1、金融理财概述练习试卷 2 及答案与解析1 中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )（A）指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务 ,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动（B）指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务（C）是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主（D）是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料 ,与客户共同界定其
2、理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务2 金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( )（A）生活理财、投资理财（B）生活理财、投机理财（C）专业理财、投机理财（D）生活理财、专业理财3 金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )（A）客户自己理财、综合性金融服务（B）客户自己理财、金融产品推销（C）专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销（D）专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务4 金融理财是( )（A）一个过程、针对客户一生的长期规划（B）一个产品、针
3、对客户某个阶段的规划（C）一个过程、针对客户某个阶段的规划（D）一个产品、针对客户一生的长期规划5 金融理财包括 6 个步骤,以下不属于理财流程的是( )（A）建立和界定与客户的关系（B）收集客户信息并帮助客户确定理财目标（C）投资收益分析（D）制定并向客户提交理财规划方案6 理财规划的主要动因是( )（A）投资收益最大化（B）人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配（C）资产价值最大化（D）实现资产保值、增值7 在理财人生中,若某人正处于收入小于支出时期,则其可能正处于( )（A）教育期、奋斗期（B）教育期、养老期（C）奋斗期、养老期（D）教育期、婚育期8 我国居民理财经历了自然阶段、国
4、家代理和专业服务这样 3 个历史发展阶段,而与这 3 个阶段相对应的主要理财方式分别称为( )（A）代际赡养、国家福利和终身理财（B）终身理财、代际赡养和国家福利（C）代际赡养、终身理财和国家福利（D）终身理财、国家福利和代际赡养9 下列哪个不属于代际赡养的特点( )（A）处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代（B）理财的成功严重依赖于男性（C）依赖于中国儒家文化的价值观（D）重男轻女10 金融理财对于金融机构的意义和价值在于( )（A）它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式（B）它提供了新的市场空间（C）它提供了新的盈利点（D）促进金融理财人员提高自身素质11 以下哪项不属于金融理财的作用(
5、 )（A）平衡收支（B）实现资产保值增值（C）减轻税负（D）投资管理12 由于教育投资本身的特殊性,它更加注重投资的( )（A）盈利性（B）安全性（C）流动性（D）增值性13 金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP) 的申请人经过( )程序,符合认证要求的,可以取得 AFP 和 CFP 的认证（A）培训、考试、经验和道德认证等（B）考试等（C）培训和考试等（D）培训、考试和道德认证等14 金融理财师(AFP)认证申请人需要参加中国金融理财标准委员会组织的 ( )学时的 AFP 培训（A）64（B） 108（C） 128（D）13415 理财人生是指( )（A）专业理财人士的一生（B）专业
6、的理财机构（C）人生的收入支出曲线（D）对人生进行的经济规划16 某人正处于奋斗期,则其收支曲线对比状况为( )（A）收等于支（B）收大于支（C）收小于支（D）收支相当17 国际金融理财师(CFP)认证申请人在满足下列哪项要求后方可申请培训、考试等,成为国际金融理财师( )（A）直接申请（B）在取得 AFP 认证后（C）在取得 AFP 认证后,拥有 3 年工作经验（D）在取得 AFP 认证后,拥有 2 年工作经验18 国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得 AFP 认证后,需要参加中国金融理财标准委员会组织的( ) 学时的 CFP 培训,并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP 全国统
7、一考试（A）132（B） 108（C） 128（D）13619 对于 AFP 和 CFP 考试,下列哪项叙述正确( )（A）AFP 每年两次,CFP 每年一次（B） AFP 每年一次 ,CFP 每年两次（C）均为每年一次（D）均为每年两次20 对于 AFP 和 CFP 的继续教育情况,下列哪项叙述正确( )（A）AFP 和 CFP 均无须参加继续教育（B） AFP 需参加继续教育,CFP 无须参加继续教育（C） AFP 无须参加继续教育,CFP 均需参加继续教育（D）AFP 和 CFP 均需参加继续教育21 在长期的发展中,国际 CFP 组织形成了其倡导的核心理念和价值观,下列选项不属于其所倡
8、导的核心理念和价值观的是( )（A）社会责任（B）专业信任（C）专业水准（D）追求卓越22 截至 2005 年年底,全世界的 CFP 持照人员总数接近( )人（A）15000（B） 60000（C） 90000（D）8000023 下列哪项属于国家福利的特点( )（A）由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题（B）处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代（C）理财的成功严重依赖于男性（D）依赖于中国儒家文化的价值观24 在国家代理阶段其理财方式被称为( )（A）终身理财（B）理财人生（C）代际赡养（D）国家福利25 下列哪项不属于专业服务阶段的特点( )（A）随着市场经济的发展和经济货币化
9、程度的提高 ,政府对原有国家福利制度也进行了深入的改革（B）原有的配给制度和票证制度逐渐被取消,原有的退休、住房、教育和医疗体制都发生了很大的变化,新的社会保障制度得以建立并实施（C）国家在法律上逐渐确立了私有财产的合法性（D）由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题26 中国于( )年成为国际 CFP 组织正式联属会员（A）1999（B） 2002（C） 2004（D）200627 国际 CFP 组织的四大标准 ,简称为“4E”准则,下列选项不属于 “4E”准则的是( )（A）期望(Expectation)（B）考试标准(Examination)（C）从业经验标准(Experience
10、)（D）职业道德标准(Ethics)金融理财概述练习试卷 2 答案与解析1 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述2 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述3 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述4 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述5 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述6 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述7 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述8 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述9 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述10 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述11 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述12 【正确答案】
11、 B【知识模块】 金融理财概述13 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述14 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述15 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述16 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述17 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述18 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述19 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述20 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述21 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述22 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述23 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述24 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述25 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述26 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述27 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述
