1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷 6 及答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.下列关于普通股的表述，错误的是( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.享有经营决策权B.享有优先于债权人的清偿权C.收益分配随利润变动而变动D.享有优先认股权2.下列属于同业拆借市场特点的是( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级B.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级C.是
2、在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级D.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级3.对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为( )。（分数：2.00）A.证券发行市场B.证券流通市场C.初级市场D.一级市场4.在最初资金提供者和最终资金使用者之间进行债权债务关系转换活动的中介机构通常是( )金融机构。（分数：2.00）A.契约型B.间接C.调控型D.直接5.金融工具的风险来源之一是( )。（分数：2.00）A.信用风险B.逆选择风险C.操作风险D.经营风险6.我国债券回购市场上交易的证券主要是( )。（分数：2.00）A.股票
3、B.国债C.中央银行票据D.可转换债券7.关于 CDs 与 CDs 市场，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.是可转让大额定期存单转让而非发行的市场B.到期时，CDs 持有人只能向银行提取利息，不能提取本金C.CDs 面额一般较小D.CDs 一般不能提前支取8.对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为( )。（分数：2.00）A.普通股B.优先股C.上市股D.社会公众股9.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为( )。（分数：2.00）A.F 股B.H 股C.B 股D.A 股10.证券发行者自己组织销售的证券发行方式是( )。（分
4、数：2.00）A.直接发行B.间接发行C.代理发行D.公开发行11.我国的中央银行是指( )。（分数：2.00）A.中国商业银行B.中国农业银行C.中国人民银行D.中国建设银行12.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会13.根据银行间债券市场非商业银行债务融资工具管理办法，企业发行短期融资券应在( )登记、托管、结算。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国银行间市场交易商协会D.中央结算公司14.根据我国法律规定，我国的证券交易所是( )。（分数：2.00
5、）A.营利社会团体B.自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)15.金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移B.可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资金流动性C.可以帮助金融资产的持有者变现资产以提高资金流动性D.可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂E.可以帮助资金从相对较低收益的地方转向收益较高的地方16.按具体的交易工具类型，可将金融市场分为( )。（分数：2.00）A.国内市场B.国际市场C.债券市场D.外汇市场E.黄金市场17
6、.金融工具的风险主要有( )。（分数：2.00）A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.法律风险E.战略风险18.票据的主要形式有( )。（分数：2.00）A.汇票B.存单C.本票D.发票E.支票19.关于证券回购市场的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.能避免通过买卖证券获取流动性而可能蒙受的价格风险B.利率一般比较高C.参与者包括普通工商企业D.交易的证券主要是国债E.融资期限在 1 年以内20.我国资本市场包括( )。（分数：2.00）A.债券市场B.股票市场C.黄金市场D.外汇市场E.回购市场21.与普通股相比，关于优先股的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股息固定B
7、.优先参与公司经营管理C.优先分配公司收益D.优先分配公司剩余财产E.收益保障较差22.债券发行过程中支付给承销商的费用包括( )。（分数：2.00）A.债券印刷费B.发行手续费C.宣传广告费D.律师费E.资产重估费用23.下面属于非银行金融机构的是( )。（分数：2.00）A.村镇银行B.金融资产管理公司C.财务公司D.金融租赁公司E.信托公司三、判断题(总题数：6，分数：12.00)24.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.由于回购利率较低，故债券回购以小额交易为主。(
8、 )（分数：2.00）A.正确B.错误26.我国银行可以发行以人民币计价的大额定期存单，也可以发行以外币计价的大额定期存单。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.中小企业板服务对象仅限于中小型企业。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）模拟试卷 6 答案解析(总分：58.00，做题时间：90 分钟)一、
9、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.下列关于普通股的表述，错误的是( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.享有经营决策权B.享有优先于债权人的清偿权 C.收益分配随利润变动而变动D.享有优先认股权解析：解析：普通股股票是股票中最普遍的一种形式。普通股股票的股利分配不固定，在对公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，所以普通股股票是风险最大的股票。普通股股东享有的主要权利有：经营决策的参与权。公司盈余的分配权。普通股股东有权从公司的利润分配中得到股息，但收益分配随利润变动而变动。剩余财产索取权。当公司破产和清算时，公司资产在满足了债权人的清偿权和优先
10、股股东的索取权后还有剩余的，普通股股东有按持有股份的比率索取剩余财产的权利。优先认股权。2.下列属于同业拆借市场特点的是( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级B.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级 C.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较高的信用等级D.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，要求拆借主体具有较低的信用等级解析：解析：同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场，它具有以下特点：资金融通的期限较短，主要用于金融机构
11、临时性资金需要；同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换，潜在信用风险较高，因此要求拆借主体具有较高的信用等级；同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。3.对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为( )。（分数：2.00）A.证券发行市场B.证券流通市场 C.初级市场D.一级市场解析：解析：流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。4.在最初资金提供者和最终资金使用者之间进行债权债务关系转换活动的中介机构通常是( )金融机构。（分数：2.00）A.契约型B.间接 C.
12、调控型D.直接解析：解析：间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。融资活动一般要通过金融中介机构进行，资金的供求双方不直接见面、不发生直接的债权债务关系，而是由金融机构以债权人和债务人的身份介入其中，实现资金余缺的调剂。5.金融工具的风险来源之一是( )。（分数：2.00）A.信用风险 B.逆选择风险C.操作风险D.经营风险解析：解析：金融工具的风险主要有两类：信用风险或称违约风险，即债务人不履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险；市场风险，即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化，导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失。6.我国债券回购市
13、场上交易的证券主要是( )。（分数：2.00）A.股票B.国债 C.中央银行票据D.可转换债券解析：解析：债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，风险较低，其标的物一般是信用等级高的政府债券。7.关于 CDs 与 CDs 市场，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.是可转让大额定期存单转让而非发行的市场B.到期时，CDs 持有人只能向银行提取利息，不能提取本金C.CDs 面额一般较小D.CDs 一般不能提前支取 解析：解析：CDs 的利率一般都高于同档次定期存款利率，不办理提前支取，不分段计息，不计逾期利息。A 项，CDs 市场(可转让大额存单市场)，是可转让定期存单的发行
14、和转让市场；B 项，到期时，CDs 持有人可向银行提取本息；C 项，CDs 的特点是期限固定、面额较大、到期前可流通转让。8.对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小而取得相应收益的股票称为( )。（分数：2.00）A.普通股 B.优先股C.上市股D.社会公众股解析：解析：B 项，优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票；C 项，上市股票是指在证券交易所取得上市资格，允许挂牌交易的股票；D 项，社会公众股是指社会公众以其合法财产向可上市流通股权部分投资所形成的股份。9.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为( )。（分数：2.00）
15、A.F 股B.H 股 C.B 股D.A 股解析：解析：H 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。10.证券发行者自己组织销售的证券发行方式是( )。（分数：2.00）A.直接发行 B.间接发行C.代理发行D.公开发行解析：解析：直接发行是指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。11.我国的中央银行是指( )。（分数：2.00）A.中国商业银行B.中国农业银行C.中国人民银行 D.中国建设银行解析：解析：中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关。12.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( )。（分数：2
16、.00）A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会 D.中国银行业监督管理委员会解析：解析：中国证券监督管理委员会负责统一监管证券期货市场。A 项，中国人民银行是制定金融政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构；B 项，中国银行业协会不是监管机构；D 项，中国银行业监督管理委员会负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。13.根据银行间债券市场非商业银行债务融资工具管理办法，企业发行短期融资券应在( )登记、托管、结算。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国银行间市场交易商协会D.中央结算公司 解析：解析：中央结算公司的业务范围之一是国债、金融
17、债券、企业债券和其他固定收益证券的登记、托管、结算、代理还本付息。14.根据我国法律规定，我国的证券交易所是( )。（分数：2.00）A.营利社会团体B.自律性管理的法人 C.公益性机构D.政府机构解析：解析：证券交易所是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)15.金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括( )。2015 年 10 月真题（分数：2.00）A.可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移 B.可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资金流动性 C.可以帮助金融资产的持有
18、者变现资产以提高资金流动性 D.可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂E.可以帮助资金从相对较低收益的地方转向收益较高的地方 解析：解析：D 项属于金融市场的货币资金融通功能。16.按具体的交易工具类型，可将金融市场分为( )。（分数：2.00）A.国内市场B.国际市场C.债券市场 D.外汇市场 E.黄金市场 解析：解析：金融市场按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等。17.金融工具的风险主要有( )。（分数：2.00）A.信用风险 B.声誉风险C.市场风险 D.法律风险E.战略风险解析：解析：金融工具的风险主要有两类：信用风险或称违约风险，即债务人不
19、履行合同，不能按约定的期限和利息还本付息的风险；市场风险，即因经济环境、市场利率变化或者证券市场上不可预见的一些因素的变化，导致金融工具价格下跌，从而给投资人带来损失。18.票据的主要形式有( )。（分数：2.00）A.汇票 B.存单C.本票 D.发票E.支票 解析：解析：票据是约定由债务人按期无条件支付一定金额，并可以转让流通的债务凭证。票据主要有三类，即汇票、本票、支票。19.关于证券回购市场的说法，正确的有( )。（分数：2.00）A.能避免通过买卖证券获取流动性而可能蒙受的价格风险 B.利率一般比较高C.参与者包括普通工商企业 D.交易的证券主要是国债 E.融资期限在 1 年以内 解析
20、：解析：B 项，由于回购利率较低，对少量资金而言，交易成本高，因此，债券回购以大宗交易为主。20.我国资本市场包括( )。（分数：2.00）A.债券市场 B.股票市场 C.黄金市场D.外汇市场E.回购市场解析：解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。21.与普通股相比，关于优先股的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.股息固定 B.优先参与公司经营管理C.优先分配公司收益 D.优先分配公司剩余财产 E.收益保障较差解析：解析：普通股是股票中最普遍和最主要的形式，它是指对股东不加以特别的限制而享有平等权利，并随公司利润大小
21、而取得相应收益的股票。优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。22.债券发行过程中支付给承销商的费用包括( )。（分数：2.00）A.债券印刷费 B.发行手续费 C.宣传广告费 D.律师费 E.资产重估费用 解析：解析：支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括：债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。23.下面属于非银行金融机构的是( )。（分数：2.00）A.村镇银行B.金融资产管理公司 C.财务公司 D.金融租
22、赁公司 E.信托公司 解析：解析：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。三、判断题(总题数：6，分数：12.00)24.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。25.由于回购利率较低，故债券回购以小额交易为主。( )（分数：2.00）A.正确B.错误
23、 解析：解析：由于回购利率较低，对少量资金而言，交易成本高，因此，债券回购以大宗交易为主。26.我国银行可以发行以人民币计价的大额定期存单，也可以发行以外币计价的大额定期存单。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：大额存单是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。27.优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入。28.中小企业板服务对象仅限于中小型企业。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点，而且其股票的流动性较好，交易也较为活跃。29.中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：中国保险监督管理委员会成立于 1998 年 11 月 18 日，是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。
