1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2012年 9 月及答案解析(总分：20.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：13，分数：20.00)1.一般认为，世界上第一只开放式投资基金是( )。（分数：1.00）A.苏格兰美国投资信托B.马萨诸塞投资信托基金C.海外及殖民地政府信托D.马萨诸塞金融服务公司2.关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的
2、存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响3.关于股票基金，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准，50以上的基金资产投资于股票的为股票基金C.根据中国证监会的基金分类标准，80以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票4.下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处?（ ）（分数：1.00）A.有利于监管部门实施更有效的分类监管B.有助于确保投资者的基金投资获利C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于投资者加深对各种基金的认识5.投资者提交基金
3、认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）A.TB.T+3C.T+1D.T+26.由( )向深圳证券交易所提交 LOF 上市交易申请。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金销售机构C.基金注册登记人D.基金持有人7.ETF 的场内申购对价不包括( )。（分数：1.00）A.现金替代B.现金差额C.组合证券D.组合外证券8.基金信息披露的最根本、最重要的原则是( )原则。（分数：1.00）A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性9.基金管理公司应在 QDH 基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括( )。（分数：1.00）A.境外
4、投资顾问主要负责人家庭背景B.境外托管人托管资产规模C.境外托管人办公地址D.境外投资顾问成立时间10.下列不属于基金份额持有人权利的是( )。（分数：1.00）A.分享基金投资收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会11.在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )。（分数：1.00）A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过 5 亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告12.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.应在招
5、募说明书中载明费率标准B.代销机构可以向投资人收取基金合同末约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风 险准备金13.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。（分数：1.00）A.审慎性B.全面性C.适时性D.合规性_基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2012年 9 月答案解析(总分：20.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：13，分数：20.00)1.一般认为，世界上第一只开放式投资基金是
6、( )。（分数：1.00）A.苏格兰美国投资信托B.马萨诸塞投资信托基金 C.海外及殖民地政府信托D.马萨诸塞金融服务公司解析：解析1924 年由 200 多名哈佛大学教授出资 5 万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。2.关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易 C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易
7、型开放式基金价格一般不受供求关系影响解析：解析B 项，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。3.关于股票基金，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准，50以上的基金资产投资于股票的为股票基金 C.根据中国证监会的基金分类标准，80以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票解析：解析股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史
8、最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80以上投资于股票的为股票基金。4.下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处?（ ）（分数：1.00）A.有利于监管部门实施更有效的分类监管B.有助于确保投资者的基金投资获利 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于投资者加深对各种基金的认识解析：解析对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金
9、评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。5.投资者提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）A.TB.T+3C.T+1D.T+2 解析：解析销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者 T 日提交认购申请后，可于 T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。6.由( )向深圳证券交易所提交 LOF 上市交易申请。（分数：1.00）A.基金管理人 B
10、.基金销售机构C.基金注册登记人D.基金持有人解析：解析LOF 完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。7.ETF 的场内申购对价不包括( )。（分数：1.00）A.现金替代B.现金差额C.组合证券D.组合外证券 解析：解析场内申购赎回 ETF 的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金。8.基金信息披露的最根本、最重要的原则是( )原则。（分数：1.00）A.时效性B.重要性C.真实性 D.全面性解析：解析真实性原则
11、是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。9.基金管理公司应在 QDH 基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括( )。（分数：1.00）A.境外投资顾问主要负责人家庭背景 B.境外托管人托管资产规模C.境外托管人办公地址D.境外投资顾问成立时间解析：解析基金管理公司在管理 QDH 基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人
12、教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等。10.下列不属于基金份额持有人权利的是( )。（分数：1.00）A.分享基金投资收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会解析：解析根据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合
13、法权益的行为依法提起诉讼簿。11.在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )。（分数：1.00）A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过 5 亿元，免收认购费 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告解析：解析基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱
14、行业竞争秩序的行为。12.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.应在招募说明书中载明费率标准 B.代销机构可以向投资人收取基金合同末约定的手续费用C.基金的申购费必须在申购时收取D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风 险准备金解析：解析B 项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C 项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D 项，收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 05的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。13.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。（分数：1.00）A.审慎性B.全面性C.适时性 D.合规性解析：解析基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、合规性原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：
