1、证券投资基金-证券投资基金概述及答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：7.50)1.证券投资基金实行_的原则。A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险C利益共享、风险共担 D严格监管、信息透明（分数：0.50）A.B.C.D.2.基金与股票、债券的差异不包括_。A反映的经济关系不同 B性质不同C所筹资金的投向不同 D投资收益与风险大小不同（分数：0.50）A.B.C.D.3.证券投资基金是一种_凭证，基金财产独立于基金管理人。A所有权 B债权 C受益 D信用（分数：0.50）A.B.C.D.4.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与_。A基金份
2、额的注册登记 B会计核算C信息披露 D客户服务（分数：0.50）A.B.C.D.5.下列不属于基金招募说明书内容的是_。A基金的投资目标与理念 B基金费用与收益分配C基金投资者的权利和义务 D投资范围与对象（分数：0.50）A.B.C.D.6.证券投资基金运作中的主要当事人不包括_。A基金投资者 B基金发放者 C托管人 D基金管理人（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是_。A封闭式基金 B保本型基金 C混合型基金 D开放式基金（分数：0.50）A.B.C.D.8.我国基金业
3、的发展阶段不包括_。A全面发展阶段 B快速发展阶段C试点发展阶段 D早期探索阶段（分数：0.50）A.B.C.D.9.我国第一只开放式基金华安创新诞生于_。A1999 年 7月 B2000 年 10月 C2001 年 9月 D2002 年 5月（分数：0.50）A.B.C.D.10.股票反映的是一种_关系。A债权债务 B信托 C所有权 D信用（分数：0.50）A.B.C.D.11.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为_。A共同基金 B证券投资信托基金C集合投资基金 D单位信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.12.受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构是_。A律师事务所 B基金销
4、售机构C注册登记机构 D基金投资咨询机构（分数：0.50）A.B.C.D.13.目前，在我国承担基金份额注册登记工作的机构主要是_。A商业银行和证券公司B证券投资机构和律师事务所C律师事务所和会计师事务所D基金管理公司和中国证券登记结算有限责任公司（分数：0.50）A.B.C.D.14.下列_机构不能向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A商业银行 B会计师事务所C证券公司 D专业基金销售机构（分数：0.50）A.B.C.D.15.我国 2003年 5月推出的第一只具有保本特色的基金是_。A南方避险增值基金 B招商安泰系列基金C国投瑞银瑞福基金 D汇丰晋信 2016基金（分数：
5、0.50）A.B.C.D.二、多项选择题(总题数：10，分数：20.00)16.基金市场的服务机构主要包括_。（分数：2.00）A.注册登记机构B.律师事务所C.基金销售机构D.基金评级公司17.根据分类的不同，基金可以分为_。（分数：2.00）A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金18.基金的运作环节包括_。（分数：2.00）A.基金的募集B.基金的投资管理C.基金份额的登记D.基金的估值与会计核算19.下列属于全球基金业发展的趋势与特点的有_。（分数：2.00）A.封闭式基金与开放式基金成为证券投资基金的主流产品B.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛C.基金资产的资
6、金来源发生了重大的变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出20.基金管理公司的主要发起人必须是_。（分数：2.00）A.保险公司B.证券公司C.信托投资公司D.国家机关21.基金业在金融体系中的作用体现在_。（分数：2.00）A.有利于证券市场的稳定和健康发展B.优化金融结构，促进经济增长C.完善金融体系和社会保障体系D.为中小投资者拓宽了投资渠道22.基金的后台管理服务包括_。（分数：2.00）A.基金份额的注册登记B.基金资产的估值C.基金管理人的服务价值D.会计核算23.基金行业自律机构是由_成立的同业机构。（分数：2.00）A.基金托管人B.基金监管机构C.基金管理人D.基金销售机构
7、24.中国置业基金是由_联合设立的。（分数：2.00）A.中央银行B.新技术创业投资公司C.汇丰集团D.渣打集团25.目前，我国的基金管理公司除了募集、管理公募基金外，已被允许开展_等其他委托理财业务。（分数：2.00）A.企业年金管理B.失业基金管理C.QDII基金管理D.社保基金管理三、判断题(总题数：13，分数：6.50)26.与股票、债券不同，证券投资基金是一种直接投资工具。_（分数：0.50）A.正确B.错误27.一般而言，证券投资基金通过组合投资可以分散投资风险。_（分数：0.50）A.正确B.错误28.证券投资基金所筹集的资金主要投向实业领域。_（分数：0.50）A.正确B.错误
8、29.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的公司担任。_（分数：0.50）A.正确B.错误30.封闭式基金与开放式基金都有一个固定存续期。 _（分数：0.50）A.正确B.错误31.2009年末，我国开放式基金的账户数达到了 7788.7万户，基金资产约 50%以上由个人投资者持有，标志着我国证券投资基金的投资者结构发生了质的变化。_（分数：0.50）A.正确B.错误32.英国是世界上基金业最为发达的国家。_（分数：0.50）A.正确B.错误33.证券投资基金管理暂行办法对基金管理公司的设立规定了较高的准入条件：基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或商业银行，每个发起人的实收资
9、本不少于 3亿元人民币。_（分数：0.50）A.正确B.错误34.基金市场化程度的提高直接推动了基金管理人营销和服务意识的增强。_（分数：0.50）A.正确B.错误35.投资者只有开立基金交易账户后，才能买卖封闭式基金。_（分数：0.50）A.正确B.错误36.20世纪 80年代以来，封闭式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。_（分数：0.50）A.正确B.错误37.2004年我国开放式基金的资产规模首次超过封闭式基金的资产规模后，开放式基金与封闭式基金共同成为市场发展的主流。_（分数：0.50）A.正确B.错误38.在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响
10、下，中国境内第一家较为规范的投资基金淄博乡镇企业投资基金，于 1992年 11月经中国人民银行总行批准正式设立。_（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金-证券投资基金概述答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：7.50)1.证券投资基金实行_的原则。A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险C利益共享、风险共担 D严格监管、信息透明（分数：0.50）A.B.C. D.解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行
11、分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。2.基金与股票、债券的差异不包括_。A反映的经济关系不同 B性质不同C所筹资金的投向不同 D投资收益与风险大小不同（分数：0.50）A.B. C.D.解析：基金与股票、债券的差异包括：反映的经济关系不同；所筹资金的投向不同；投资收益与风险大小不同。故 B项错误。3.证券投资基金是一种_凭证，基金财产独立于基金管理人。A所有权 B债权 C受益 D信用（分数：0.50）A.B.C. D.解析：证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资
12、损失的风险。4.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与_。A基金份额的注册登记 B会计核算C信息披露 D客户服务（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。5.下列不属于基金招募说明书内容的是_。A基金的投资目标与理念 B基金费用与收益分配C基金投资者的权利和义务 D投资范围与对象（分数：0.50）A.B.C. D.解析：基金招募说明书内容包括：基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与限制
13、、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等。6.证券投资基金运作中的主要当事人不包括_。A基金投资者 B基金发放者 C托管人 D基金管理人（分数：0.50）A.B. C.D.解析：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，与股票、债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。7.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是_。A封闭式基金 B保本型基金 C混合型基金 D开放式基金（分数：0.50）A. B.C.D.解析：封闭式基金是指
14、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。8.我国基金业的发展阶段不包括_。A全面发展阶段 B快速发展阶段C试点发展阶段 D早期探索阶段（分数：0.50）A. B.C.D.解析：我国基金业的发展可以分为三个历史阶段：20 世纪 80年代末至 1997年 11月 14日证券投资基金管理暂行办法(简称暂行办法)颁布之前的早期探索阶段，暂行办法颁布实施以后至 2004年6月 1日证券投资基金法实施前的试点发展阶段，证券
15、投资基金法实施以来的快速发展阶段。9.我国第一只开放式基金华安创新诞生于_。A1999 年 7月 B2000 年 10月 C2001 年 9月 D2002 年 5月（分数：0.50）A.B.C. D.解析：2001 年 9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越，此后开放式基金逐步取代封闭式基金成为中国基金市场发展的方向。10.股票反映的是一种_关系。A债权债务 B信托 C所有权 D信用（分数：0.50）A.B.C. D.解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。11.证券投资基金在英国和中国香
16、港特别行政区被称为_。A共同基金 B证券投资信托基金C集合投资基金 D单位信托基金（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。12.受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构是_。A律师事务所 B基金销售机构C注册登记机构 D基金投资咨询机构（分数：0.50）A.B. C.D.解析：基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者
17、才直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常通过基金代销机构进行基金的申(认)购与赎回或买卖。在我国，只有中国证券监督管理委员会(简称“中国证监会”)认定的机构才能从事基金的代理销售。13.目前，在我国承担基金份额注册登记工作的机构主要是_。A商业银行和证券公司B证券投资机构和律师事务所C律师事务所和会计师事务所D基金管理公司和中国证券登记结算有限责任公司（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司。14.下列_
18、机构不能向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A商业银行 B会计师事务所C证券公司 D专业基金销售机构（分数：0.50）A.B. C.D.解析：目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。15.我国 2003年 5月推出的第一只具有保本特色的基金是_。A南方避险增值基金 B招商安泰系列基金C国投瑞银瑞福基金 D汇丰晋信 2016基金（分数：0.50）A. B.C.D.解析：我国于 2003年 5月推出第一只具有保本特色的基金南方避险增值基金，2003 年 3月推出第一只系列
19、基金招商安泰系列基金，2007 年 7月推出国内首只结构化基金国投瑞银瑞福基金，2006年 5月推出国内首只生命周期基金汇丰晋信 2016基金，故选项 A是正确的。二、多项选择题(总题数：10，分数：20.00)16.基金市场的服务机构主要包括_。（分数：2.00）A.注册登记机构 B.律师事务所 C.基金销售机构 D.基金评级公司 解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级公司等。17.根据分
20、类的不同，基金可以分为_。（分数：2.00）A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金 解析：根据组织形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。18.基金的运作环节包括_。（分数：2.00）A.基金的募集 B.基金的投资管理 C.基金份额的登记 D.基金的估值与会计核算 解析：基金的运作环节包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。19.下列属于全球基金业发展的趋势与特点的有_。（分数：2.00）A.封闭
21、式基金与开放式基金成为证券投资基金的主流产品B.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 C.基金资产的资金来源发生了重大的变化 D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 解析：全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化。故 A项是错误的。20.基金管理公司的主要发起人必须是_。（分数：2.00）A.保险公司B.证券公司 C.信托投资公司 D.国家机关解析：基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司。21.基金业在金融体系中的作用体现在_。（分数：2
22、.00）A.有利于证券市场的稳定和健康发展 B.优化金融结构，促进经济增长 C.完善金融体系和社会保障体系 D.为中小投资者拓宽了投资渠道 解析：基金业在金融体系中的作用体现在：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。22.基金的后台管理服务包括_。（分数：2.00）A.基金份额的注册登记 B.基金资产的估值 C.基金管理人的服务价值D.会计核算 解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保
23、障基金的安全运作起着重要的作用。23.基金行业自律机构是由_成立的同业机构。（分数：2.00）A.基金托管人 B.基金监管机构C.基金管理人 D.基金销售机构 解析：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金销售机构等行业组织成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。24.中国置业基金是由_联合设立的。（分数：2.00）A.中央银行B.新技术创业投资公司 C.汇丰集团 D.渣打集团 解析：1987 年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金。25.目前，我国的基金管理公
24、司除了募集、管理公募基金外，已被允许开展_等其他委托理财业务。（分数：2.00）A.企业年金管理 B.失业基金管理C.QDII基金管理 D.社保基金管理 解析：目前，我国的基金管理公司除了募集、管理公募基金外，已被允许开展社保基金管理、企业年金管理、QDII 基金管理以及特定客户资产管理等其他委托理财业务，基金管理公司的业务正在日益走向多元化。三、判断题(总题数：13，分数：6.50)26.与股票、债券不同，证券投资基金是一种直接投资工具。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：与股票、债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。27.一般而言，证券投资基金通过组合投资可以分散投资风险。_（
25、分数：0.50）A.正确B.错误 解析：基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。28.证券投资基金所筹集的资金主要投向实业领域。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：证券投资基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。29.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的公司担任。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：在我国，基金托管人只能是由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。30.封闭式基金与开放式基金都有一个固定存续期。 _（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期，而
26、开放式基金一般是无限期的。31.2009年末，我国开放式基金的账户数达到了 7788.7万户，基金资产约 50%以上由个人投资者持有，标志着我国证券投资基金的投资者结构发生了质的变化。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：2009 年末，我国开放式基金的账户数达到了 7788.7万户，基金资产约 80%以上由个人投资者持有，标志着我国证券投资基金的投资者结构发生了质的变化。32.英国是世界上基金业最为发达的国家。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：美国是世界上基金业最为发达的国家。33.证券投资基金管理暂行办法对基金管理公司的设立规定了较高的准入条件：基金管理公司的主要发起人必须
27、是证券公司或商业银行，每个发起人的实收资本不少于 3亿元人民币。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：证券投资基金管理暂行办法对基金管理公司的设立规定了较高的准入条件：基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于 3亿元人民币。34.基金市场化程度的提高直接推动了基金管理人营销和服务意识的增强。_（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：35.投资者只有开立基金交易账户后，才能买卖封闭式基金。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖交易在投资者之间完成。36.20世纪 80年代以来，封
28、闭式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：20 世纪 80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。37.2004年我国开放式基金的资产规模首次超过封闭式基金的资产规模后，开放式基金与封闭式基金共同成为市场发展的主流。_（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：2004 年我国开放式基金的资产规模首次超过封闭式基金的资产规模后，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。38.在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响下，中国境内第一家较为规范的投资基金淄博乡镇企业投资基金，于 1992年 11月经中国人民银行总行批准正式设立。_（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：
