1、基金法律法规、职业道德与业务规范-6 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.契约型基金与公司型基金的区别不包括_。（分数：2.00）A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资人不同2.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额_，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。（分数：2.00）A.达到准予注册规模的 80%以上B.达到准予注册规模的 100%以上C.超过准予注册的最低募集份额总额D.超过准予注册的最高募集份额总额3.基金托管人召集基金份额持有人大会的
2、，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（分数：2.00）A.15B.30C.45D.604.下列属于部门规章和规范性文件的是_。（分数：2.00）A.基金经理注册登记规则B.证券投资基金管理公司管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.基金从业人员证券投资管理指引(试行)5.基金产品的募集者是_。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人6.我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为_。（分数：2.00）A.50 万份或 100 万份B.30 万份或 50 万份C.30 万份或 80 万份D.50 万份
3、或 80 万份7.以下关于开放式基金的描述中，正确的是_。（分数：2.00）A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续8.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于_年。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.209.基金管理人监事会_至少召开一次会议，监事会决议至少须经_以上监事投票通过。（分数：2.00）A.每半年；2/
4、3B.每年；1/2C.每年；2/3D.每半年；1/210.下列关于基金分类意义的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩的比较公平合理C.提高基金收益率D.有助于实施更有效的分类监管11.在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是_。（分数：2.00）A.经理层的风险偏好B.全体员工对公司的忠诚度C.道德价值观和胜任能力D.风险管理战略12.下列关于公司型基金的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.公司型基金不设董事会B.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D.公司型基金依
5、据基金合同营运基金13.下列选项中，不属于社会力量的是_。（分数：2.00）A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金投资顾问机构14._即货币资金的融通。（分数：2.00）A.融资B.金融C.理财D.筹资15.投资于房地产的基金类别属于_。（分数：2.00）A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金16.下列不属于基金销售机构职责规范的是_。（分数：2.00）A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施C.签订销售协议，明确权利和义务D.禁止提前发行17.2013 年 6 月，与天弘增利宝货币基金对接的_产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新
6、焦点。（分数：2.00）A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝18.已发行股票的转让流通市场叫做股票的_。（分数：2.00）A.一级市场B.二级市场C.初级市场D.三板市场19.以下货币市场基金不得投资的金融工具是_。（分数：2.00）A.现金B.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过 397 天的债券D.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券20.基金合同的主要内容包括_。（分数：2.00）A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容21.债券基金
7、中收取认购费的认购费率一般不超过_。（分数：2.00）A.10%B.5%C.3%D.1%22.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用_予以赔偿。（分数：2.00）A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金23.按照_，基金可分为契约型基金与公司型基金。（分数：2.00）A.法律形式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同24.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报_备案。（分数：2.00）A.证券业协会B.中国证监会C.基金
8、业协会D.中国银监会25.下列不属于投资者教育内容的是_。（分数：2.00）A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资理念教育26._是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（分数：2.00）A.有效性B.健全性C.相互制约D.独立性27._是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。（分数：2.00）A.基金合同B.证券投资基金法C.公司法D.证券法28._的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。（分数：2.00）A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点方法C.证券投资基金管理暂行办法D.合格境内机构
9、投资者境外证券投资管理暂行办法29.下列不属于担任基金托管人条件的是_。（分数：2.00）A.设有专门的基金托管部门B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C.有安全保管基金财产的条件D.可不设营业场所30.广义的资本市场不包括_。（分数：2.00）A.银行中长期存贷款市场B.大额可转让定期存单市场C.中长期债券市场D.股票市场31.下列关于金融市场的分类中，不正确的是_。（分数：2.00）A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场32.国外许多著
10、名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了_的形式。（分数：2.00）A.分级基金B.伞形基金C.保本基金D.基金中的基金33.按照运作方式，可以将投资基金分为_。（分数：2.00）A.公募基金和私募基金B.对冲基金和风险投资基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金34.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是_。（分数：2.00）A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息35._是基金信息披露最根本、最重要的原则。（分数：2.00）A.真实性原则B.规范性原则
11、C.及时性原则D.完整性原则36.董事会应当履行的合规职责不包括_。（分数：2.00）A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估37.风险投资基金又被称为_。（分数：2.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金38.在我国，传统的资产管理行业主要是_。（分数：2.00）A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司39.根据复制方法的不同，ETF 可分为_。（分数：2.00）
12、A.股票型 ETF 和债券型 ETFB.完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETFC.成长型 ETF 和价值型 ETFD.行业指数 ETF 和风险指数 ETF40.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及_对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。（分数：2.00）A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力量41.下列说法中正确的是_。（分数：2.00）A.股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场B.已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C.现货市场的交易协议达成后在 3 个交易日内进行交割D.由于现货交易的成交与交割之间有很
13、长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大42.下列说法中错误的是_。（分数：2.00）A.替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.ETF 基金申报价格最小变动单位为 0.001C.ETF 建仓期不超过 2 个月D.开放式基金在 T+1 日办理登记43.基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括_。（分数：2.00）A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益44.私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)在基金监管法律制度体系中属于_。（分数：2.00）A.法律B.部
14、门规章C.规范性文件D.自律规则45._是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。（分数：2.00）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则46.基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括_。（分数：2.00）A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D.相关获奖证明复印件47.内部控制制度的制定应遵循_原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化
15、进行及时修改或完善。（分数：2.00）A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性48._有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。（分数：2.00）A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心49.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起_以内做出注册或者不予注册的决定。（分数：2.00）A.6 个月B.3 个月C.1 个月D.45 天50.基金业协会的执行机构为_。（分数：2.00）A.理事会B.董事会C.监事会D.会员大会基金法律法规、职业道德与业务规范-6 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.契约
16、型基金与公司型基金的区别不包括_。（分数：2.00）A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资人不同 解析：解析 契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。2.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额_，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。（分数：2.00）A.达到准予注册规模的 80%以上B.达到准予注册规模的 100%以上C.超过准予注册的最低募集份额总额 D.超过准予注册的最高募集份额总额解析：解析 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的 8
17、0%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。3.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（分数：2.00）A.15B.30 C.45D.60解析：解析 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。4.下列属于部门规章和规
18、范性文件的是_。（分数：2.00）A.基金经理注册登记规则B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.基金从业人员证券投资管理指引(试行)解析：解析 我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投资基金托管业务管理办法公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券投资基金评价业务管理暂行办法等。5.基金产品的募集者是_。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金
19、份额持有人C.基金管理人 D.基金托管人解析：解析 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。6.我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为_。（分数：2.00）A.50 万份或 100 万份 B.30 万份或 50 万份C.30 万份或 80 万份D.50 万份或 80 万份解析：解析 投资者申购和赎回的基金份额须为最小申购和赎回单位的整倍数。我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为 50 万份或 100 万份。7.以下关于开放式基金的描述中，正确的是_。（分数：2.00）A.开放式基
20、金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 解析：解析 开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故 A、C 项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因
21、此综合费用仍较低。故 B 项错误。8.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于_年。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.20 解析：解析 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于 20年。9.基金管理人监事会_至少召开一次会议，监事会决议至少须经_以上监事投票通过。（分数：2.00）A.每半年；2/3B.每年；1/2 C.每年；2/3D.每半年；1/2解析：解析 监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。10.下列关于基金分类意义
22、的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩的比较公平合理C.提高基金收益率 D.有助于实施更有效的分类监管解析：解析 科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对于管理部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。11.在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是_。（分数：2.00）A.经理层的风险偏好 B.全体员工
23、对公司的忠诚度C.道德价值观和胜任能力D.风险管理战略解析：解析 在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。12.下列关于公司型基金的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.公司型基金不设董事会B.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司 C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D.公司型基金依据基金合同营运基金解析：解析 A 选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权；C 选项，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对较小；D 选项，公司型基金依据投资公司章程营运基金。13.下列选项中，
24、不属于社会力量的是_。（分数：2.00）A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金投资顾问机构 解析：解析 所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。基金投资顾问机构属于基金市场主体。14._即货币资金的融通。（分数：2.00）A.融资B.金融 C.理财D.筹资解析：解析 所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。15.投资于房地产的基金类别属于_。（分数：2.00）A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金 解析：解析 另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商
25、品、黄金、艺术品等。16.下列不属于基金销售机构职责规范的是_。（分数：2.00）A.严格账户管理B.基金托管人应制定业务规则并监督实施 C.签订销售协议，明确权利和义务D.禁止提前发行解析：解析 基金销售机构的职责规范包括：签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；基金销售机构反洗钱。17.2013 年 6 月，与天弘增利宝货币基金对接的_产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。（分数：2.00）A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝 解析：解析 2013 年 6 月，与天弘增利宝货币基金对接的余额宝
26、产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。18.已发行股票的转让流通市场叫做股票的_。（分数：2.00）A.一级市场B.二级市场 C.初级市场D.三板市场解析：解析 证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。其中，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。19.以下货币市场基金不得投资的金融工具是_。（分数：2.00）A.现金B.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过 397 天的债券 D.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券解析：解析 货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过 39
27、7 天的债券；信用等级在 AAA 级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的 A1 级或相当于 A1 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。20.基金合同的主要内容包括_。（分数：2.00）A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容解析：解析 B、C、D 项属于基金招募说明书的内容。21.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过_。（分数：2.00）A.10%B.5%C.3%D.1% 解析：解析 债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过 1%；一类不收取认购费，而在成立
28、后收取销售服务费。22.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用_予以赔偿。（分数：2.00）A.备用金B.账户存款C.风险准备金 D.法定准备金解析：解析 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。23.按照_，基金可分为契约型基金与公司型基金。（分数：2.00）A.法律形式不同 B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同解析：解析 证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司
29、型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。24.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报_备案。（分数：2.00）A.证券业协会B.中国证监会 C.基金业协会D.中国银监会解析：解析 基金托管人职责终止的。应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。25.下列不属于投资者教育内容的是_。（分数：2.00）A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资理念教育 解析：解析 综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三个方面的内容：投
30、资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。26._是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（分数：2.00）A.有效性B.健全性 C.相互制约D.独立性解析：解析 健全性是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。27._是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。（分数：2.00）A.基金合同 B.证券投资基金法C.公司法D.证券法解析：解析 基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。28._的出台为我国基金业的发展奠定了
31、坚实的法律基础。（分数：2.00）A.证券投资基金法 B.开放式证券投资基金试点方法C.证券投资基金管理暂行办法D.合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法解析：解析 证券投资基金法的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。29.下列不属于担任基金托管人条件的是_。（分数：2.00）A.设有专门的基金托管部门B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C.有安全保管基金财产的条件D.可不设营业场所 解析：解析 担任基金托管人，应当具有下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定
32、人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。30.广义的资本市场不包括_。（分数：2.00）A.银行中长期存贷款市场B.大额可转让定期存单市场 C.中长期债券市场D.股票市场解析：解析 广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。31.下列关于金融市场的分类中，不正确的是_。（分数：2.00）A.按交易场所分为期货市场和现货市场 B.按交易工具的期
33、限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场解析：解析 金融市场按交易工具期限可分为货币市场和资本市场；按交易标的物可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场等：按交割期限可分为期货市场和现货市场。32.国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了_的形式。（分数：2.00）A.分级基金B.伞形基金 C.保本基金D.基金中的基金解析：解析 系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。33.按
34、照运作方式，可以将投资基金分为_。（分数：2.00）A.公募基金和私募基金B.对冲基金和风险投资基金C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金解析：解析 按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。34.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是_。（分数：2.00）A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息解析：解析 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包
35、括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。35._是基金信息披露最根本、最重要的原则。（分数：2.00）A.真实性原则 B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则解析：解析 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。36.董事会应当履行的合规职责不包括_。（分数：2.00）A.制定并执行以风险为本的合规管理计划 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议
36、批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估解析：解析 选项 A 为合规管理部门应履行的基本职责。37.风险投资基金又被称为_。（分数：2.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金 D.对冲基金解析：解析 风险投资基金又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。38.在我国，传统的资产管理行业主要是_。（分数：2.00）A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司 D.银行和信托公司解析：解析 在我国，传
37、统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。39.根据复制方法的不同，ETF 可分为_。（分数：2.00）A.股票型 ETF 和债券型 ETFB.完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETF C.成长型 ETF 和价值型 ETFD.行业指数 ETF 和风险指数 ETF解析：解析 根据复制方法的不同，ETF 可分为完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETF。40.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及_对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。（分数：2.00）A.专业评估机构B.审计
38、机构C.会计机构D.社会力量 解析：解析 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。41.下列说法中正确的是_。（分数：2.00）A.股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场 B.已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C.现货市场的交易协议达成后在 3 个交易日内进行交割D.由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大解析：解析 已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。故 B 项错误。现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。由于现货交易的成交与交割
39、之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险都很小。故 C、D 项错误。42.下列说法中错误的是_。（分数：2.00）A.替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.ETF 基金申报价格最小变动单位为 0.001C.ETF 建仓期不超过 2 个月 D.开放式基金在 T+1 日办理登记解析：解析 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF建仓阶段。ETF 建仓期不超过 3 个月。43.基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括_。（分数：2.00）A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务能力和经营业绩进行如
40、实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益 D.不得损害服务对象的合法权益解析：解析 基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。44.私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)在基金监管法律制度体系中属于_。（分数：2.00）A.法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则 解析：解析 我国基金监管活动中所依据的自律规则主要有：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)基金经理注册登记规则基金从业人员证券投资管理指引(试行)公开募集证券投资基金销售公平竞
41、争行为规范等。45._是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。（分数：2.00）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则 解析：解析 识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。46.基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括_。（分数：2.00）A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
42、 D.相关获奖证明复印件解析：解析 报告材料的内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。47.内部控制制度的制定应遵循_原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。（分数：2.00）A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性 解析：解析 适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。48._有权对基金销
43、售适用性的执行情况进行自律管理。（分数：2.00）A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会 D.监控中心解析：解析 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。49.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起_以内做出注册或者不予注册的决定。（分数：2.00）A.6 个月 B.3 个月C.1 个月D.45 天解析：解析 根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 6 个月以内做出注册或者不予注册的决定。50.基金业协会的执行机构为_。（分数：2.00）A.理事会 B.董事会C.监事会D.会员大会解析：解析 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定。理事会是基金业协会的执行机构，依据协会章程执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。
