1、个人理财业务相关法律法规练习试卷 2 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 银行开展个人理财业务就是经国务院银行业监督管理机构批准的一项银行( )。（A）资产业务（B）中间业务（C）负债业务（D）信用业务2 下列关于银行业务的说法中,正确的是( )。（A）发放金融债券属于资产业务（B）同业拆借属于资产业务（C）承销政府债券属于负债业务（D）资产业务中主要的业务是发放贷款3 下列关于商业银行违反有关监管规定的法律责任的说法中,不正确的是( )。（A）出租、出借经营许可证违反商业银行法 的有关规定（B
2、）未经批准在名称中使用“银行”字样,违反商业银行法的有关规定（C）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件,没有违反商业银行法（D）将单位的资金以个人名义开立账户存储,违反 商业银行法的有关规定4 证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,上述资料的保存期限不得少于( )年。（A）10（B） 20（C） 30（D）405 下列银行业监管措施中,不正确的是( )。（A）银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查会成员变更情况（B）要求某银行总经理就银行的某项业务作出说明（C）要求某银行报送财务报告（D）要求某银
3、行向社会披露董事6 根据证券法,下列选项中不属于操纵证券市场行为的是( )。（A）为谋取佣金收入,建议客户进行不必要的证券买卖（B）与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易（C）在自己实际控制的账户之间进行证券交易（D）单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券7 根据证券法,下列关于客户交易结算账户管理的说法中,不正确的是( )。（A）证券公司破产或者清算时,客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产（B）禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券（C）证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产（D）证券公
4、司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理8 可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件不包括( )。（A）公司的 1/4 以上监事或者经理发生变动（B）公司的经营方针和经营范围的重大变化（C）公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定（D）公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定9 下列选项中,属于证券投资基金法的调整范围的是( )。（A）政府建设基金（B）保险基金（C）证券投资基金（D）社会公益基金二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 根据合同法,下列说法中,正确的
5、有( )。（A）以合法形式掩盖非法目的合同属于无效合同（B）有确切证据表明对方经营状况严重恶化,应当先履行债务的当事人不可以中止履行（C）造成对方人身伤害则合同中的相关免责条款无效（D）在订立合同时显失公平的合同属于可撤销的合同（E）当事人互负债务,有先后履行顺序,后履行一方未履行的 ,先履行一方有权拒绝其履行要求11 商业银行在中国境内不得( ),但国家另有规定的除外。（A）向非银行金融机构和企业投资（B）向非自用不动产投资（C）从事信托投资（D）经营证券业务（E）代理保险业务12 商业银行有下列( ) 行为之一的,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付延迟履行的利息以及其他民事责
6、任。（A）无故拖延支付存款本金和利息的（B）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的（C）违反 商业银行法的规定对存款人或者其他客户造成其他损害的（D）违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账 ,压单、压票或者违反规定退票的（E）无故拒绝支付存款本金和利息的13 商业银行的以上业务,按资金来源和用途可以分为( )。（A）负债业务（B）贸易业务（C）资产业务（D）金融业务（E）中间业务14 银行业监督管理的目标包括( )。（A）促进银行业的合法、稳健运行（B）限制外国银行,保护国有银行（C）发展国民经济（D）维护公众对银行业的信心（E）保护银行业公平竞争,提高银行业竞争能力15
7、根据银行业监督管理法规定,现场检查包括( )。（A）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统（B）进入银行业金融机构进行检查（C）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料（D）询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明（E）可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存16 关于证券法的规定,下列说法中,不正确的有( )。（A）为上市公司出具审计报告的人员在文件公开后即可买卖该种股票（B）依法发行的证券,法律对其转让期限有限制性规定的,在限定的期限内不得买卖（C）证券公司不得从事向客户融资或者融券的证券交易活动（D）证券交易所从业人员可以接受亲人赠送的股票（E
8、）持有一个股份公司已发行股份 5%的股东,应当在持股数额达到该比例之日起3 日内向该公司报告三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 成为证券登记结算机构从业人员时,原已持有的股票可以继续持有。( )（A）正确（B）错误18 如果妨碍了经济发展,则地方政府可以干涉银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责。( )（A）正确（B）错误19 非依法发行的证券不得买卖。( )（A）正确（B）错误20 公平原则是证券发行和交易制度的核心。( )（A）正确（B）错误21 挪用公款买卖证券并且获利是允许的,如
9、果亏损则要受惩罚。( )（A）正确（B）错误22 证券交易内幕信息的知情人在内幕信息公开前不得买卖该公司的证券,但是可以建议他人买卖该证券。( )（A）正确（B）错误23 为保证客户盈利而违背客户的委托为其买卖证券属于欺诈行为。( )（A）正确（B）错误24 保险基金属于证券投资基金法的调整对象。( )（A）正确（B）错误个人理财业务相关法律法规练习试卷 2 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规2 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关
10、法律法规3 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规4 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规5 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规6 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规7 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规8 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规9 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财业务相关法律法规二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 A,C,D【知识模块】
11、个人理财业务相关法律法规11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规12 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规13 【正确答案】 A,C,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规14 【正确答案】 A,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规15 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财业务相关法律法规16 【正确答案】 A,D【知识模块】 个人理财业务相关法律法规三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。17 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规18 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规19 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规20 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规21 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规22 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规23 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财业务相关法律法规24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财业务相关法律法规
