资风险和收益程度相比较，股票的收益不确定，风险较大；基金的收益相对稳定，风险相对较低；债券的收益相对确定，风险较小。( )（A）正确（B）错误13 投资基金既适合中长线投资，又适合短线投资。( )（A）正确（B）错误14 证券投资基金是由专业的管理人经营管理，因此其一定能跑赢市场，获得比普通投资者更高的收益。( )（A）正确（B）错误15 基金持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者；基金持有人可以是自然人，也可以是法
4、人或其他社会团体，基金管理人则是由职业投资专家组成的专业经营者。( )（A）正确（B）错误16 开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。( )（A）正确（B）错误17 基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。( )（A）正确（B）错误18 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 ( )（A）正确（B）错误19 在我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。( )（A）正确（B）错误20 在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的销售，目前，商业银行尚不允许销售证券投资基金。( )（A）正确（B）错误
5、21 证券投资基金主要的当事人有基金投资人、基金管理人和证券业协会。( )（A）正确（B）错误22 契约型基金和公司型基金均具有法人资格。( )（A）正确（B）错误23 契约型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。( )（A）正确（B）错误24 在契约型基金运作关系中，基金份额持有人是委托人，基金管理人和托管人是受托人。( )（A）正确（B）错误25 从投资者的地位来看，契约型基金的投资者权利大于公司型基金的投资者。( )（A）正确（B）错误26 公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善。( )（A）正确（B）错误27 开放式基金是指基金规
6、模(基金份额总额)不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。( )（A）正确（B）错误28 开放式基金具有固定的存续期限。( )（A）正确（B）错误29 封闭式基金绝对不可能进行扩募，因此其基金份额固定不变。( )（A）正确（B）错误30 封闭式基金的价格主要受基金单位净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。( )（A）正确（B）错误31 封闭式基金的投资者可以向基金管理公司提出申购赎回申请。( )（A）正确（B）错误32 开放式基金的基金管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力。( )（A）正确（B）错误33 开放式基金由于必须随
7、时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一定的现金资产。 ( )（A）正确（B）错误34 开放式基金可以在市场上通过买卖变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产。( )（A）正确（B）错误35 证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。( )（A）正确（B）错误36 20 世纪 90 年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展。( )（A）正确（B）错误37 封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。( )（A）正确（B）错误38 老基金是严格意义上的证券投资基金。( )（A）正确（B）错误39 目前在我国，机构投资者是基金的主要持有者。( )（A）正确（B）错
8、误40 作为机构投资者之一，证券投资基金不仅拓宽了个人投资者的投资渠道，也拓宽了机构投资者的投资渠道。( )（A）正确（B）错误41 证券投资基金作为机构投资者，能有效地改善证券市场的投资者结构，对稳定市场具有中坚作用。( )（A）正确（B）错误证券资格（证券投资基金）证券投资基金概述章节练习试卷 2 答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述2 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述3 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金在英国和我国香港特别行
9、政区被称为单位信托基金，在日本和我国台湾地区则被称为证券投资信托基金。【知识模块】 证券投资基金概述4 【正确答案】 B【试题解析】 将投资基金称为共同基金的国家是美国，英国和我国香港特别行政区称之为单位信托基金，日本和我国台湾地区则称之为证券投资信托基金。【知识模块】 证券投资基金概述5 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述6 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述7 【正确答案】 A【试题解析】 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。为了保证基金资产的安全，基金资
10、产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。【知识模块】 证券投资基金概述8 【正确答案】 B【试题解析】 为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。【知识模块】 证券投资基金概述9 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金管理人管理和运用资金；基金托管人负责保管资金。【知识模块】 证券投资基金概述10 【正确答案】 B【试题解析】 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。【知识模块】 证券投资基金概述11 【正确答案】 B【试题解析】 与股票、债券不同，证
11、券投资基金是一种间接投资工具。【知识模块】 证券投资基金概述12 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述13 【正确答案】 B【试题解析】 投资基金一般注重长期、稳定的收益，因而不太适合短线投资。【知识模块】 证券投资基金概述14 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金是由专业的基金管理人进行投资管理和运作，基金管理人一般具有专业的投资技能和经验，比中小投资者更加了解市场，更有时间、技术、经验对证券市场做全天候、多方位的动态跟踪分析。但证券投资基金不是必然能跑赢市场。【知识模块】 证券投资基金概述15 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述16 【正确答案】 B【试题解析】
12、 证券投资基金法第五十一条规定，开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理。【知识模块】 证券投资基金概述17 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述18 【正确答案】 B【试题解析】 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。【知识模块】 证券投资基金概述19 【正确答案】 B【试题解析】 目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司。【知识模块】 证券投资基金概述20 【正确答案】 B【试题解析】 在我国，只有中国证监会认定的机构
13、才能从事基金的销售。目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的销售业务。【知识模块】 证券投资基金概述21 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金主要的当事人有基金投资人、基金管理人和基金托管人。【知识模块】 证券投资基金概述22 【正确答案】 B【试题解析】 契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。【知识模块】 证券投资基金概述23 【正确答案】 B【试题解析】 公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。【知识模块】 证券投资基金概述24 【
14、正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述25 【正确答案】 B【试题解析】 契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。【知识模块】 证券投资基金概述26 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述27 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述28 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金具有固定的存续期限；而开放式基金一般是无期限的。我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在 5 年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。【知识模块】 证券投资基金概述29
15、【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金可以进行扩募，但要求严格，因此其基金份额一般固定不变。【知识模块】 证券投资基金概述30 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。【知识模块】 证券投资基金概述31 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金只能在依法设立的证券交易所交易，投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成，基金份额持有人不得申请赎回。开放式基金的投资者可以向基金管理公司提出申购赎回申请。【知识模块】 证券投资基金概述32 【正确答案
16、】 B【试题解析】 封闭式基金有明确的存续期限，在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能赎同，因而其管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力。开放式基金的存续期限是变化的，因而管理人有基金份额持有人随时要求赎回的压力。【知识模块】 证券投资基金概述33 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述34 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金可以在市场上通过买卖变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产。【知识模块】 证券投资基金概述35 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金起源于英国的投资信托公司。【知识模块】 证券投资基金概述36 【正确答案】 B【试题解析】
17、20 世纪 80 年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。【知识模块】 证券投资基金概述37 【正确答案】 B【试题解析】 20 世纪 80 年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。【知识模块】 证券投资基金概述38 【正确答案】 B【试题解析】 人们习惯上把 1997 年以前设立的基金称为老基金。老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。【知识模块】 证券投资基金概述39 【正确答案】 B【试题解析】 在我国，基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。【知识模块】 证券投资基金概述40 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述41 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述
