1、2016 年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(2)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担2.金融资产一般分为_两类。（分数：1.00）A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债权类会融资产和股权类金融资产C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产3.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.美国占据主导地
2、位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出4.下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利D.有利于监管部门实施更有效的分类监管5.下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有_。（分数：1.00）A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券6.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是_。（分数
3、：1.00）A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划7.基金是一种_凭证。（分数：1.00）A.所有权B.债权C.债务D.受益8.基金管理人_是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉。（分数：1.00）A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险9.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为_。（分数：1.00）A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理C.基金的产品研发、基金的
4、市场营销与基金的投资管理D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理誉，受到处罚和声誉损失的风险10.目前不可申请从事基金代理销售的机构是_。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构11.下列关于基金与股票的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益12.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为_。（分数：1.00）A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金13.证券投资基金依据_的不同
5、，可分为封闭式基金与开放式基金。（分数：1.00）A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所14.只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是_。（分数：1.00）A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金15.开放式基金的买卖价格以_为基础。（分数：1.00）A.市场供求关系B.银行存款利率C.基金份额净值D.基金份额总额16.证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是_。（分数：1.00）A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金17.封闭式基金的内容不包括_。（分数：1.00）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定
6、的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易18.同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为_。（分数：1.00）A.混合型基金B.平衡型股票基金C.保本型基金D.收入型基金19._又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（分数：1.00）A.指数基金B.期权基金C.对冲基金D.系列基金20.公募基金的特征不包括_。（分数：1.00）A.基金募集对象不固定B.投资金额要求高C.适宜中小投资者参与D.必须接受监管部门的严格监管21.既注重资本增值又注重当期收人的证券投资基金是_。（分数：1.00）A.指数基
7、金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金22.从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括_。（分数：1.00）A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高23._是我国对证券投资基金的一种本土化创新。（分数：1.00）A.系列基金B.上市交易型开放式指数基金C.保本基金D.上市开放式基金24.通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是_。（分数：1.00）A.系列基金B.分级基金C.保本基金D.上市开放式基金25.货币市场基金不得投资的金融工具是_。（分数：1.00）A.现金
8、B.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购D.可转换债券26.与普通的开放式基金不同，ETF 份额_。（分数：1.00）A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购27._是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。（分数：1.00）A.买进卖出B.价格优先C.时间优先D.低买高抛28.某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为_。（分数：1.00
9、）A.9280.95 份B.9350.95 份C.9383.06 份D.9480.95 份29.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（分数：1.00）A.7B.10C.15D.3030.对于短期交易而言，持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额_的赎回费用。（分数：1.00）A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%31.下列不属于基金巨额赎回的是_。（分数：1.00）A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超
10、过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 12%32.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在_日完成。（分数：1.00）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+333.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是_。（分数：1.00）A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则34.某投资者通过场外(某银行)投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申
11、购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购手续费为_。（分数：1.00）A.150B.147.78C.140.55D.145.7835.ETF 基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后_位。（分数：1.00）A.2B.3C.5D.836.投资者在申购或赎回 ETF 时，申购或赎回参与券商可按照_的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。（分数：1.00）A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%37.LOF 的申购、赎回采用_原则。（分数：1.00）A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回
12、38.下列对基金信息披露的完整性原则的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露B.要求用精确的语言披露信息C.要求披露所有可能影响投资者决策的信息D.要求披露的信息应当是以客观事实为基础39.基金年度报告中不必披露的财务指标是_。（分数：1.00）A.本期利润B.期末可供分配基金份额利润C.资产负债率D.本期基金份额净值增长率40.基金运作信息披露文件不包括_。（分数：1.00）A.基金年度、半年度、季度报告B.基金份额上市交易公告书C.基金资产净值和份额净值公告D.基金合同和基金份额发售公告41.下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是_
13、。（分数：1.00）A.当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明42.基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起_日内披露临时报告。（分数：1.00）A.1B.2C.5D.743.基金信息披露的内容不包括_。（分数：1.00）A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书44.当发
14、生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在_日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。（分数：1.00）A.1B.2C.5D.745.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（分数：1.00）A.7B.30C.60D.9046.下列不属于基金市场营销特殊性的是_。（分数：1.00）A.服务性B.专业性C.一次性D.持续性47.我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存_年。（分数：1.00）A.25B.3C.15D.
15、548.在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的一个重要问题就是分析_。（分数：1.00）A.基金投资人的真实需求B.基金管理人的需求C.基金份额持有人的个人爱好D.基金托管人的需求49.基金托管协议是_签订的协议。（分数：1.00）A.基金份额持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份额持有人和基金管理人D.基金监管机构和基金托管人50.基金投资者应承担的义务不包括_。（分数：1.00）A.遵守基金合同B.缴纳基金认购款项及规定费用C.不得要求赎回基金份额D.承担基金亏损或终止的有限责任51.下列关于基金托管银行监管的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.基金托管业务的监管
16、主要由中国证监会负责B.中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管C.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责D.基金托管人资格由中国银监会核准52.我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起_个月内。（分数：1.00）A.3B.6C.9D.153.下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免54.基金业协会的权力
17、机构为_。（分数：1.00）A.董事会B.监事会C.理事会D.会员大会55.基金管理人应在开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起_日内，更新招募说明书并登载在网站上。（分数：1.00）A.60B.45C.30D.1556.基金市场的服务机构不包括_。（分数：1.00）A.基金注册登记机构B.律师事务所C.证券交易所D.基金投资咨询机构57.根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起_日内聘请法定验资机构验资。（分数：1.00）A.5B.10C.15D.2058.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重_。（分数：1.00）A.审慎的
18、对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育59.基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是_。（分数：1.00）A.责令其限期改正B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权D.限制有关股东行使股东权利60.对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行B.新基金管理人产生前，由中国证监会
19、指定临时基金管理人C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案61.商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括_。（分数：1.00）A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有安全高效的清算、交割系统D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系62.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起_个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规
20、定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。（分数：1.00）A.4B.5C.6D.763.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是_。（分数：1.00）A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法64.下列关于基金份额持有人权利的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权6
21、5.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币_元。（分数：1.00）A.2 亿B.5000 万C.1 亿D.1.5 亿66.不可以召集基金份额持有人大会的是_。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人D.基金监管部门67.下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.有履行职责所需要的时间B.具有 3 年以上金融、法律或者财务的工作经历C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职D.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部68.对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起
22、_日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。（分数：1.00）A.30B.40C.50D.6069.下列关于非公开募集基金的信息披露和报送的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.信息披露规则由基金业协会另行制定B.发生重大事项的，私募基金管理人应当在 20 个工作日内向基金业协会报告C.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的 5 个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况D.对私募基金资料的保存期限自基金清算终止之日起不得少于 20 年70.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是_。（分数：1.00）A.
23、进行基金投资人风险承受能力调查B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品71.下列关于基金销售宣传的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现72.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于_。（分数：1.00）A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述73.基金公司和代销机构共同为即将发
24、行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有_。（分数：1.00）A.为参会者举办抽奖活动B.举办买基金送保险的活动C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传基金公司的过往业绩74.职业道德的特征不包括_。（分数：1.00）A.特殊性B.继承性C.差异性D.具体性75.诚实守信的基本要求不包括_。（分数：1.00）A.不得欺诈客户B.不得从事与投资人利益相冲突的业务C.不得进行内幕交易和操纵市场D.不得进行不正当竞争76.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括_。（分数：1.00）A.持证上岗B.持续学习C.协调内部关系D.审慎
25、开展执业活动77.基金职业道德教育的途径不包括_。（分数：1.00）A.岗位职业道德实践B.基金业协会的自律C.树立基金职业道德典型D.社会各界持续监督78.对在 6 个月内_被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_后，方可使用。（分数：1.00）A.连续两次；10 日B.连续三次；10 日C.连续两次；5 日D.连续三次；5 日79.基金销售的_反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。（分数：1.00）A.专业性B.服务性C.持续性D.适用性80.基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起_个工作日内，向其经
26、营活动所在地证监局报备。（分数：1.00）A.20B.15C.10D.581.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险82.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国
27、证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括_。（分数：1.00）A.基金宣传推介材料的形式和用途说明B.基金经理出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函D.有关获奖证明的复印件83.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到_。（分数：1.00）A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业
28、绩并不构成基金业绩表现的保证84.基金的客户服务方式不包括_。（分数：1.00）A.电话服务中心B.邮寄服务C.公共关系D.互联网的应用85._是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。（分数：1.00）A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范86.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的_。（分数：1.00）A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用87.客户账户信息不包括_。（分数：1.00）A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行88.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息
29、，保存期限不得少于_年。（分数：1.00）A.5B.10C.15D.2089.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于_个月。（分数：1.00）A.4B.5C.6D.790.下列不属于基金管理人内部控制机制的是_。（分数：1.00）A.风险控制制度B.员工自律C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导91.公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列_行为。（分数：1.00）A.不公平地对待其管理的不同基金财产B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失C
30、.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.侵占、挪用基金财产92.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于_年。（分数：1.00）A.5B.10C.15D.2093.基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经_进行审核。（分数：1.00）A.中国证监会B.中国银监会C.基金业协会D.证券业协会94.公开募集基金的基金合同的内容不包括_。（分数：1.00）A.募集基金的目的和基金名称B.基金的运作方式C.基金管理人、基金托管人的名称和住所D.基金的内幕资料95.根据复制方法的不同，ET
31、F 可分为_。（分数：1.00）A.股票型 ETF 和债券型 ETFB.完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETFC.成长型 ETF 和价值型 ETFD.行业指数 ETF 和风险指数 ETF96.2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为_。（分数：1.00）A.分级基金B.系列基金C.混合基金D.基金中的基金97.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额_，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。（分数：1.00）A.达到准予注册规模的 80%以上B.达到准予注册规模的 100%以
32、上C.超过准予注册的最低募集份额总额D.超过准予注册的最高募集份额总额98.非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用_推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。（分数：1.00）A.传单方式B.电台方式C.公开方式D.非公开方式99.道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有_。（分数：1.00）A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性100.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于_。（分数：1.00）A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段2016 年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编
33、(2)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.集中托管、保障安全 B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担解析：解析 证券投资基金的特点有：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。2.金融资产一般分为_两类。（分数：1.00）A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债权类会融资产和股权类金融资产 C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产解析：解析 金
34、融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。3.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是_。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出解析：解析 目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。4.下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是_。（分数：1.
35、00）A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利 D.有利于监管部门实施更有效的分类监管解析：5.下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有_。（分数：1.00）A.股票的收益小于基金 B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券解析：解析 通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于
36、债券的风险、收益。6.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是_。（分数：1.00）A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划 D.集合资产管理计划解析：解析 公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。7.基金是一种_凭证。（分数：1.00）A.所有权B.债权C.债务D.受益 解析：解析 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。8.基金管理人_是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉。（分数：1.00）A.投资合规性风
37、险B.信息披露合规性风险 C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险解析：解析 基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。9.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为_。（分数：1.00）A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理 B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理誉，受到处罚和声誉损失的风险解析：解析 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金
38、的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。10.目前不可申请从事基金代理销售的机构是_。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构 解析：解析 目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。11.下列关于基金与股票的说法，正确的是_。（分数：1.00）A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益 解析：解析 A 项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；BC 项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金
39、主要投向有价证券等金融工具或产品。12.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为_。（分数：1.00）A.共同基金B.单位信托基金 C.证券投资信托基金D.私募基金解析：解析 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为单位信托基金。13.证券投资基金依据_的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。（分数：1.00）A.运作方式 B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所解析：解析 依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金；依据法律形式的不同，可以将证券投资基金分为契约型基金与公司型基金。14.只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是_。（分数：1.
40、00）A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金 解析：解析 私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。15.开放式基金的买卖价格以_为基础。（分数：1.00）A.市场供求关系B.银行存款利率C.基金份额净值 D.基金份额总额解析：解析 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。16.证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是_。（分数：1.00）A.公司型基金B.契约型基金 C.开放式基金D.对冲基金解析：解析 证券
41、投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。17.封闭式基金的内容不包括_。（分数：1.00）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定 D.可以在依法设立的证券交易所交易解析：解析 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。18.同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为_。（
42、分数：1.00）A.混合型基金B.平衡型股票基金 C.保本型基金D.收入型基金解析：解析 专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。19._又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（分数：1.00）A.指数基金B.期权基金C.对冲基金D.系列基金 解析：解析 系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。20.公募基金的特征不包括_。（分数：1.
43、00）A.基金募集对象不固定B.投资金额要求高 C.适宜中小投资者参与D.必须接受监管部门的严格监管解析：解析 公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。21.既注重资本增值又注重当期收人的证券投资基金是_。（分数：1.00）A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金 解析：解析 根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金。22.从基金公司经营管理的角度看，
44、采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括_。（分数：1.00）A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高 解析：解析 从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势表现在简化管理、降低成本；强大的扩张功能。23._是我国对证券投资基金的一种本土化创新。（分数：1.00）A.系列基金B.上市交易型开放式指数基金C.保本基金D.上市开放式基金 解析：解析 上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。24.通过事先约定基金的风险收益分配，
45、将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是_。（分数：1.00）A.系列基金B.分级基金 C.保本基金D.上市开放式基金解析：解析 通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是分级基金。25.货币市场基金不得投资的金融工具是_。（分数：1.00）A.现金B.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购D.可转换债券 解析：解析 货币市场基金不得投资于以下金融工具： 股票； 可转换债券； 剩余期限超过 397 天的
46、债券； 信用等级在 AAA 级以下的企业债券； 国内信用评级机构评定的 A1 级或相当于 A1 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券； 流通受限的证券。26.与普通的开放式基金不同，ETF 份额_。（分数：1.00）A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购解析：解析 与普通的开放式基金不同，根据投资者认购 ETF 份额所支付的对价种类，ETF 份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购 ETF 份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF 份额的行为。27._是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申
47、报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。（分数：1.00）A.买进卖出B.价格优先 C.时间优先D.低买高抛解析：解析 价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。28.某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为_。（分数：1.00）A.9280.95 份B.9350.95 份C.9383.06 份 D.9480.95 份解析：解析 某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值为 1.0500元，则其可得到的申购份额为 9383.06 份，按照中国证监会关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率 100000(1+1.5%)。29.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后_
