1、金融理财概述练习试卷 3 及答案与解析1 根据CFP 职业道德准则 ,判断 CFP 执业者的服务是否符合要求 ,应判断其服务是否符合七大原则,下列选项不属于这七大原则的是( )（A）守法遵规（B）专业胜任（C）专业精神（D）盈利原则2 各国的 CFP 标准委员会 ,都必须根据统一的国际标准,制定并颁布的三大文件为( )（A）CFP 继续教育标准、CFP 职业道德准则以及CFP 纪律处分办法和程序（B） CFP 执业操作标准、CFP 职业道德准则以及CFP 纪律处分办法和程序（C） CFP 执业操作标准、CFP 继续教育标准以及CFP 纪律处分办法和程序（D）CFP 执业操作标准、CFP 职业道
2、德准则以及CFP 继续教育标准3 金融理财师为投资人广泛认可,最重要的理由是( )（A）市场需求大（B）职业道德和胜任能力（C）待遇优厚（D）独立自主性高4 从( )年开始 ,中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究（A）2000（B） 1998（C） 1996（D）20025 下列哪项不属于金融理财的内容( )（A）遗产规划（B）个人税务筹划（C）居住规划（D）行业分析6 理财是从( ) 开始的（A）收支分析（B）记账（C）现金流量分析（D）资产负债分析7 通过家庭财务分析,专业的金融理财师如果确定资源小于目标需求,此时不应该( )（A）降低目标（B）再次进行分析,寻求可行方案（
3、C）延长目标实现时间（D）增加收入8 2004 年 9 月,在中国金融教育发展基金会领导下,成立了( )（A）中国金融理财基金委员会（B）中国金融理财财务策划委员会（C）中国金融理财协会（D）中国金融理财标准委员会9 人生最重要的财务规划是( )（A）退休规划（B）居住规划（C）教育规划（D）投资规划10 在金融理财的内容中,( )是其中实现的期限最长、所需资金数额最大的一项（A）教育规划（B）投资规划（C）居住规划（D）个人风险管理和保险规划11 根据规划目标的不同,居住规划主要分为 3 类,下列不属于居住规划的是( )（A）自己居住（B）对外出租获取租金收益（C）投资获取资本利得（D）进行
4、房地产炒作12 教育投资可分为( )（A）子女的教育投资和再教育投资（B）子女的教育投资和职业教育投资（C）自身的教育投资和子女的教育投资（D）再教育投资和继续教育投资13 中国金融理财标准委员会(FPSCC,简称标准委员会)是一个( )（A）非政府、营利行业自律组织（B）非政府、非营利行业自律组织（C）政府、非营利行业自律组织（D）政府、营利行业自律组织14 下列哪项可以用于金融投资( )（A）用于归还利率较高贷款的资金（B）学费（C）旅游费（D）除负债及未来一年内自用资产投资之外的、必须支付的大额开销后剩下的资金15 下列哪项不属于纯粹风险( )（A）人身风险（B）财产风险（C）法律风险（
5、D）责任风险16 下列哪项不属于个人或家庭管理纯粹风险的工具( )（A）商业保险（B）社会医疗保险（C）社会养老保险（D）再保险17 下列哪项不属于保险产品的作用( )（A）转移风险（B）减小损失（C）融资、投资功能（D）降低风险18 个人风险管理和保险规划的目的在于( )（A）对客户经济状况和保险需求的深入分析（B）降低和转移风险（C）帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额（D）风险最小化19 遗产规划的主要目标是( )（A）帮助客户在最短的时间内完成遗产规划（B）帮助客户最大化减少遗产处理过程中的各种税费（C）帮助客户高效率地管理遗产,并将遗产顺利地转移到受益人的手中（D）将遗产
6、税降到最低20 为保障遗产规划的顺利执行,金融理财人员应当( )（A）与注册律师携手工作（B）建议客户订立一份合法有效的遗嘱（C）深入分析客户遗产情况（D）与客户订立合法合同21 在美国最早提供金融理财(financialplanning)服务的是( )（A）保险营销人员（B）保险代理人员（C）证券经纪人（D）证券承销商22 在 CFP 的成熟稳定阶段,下列哪项属于 CFP 取得成功的原因之一 ( )（A）帮助客户制订一个长期的可执行计划（B）向客户推销特定产品（C）操作自由（D）金融理财人员灵活操作23 CFP 的核心价值观和理念强调的是( )（A）道德和能力（B）职业道德和专业水平（C）社
7、会责任和专业信赖（D）职业操作技能和职业忠诚度24 ( )年美国 CFP 标准委员会成立（A）1992（B） 1990（C） 1994（D）199525 ( )年国际金融理财标准委员会(FPSB) 正式成立（A）2000（B） 2002（C） 2005（D）200426 国际金融理财标准委员会管理( )（A）全球的 CFP 商标（B）全球除美国以外其他国家的 CFP 商标（C）北美洲的 CFP 商标（D）亚、欧、美洲的 CFP 商标27 首家金融理财的专业协会是( )（A）国际金融理财标准委员会（B）美国金融理财学院（C）美国 CFP 标准委员会（D）国际金融理财协会28 国际金融理财协会的宗
8、旨是( )（A）建立和维护金融理财行业的专业权威性,在美国和全球范围内推广 CFP 资格认证活动（B）发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。国际金融理财协会希望并要求各会员组织都应该是各国最佳的标准制定组织,并且各会员国都奉行最严格的全球标准（C）其宗旨是普及金融理财知识,并促进金融理财行业发展（D）让 CFP 制度成为全球化品牌。国际金融理财协会致力于使得 CFP 标准成为国际间金融理财行业的核心标准,使其在世界各地都适用29 金融理财执业操作规范流程的最后两个系列(500 系列和 600 系列)最终于( )年进入实施阶段（A）2002（B） 2000（C） 2003（D）19993
9、0 1990 年 12 月,美国 CFP 理事会签署了第一个 CFP 商标国际许可证和连属协议,协议允许( ) 参照美国 CFP 标准委员会的模式,向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发 CFP 资格证书（A）日本金融理财协会（B）澳大利亚金融理财协会（C）加拿大金融理财协会（D）韩国金融理财协会金融理财概述练习试卷 3 答案与解析1 【正确答案】 D【试题解析】 根据CFP 职业道德准则,判断 CFP 执业者的服务是否符合七大原则,即:守法遵规(compliance)、正直诚信(integrity)、客观公正(objectivity 其次考虑预留短期的支出,即未来
10、 1年内,自用资产投资之外的、必须支付的大额开销,如保费、学费和旅游费用等;除此之外,为保证安全性和流动性,在进行金融投资前应该预留部分资金作为紧急预备金;剩下的资金才可以用于金融投资。【知识模块】 金融理财概述15 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述16 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述17 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述18 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述19 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述20 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述21 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述22 【正确答案】 A【试题解析】 在 CFP 的成
11、熟稳定阶段 ,CFP 取得的成功主要来自两个方面 :第一,与金融理财业的其他的资格认证制度相比,CFP 制度倡导 CFP 从业者在提供理财服务时,只能帮助客户制订一个长期的可执行计划,而不是推销特定产品。第二,为把客户的利益和需要放在第一位,所有 CFP 执业者都必须遵循一个考虑周全的、包括六个步骤的理财程序,即“建立和界定理财师与客户的关系”“收集包括客户生活和财务目标在内的所有信息”“分析、评估客户的财务状况”“建立及向客户提出金融理财建议或替代办法”“执行金融理财建议”和“监控金融理财建议的执行”,称为金融理财执业操作规范流程(financial planning process) 。【知识模块】 金融理财概述23 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述24 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述25 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述26 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述27 【正确答案】 D【知识模块】 金融理财概述28 【正确答案】 C【知识模块】 金融理财概述29 【正确答案】 A【知识模块】 金融理财概述30 【正确答案】 B【知识模块】 金融理财概述
